Exercicios Totais CEA ABRIL

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Completo
Caderno de
Questões
CEA
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Sumário Exercícios CEA 
CAPÍTULO 1 - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO 
1.1 - Sistema Financeiro Nacional ...................................................................................................... 01 
1.2 – Participantes do Mercado Financeiro ........................................................................................ 19 
1.3 – Códigos Anbima ......................................................................................................................... 35 
1.4 – Crimes Financeiro & Normas ..................................................................................................... 44 
CAPÍTULO 2 – PRINCIPIOS DE ECONOMIA E FINANÇAS 
2.1 - Economia .................................................................................................................................... 68 
2.2 - Finanças ...................................................................................................................................... 86 
2.3 – Análise de Projetos .................................................................................................................. 106 
CAPÍTULO 3 - INSTRUMENTOS DE RENDA FIXA, RENDA VARIÁVEL E DERIVATIVOS 
3.1 – Renda Fixa ............................................................................................................................... 124 
3.2 – Renda Variável ......................................................................................................................... 161 
3.3 – Derivativos ............................................................................................................................... 197 
3.4 – Investimentos no Exterior ....................................................................................................... 221 
3.5 – Tributação de Produtos de Renda Fixa, Variável, Derivativos e Investimentos ....................... 229 
CAPÍTULO 4 – FUNDOS DE INVESTIMENTOS 
4.1 – Fundos de Investimentos: Aspectos Gerais ............................................................................. 256 
4.2 – Fundos de Investimentos: Classificações CVM & Anbima ....................................................... 272 
4.3 - Código Anbima para Administração de Recursos de Terceiros ................................................ 305 
4.4 - Tributação de Fundos de Investimentos .................................................................................. 312 
CAPÍTULO 5 - PRODUTOS DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR 
5.1 –Planejamento de Aposentadoria .............................................................................................. 325 
5.2 –Previdência Social ..................................................................................................................... 330 
5.3 –Aspectos Gerais da Previdência ................................................................................................ 334 
5.4 –Tributação de Previdência Privada ........................................................................................... 353 
CAPÍTULO 6 - GESTÃO CARTEIRAS E RISCOS 
6.1 – Estatística................................................................................................................................. 371 
6.2 – Tipos de Riscos......................................................................................................................... 381 
6.3 – Gestão de Carteiras ................................................................................................................. 400 
CAPÍTULO 7 – PLANEJAMENTO DE INVESTIMENTOS 
7.1 – Planejamento Financeiro ......................................................................................................... 433 
7.2 – Gestão Financeira .................................................................................................................... 457 
7.3 – Finanças Comportamentais ..................................................................................................... 464 
CAPÍTULO 8 – ASG (Ambiental, Social & Governaça Corporativa) 
8.1 – ASG ............................................................................................................................. 479 
GABARITOS ...................................................................................................................................... 482 
Apostila
Exercícios CEA
1.1 Sistema Financeiro Nacional
01 [101101] No Brasil, a meta de inflação é determinada pelo:
 
a) BACEN.
b) COPOM.
c) CMN (Conselho Monetário Nacional).
d) Ministério da Fazenda.
02 [101102] É responsável por conduzir a Política Monetária:
 
a) BACEN
b) CVM
c) CMN
d) ANBIMA
03 [101103] Compete a Comissão de Valores Mobiliários:
 
a) Proteger as empresas S.A de Capital Aberto.
b) Fixar limites de comissões e emolumentos.
c) Fiscalizar os Bancos.
d) Realizar operações de redesconto.
04 [101104] Entre as atribuições da SUSEP, uma das entidades supervisoras do Sistema
Financeiro Nacional, podemos citar:
 
a) Fiscalizar as operações das sociedades de capitalização, seguro, resseguro e
Previdência Complementar Fechada.
b) Fixar e implementar as diretrizes e normas do mercado de valores mobiliários.
c) Zelar pela defesa de compradores de seguro, ou seja, dos segurados.
d) Disciplinar o Crédito em todas as modalidades.
05 [101105] Uma das atribuições do Banco Central é:
 
a) Emitir papel moeda juntamente com o Conselho Monetário Nacional.
b) Disciplinar o crédito em todas as modalidades.
c) Definir a taxa de redesconto.
d) Estimular investimentos no mercado acionário.
06 [101106] É competência do Conselho Monetário Nacional - CMN:
 
a) Aplicar penas administrativas em casos de ocultação de valores provenientes de
crimes contra o sistema financeiro nacional.
b) Efetuar a compra e venda de títulos públicos federais com o objetivo de regular
o meio circulante.
c) Disciplinar o crédito, em todas as suas modalidades, e as operações creditícias
em todas as suas formas, inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer
garantias por parte das instituições financeiras.
d) Fiscalizar, em conjunto com a Receita Federal, as operações que envolvam
crimes de sonegação fiscal.
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Apostila
Exercícios CEA
07 [101107] É atribuição da CVM:
 
