Segundo Assaf Neto (2021), o risco pode ser definido como uma medida de incerteza que revela uma probabilidade de perda futura. Os riscos estão pre...

Segundo Assaf Neto (2021), o risco pode ser definido como uma medida de incerteza que revela uma probabilidade de perda futura.

Os riscos estão presentes no mercado financeiro. Todas as decisões financeiras tomadas pelos agentes no mercado, como as decisões de investir, financiar, tomar empréstimos ou emprestar recursos a terceiros, são realizadas em um ambiente de incerteza e, portanto, de risco.

Considerando os riscos no Mercado Financeiro, podemos afirmar:

I.No caso do Brasil, os ativos com maior nível de risco são ações, derivativos e títulos do Governo pois o rating do Brasil é grau “especulativo”

II.Os investimentos considerados “livre de risco” (Risk Free) estão atrelado ao risco soberano, ou seja, o Governo Federal.

III.No mercado financeiro o nível de risco é dado através de um rating emitido por uma empresa independente (como por ex., Moodys, Fitch e S&P), podendo haver uma empresa nacional (com operações basicamente dependentes da economia local) com melhor risco do que o governo federal.

IV.No mercado financeiro, os ativos considerados com maior risco são os investimentos no Mercado de Capitais, como ações e derivativos.