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A IMPLEMENTAÇÃO DO PROJECTO “AGUA & PEIXE” DE 620 TANQUES PISCICOLAS DA COOPAJAM Moçambique. PROJECTO PROJECTO DE PISCICULTURA COOPAJAM MOÇAMBIQUE-I ÁGUA & PEIXE NA KA-TEMBE Proprietário Coopajam Moçambique-I Elaborado por: Coopajam Moçambique-I Maputo, Outubro de 2021 1. PERFIL DA COOPERATIVA A COOPAJAM – Cooperativa de Jovens Agricultores de Moçambique é uma iniciativa que busca o cooperativismo na Produção no sector Agro-pecuário, agro-negócio e Armazenamento, Exportação & Importação. Na área Agrícola e piscicultura ao nível Nacional. Nesse contexto, a Cooperativa agrupa jovens agricultores, priorizando parcerias com Governos locais, desenvolve parcerias com Associações de produtores e agricultores em geral. Concebe projectos que visam o aumento da produção e produtividade tendo em conta a qualidade do produto final. O interesse primordial da iniciativa é centralizar os vários níveis de produção agro-pecuária e agro-negócio das famílias moçambicanas agrupadas em associações através da coexecução de projectos que visam melhorar a qualidade e aumentar os índices produtivos bem como na comercialização. A Cooperativa também tem como objectivo estabelecer campos de produção que visam demonstrar e treinar os jovens agricultores, associações de produtores, em matéria de tecnologia de produção (insumos, acompanhamento produtivo tal como transformação, processamento, indústria e comercialização) e por outro lado suprir o défice de produção ao nível das associações de produtores e agricultores em geral. De uma forma geral, a Coopajam Moçambique. Tem como características agrupar jovens, associações de produtores e agricultores em geral com interesse de desenvolver o sector agrícola tal como a piscicultura e pecúaria das famílias Moçambicana em matéria de produção, escoamento dos seus produtos, transformação, processamento industria e comercialização, priorizando parcerias com Governos locais a através destes, trabalhar com associações de produtores e agricultores em geral a nível nacional, sendo a Cooperativa responsável pelo desenho, acompanhamento, execução e desenvolvimento progressivo de seus projectos, através da partilha dos recursos, de riscos e de oportunidades. 2. INTRODUÇÃO O projeto, que tem duração de dois anos iniciou em 2021, constitui uma oportunidade de conhecer a realidade produtiva de piscicultores das familias Moçambicanas agrupadas em Cooperativas e Associações de Produtores e Agricultores em geral. E sugerir um caminho que leve ao desenvolvimento sustentável socioiconomico , no sector de cultivo da agricultura da pesca na região Sul do Pais, Distrito Municipal da Ka-tembe, Provincia de Maputo, no Bairo de Guacheni e Chamissava. 3. Cultivo da agricultura da pesca O benefício do sistema de cultivo da agricultura do peixe Estabelece – se no Afloente do oceano da zona costeira no Pantano do Bairro de Guacheni e Chamissava, no Distrito Municipal da Ka-tembe, Procincia de Maputo. A construção de tanques piscolas de produção do peixes no projecto Agua & Peixe da COOPAJAM Moçambique, é muito fácil a praticá com as ferramentas direitas, materiais naturalmente mais eficaz na redução de custos de construir uma lagoa de peixes é fazer localmente um tanque em terrenos lamacentos ou arenosas. A escavação da lagoa de peixe se cada etapas necessárias levado perto por Cooperativistas Jovens Agricultores, Associados de Produtores e Agricultores no Geral hove a necessidade de pagar pelo trabalho manual. Sobre 50% de Moçambicanos, os agregados das familias Moçambicanas comem algo que contém peixes hoje. Isso é de direito, peixes é um alimento que contem proteinas nutritivos e saudavel que cada casa do povo Moçambicano almentam – se de peixe por cada semana. Um dos cultivo menos popular de Moçambique é piscicultura e para boas’razões. Estão indo os dias sem que o únicos meios de obter peixes é de ser travando nos rios e nas lagoas locais com atentativa e erro. Hoje, a prática moderna da exploração agrícola tornou possível crescer com a produção de peixe no desenvolvimento da actividades aquicola de COOPAJAM Moçambique. 3.1. Tipos de peixes que a COOPAJAM Moçambique esta cultivar 1. Cat Fish – que é peixe – gato, não seja o peixe mais popular em Moçamque, mais esta espécie do peixe é muito mais cultivado em Moçambique. Uma coisa boa sobre o peixe-gato é que é uma da espécie a mais fácil do peixe a ser cultivado com a COOPAJAM Moçambique no seu projecto de “Agua & Peixe”, no desenvolvimento da actividades aquicola. 2. O tilapia segundo - o maior peixe popular na indústria da cultura a quática de Moçambique, Tilapia é uma espécie do peixe que passa vida na água pouco profunda e fresca. O tilapia é muito fácil de cultivar e muito popular no mercado de Moçambique, reproduz muito rapidamente e cresce rápido demasiado. 3. A cavala (Titus) – Este é o peixe muito mais populoso no mercado Moçambicano mas tão triste não é cultivado. Todo o peixe da acavalasão” selvagem travado” mas’ com alguns Cooperativistas que estão considerando a possibilidade de criar no Distrito da Ka-tembe na água salgado artificial que será similar água do mar onde acavalasão pode somente sobreviver. Pode esta espécie azul profunda dos peixe de mar a ser cultivada artificialmente. Somente tempo o dirá mas’ por agora, a Cooperativa esta focalizada sua atenção a o peixe-gato e ao tilapia Mazambicus e Nilotica, nos tanques piscícolas para Produção, Transformação, Industria e Comercialização, no bairro de Guacheni e Chamissava, Distrito Municipal da Ka-tembe, Provincia de Maputo. No Projecto “Agua & Peixe” da COOPAJAM Moçambique. Os peixes são animais aquáticos que de um modo geral realizam todo seu ciclo de vida na água. As espécies de peixes criadas em Moçambique são as chamadas Cat Fish–peixe gato, o tilapia Mozambicus e Nilotica. A COOPAJAM Moçambique, pretende criar a cavala (Titus) da zona tropical, porque o seu desenvolvimento máximo é atingido a temperaturas relativamente mais altas, geralmente compreendido entre 22 a 35c (INAQUA 2012). O presente trabalho define-se como projecto de produção de peixe e comercialização do tilápia nilótica e o tilápia Mazambicus numa área de “6.700 hectares”. O projecto tem como propósito aumentar o rendimento desta espécie e contribuir na melhoria de condições de vida das Familias Moçambicanas agrupas em Cooperativas, Associações de Produtores e Agricultores em geral no distrito, produzindo alimentos com alto valor nutritivo para além de ser uma fonte de rendimentos Enconomico e Social. Hoje em dia não basta a quantidade e qualidade do produto produzido, mas sim a Cooperativa esta virada para o mercado, sabe o que produzir, como produzir e para quem produzir. No distrito Municipal da Ka-bembe, Bairro de Guacheni e Chamissava, Provincia de Maputo . O custo de investimento para a implantação de produção de peixe deste projecto será de {58.527.148,17} Cinquenta e Oito Milhões Quinheintos e Vinte Sente Mil Cento e Querenta e oito meticais e Dezasete Centavos. 4. SUMÁRIO Esse plano de negócio tem objetivo e finalidade ao aprovetamento do braço do oceano e aumento da escavação de taquespiscicolas no espaço de “6,700 hectares”, mas implantação iniciara com 120 tanques de terra piscicolas, com demensão 2040m2 e 620 taques piscicolas no total do projecto, no Distrito Municipal da Ka-tembe no Bairro de Guacheni e Chamissava, Provincia de Maputo. A escolha do projecto e sua localização deve-se ao facto da província possuir, condições edafoclimaticas, hidrológicas e mercado para o consumo do peixe. A seguir será apresentado o desenvolvimento do plano, as descrições e suas características, a análise do ambiente onde o empreendimento será inserido, o mix de produtos e os resultados da análise financeira e económica por meio de elaboração de previsão de vendas, definição dos investimentos iniciais, o cálculo do retorno e o risco para mostrar a viabilidade do projecto. A produção do peixe pode ser feita em qualquer local, dependendo da qualidade do solo, quantidade e qualidade da água, e a topografia do terreno. 5. ESTRUTURA DAS PECINAS E A ESCAVAÇÃO DO AFLOENTE PARA PRODUÇÃO DO PEIXE Forma, orientação e profundidade das pecinas e a escavação do braço do Oceano. As pecinas e a escavação do braço de oceano devem ser construídos de forma a garantir que a sua maior extensão esteja no sentido das correntes de ar frequentes para poder garantir a oxigenação e durante a renovação da água, os quais devem ser pecinas e a escavação do braço de Oceano de forma geométrica quadrangular ou longos. As piscinas e a continuidade da escavação do braço de Oceano de Bairro de Guacheni e Chamissava, deverão ser abertos seguindo parâmetros técnicos estabelecidos, nos quais os peixes se sentem minimamente confortáveis, mesmo quando há variação do clima. Nesse âmbito, serão usados pecinas e a escavação do braço de Oceano de forma rectangular com largura de 20x40m, profundidade na entrada da água é de 1,5 m a 2,0 m, na saída e declividade do fundo de 0,2 % a 1,0 %. A declividade das paredes deve ser 1:1 visto que os solos são arigillosos e alamacentos. Para evitar transbordamento da água do viveiro, deve-se deixar uma borda livre (parte do viveiro que fica acima do nível da água) de 0,30 m a 0,60 m. A largura da crista (parte de cima das paredes do viveiro, onde as pessoas transitam) deve ter de 2,0 m, de largura. 6. ESTUDO E ANALISE DO MERCADO I. Forma de negócio Das várias formas de negócio a que será usada é do tipo Cooperativa, Associações de Produtores e Agricultores em Geral. Onde o negócio será titulado pelos indivíduos que apostaram em empreender uma forma de ajudar a população da zona em causa, a Cooperativa e associados terá autoridade de tomar decisões e se sintirem como deles sobre o negócio e ajuda da comunidade. E ser coooperativa junto associações de produtores e agricultores em geral, é uma forma mais fácil e barata de começar um negócio. II. Público-alvo Nessa perspectiva participativa, foi estabelecida como público-alvo no início do projeto a cooperação como o nível de participação mais adequado e à realidade encontrada. Nesse projecto, o governo e produtores cooperam como parceiros igualitários nas tomadas de decisão. Neste contexto, o projeto priorizou o protagonismo do piscicultor e a divisão de responsabilidades entre técnicos (conhecimento científico) e produtores (conhecimento tradicional), no sentido de que ambos possam gerar um novo conhecimento resultante de um diálogo progresivo. Dessa forma, em um primeiro momento, com a utilização do Diagnóstico Rápido Participativo, informações como dinâmica das pisciculturas, dados socioeconômicos da Cooperativa e associações de produtores e principais demandas da atividade. III. Clientes Nas cidades de Maputo existem mercados e Supermercados, hotéis e restaurantes no caso de produção de peixe sobrar será canalizado para esses locais de hospitais, orfonatos, penetenciarias e comércio no geral. IV. Concorrentes Em relação aos concorrentes, na província de Maputo existem grupos de associações de produtores e agricultores das familias Moçambicanas e pescadores locais que vendem os seus produtos no distrito. V. Estratégia de marketing A Cooperativa vai adoptar a estratégia de penetração do mercado, método que consiste basicamente na fixação de um preço reduzido inicial no sentido de tornar possível rápida e profunda aceitação do produto em causa no mercado correspondente. Os preços numa primeira fase serão 180 meticais a grosso e 200 unitário de promoção para permitir a fidelidade e manutenção dos clientes. VI. Comercialização O sucesso da comercialização depende fundamentalmente de marketing, continua porque o mercado é dinâmico e vai haver necessidade de acompanhamento desta dinâmica no mercado. A empresa vai fazer publicidade para dar a conhecer a existência da própria empresa e da disponibilidade do produto da espécie em causa. VII. Análise de mercado Vai se criar mecanismos que unirão seus clientes fornecedores. Este projecto vai investir e acreditar no mercado, pois no mercado, estará sempre buscando inovar e qualificar o seu produto e funcionar para prestar um serviço excelente, metendo a fidelidade e credibilidade dos seus clientes e fornecedores depois de ser definido o que produzir como produzir e para quem produzir, será feito o estudo na formação dos preços a praticar, olhando muito mais aos possíveis concorrentes. VIII. Análise Fofa Este tipo de análise consiste em estudar o mercado de modo que se observe os pontos fortes, pontos fracos, oportunidades e ameaças, e essencialmente o impacto dos factores externos durante a implementação do negócio. FACTORES INTERNOS Forcas Fraquezas · Redução da pressão sobre o oceano · Boa localização · Redução da pressão sobre o oceano · Disponibilidade de não tem concorrência na região e de agua de boa qualidade · O não cumprimento do calendário das actividades programadas para produção de peixe. · A incapacidade de embalar o peixe para os potenciais clientes. · Mao de obra pouco qualificada · Venda de peixe não processado FACTORES EXTERNOS Oportunidade Ameaças · Venda de peixe · Venda de peixe localmente · Disponibilidade de Mão-de-obra; · Ser base para empreendimentos idêntico ou parecidos · O aumento da procura de proteína barata; · Existe pouco comercio de peixe · Tecnologia de Produção disponível · Licenciamento ambiental · Condições climáticas na criação de ... · Roubos ou sabotagem · Alta densidade dos tanques · Ausência de certificação de zonas livres de doenças; 7. INFORMAÇÕES PRELIMINARES PARA A ANALISE DA VIABILIDADE DO PROJECTO I. QUADRO DO PESSOAL DA COOPERATIVA E ASSOCIAÇÃO DE PRODUTORES E AGRICULTORES EM GERAL O quadro abaixo ilustra o número de membros da cooperativa e associação de produtotores necessários para o funcionamento de Coopajam Moçambique. Na Produção e no Projecto Agua & Peixe. Quadro 1: Recursos humanos da Coopajam Moçambique. Quadro de Pessoal Número Técnico Contabilista 1 Área de engorda Assistência técnica 1 Guardas 2 Operários 3 Operário para pescas (eventuais) 12 Chefe de operações /gestor (Técnico médio) 1 Total permanente 6 Total sazonal 6 TOTAL 32 II. CUSTO OPERACIONAL: É, basicamente, o custo de produção, ou seja, é o desembolso necessário para manter a produção. Quadro 2ː Custo de produção e Desembolso Descrição Valor Total/ciclo Ração 43.008.000,00 Alevinos revertidos 780.000,00 Água 356.217,60 Equipamentos 249.206,00 Energia elétrica 170.000,00 Funcionário 369.206,00 Total 44.932.629,60 III. INVESTIMENTO: CUSTOS DE INVESTIMENTO Foram considerados investimentos todos os equipamentos necessários para a implantação do projeto (tanques, moto-bomba, tubulações, filtros). Tabela 1: Custos de Investimento N° Ordem Descrição Capacidade Qtd Preço unitário Preço Total Custos fixos 1 Construção de escritório - 1 1.158.000,001,158.000,00 2 Tanque de polietileno 25,89 m³ 1 52.944,00 52.944,00 3 Construção de tanques 24 382.000,00 9.168.000,00 4 Vedação do espaço 1 986.162,00 986.162,00 5 Montagem ou Construção do armazém, alpendre para lavagem e processamento do Peixe - 1 1.354.000,00 1.354,000,00 subTotal: 3.933.106,00 12.719.106,00 6 Caixa d’água para reservatório 20 m³ 1 89.054,40 89.054,40 7 Cano PVC 50mm - 3 m 49,55 m 17 390,91 6.645,49 8 Cotovelo PVC 90° - 50mm 16 85,51 1.368,19 9 pH-Metro 1 50.000,00 50.000,00 10 rede-tarafas (de Pesca) 1 5.500,00 5.500,00 11 Oximetro 1 60.000,00 60.000,00 12 Pluviômetro 26.000,00 26.000,00 13 Disco de Secchi 18.000,00 18.000,00 14 Ictiômetro 36.000,00 36.000,00 15 Termômetro 1 60.000,00 60.000,00 16 Motobomba 2 108.723,00 217.446,35 17 Posto de transformação (Energia Eletrica-PT) 1 126.000,00 126.000,00 18 Redes-arasto (de Pesca) 1 50.000,00 50.000,00 19 Ancinho 8 350,00 2.800,00 20 balanca digital 2 3.500,00 7.000,00 21 Provas de agua 3 1.400,00 4.200,00 22 Bacias 22 450,00 9.900,00 23 Fundamento 15 900,00 13.500,00 24 Pá cavadora 6 350,00 2.100,00 25 Gadanha 6 700,00 4.200,00 26 Enxadas 8 150,00 1.200,00 27 Carinho manual 2 2.500,00 5.000,00 28 Punças (scubes) 8 500,00 4.000,00 29 Registro de esfera volante 50mm 22 525,29 11.556,31 30 Tubo 200mm - 6m 2 3.469,34 6.938,68 31 Bomba hidráulica 14 m³/h 3 7.622,77 22.868,31 32 Aerador 2 9.528,46 19.056,92 33 Gerador à diesel 1 94.686,00 94.686,00 34 Aquecedor de água 2 27.485,90 54.971,80 35 Kit análise de água 2 6.779,86 13.559,72 36 Filtro mecânico até 52 m³ 2 14.000,00 28.000,00 37 Filtro de carvão ativado 1 1 14.659,00 14.659,00 38 Estufa pronta 1 1 85.511,00 85.511,00 SubTotal: 904.430,87 1.151.722,17 Custo variável 39 Ração 38400 1.120,00 43.008.000,00 40 Alevinos 156000 5,00 780.000,00 41 Cal 1440 3,00 4320,00 42 Ureia 288 3.000,00 864.000,00 Subtotal: 4.128,00 44.656.320,00 Total: 4.841.664,87 58.527.148,17 IV. Balanço provisional Quadro a baixo ilustra descrição contabilístico de representação do património da entidade, ou seja, uma representação do conjunto de valores utilizados pela entidade no exercício da sua actividade, num determinado momento. Deste modo, o balanço inicial da Cooperativa e Associação de Produtores, é o seguinte: Tabela 2ː Balanço Inicial Tabela 2: Balanço Inicial Balanço Inicial Activo Fixo 12.719.106.00 Activo Circulante 44.656.320,00 Total 58.527.148,17 Passivo + Capital Próprio Capital próprio 58.527.148,17 Total de Capital Próprio + Passivo 8. APRESENTAÇÃO DE RESULTADOS E ANALISE DA VAILIDADE I. DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS A Demonstração de resultados constitui um dos fundamentais elementos das demonstrações financeiras da Cooperativa visando ilustrar o desempenho das empresas ao longo de um determinado período. De acordo com o parágrafo 47 da NCRF 1, uma entidade pode apresentar a demonstração de resultados quer por natureza quer por funções, sendo que a selecção de cada um dos modelos depende do julgamento da empresa. Nestes termos a, Coopajam Moçombique. Apresenta a sua demonstração de resultado por natureza. Não obstante teremos por baixo o mapa da posição financeira. Tabela 3: Mapa de Demonstração de Resultados Tabela 4: Mapa da posição financeira 9. Fluxo de caixa De acordo com parágrafo 52 da NCRF 1 que se debruça acerca da apresentação das Demonstrações financeiras e parágrafo primeiro da NCRF 2- Demonstrações de Fluxo de Caixa, do Sistema de Contabilidade para o sector Empresarial em Moçambique aprovado pela Lei nº 70/2009, as informações dos fluxos de caixas proporciona aos utilizadores das demonstrações financeiras a base para a avaliação da capacidade da entidade para gerar caixa e seus equivalentes e das necessidades a entidade de uso desses fluxos. Assim, antes da apresentacao do fluxo de caixa teremos alguns mapas relevantes que ajudam na apresentacao dos fluxos tendo em vista a demonstrar a capacidade da Coopajam Moçambique. Inicialmente teremos a apresentacao da facturacao mensal, os custos e patrimonio, a apreesentacao dos pressupostos vendas e custos, o orcamento da tesouraria, bem como o budje e por fim o fluxo de caixa previsonal. Tabela 5: Resumo da facturação mensal, custos e patrimonio Tabela 6: C.F de Janeiro a Dezembro de 2021 Tabela 7: Budjet de 2021 FLUXO DE CAIXA PREVISIONAL 2021 - 2025 Posição 2021 2022 2023 2024 2025 Venda de Peixe 810,624,000 851,155,200 893,712,960 938,398,608 985,318,538 Custo de Variaveis 535,875,840 562,669,632 590,803,114 620,343,269 651,360,433 Total de Entradas (1) 274,748,160 288,485,568 302,909,846 318,055,339 333,958,106 Ferramentais e Utensílios e Reparações 0 0 0 0 0 Entradas Liquidas 274,748,160 288,485,568 302,909,846 318,055,339 333,958,106 Salários e Segurança Social 4,430,472 4,651,996 4,884,595 5,128,825 5,385,266 Agua da Regiao de Maputo 4,274,604 4,488,334 4,712,751 4,948,388 5,195,808 Eletrecidade de Mocambique 2,040,000 214,200,000 224,910,000 236,155,500 247,963,275 Equipamentos 2,990,472 3,139,996 3,296,995 3,461,845 3,634,937 Total de Pagamentos (2) 13,735,548 226,480,325 237,804,342 249,694,559 262,179,287 Total de Fluxo de Caixa Operacional(3)=(1)-(2) 261,012,612 62,005,243 65,105,505 68,360,780 71,778,819 Investimento em AF financiado com Bancos Investimento em Activos (Fundos Próprios) Venda de Activos (abates) Total de Fluxo de Caixa de Investimento (4) 150,000 0 0 0 0 Financiamentos Bancários 150,000 0 0 0 0 Outros Créditos 1,000,000 0 0 0 0 Pagamento da prestacao 2,000 35,000 35,000 35,000 35,000 Total de Fluxo de Caixa Financeiro (5) -852,000 -35,000 -35,000 -35,000 -35,000 Saldo - Final do Mês (7) = (3) + (4) + (5) +(6) 260,310,612 61,970,243 65,070,505 68,325,780 71,743,819 Saldo Inicial (8) 2,036,683,102 7,001,915,852 12,630,939,911 17,772,391,246 23,734,718,351 Saldo acumulado (9) = (7) + (8) 2,296,993,714 7,063,886,095 12,696,010,416 17,840,717,026 23,806,462,170 Tabela 8: Fluxo de Caixa ao Longo dos 5 Anos Tabela 9: Fluxo de Caixa Previsional ao Longo do ano 2021 Tabela 10: Fluxo de Caixa Previsional ao Longo do ano 2022 Tabela 11 : Fluxo de Caixa Previsional ao Longo do ano 2023 Tabela12: Fluxo de Caixa Previsional ao Longo do ano 2024 Tabela13: Fluxo de Caixa Previsional ao Longo do ano 2025 Tabela 14: SIULADOR 20 202120202019Δ %Δ %Δ % MZNMZNMZN20202019 Volume de Vendas de Mercadoriais 810,624,000.0 794,729,411.8 779,146,482.2 8367.11%-1.96% Volume Venda de Servicos - - - 0.00% Custos de Vendas (a)535,875,840.0 525,368,470.6 515,067,128.0 20791.55%-1.96% Margem Bruta274,748,160.0 269,360,941.2 264,079,354.2 3820.07% Outros Proveitos Operacionais- - - - - Custos Operacionais4,603,230.3 7,145,288.3 6,453,835.7 -14.10%-9.68% Pessoal4,430,472.0 6,972,530.0 6,338,663.7 109.48%-9.09% Fornecimentos e Servicos de Terceiros- - - -100.00% Amortizacoes Correntes172,758.3 172,758.3 115,172.0 -82.37%-33.33% Resultados Operacionais270,144,929.7262,215,652.9 257,625,518.6 16272.34%-1.75% Gastos e perdas finaceiras30,000.0 125,000.8 92,075.8 -95.27%-26.34% Rendimentos Financeiros- 90,000.0 11,900.0 -86.78% Resultado Antes de Impostos270,114,929.7 262,180,652.1 257,545,342.7 26478.14%-1.77% Imposto sobre o Rendimento (IRPC)86,436,777.5 83,897,808.7 82,414,509.7 27163.78%-1.77% Resultados Liquidos do Exercicio183,678,152.2 178,282,843.4 175,130,833.0 26167.28%-1.77% Taxa de Crescimento do negocio-100.00%-100.00% % Margem Bruta0.3 33.89%33.89% % Margem Operacional33.33%32.99%0.83% % Margem Liquida22.66%22.43%22.48% Racio de Cobertura de Juros9,004.832,097.71 DEMONSTRACAO DE RESULTADOS 202120202019 2020/20212020/19 MZNMZNMZN Δ %Δ % Activos Nao Correntes12,719,106112,113,43111,536,604 15.63%-88.66% Activos tangives1,039,106 989,625 942,500 -89.52%5.00% Activos Intangiveis11,680,000 111,123,806 10,594,104 981.70%-89.49% Activos Correntes802,517,760661,174,819646,930,015 14676.70%21.38% Clientes129,699,84081,062,40016,124,288 -100.00%60.00% Outros Devedores24,318,720083,965,064 Outros activos financeiros01,095,276598,075 -100.00% Caixa & Banco648,499,200579,017,143546,242,588 34476.24%12.00% Total Activo815,236,866773,288,250658,466,619 4487.04%5.42% Responsabilidades Nao Correntes000 -100.00%#DIV/0! Responsabilidades Correntes813,029,286750,859,011716,413,280 18423.33%8.28% Provisoes- - - Imposto a pagar2,351,9652,239,9672,575,962 2724.96%5.00% 4,605,5304,386,2195,044,152 Outroas contas a pagar24,627,32500 -100.00% Fornecedores781,444,466744,232,825708,793,166 Total do Passivo813,029,286750,859,011716,413,280 7437.22%8.28% Capitais Proprios-30,787,42014,083,34015,790,706 5145.27%-318.61% Capital Social2,000,000 2,000,000 2,000,000 700.00%0.00% Resultados transitados14,585,000 7,884,349 8,906,357 756.04%84.99% Resultados Correntes47,372,420 - 4,198,991 4,884,349 -567.92%-1228.19% Total do Capital Proprio e Passivo782,241,866 764,942,351 732,203,986 7367%2% Linha de Verificacao32,995,000.00 32,995,000 32,995,000.00 Racios de Liquidez202020192018 Liquidez Geral0.990.880.90 Liquidez Reduzida0.830.770.88 Liquidez Imediata0.800.770.76 Racios de Gestao Operacional202020192018 Media de Dias de Recebimento Media de Dias de Conversao de Inventários Media de Dias de Pagamento aos Fornecedores0.000.000.00 Racios de Estabilidade Financeira202020192018 Solvabilidade Da Empresa-3.79%1.88%2.20% Emprestimos Bancarios / Capitais Proprios0.00%0.00%0.00% Autonomia Financeira-3.78%1.82%2.40% Capitais Permanentes / Activos Nao Correntes-242.06%12.56%136.87% Racios de Rentabilidade202020192018 Rentabilidade dos Capitais Proprios-285.63%42.48%44.78% Rentabilidades dos Actiovs-5.90%0.64%0.76% Prestacao Anual da Divida Bancaria201820172016 Divida Bancaria Nao Corrente Taxa Média Anual de Juros15%17%17% Prazo Medio Da Divida111 Divida Bancaria Corrente000 Prestacao Anual a Pagar00 POSICAO FINANCEIRA ClientesProdutoValor /MesValor Acomulado Comércio no geral, Lda (Em unidades)Peixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 200,0029,760.005,952,000.00 ClientesProdutos Preco Mensal Quantidade Vendida MensalValor /MesValor Acomulado SupermercadosPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.00223,20040,176,000.00 RestaurantesPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.0055,800.0010,044,000.00 HotéisPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.0037,200.006,696,000.00 HospitaisPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.007,4401,339,200.00 OrfonatosPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.007,4401,339,200.00 PenetenciariasPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.007,4401,339,200.0061,603,200.00 Comércio no geral, Lda ( A grosso)Peixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.003,720669,600.00 Total1,260.0034224067,555,200.00308,016,000.00 Aplicacao do FinanciamentoQuantidade a adquirirValorDespesas Aduaneiras 5% Activos fixos1.151.722,1757586,1 Total 0.0057586,1 ClientesProdutos Preco Mensal Quantidade MensalValor Crescimento Medio Comércio no geral, Lda (Em unidades)Peixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 200.00297605,952,000.00 SupermercadosPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.0022320040,176,000.00 RestaurantesPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.005580010,044,000.00 HotéisPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.00372006,696,000.00 HospitaisPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.0074401,339,200.00 Orfonatos e penetenciariasPeixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.00148802,678,400.00 Comércio no geral, Lda ( A grosso)Peixe Cat Fish, tilapia e cavala (Titus) 180.003720669,600.00 Sub-total1,280.0037200067,555,200.005.00% 1351104 s Descrição Custo actual2022202320242025 Salários e Segurança Social4,430,472.004,651,995.604,884,595.384,884,595.384,884,595.38 Racao 516,096,000.00541,900,800.00568,995,840.00568,995,840.00 568,995,840.00 Alevinos9,360,000.009,828,000.0010,319,400.00302,911.45318,057.02 Cal51,840.0054,432.0057,153.6060,011.2863,011.84 Ureia10,368,000.0010,886,400.0011,430,720.0012,002,256.0012,602,368.80 Equipamentos 249,206.00261,666.30274,749.62288,487.10302,911.45 Água 356,217.00374,027.85392,729.24 Energia elétrica 170,000.00178,500.00187,425.00 Credito no Moza 150,000.0035,000.0035,000.0035,000.0035,000.0035,000.00 Total541,116,735.00568,170,821.75596,577,612.84586,569,101.21587,201,784.50 Actvos fixosValor atribuídoAno aquisiçãoÓnus (s/n)Valor em dívida Escritorio 0.00- - Ferramentas Basicas 0.00- - Tanques 0.00- - Total 0.00- Património Da Empresa Resumo da Facturacao mensal projectada/proveniete do emprestimo Aplano de utilizacao do financiamento (Finalidade de emprestimo) Custos mensais – ( actuais e projetados) nomeadamente: Resumo da facturacao mensal Preco Resumo da facturacao mensal/ Transporte de Cargas Preco x Quantidade 20212022202320242025 67,555,200.00337776070,932,960.001063994481,572,904.0093,808,839.60103,189,723.56 Media de Crescimento Anual 5% COOPAJAM MOÇAMBOQUE-I AGUA & PEIXE. NA KA-TEMBE, Lda Descrição DataJaneiroFevereiroMarçoAbrilMaioJunhoJulhoAgostoSetembroOutubroNovembroDezembro Total Expresso em MZM Recebimentos de Exploração 67,555,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 202,662,400 Saldo inicial - Prestacao de Servicos 67,555,200 67,555,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 6,755,200 202,662,400 Supermercados 40,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.0040,176,000.00482,112,000 Comércio no geral, Lda (A grosso) 5,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.005,952,000.0071,424,000 Restaurantes 10,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.0010,044,000.00120,528,000 Hoteis 6,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.006,696,000.0080,352,000 Hospitais 1,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.0016,070,400 Orfanatos 1,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.0016,070,400Penetenciarias 1,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.001,339,200.0016,070,400 Comércio no geral, Lda (Unidades) 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 6,696,000 80,352,000 Saidas - Pagamentos de Exploração 49,845,941 49,845,941 49,035,558 48,981,941 48,981,941 49,035,558 48,981,941 48,981,941 49,035,558 48,991,422 48,991,422 49,045,039 589,754,202 Salários Dia 304,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 4,430,472 53,165,664 Fundo de Maneio 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 1,500 Credores 45,415,344 45,415,344 44,604,961 44,551,344 44,551,344 44,604,961 44,551,344 44,551,344 44,604,961 44,560,825 44,560,825 44,614,442 536,587,038 Aguas da Regiao de Maputo Dia 2029,685 29,685 29,685 29,685 29,685 29,685 29,685 29,685 29,685 29,685 29,685 29,685 356,217 Electricidade de Mocambique Dia 20170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 170,000 2,040,000 Racao Dia 2043,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 43,008,000 516,096,000 Alevinos Dia20780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 780,000 9,360,000 Cal Dia 054,320 4,320 4,320 4,320 4,320 4,320 4,320 4,320 4,320 4,320 4,320 4,320 51,840 ureia Dia05864,000 864,000 53,617 53,617 53,617 53,617 1,942,468 Equipamentos 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 249,206 2,990,472 Impostos 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 9,482 9,482 9,482 2,819,642 IRPS Dia 20- - - - - - - - 310,133 310,133 310,133 930,399 INSS (7%) Dia 10310,133.04 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 310,133 - - - 2,791,197 Pagamento Especial por Conta - - - 310,133 310,133 310,133 930,399 IRPC (32%) - Estimativa - - ORÇAMENTO DE TESOURARIA - 2021 DescricãoJaneiroFevereiroMarçoAbrilMaioJunhoJulhoAgostoSetembroOutubroNovembroDezembroTotal Média Recebimentos de Exploração Saldo inicial #DIV/0! Receita Media Mensal 67,555,20067,555,20067,555,20033,405,60067,555,20033,405,60033,405,60033,405,60033,405,60033,405,60033,405,60033,405,600537,465,60082,687,015 Subtotal67,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20033,405,60033,405,60033,405,60033,405,60033,405,60033,405,60033,405,600571,615,20087,940,800 Pagamentos de Exploração Salários4,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,4724,430,47253,165,6644,430,472 Fundo de Maneio1251251251251251251251251251251251251,500231 Aguas da Regiao de Maputo29,68529,68529,68529,68529,68529,68529,68529,68529,68529,68529,68529,685356,21754,803 Electricidade de Mocambique170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,0002,040,000313,846 Racao43,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,000516,096,00079,399,385 Alevinos780,000780,000780,000780,000780,000780,000780,000780,000780,000780,000780,000780,0009,360,0001,440,000 Cal4,3204,3204,3204,3204,3204,3204,3204,3204,3204,3204,3204,32051,8407,975 ureia53,61753,61753,61753,617214,46885,787 Equipamentos249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,2069,4829,4829,4822,271,299349,431 Total dos Custos Impostos310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,1333,721,596572,553 IRPS000000000000 INSS (7%)310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,133310,1333,721,596572,553 Pagamento Especial por Conta00000 IRPC (32%) - Estimativa 000 Sub-total 591,000,181591,000,181 Total -19,384,981 -19,384,981 ORÇAMENTO DE TESOURARIA - 2018 FLUXO DE CAIXA PREVISIONAL - 2021 Nome do Cliente: C&J Logistica e Servicos, Lda COOPAJAM MOÇAMBOQUE-I AGUA & PEIXE. NA KA-TEMBE 64% Posição Jan-212/29/2021Mar-21Apr-21May-21Jun-21Jul-21Aug-21Sep-21Oct-21Nov-21Dec-21MédiaTOTAL Venda de Peixe67,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,20067,555,200810,662,400 Custos Variaveis43,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,00043,008,000516,096,000 Total de Entradas (1)24,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,200294,566,400 Farramentas e Utensilios e Reparacoes00000000000000 Entradas Liquidas 24,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,20024,547,200294,566,400 Salários e Segurança Social369,206369,206369,206369,206369,206369,206369,206369,206369,206369,206369,206369,206369,2064,430,472 Agua da Regiao de Maputo356,227356,227356,227356,227356,227356,227356,227356,227356,227356,227356,227356,227356,2274,274,724 Eletrecidade de Mocambique170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,0002,040,000 Equipamentos249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,206249,2062,990,472 Total de Pagamentos (2)25,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,83925,691,839308,302,068 Total de Fluxo de Caixa Operacional(3)=(1)-(2)-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-1,144,639-13,735,668 Investimento em AF financiado com Bancos 15,000,000 Investimento em Activos (Fundos Próprios) Venda de Activos (abates) Total de Fluxo de Caixa de Investimento (4)000000015,000,00000001,250,00015,000,000 Crédito Bancário 15,000,00015,000,00015,000,000 Outros Créditos - Prestações Vigentes 0000000000000 Pagamento da prestacao2,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,91735,000 Total de Fluxo de Caixa Financeiro(5)-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,91714,997,083-2,917-2,917-2,917-2,9171,247,08314,965,000 Saldo - Final do Mês (7) = (3) + (4) + (5) +(6)-1,147,55623,399,64423,399,64423,399,64423,399,64423,399,64423,399,64438,399,64423,399,64423,399,64423,399,64423,399,64422,604,044271,248,532 Saldo Inicial (8)58,527,14857,379,59280,779,237104,178,881127,578,525150,978,170174,377,814197,777,458236,177,103259,576,747282,976,391306,376,035169,723,5922,036,683,102 Saldo acumulado (9) = (7) + (8)57,379,59280,779,237104,178,881127,578,525150,978,170174,377,814197,777,458236,177,103259,576,747282,976,391306,376,035329,775,680192,327,6362,307,931,633 FLUXO DE CAIXA PREVISIONAL - 2022 Nome do Cliente: C&J Logistica e Servicos, Lda 0.64 Posição Jan-22Feb-22Mar-22Apr-22May-22Jun-22Jul-22Aug-22Sep-22Oct-22Nov-22Dec-22MédiaTOTAL Venda de Peixe70,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,96070,932,960851,195,520 Custo de Variaveis45,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,40045,158,400541,900,800 Total de Entradas (1)25,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,560309,294,720 Farramentas e Utensilios e Reparacoes00000000000000 Entradas Liquidas 25,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,56025,774,560309,294,720 Salários e Segurança Social387,666387,666387,666387,666387,666387,666387,666387,666387,666387,666387,666387,666387,6664,651,996 Agua da Regiao de Maputo 374,038 374,038374,038374,038374,038374,038374,038374,038374,038374,038374,038374,038374,0384,488,461 Eletrecidade de Mocambique178,500170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,000170,8501,708,500 Equipamentos261,666261,666261,666261,666261,666261,666261,666261,666261,666261,666261,666261,666261,6663,139,996 Total de Pagamentos (2)1,201,8711,193,3711,193,3711,193,3711,023,3711,023,3711,193,3711,193,3711,193,3711,193,3711,193,3711,193,3711,165,74613,988,952 Total de Fluxo de Caixa Operacional(3)=(1)-(2)24,572,68924,581,18924,581,18924,581,18924,751,18924,751,18924,581,18924,581,18924,581,18924,581,18924,581,18924,581,18924,608,814295,305,768 Investimento em AF financiado com Bancos Investimento em Activos (Fundos Próprios) Venda de Activos (abates) Total de Fluxo de Caixa de Investimento (4)00000000000000 Crédito Bancário 0 Outros Créditos - Prestações Vigentes 0 Pagamento da prestacao2,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,91735,000 Total de Fluxo de Caixa Financeiro (5)-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-35,000 Saldo - Final do Mês (7) = (3) + (4) + (5) +(6)50,344,33250,352,83250,352,83250,352,83250,522,83250,522,83250,352,83250,352,83250,352,83250,352,83250,352,83250,352,83250,380,457604,565,488 Saldo Inicial (8)306,376,035356,720,367407,073,200457,426,032507,778,864558,301,697608,824,529659,177,361709,530,193759,883,026810,235,858860,588,690583,492,9887,001,915,852 Saldo acumulado (9) = (7) + (8)356,720,367407,073,200457,426,032507,778,864558,301,697608,824,529659,177,361709,530,193759,883,026810,235,858860,588,690910,941,523633,873,4457,606,481,339 000 FLUXO DE CAIXA PREVISIONAL - 2023FLUXO DE CAIXA PREVISIONAL- 2023Nome do Cliente: C&J Logistica e Servicos, LdaCOOPAJAM MOÇAMBOQUE-I AGUA & PEIXE. NA KA-TEMBE 0.58 Posição Jan-23Feb-23Mar-23Apr-23May-23Jun-23Jul-23Aug-23Sep-23Oct-23Nov-23Dec-23MédiaTOTAL Venda de Peixe 81,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,90481,572,904978,874,848 Custo de Variaveis 47,416,32045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,437,33045,602,245547,226,945 Total de Entradas (1) 34,156,58436,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57535,970,659431,647,904 Farramentas e Utensilios e Reparacoes000000000000 0 0 Entradas Liquidas 34,156,58436,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57536,135,57535,970,659431,647,904 Salários e Segurança Social40,70540,70540,70540,70540,70540,70540,70540,70540,70540,70540,70540,70540,705488,455 Agua da Regiao de Maputo 392,740392,740392,740392,740392,740392,740392,740392,740392,740392,740392,740392,740392,7404,712,884 Eletrecidade de Mocambique 187,425187,425187,425187,425187,425187,425187,425187,425187,425187,425187,425187,425187,4252,249,100 Equipamentos274,750274,750274,750274,750274,750274,750274,750274,750274,750274,750274,750274,750274,7503,296,995 Total de Pagamentos (2) 35,052,20437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19437,031,19436,866,278442,395,338 Total de Fluxo de Caixa Operacional(3)=(1)-(2) -895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-895,620-10,747,434 Investimento em AF financiado com Bancos Investimento em Activos (Fundos Próprios) Venda de Activos (abates) Total de Fluxo de Caixa de Investimento (4)00000000000000 Crédito Bancário 0 Outros Créditos - Prestações Vigentes 0 Pagamento da prestacao 2,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,91735,000 Total de Fluxo de Caixa Financeiro (5) -2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-35,000 Saldo - Final do Mês (7) = (3) + (4) + (5) +(6)33,258,04835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,237,03835,072,122420,865,469 Saldo Inicial (8)860,588,690893,846,738929,083,776964,320,814999,557,8531,034,794,8911,070,031,9291,105,268,9671,140,506,0061,175,743,0441,210,980,0821,246,217,1211,052,578,32612,630,939,911 Saldo acumulado (9) = (7) + (8) 893,846,738929,083,776964,320,814999,557,8531,034,794,8911,070,031,9291,105,268,9671,140,506,0061,175,743,0441,210,980,0821,246,217,1211,281,454,1591,087,650,448 13,051,805,380 000 FLUXO DE CAIXA PREVISIONAL - 2024 Nome do Cliente: C&J Logistica e Servicos, LdaCOOPAJAM MOÇAMBOQUE-I AGUA & PEIXE. NA KA-TEMBE 0.53 PosiçãoJan-24Feb-24Mar-24Apr-24May-24Jun-24Jul-24Aug-24Sep-24Oct-24Nov-24Dec-24MédiaTOTAL Venda de Peixe 93,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,84093,808,8401,125,706,075 Custo de Variaveis 49,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,13649,787,136597,445,632 Total de Entradas (1) 44,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,704528,260,443 Farramentas e Utensilios e Reparacoes 00000000000000 Entradas Liquidas 44,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,70444,021,704528,260,443 Salários e Segurança Social 427,402427,402427,402427,402427,402427,402427,402427,402427,402427,402427,402427,402427,4025,128,825 Agua da Regiao de Maputo 412,377412,377412,377412,377412,377412,377412,377412,377412,377412,377412,377412,377412,3774,948,528 Eletrecidade de Mocambique 196,796196,796196,796196,796196,796196,796196,796196,796196,796196,796196,796196,796196,7962,361,555 Equipamentos 288,487288,487288,487288,487288,487288,487288,487288,487288,487288,487288,487288,487288,4873,461,845 Total de Pagamentos (2) 45,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,76645,346,766544,161,196 Total de Fluxo de Caixa Operacional(3)=(1)-(2) -1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-1,325,063-15,900,753 Investimento em AF financiado com Bancos Investimento em Activos (Fundos Próprios)Venda de Activos (abates) Total de Fluxo de Caixa de Investimento (4) 00000000000000 Crédito Bancário 0 Outros Créditos - Prestações Vigentes 0 Pagamento da prestacao 2,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,91735,000 Total de Fluxo de Caixa Financeiro (5) -2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-35,000 Saldo - Final do Mês (7) = (3) + (4) + (5) +(6) 42,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,72442,693,724512,324,690 Saldo Inicial (8) 1,246,217,1211,288,910,8451,331,604,5691,374,298,2931,416,992,0181,459,685,7421,502,379,4661,545,073,1901,587,766,9141,630,460,6381,673,154,3631,715,848,0871,481,032,60417,772,391,246 Saldo acumulado (9) = (7) + (8) 1,288,910,8451,331,604,5691,374,298,2931,416,992,0181,459,685,7421,502,379,4661,545,073,1901,587,766,9141,630,460,6381,673,154,3631,715,848,0871,758,541,8111,523,726,32818,284,715,936 000 FLUXO DE CAIXA PREVISIONAL - 2025 Nome do Cliente: C&J Logistica e Servicos, Lda COOPAJAM MOÇAMBOQUE-I AGUA & PEIXE. NA KA-TEMBE PosiçãoJan-252/29/2025Mar-25Apr-25May-25Jun-25Jul-25Aug-25Sep-25Oct-25Nov-25Dec-25MédiaTOTAL Venda de Peixe 103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,724103,189,7241,238,276,683 Custo de Variaveis 54,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,03654,280,036651,360,432 Total de Entradas (1) 48,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,68848,909,688586,916,251 Farramentas e Utensilios e Reparacoes 63,01263,01263,01263,01263,01263,01263,01263,01263,01263,01263,01263,01263,012756,142 Entradas Liquidas 48,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,67648,846,676586,160,109 Salários e Segurança Social 448,772448,772448,772448,772448,772448,772448,772448,772448,772448,772448,772448,772448,7725,385,266 Agua da Regiao de Maputo 432,996432,996432,996432,996432,996432,996432,996432,996432,996432,996432,996432,996432,9965,195,953 Eletrecidade de Mocambique 196,796196,796196,796196,796196,796787,185 Equipamentos 302,912302,912302,912302,912302,912302,912302,912302,912302,912302,912302,912302,912302,9123,634,938 Total de Pagamentos (2) 50,228,15250,031,35650,031,35650,228,15250,031,35650,031,35650,228,15250,031,35650,031,35650,228,15250,031,35650,031,35650,096,954601,163,451 Total de Fluxo de Caixa Operacional(3)=(1)-(2) -1,318,464-1,121,668-1,121,668-1,318,464-1,121,668-1,121,668-1,318,464-1,121,668-1,121,668-1,318,464-1,121,668-1,121,668-1,187,267-14,247,200 Investimento em AF financiado com Bancos Investimento em Activos (Fundos Próprios) Venda de Activos (abates) Total de Fluxo de Caixa de Investimento (4) 00000000000000 Crédito Bancário 0 Outros Créditos - Prestações Vigentes 0 Pagamento da prestacao 2,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,9172,91735,000 Total de Fluxo de Caixa Financeiro (5) -2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-2,917-35,000 Saldo - Final do Mês (7) = (3) + (4) + (5) +(6) 47,525,29547,722,09147,722,09147,525,29547,722,09147,722,09147,525,29547,722,09147,722,09147,525,29547,722,09147,722,09147,656,492571,877,908 Saldo Inicial (8) 1,715,848,0871,763,373,3821,811,095,4731,858,817,5641,906,342,8591,954,064,9502,001,787,0412,049,312,3362,097,034,4272,144,756,5182,192,281,8132,240,003,9041,977,893,19623,734,718,351 Saldo acumulado (9) = (7) + (8) 1,763,373,3821,811,095,4731,858,817,5641,906,342,8591,954,064,9502,001,787,0412,049,312,3362,097,034,4272,144,756,5182,192,281,8132,240,003,9042,287,725,9952,025,549,68824,306,596,259 000 VALOR DO CREDITO A SOLICITAR150,000.00METICAIS PERIODO DE PAGAMENTO 60MESES PRIM RATE18%ANUAL SPREED2%ANUAL TAXA DE JURO MENSAL1,5% PRESTACAO CREDITO2950MES COMISSOES SEGURO DE VIDA
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