a) Regular a oferta de crédito no mercado financeiro.
b) Regular e fiscalizar as instituições financeiras.
c) Regular a negociação de títulos públicos federais.
d) Proteger os investidores do mercado de capitais
08 [101108] É atribuição do Banco Central:
 
a) Estabelecer diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia.
b) Oferecer redesconto de liquidez.
c) Estimular o funcionamento das Bolsas de Valores.
d) Desenvolver o mercado de títulos e valores mobiliários.
09 [101109] Órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional:
 
a) SRF – Secretaria da Receita Federal.
b) CVM.
c) Ministério da Fazenda.
d) CMN
10 [101110] É atribuição do Banco Central:
 
a) Fazer a diferenciação de tarifas entre bancos.
b) Disciplinar todos os tipos de crédito.
c) Desenvolver o mercado de títulos e valores mobiliários.
d) Fazer operações no mercado aberto para executar a política monetária.
11 [101111] Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional é:
 
a) Autorizar o funcionamento das instituições financeiras.
b) Controlar o fluxo de capitais estrangeiros.
c) Estabelecer medidas de correção de desequilíbrios econômicos.
d) Executaras políticas monetárias e cambiais, de acordo com as diretrizes do
Governo Federal.
12 [101112] Uma das atribuições do Banco Central, o principal executor do Sistema
Financeiro Nacional, é:
 
a) Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública
interna e externa.
b) Definir as regras de cobrança do Imposto de Renda, como por exemplo, fato
gerador e as devidas alíquotas.
c) Fazer a diferenciação de tarifas entre bancos.
d) Realizar operações no open-market para executar a política monetária.
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Apostila
Exercícios CEA
13 [101113] Tem como objetivo facilitar a transferência de recursos entre os agentes
superavitários e os agentes deficitários a(o):
 
a) Banco Central do Brasil
b) SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia)
c) SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro)
d) Sistema Financeiro Nacional
14 [101114] Uma das atribuições do Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é:
 
a) Assegurar o funcionamento das Entidades Abertas de Previdência
Complementar.
b) Controlar o fluxo de capitais estrangeiros.
c) Incentivar os investimentos da população no mercado de capitais.
d) Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional.
15 [101115] É uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional:
 
a) Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública
interna e externa.
b) Fiscalizar permanentemente as atividades e os serviços do mercado de valores
mobiliários.
c) Fiscalizar as Entidades Abertas de Previdência Complementar.
d) Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional.
16 [101116] É responsável pela fiscalização das EAPCs (Entidades Abertas de Previdência
Complementar):
 
a) Banco Central
b) Conselho Monetário Nacional
c) Previc
d) Susep
17 [101117] Qual o órgão responsável pelo cálculo da TR (Taxa Referencial)?
 
a) CMN
b) Banco Central
c) COPOM
d) CVM
18 [101118] Em relação a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), pode-se afirmar que ela:
 
a) Regula e administra o Sistema Financeiro Nacional.
b) Responsável por regulamentar as matérias previstas na Lei das S/A.
c) Responsável por ressarcir os danos sofridos por manipulação de mercado de
capitais aos investidores minoritários.
d) É uma autarquia vinculada e subordinada diretamente ao Ministério da
Economia.
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Apostila
Exercícios CEA
19 [101119] O órgão normativo responsável pela fixação das diretrizes das políticas
monetárias no Brasil é o:
 
a) Banco Central
b) Conselho Monetário Nacional
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Ministério da Economia
20 [101120] Em relação as funções do Banco Central do Brasil, podemos afirmar que ele:
I – Autoriza o funcionamento de instituições financeiras.
II – Fiscaliza o funcionamento das instituições financeiras e das seguradoras.
III – Escolhe os administradores de todas as instituições financeiras privadas.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III
21 [101121] Considere as seguintes afirmativas sobre o Conselho Monetário Nacional:
I – É composto pelo Presidente do Banco Central, pelo Ministro da Economia e pelo
Secretário Especial de Fazenda do Ministério da Economia.
II – Fiscaliza a Bolsa de Valores e demais instituições do Mercado de Capitais.�III –
Responsável pelo Comitê de Política Monetária (Copom).
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) II e III, apenas.
22 [101122] O órgão responsável por autorizar e fiscalizar o funcionamento das
instituições financeiras no Brasil é:
 
a) Banco Central
b) Conselho Monetário Nacional
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Ministério da Economia
23 [101123] Receber os recolhimentos compulsórios dos bancos é uma das atribuições
da(o):
 
a) Banco do Brasil
b) Banco Central do Brasil
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Conselho Monetário Nacional
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Apostila
Exercícios CEA
24 [101124] A CVM é responsável pela fiscalização de:
I – Fundos de Investimentos.
II – Empresas Limitadas (LTDA) com ações negociadas em Bolsa de Valores.
III – Sociedades Anônimas (S/A) de Capital Aberto ou Fechado.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.
25 [101125] Os órgãos responsáveis pela fiscalização das sociedades corretoras de títulos
e valores mobiliários são:
 
a) Comissão de Valores Mobiliários e Conselho Monetário Nacional.
b) B3 e Comissão de Valores Mobiliários.
c) Conselho Monetário Nacional e Banco Central do Brasil.
d) Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários.
26 [101126] Em relação ao Conselho Monetário Nacional (CMN), pode-se afirmar que ele:
 
a) Controla o fluxo de capitais estrangeiros.
b) Coordena as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública
interna e externa.
c) Determina a meta para a inflação IGP-M.
d) Define a meta para a taxa Selic.
27 [101127] Uma das funções do Banco Central do Brasil (BACEN) é:
 
a) Assegurar o funcionamento das Bolsas de Valores e Mercado de Balcão
Organizado.
b) Fiscalizar as atividades e os serviços de intermediação das operações
Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários.
c) Fixar as diretrizes e normas da Política Cambial, Monetária e de Crédito,
inclusive quanto à compra e venda de ouro.
d) Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional.
28 [101128] Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional é:
 
a) Disciplinar e fiscalizar o mercado de ações e seus derivativos.
b) Disciplinar e fiscalizar os investimentos das entidades abertas de previdência
complementar.
c) Executar as políticas monetárias e cambiais, de acordo com as diretrizes do
Governo.
d) Fixar as diretrizes e normas da política monetária e cambial do País.
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Apostila
Exercícios CEA
29 [101129] Órgão supervisor voltado para o fortalecimento e o desenvolvimento do
mercado de títulos e valores mobiliários:
 
a) Banco Central
b) CMN
c) CVM
d) Corretora de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM).
30 [101130] Um investidor está fazendo aportes em um VGBL e deseja saber as
características desse produto. Além da corretora por onde está fazendo suas
contribuições, ele pode obter maiores informações pela(o):
 
a) CVM
b) SPC
c) Banco Central
d) Susep
31 [101131] O principal órgão governamental responsável pela fiscalização dos fundos de
investimento é:
 
a) A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais -
ANBIMA.
b) O Conselho Monetário Nacional - CMN.
c) A Comissão de Valores Mobiliários - CVM.
d) O Banco Central.
32 [101132] A entidade supervisora responsável pela fiscalização das sociedades de
capitalização e resseguradoras é:
 
a) BACEN
b) CVM
c) SUSEP
d) Entidade Aberta de Previdência Complementar (EAPC)
33 [101133] O órgão brasileiro responsável por receber reclamações de segurados é:
 
a) CNSP
b) CVM
c) BACEN
d) SUSEP
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Apostila
Exercícios CEA
34 [101134] A SUSEP no Sistema Nacional de Seguros Privados tem como função:
 
a) Aprimorar os profissionais do mercado segurador brasileiro, treinar e qualificar
para certificação os Corretores de Seguros para o exercício da profissão.
b) Promover a distribuição de seguros, resseguros, retrocessão, previdência
complementar fechada e estabelecer comissionamento para os produtos do
mercado segurador.
c) Regulamentar a legislação de seguros e aplicar sanções às instituições do
mercado de seguros bem como aos segurados.
d) Autorizar o funcionamento, fiscalizar, intervir e liquidar as empresas do setor
quando necessário.
35 [101135] Considere as seguintes afirmativas abaixo:
I – Executar a emissão do papel moeda.
II – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública,
interna e externa.
III – Definir a meta da inflação.
São atribuições do Conselho Monetário Nacional:
 
a) I, apenas.
b) III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
36 [101136] Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema
Financeiro Nacional,é correto afirmar que:
 
a) custo de transação é um conceito econômico que representa o valor cobrado
pelas corretoras pela compra e venda de ações.
b) o agente deficitário é aquele que necessita de recursos, pois sua renda é menor
que suas despesas naquele período, fazendo com que seja um poupador ou
uma pessoa que busca menores riscos.
c) o agente superavitário é aquele que suas despesas excedem as suas rendas,
enquanto o agente deficitário é aquele necessita menos recursos financeiros do
que tem disponível para aquele devido prazo.
d) o agente superavitário é aquele que recebe juros pelos seus recursos
disponibilizados aos agentes deficitários, sendo denominado este ato de
intermediação financeira.
37 [101137] Considere as seguintes afirmativas abaixo:
I – O Banco Central tem como atribuição regular e administrar o Sistema Financeiro
Nacional, inclusive conduzindo as políticas monetárias e cambiais.
II – O Banco Central pode emitir papel moeda, desde que tenha autorização do Conselho
Monetário Nacional.
III – O Conselho Monetário Nacional tem como função disciplinar o mercado cambial, fiscal
e crédito em todas as suas modalidades, inclusiva a moeda interna e externa.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III
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Apostila
Exercícios CEA
38 [101138] São considerados instituições autorreguladoras no mercado financeiro:
 
a) Bolsa de Valores e entidades de mercado de balcão não organizado.
b) Bolsa de Valores e entidades de mercado de balcão organizado.
c) Entidades de mercado de balcão organizado e de balcão não organizado.
d) CVM e B3 (Brasil, Bolsa e Balcão).
39 [101139] O Banco Central do Brasil (BACEN) é uma entidade supervisora, onde suas
atribuições geralmente estão associadas ao objetivo de assegurar a estabilidade do poder
de compra da moeda nacional. Além disso, o Bacen também atua:
 
a) Fiscalizando os mercados de derivativos na B3.
b) Fiscalizando e supervisionando as entidades abertas de previdência
complementar.
c) Protegendo os investidores do mercado de capitais.
d) Provendo serviços de liquidação, operando o Sistema de Transferência de
Reservas (STR) e o Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic).
40 [101140] O órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro,
previdência privada aberta, capitalização e resseguro, vinculado ao Ministério da
Economia, é a(o):
 
a) Ministério da Saúde.
b) Superintendência de Seguros Privados – SUSEP.
c) Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC.
d) Conselho Nacional de Seguros Privados – CNSP.
41 [101141] A inflação é o aumento generalizado e persistente nos preços, provocando
uma redução no poder de compra da população e por isso, se faz necessário o
acompanhamento e cumprimento das metas estipuladas pelo governo. Diante disso, o
órgão responsável por definir a meta de inflação e a entidade que faz cumprir a meta da
inflação, são respectivamente:
 
a) Banco do Brasil e Conselho Monetário Nacional.
b) Banco Central e Conselho Monetário Nacional.
c) Conselho Monetário Nacional e Banco Central.
d) Conselho Monetário Nacional e Banco do Brasil.
42 [101142] Em relação ao CMN (Conselho Monetário Nacional), podemos afirmar que:
I – Adapta o volume dos meios de pagamentos às reais necessidades da economia
nacional.
II – Executa as políticas monetárias, cambiais e creditícias.
III – Realiza as operações de Redesconto e de Open Market.
IV – Coordena as políticas monetárias, creditícias, orçamentárias e da dívida pública
interna e externa.
V – Emite papel moeda.
Está correto o que se afirma:
 
a) IV, apenas.
b) I, II e III, apenas.
c) I, III e V, apenas.
d) I, II, III, IV e V.
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Apostila
Exercícios CEA
43 [101143] Em relação à CVM (Comissão de Valores Mobiliários), podemos afirmar que:
I – É um órgão supervisor voltado para o fortalecimento e o desenvolvimento do mercado
de títulos e valores mobiliários, como por exemplo, ações, debêntures, bônus de
subscrição, derivativos, venda de mercadorias, fundos de investimentos.
II – Fiscaliza o funcionamento das Corretoras (CTVM) e das distribuidoras de títulos e
valores mobiliários (DTVM).
III – Disciplina o crédito em todas as suas modalidades.
IV – Regula o mercado de negociação de renda fixa e renda variável.
V – Estimula a formação de poupança em valores mobiliários.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e III, apenas.
b) I e V, apenas.
c) I, II e III, apenas.
d) III, IV e V, apenas.
44 [101144] Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, o principal
objetivo do banco central é:
 
a) Assegurar a estabilidade de preços.
b) Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica.
c) Fomentar o pleno emprego.
d) Definir a meta da inflação.
45 [101145] O Banco Central tem como atribuição:
 
a) Conduzir e fixar as diretrizes da políticas cambial.
b) Realizar operações de redesconto.
c) Fiscalizar a intermediação das operações Corretoras e Distribuidoras de Valores
Mobiliários e dos Fundos de Investimentos.
d) Zelar pela defesa dos consumidores de seguros e previdência aberta.
46 [101146] Um cliente adquire um plano de previdência PGBL em uma instituição
financeira que possui conta corrente. Caso ele queira maiores informações sobre a
composição da sua carteira em seu plano, além da instituição financeira, ele pode verificar
com:
 
a) Bacen
b) Susep
c) Previc
d) CVM
47 [101147] A Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021 definiu os objetivos
do Banco Central do Brasil e dispondo sobre sua autonomia e sobre a nomeação e a
exoneração de seu Presidente e de seus Diretores. Segundo esta lei, o prazo do mandato
do presidente do Banco central e dos seus Diretores será de:
 
a) 4 anos em paralelo ao do Presidente da República.
b) 4 anos, não coincidentes com os do Presidente da República.
c) 6 anos em paralelo ao do Presidente da República.
d) 6 anos, não coincidentes com os do Presidente da República.
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Apostila
Exercícios CEA
48 [101149] Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, autonomia
legal dada ao Bacen, exigirá maior transparência da instituição, o que poderá ser
alcançado por meio de um conjunto de instrumentos, que são:
I – O presidente do Banco Central deverá apresentar, no Senado Federal, em arguição
pública, no primeiro e no segundo semestres de cada ano, relatório de inflação e relatório
de estabilidade financeira, explicando as decisões tomadas no semestre anterior.
II – A publicação de comunicados e atas das reuniões do Comitê de Política Monetária
(Copom) e do Comitê de Estabilidade Financeira (Comef).
III – A realização de audiências públicas para prestação de contas a autoridades e à
sociedade.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II, apenas.
d) I, II e III.
49 [101150] Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, a
autonomia legal dada ao Bacen, exigirá maior transparência da instituição, o que poderá
ser alcançado por meio de um conjunto de instrumentos, sendo que um deles é que o
presidente do Banco Central em arguição pública, no primeiro e no segundo semestres de
cada ano, apresentar relatório de inflação e relatório de estabilidade financeira,
explicando as decisões tomadas no semestre anterior. Este relatório deverá ser
apresentado para o:
 
a) Conselho Monetário Nacional
b) Ministro da Economia
c) Presidente da República
d) Senado Federal
50 [101151] Desde 2019, o Conselho Monetário Nacional é formado por:
I – Ministro da Fazenda
II – Ministro da Economia
III – Presidente do Banco Central
IV – Presidente da Comissão de Valores Mobiliários
V – Secretário Especial de Fazenda
VI – Secretário de Política Econômica do Ministério da Economia
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, III e VI, apenas.
b) II, III e V, apenas.
c) II, III e VI, apenas.
d) II, IV, V e VI.
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Apostila
Exercícios CEA
51 [101152] Considereas seguintes afirmativas sobre a SUSEP:
I – Atua no sentido de proteger a captação de poupança que se efetua através das
operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro.
II – Fixa as características gerais dos contratos de seguro, previdência privada aberta,
capitalização e resseguro.
III – Disciplina a corretagem do mercado e a profissão do corretor.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
52 [101153] Os bancos de investimentos são instituições financeiras fiscalizados pelo(a):
 
a) BACEN, apenas.
b) CVM, apenas.
c) BACEN e CVM.
d) B3 e SELIC.
53 [101154] A política a ser estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional terá os
seguintes objetivos, exceto:
 
a) adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia
nacional e seu processo de desenvolvimento.
b) zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
c) efetuar o controle dos capitais estrangeiros, nos termos da lei.
d) coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida
pública,�tanto interna como externa.
54 [101155] Assinale a alternativa que mais se aproxima do conceito de sistema
financeiro:
 
a) conjunto de instituições financeiras bancárias.
b) conjunto de instituições financeiras que, utilizando instrumentos financeiros,
transferem poupança entre pessoas físicas e jurídicas.
c) conjunto de instituições financeiras que, utilizando instrumentos financeiros,
transferem poupança entre tomadores.
d) nenhuma das alternativas está correta.
55 [101156] Das funções listadas a seguir, a que não representa as de um sistema
financeiro na economia é:
 
a) promover a poupança.
b) proporcionar estabilidade financeira.
c) arrecadar e concentrar a poupança em grandes volumes.
d) mitigar risco de contraparte.
11
Apostila
Exercícios CEA
56 [101157] Correspondem a valores mobiliários que estão sob o escopo da CVM:
 
a) Títulos Públicos, CDB, Ações.
b) Debêntures, CDB, Ações.
c) Títulos Públicos, CDB, Notas Promissórias.
d) Debêntures, Ações, Certificados de Recebíveis.
57 [101159] Os títulos no mercado secundário são:
 
a) emitidos pelos tomadores.
b) emitidos pelos poupadores.
c) restritos a investidores qualificados.
d) restritos a investidores profissionais.
58 [101160] Dentre as afirmativas abaixo, o que não compete ao CMN é:
 
a) formular políticas da moeda e do crédito.
b) estabilidade da moeda e o desenvolvimento econômico e social do país.
c) emitir papel moeda.
d) estabelecer metas de inflação.
59 [101164] O principal órgão supervisor do Sistema Financeiro Nacional é:
 
a) o Conselho Monetário Nacional (CMN).
b) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
c) o Banco Central (Bacen).
d) o Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP).
60 [101166] Representa uma atribuição do Banco Central:
 
a) Emitir papel-moeda.
b) Definir a meta de inflação.
c) Fixar diretrizes e normas da política fiscal.
d) Autorizar a emissão de papel-moeda.
61 [101169] Considere as seguintes afirmativas a respeito dos objetivos da política do
Conselho Monetário Nacional:
I – Adaptar o volume dos meios de pagamentos às reais necessidades da economia
nacional e seu processo de desenvolvimento.
II – Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
III – Efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
IV – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, II e IV apenas
b) I, II e III, apenas.
c) III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.
12
Apostila
Exercícios CEA
62 [101170] Considere as seguintes afirmativas a respeito do Banco Central (BC):
I – Emitir papel moeda e moeda metálica.
II – Exercer o controle do crédito sob todas as suas formas.
III – Determinar a percentagem máxima de recursos que uma instituição financeira pode
emprestar a um mesmo cliente.
IV – Efetuar o controle de capitais estrangeiros, nos termos da lei.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, II e IV, apenas.
b) I, II e III, apenas.
c) II, III e IV, apenas.
d) I e III, apenas.
63 [101171] Considere as seguintes afirmativas a respeito das atribuições do Conselho
Monetário Nacional (CMN):
I – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública,
interna e externa.
II – Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia
nacional e seu processo de desenvolvimento.
III – Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com
vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
64 [101172] Considere as seguintes afirmativas a respeito das atribuições do Conselho
Monetário Nacional (CMN):
I – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública,
interna e externa.
II – Emitir papel-moeda e moeda metálica.
III – Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com
vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.
Está correto o que se afirma apenas em:
 
a) I e II.
b) I e III.
c) II e III.
d) III.
65 [101174] Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida
pública, interna e externa fazem parte das funções do:
 
a) Banco central
b) Conselho monetário nacional
c) Presidente economia
d) Ministro de relação exteriores
13
Apostila
Exercícios CEA
66 [101176] Representam atribuições do Banco Central, exceto:
 
a) fiscalizar as instituições financeiras.
b) definir a Taxa de Juro Longo Prazo (TJLP).
c) definir a meta da Taxa Selic.
d) emitir papel-moeda.
67 [101177] Representam atribuições do Conselho Monetário Nacional, exceto:
 
a) definir a meta para a inflação.
b) disciplinar o crédito em todas as suas modalidades e operações creditícias em
todas as suas formas.
c) zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
d) propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros para
menor eficiência do sistema de pagamentos.
68 [101178] É um dos objetivos das políticas do Conselho Monetário Nacional, exceto:
 
a) adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia
nacional e seu processo de desenvolvimento.
b) zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
c) efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
d) coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida
pública, interna e externa.
69 [101179] Compete exclusivamente ao Banco Central todas afirmativas abaixo, exceto:
 
a) emitir papel-moeda.
b) exercer o controle do crédito sob todas as suas formas.
c) efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
d) determinar a percentagem máxima de crédito que as instituições financeiras
poderão emprestar a um mesmo cliente ou grupo econômico.
70 [101180] O Banco Central e a CVM, juntos, são responsáveis pela supervisão de:
 
a) Bancos e Caixas Econômicas
b) Bolsas de Mercadorias e Futuros.
c) Bolsas de Valores.
d) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários.
71 [101181] Controlar o fluxo de capitais estrangeiros, exercer o controle do crédito sob
todas as suas formas e emitir papel-moeda são funções:
 
a) do Conselho Monetário Nacional (CMN).
b) da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
c) do Banco Central (BC).
d) da Superintendência de Seguros Privados (Susep).
14
Apostila
Exercícios CEA
72 [101196] O órgão brasileiro responsável por receber reclamações de segurados é:
 
a) CNSP
b) SUSEP e CNSP
c) BACEN
d) SUSEP
73 [201101] Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que:
I – A CVM regula o mercado de balcão e os administradores independentes.
II – A PREVIC concede registros à previdência complementar aberta.
III – Os derivativos são fiscalizados pelo Banco Central.Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
74 [201102] Respectivamente, fundos de previdência fechado e previdência aberta são
regulamentados através da:
 
a) Previc em ambos os casos.
b) Previc e Susep.
c) Susep e Previc.
d) Susep em ambos os casos.
75 [201103] Os órgãos governamentais normativo e fiscalizador, respectivamente, das
entidades fechadas de Previdência Complementar são:
 
a) Banco Central e SUSEP.
b) Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e Banco Central.
c) Conselho Nacional de Previdência Complementar e Previc.
d) Conselho Nacional de Seguros Privados e SUSEP.
76 [201104] As entidades fechadas de Previdência Complementar são acessíveis:
 
a) A toda e qualquer pessoa física.
b) A toda e qualquer pessoa física vinculada ou não a uma pessoa jurídica.
c) Somente aos diretores de uma empresa.
d) Aos associados ou membros de pessoas jurídicas, de caráter profissional,
classista ou setorial.
77 [201105] O órgão responsável pela fiscalização dos derivativos é o(a):
 
a) BACEN (Banco Central)
b) CVM (Comissão de Valores Mobiliários)
c) CMN (Conselho Monetário Nacional)
d) SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)
15
Apostila
Exercícios CEA
78 [201106] Entre as atribuições da PREVIC, uma das entidades supervisoras do Sistema
Financeiro Nacional, podemos citar que:
 
a) é o órgão com a função de regular o regime de previdência complementar
operado pelas entidades abertas de previdência complementar.
b) é o órgão com a função de regular o regime de previdência complementar
operado pelas entidades fechadas de previdência complementar (fundos de
pensão). 
c) fiscaliza e supervisiona as entidades abertas de previdência complementas.
d) fiscaliza e supervisiona as entidades fechadas de previdência complementar
(fundos de pensão).
79 [201107] Seu cliente possui um determinado valor investido em um Fundo de Pensão
na empresa na qual trabalha e constatou irregularidades na gestão desse fundo. Desta
forma, ele lhe pergunta qual órgão que deve procurar para fazer uma denúncia. O que
você responderia?
 
a) BACEN
b) CVM
c) Susep
d) Previc
80 [201108] Os planos PGBL e os fundos multipatrocinados são fiscalizados,
respectivamente, por:
 
a) Previc em ambos os casos.
b) Previc e Susep.
c) Susep e Previc.
d) Susep em ambos os casos.
81 [201109] Seu cliente, sabendo que você é um profissional certificado, diz que deseja
abrir uma reclamação em relação aos fundos de previdência que foram comercializados a
ele. Ele te informa que um dos fundos era de uma previdência aberta, através de um
VGBL, e o outro é uma previdência fechada dos funcionários da empresa na qual ele
trabalha. Desta forma, você oriente que as reclamações devem ser feitas,
respectivamente, na:
 
a) Previc em ambos os casos.
b) Previc e Susep.
c) Susep e Previc.
d) Susep em ambos os casos.
16
Apostila
Exercícios CEA
82 [201110] Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que:
I – A SUSEP fixa as características gerais dos contratos de seguro, previdência privada
aberta, capitalização e resseguro.
II – A SUSEP provem os serviços de Secretaria Executiva do CNSP.
III – A PREVIC é o órgão com a função de regular o regime de previdência complementar
operado pelas entidades fechadas de previdência complementar.
IV – A PREVIC autoriza a constituição e o funcionamento dos fundos de pensão e a
aplicação dos respectivos estatutos e dos regulamentos de planos de benefícios.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) II e IV, apenas.
c) I e III, apenas.
d) II, III e IV.
83 [201111] Uma instituição que deseja constituir fundo de pensão para seus funcionários
deverá pedir autorização ao:
 
a) ao BACEN.
b) ao CMN.
c) ao CNPC.
d) à PREVIC.
84 [201112] Em caso de irregularidade encontrada nos fundos de pensão, a referida
reclamação deverá ser encaminhada:
 
a) à Entidade Fechada de Previdência Complementar (EFPC).
b) ao Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP).
c) ao Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC).
d) à Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC).
85 [201113] Os participantes do Sistema Financeiro Nacional (SFN) com funções
normativas e a entidade por eles supervisionadas, respectivamente, são:
 
a) Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP); Superintendência Nacional de
Previdência Complementar (Previc).
b) Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC); Superintendência
Nacional de Previdência Complementar (SUSEP).
c) Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP); Superintendência de Seguros
Privados (Susep).
d) Conselho Monetário Nacional (CMN); Superintendência Nacional de Previdência
Complementar (Previc).
17
Apostila
Exercícios CEA
86 [201114] O Conselho Nacional de Seguros Privados é a entidade responsável por:
 
a) Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados e previdência
privada fechada.
b) Regular a constituição, organização, funcionamento e fiscalização de
seguradoras, resseguradoras, entidades abertas de previdência aberta,
sociedades de capitalização, bem como a aplicação das penalidades previstas.
c) Controlar e fiscalizar o mercado de seguros, previdência privada aberta e
capitalização.
d) Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de seguros
privados.
87 [201115] É uma das funções da PREVIC (Superintendência Nacional de Previdência
Complementar):
 
a) Fiscalizar a comercialização dos planos de previdência privada como PGBL e
VGBL.
b) Responsável pela administração dos fundos de pensão.
c) Autorizar o funcionamento e realizar a fiscalização das entidades fechadas de
previdência complementar.
d) Definir as diretrizes e normas do mercado de previdência complementar.
88 [201116] Considere as seguintes funções da Superintendência Nacional de Previdência
Complementar (PREVIC):
I – Autorizar o funcionamento das entidades fechadas de previdência complementar.
II – Responsável pela administração dos fundos de pensão.
III – Realizar a fiscalização das entidades fechadas de previdência complementar.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
89 [201117] O órgão que fornece as diretrizes para que a Previc estabeleça
procedimentos para a aplicação das normas relativas à sua área de competência é:
 
a) a SUSEP.
b) a CVM.
c) o Ministério da Fazenda.
d) o CNPC.
90 [201118] Fazem parte do CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados) todos a
seguir, exceto:
 
a) Ministro da Economia.
b) Ministro da Previdência e Assistência Social.
c) Previc (Superintendência Nacional de Previdência Complementar).
d) Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
18
Apostila
Exercícios CEA
1.2 Participantes do Mercado Financeiro
01 [101201] Dentre as alternativas abaixo, as instituições que estão autorizadas pelo
Banco Central a captar e remunerar recursos através de depósito à vista são os(as):
 
a) ANBIMA
b) Bancos Comerciais
c) Bancos de Investimento
d) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários
02 [101202] Uma Sociedade de Crédito Imobiliário, uma financeira e um Banco de
Investimento se unirão formando um Banco Múltiplo. Com isso, este banco deverá:
 
a) Operar com um único CNPJ e publicar um balanço para cada carteira.
b) Operar com um CNPJ para cada carteira, mas podendo publicar um único
balanço.
c) Operar com um único CNPJ, mas podendo publicar um único balanço.
d) Operar com um CNPJ para cada carteira, devendo publicar um balanço para
cada carteira.
03 [101203] Sobre os Bancos de Investimentos, podemos afirmar que:
 
a) Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações
de fusões e aquisições e ofertam crédito de curto e médio prazo, como cheque
especial, por exemplo.
b) Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações
de fusões e aquisições e realizam operações com dólar turismo.
c) Fiscalizam o mercado de distribuição de valoresmobiliários.
d) Assessoram empresas em operações de fusões e aquisições, emissões de
valores mobiliários e ofertas públicas, além de fornecer crédito para médio e
longo prazo.
04 [101204] Um cliente procura uma agência bancária com o objetivo de comprar ações na
bolsa de valores. Caso o banco ofereça esse tipo de serviço, a ordem do cliente deverá ser
repassada à bolsa por intermédio:
 
a) De um Banco de Investimentos.
b) De uma Corretora de Valores Mobiliários.
c) Da tesouraria de um banco comercial.
d) Da mesa de operações do banco.
05 [101205] As Clearing House tem como objetivo garantir a:
 
a) A definição de preços justos sem distorções de todos os ativos negociados no
mercado financeiro.
b) A mitigação do risco de liquidez dos ativos negociados.
c) A mitigação do risco de liquidação dos ativos negociados.
d) A mitigação do risco de mercado dos ativos negociados.
19
Apostila
Exercícios CEA
06 [101206] É uma definição correta sobre o Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB:
 
a) Sistema criado para transferir fundos entre bancos de um mesmo
conglomerado.
b) Sistema criado para realização de DOC’s para valores superiores a R$ 5 mil.
c) É a transferência de fundos próprio e de terceiros realizados entre bancos em
tempo real, com o objetivo de reduzir o risco sistêmico.
d) Sistema criado para gerenciar o risco de crédito das instituições ao custodiar
todos os CDB’s emitidos por essas instituições.
07 [101207] O conjunto de procedimentos, regras, instrumentos e operações integradas
que, por meio eletrônico, dão suporte à movimentação financeira entre os diversos
agentes econômicos do mercado brasileiro é o sistema:
 
a) B3
b) SPB
c) SELIC
d) Sistema Financeiro Nacional
08 [101208] Qual título abaixo é transacionado no Sistema Especial de Liquidação e
Custódia (Selic)?
 
a) Ações.
b) Debêntures.
c) LCI.
d) NTN-F.
09 [101209] As instituições financeiras que têm como foco operações de participação
societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para
suprimento de capital fixo e de giro, ou seja, com foco em médio e longo prazo, são:
 
a) Banco múltiplo com carteira comercial
b) Banco comercial
c) Banco de investimento
d) Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM)
10 [101210] A empresa “RT Academia de Finanças S/A” deseja fazer uma captação de
recursos através de uma oferta pública de debêntures. Desta forma, esta oferta será
estruturada por um(a):
 
a) Banco Comercial
b) Banco de Investimento
c) Companhia fechada não-financeira
d) Companhia aberta não-financeira
20
Apostila
Exercícios CEA
11 [101211] As Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM) estão aptas a:
I – Administrar fundos e clubes de investimentos.
II – Captar recursos através de depósito à vista
III – Intermediar operações de câmbio.
IV – Operar em Bolsa de Valores em nome de terceiros.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) II e IV, apenas.
c) III e IV, apenas.
d) I, III e IV, apenas.
12 [101212] É atribuição de uma Distribuidora de Títulos de Valores Mobiliários:
 
a) Captar recursos através de CDB.
b) