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Apostila_Anbima_CEA_Topinvest_2022-1

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e seu investimento em valores
mobiliários;
• assegurar e fiscalizar o funcionamento eficiente das bolsas de valores, do
mercado de balcão e das bolsas de mercadorias e futuros.
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Note que aqui não há palavras emnegrito porque eu não quero "viciar" você.
Entretanto, quero destacar que o principal papel da CVM é proteger e pro-
mover um ambiente seguro para os investidores. Se você ler novamente os
tópicos acima, vai notar que tudo se resume em entregar um ambiente se-
guro para o investidor.
1.4 - O que são Valores Mobiliários?
Ações, debêntures e bônus de subscrição;
Cupons, certificados de depósito de VM, direitos, recibos de subscrição e
certificados de desdobramento relativos aos valores mobiliários;
Debêntures e Notas Comerciais (Commercial Papers);
Cotas de fundos de investimento em valores mobiliários ou de clubes de
investimento em quaisquer ativos;
Contratos futuros, de opções e outros derivativos, cujos ativos subjacentes sejam
valores mobiliários;
Quando ofertados publicamente, quaisquer outros títulos ou contratos de
investimento coletivo, que gerem direito de participação cujos rendimentos
advêm do esforço do empreendedor ou de terceiros.
1.5 - O que NÃO são Valores Mobiliários?
Os títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal;
Títulos cambiais de responsabilidade de instituição financeira, exceto as
debêntures;
OBS: Tesouro Direto e CDBs não são valores mobiliários.
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1.6 - Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)
A Susep é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Economia que
objetiva controlar e fiscalizar os mercados de seguro, previdência complementar
aberta, capitalização e resseguro.
Porém, antes permita-me fazer uma pausa rápida para apresentar mais um
órgão, o CNSP. Esse é o Conselho Nacional de Seguros Privados e é a maior
autoridade no mercado de seguros privados. A Susep está vinculada a ele.
Pronto! Esta pequena pausa é para você poder conhecer o CNPS. Vale lembrar
que essa instituição não cai na sua prova, beleza?
Voltando para a Susep. Ela é administrada por um conselho diretor, composto
pelo superintendente e por quatro diretores, que são nomeados pelo presidente
do Brasil.
Dentre as principais atribuições e competências da Susep, destacam-se:
• fiscalizar a constituição, organização, funcionamento e operação das
sociedades seguradoras, de capitalização, entidades de previdência
complementar aberta e resseguradores;
• proteger a captação de poupança popular realizada através de operações
de seguro, previdência complementar aberta, de capitalização e resseguro;
• zelar pela defesa dos interesses dos consumidores dos mercados
supervisionados;
• promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos
operacionais a eles vinculados, visando a maior eficiência do Sistema
Nacional de Seguros Privados e do Sistema Nacional de Capitalização;
• promover a estabilidade dos mercados sob sua jurisdição, zelando pela
liquidez e solvência das sociedades que integram omercado;
• disciplinar e acompanhar os investimentos daquelas entidades, em
especial os efetuados em bens garantidores de provisões técnicas;
• investigar e punir descumprimentos à regulação de mercados de seguro e
previdência complementar aberta;
• cumprir e garantir o seguimento das deliberações do CNSP.
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Assim como a CVM, podemos destacar o papel da Susep em proteger os
investidores. O que muda aqui é que a Susep vai supervisionar os mercados de
seguros privados, previdência e capitalização garantindo que quando seu cliente
investe em uma previdência privada ele esteja investindo em um produto
regulamentado.
1.7 - Superintendência nacional de previdência complementar (PREVIC)
Nós falamos sobre a Susep no tópico anterior e, se você entendeu as funções
dela, será fácil entender a função da Previc.
Lembra que uma das funções da Susep é fiscalizar as entidades abertas de
previdência complementar? Se a Susep é responsável por fiscalizar as entidades
abertas, quem fiscaliza as entidades fechadas? "Acertou miserávi", se você
respondeu Previc.
Uma observação para introduzir sobre as entidades de previdência
complementar.
No ano de 2017 e 2018 uma das principais pautas do Governo Federal era propor,
ao Congresso, uma reforma da previdência social. Isso trouxe discussões
imensas a respeito do INSS.
Lá no módulo seis, falaremos com detalhes sobre o INSS, mas o fato é que o INSS
possui um teto de recebimento para o trabalhador. E por mais que você,
enquanto está trabalhando, tenha uma renda alta, se depender do INSS, ao se
aposentar terá somente o teto estabelecido pelo sistema.
Para complementar a renda da aposentadoria o trabalhador pode fazer, entre
outras coisas, uma previdência complementar. Tal pode ser aberta (o VGBL e o
PGBL) que qualquer investidor pode acessar, ou escolher uma previdência
fechada.
A previdência fechada, como o nome sugere, é um plano restrito a um grupo de
trabalhadores, normalmente colaboradores de umamesma empresa. Fique
tranquilo, desde janeiro de 2019, o tema "entidade fechada de previdência
complementar" não cai mais na prova.
Entendido a necessidade de um plano de previdência complementar e a
diferença entre uma previdência complementar aberta e fechada, podemos
resumir o seguinte.
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"A Previc está para a previdência complementar fechada, assim como a
Susep está para a previdência complementar aberta".
Além disso, ela é uma autarquia vinculada ao Ministério da Previdência Social,
com sede e foro no Distrito Federal e atuação em todo o território nacional. A
Superintendência fiscaliza e supervisiona as atividades das entidades fechadas
de Previdência Complementar, assim como a execução das políticas para o
regime de Previdência Complementar operado por essas entidades.
A Diretoria Colegiada da Previc é composta por um diretor-superintendente e
quatro diretores, escolhidos entre pessoas de boa reputação e competência a
serem indicados pelo Ministro de Estado da Previdência Social e nomeados pelo
presidente da república.
Principais atribuições da Previc:
• proceder a fiscalização das atividades das entidades fechadas de
previdência complementar e das suas operações;
• apurar e julgar as infrações e aplicar as penalidades cabíveis;
• expedir instruções e estabelecer procedimentos para a aplicação das
normas relativas à sua área de competência;
• autorizar: a constituição e o funcionamento das entidades fechadas de
previdência complementar e a aplicação dos respectivos estatutos e dos
regulamentos de planos de benefícios; as operações de fusão, cisão,
incorporação ou qualquer outra forma de reorganização societária, relativas
às entidades fechadas de previdência complementar; a celebração de
convênios e termos de adesão por patrocinadores e instituidores e as
retiradas de patrocinadores e instituidores; e as transferências de patrocínio,
grupos de participantes e assistidos, planos de benefícios
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