fluxo de caixa

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Administre
seu
Fluxo de
CAIXA
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 Segundo o SEBRAE, de cada 10 pequenas empresas abertas no Brasil, apenas 2 sobrevivem até o quinto ano de vida
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Trata-se de uma mortalidade superior a 80%
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No Brasil, de cada 10 empregos, 6 ou 7 são oriundos das micro e pequenas empresas
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A pesadíssima carga de impostos, 
Falta de acesso ao crédito, 
Juros abusivos, 
Mudanças repentinas no cenário econômico e nas regras de mercado, 
Queda na renda do trabalhador também fazem suas vítimas
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Podemos jogar toda a culpa na “crise”.
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Porque as empresas 
 quebram?
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1 – A falta de conhecimentos e cultura do candidato a empresário
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2 – Incompetência para se relacionar com o mercado, fidelizar clientes e expandir negócios...
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3- A falta de estratégia, que impede ao empresário enxergar o conjunto da empresa como um todo, não apenas os tão almejados lucros de curto prazo.
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 e.......
Fluxo de 
 Caixa
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Pessoas despreparadas
Produtos de má qualidade
Não conseguir controlar seus próprios custos
Não investe em serviços
Propaganda
Etc.
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Há 
 esperança?
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CENÁRIO ATUAL
Custo financeiro alto
Concorrência cada vez mais competitiva
Consumidores que exigem maiores prazos de pagamento
Fornecedores que concedem prazos menores de pagamento
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DIRIGINDO UM CARRO...
Através do painel do carro é possível verificar:
Pressão do óleo
Nível de combustível
Temperatura do motor
Velocidade 
Quilometragem
Etc.
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O QUE É FLUXO DE CAIXA?
Fluxo de Caixa é um controle financeiro que tem por objetivo auxiliar o gestor ou empresário a tomar decisões sobre a situação do caixa da empresa
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O QUE É FLUXO DE CAIXA?
Pode ser elaborado de duas formas: Entradas e Saídas de Caixa Projetadas ou Entradas e Saídas de Caixa Realizadas
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O QUE É FLUXO DE CAIXA?
O Fluxo de Caixa éuma ferramenta de gestão operacional
Pode ser utilizado como ferramenta de gestão estratégica
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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Planejar e controlar as entradas e saídas de caixa num período determinado de tempo, normalmente um mês ou vários meses
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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Auxiliar o empresário ou gestor de pequenos negócios a tomar decisões antecipadas sobre o fluxo financeiro da empresa
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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Demonstrar a situação do caixa da empresa de forma antecipada, permitindo eventuais ajustes quando necessários
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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Verificar se a empresa está trabalhando com aperto ou folga financeira
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COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?
Conhecer com detalhes o ciclo financeiro da empresa 
(prazos de pagamentos e recebimentos)
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Controles???
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COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?
Todos os valores lançados no Fluxo de Caixa devem ser realistas 
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MOVIMENTAÇÕES QUE
AUMENTAM O CAIXA
Aporte de capital por parte dos sócios
Empréstimos bancários e financiamentos.
Vendas de itens do imobilizado.
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MOVIMENTAÇÕES QUE
AUMENTAM O CAIXA
Vendas à vista e recebimentos de duplicatas, cheques pré-datado, fatura de cartão de crédito.
Outras entradas como juros recebidos de clientes e rendimentos de aplicações financeiras.
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MOVIMENTAÇÕES QUE 
DIMINUEM O CAIXA
Distribuição de lucros para sócios
Pagamento de juros para credores
Aquisição de itens do imobilizado
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MOVIMENTAÇÕES QUE 
DIMINUEM O CAIXA
Compras à vista e pagamento de fornecedores
Pagamento de despesas operacionais...
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O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...
Melhorar o sistema de cobrança
Trabalhar com estoques mínimos
Reduzir os prazos de pagamento das vendas
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O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...
Programar o pagamento das compras em função dos recebimentos das vendas
Negociar prazos de pagamento com credores
Vender bens e equipamentos ociosos 
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O QUE FAZER QUANDO SOBRAMRECURSOS FINANCEIROS...
Aumentar o nível dos estoques com cautela
Investir em ativo fixo com bastante critério
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O QUE FAZER QUANDO SOBRAM RECURSOS FINANCEIROS...
Aplicar a sobra de caixa no mercado financeiro
Antecipar compromissos com fornecedores
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