Prova Online análise de risco e crédito

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Prova Online
Disciplina: 101442 - ANÁLISE DE RISCO E DE CRÉDITO
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou:
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QUESTÃO 1
O arrendamento mercantil, o fornecimento de cartão de crédito básico e a operação de câmbio manual para compra ou venda de moeda estrangeira relacionada a viagens internacionais são classificados como:
a )serviços bancários essenciais.
b ) serviços bancários especiais.
c ) serviços bancários diferenciados.
 
d ) serviços bancários prioritários.
e ) operações de crédito.
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QUESTÃO 2
Integridade, objetividade, competência e confidencialidade são exemplos de:
a ) princípios de atuação profissional difundidos pela CVM.
b ) valores previstos na lei contra a lavagem de dinheiro.
c ) etapas de implementação do compliance nas empresas.
d ) princípios de atuação profissional difundidos pelo Banco Central.
 
e ) princípios éticos defendidos pela Anbima.
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QUESTÃO 3
Ao elaborar a política de concessão de crédito, a instituição financeira enfrenta alguns dilemas relacionados com as variáveis risco e retorno. Sobre esses assuntos é correto dizer que:
a ) a instituição precisa correr alguns riscos para aumentar os retornos.
b ) a legislação impede que a instituição diversifique demais seus empréstimos.
c ) a instituição deve sempre procurar eliminar todos os riscos.
d ) o foco da política de crédito deve se voltar para as operações que pagam mais.
 
e ) as operações de crédito mais seguras e garantidas são as que rendem mais.
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QUESTÃO 4
Uma maneira de quantificar riscos é por meio do cálculo da probabilidade de ocorrência de um evento, como um "calote". Sobre a probabilidade, assinale a alternativa correta.
a ) É igual ao desvio padrão dividido pela média dos retornos desse ativo.
b ) O conceito de probabilidade é igual ao conceito de incerteza.
c ) Não pode ser calculada ou obtida pela análise de fatores subjetivos.
 
d ) Pode ser calculada de maneira objetiva pela análise de eventos passados.
e ) É uma medida de dispersão dos retornos em torno das médias dos valores.
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QUESTÃO 5
No trato com o cliente, em termos de comunicação, um bom treinamento de compliance:
a ) mostra as opções mais rentáveis para os investidores.
b ) oferece produtos e serviços com os menores custos.
 
c ) deve ser integral e constante.
d ) estimula a venda de outros produtos para os clientes.
e ) proporciona acolhimento e flexibilidade.
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QUESTÃO 6
No modelo CAPM, o termo que mede a diferença entre o retorno do mercado e a taxa de juro livre de risco, representado por , é uma medida de:
a ) volatilidade do ativo.
b ) risco não sistemático.
 
c )retorno do ativo.
d ) prêmio de risco de mercado.
e )risco específico de um ativo único.
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QUESTÃO 7
Assinale a alternativa que apresenta um fator que conta negativamente para a obtenção de empréstimos para pessoas jurídicas.
a ) Data de fundação muito antiga.
b ) Grau de endividamento menor do que uma vez o patrimônio líquido.
c )Sócios com quantidades idênticas de ações ou cotas da empresa.
d ) Índice de liquidez maior do que 1.
 
e ) Data de fundação recente.
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QUESTÃO 8
Entre as principais fontes dos riscos operacionais em instituições financeiras encontramos os erros humanos. Alguns desses erros podem ter relação com a falta de qualificação profissional e outros com falhas nas políticas de incentivo. Assinale a alternativa que apresenta uma fonte de riscos operacionais derivada da política de incentivos financeiros.
 
a )Estabelecimento de metas de vendas sem responsabilizações relativas a riscos das operações.
b ) Adulteração dos dados fornecidos pelo cliente nos sistemas da empresa realizada por funcionários.
c ) Falhas nos sistemas operacionais e quedas nos servidores e/ou provedores de internet da empresa.
d ) Alterações nas normas internas das empresas e falta de treinamento de funcionários.
e ) Alterações da legislação bancária realizadas por órgãos de governo, como o Banco Central.
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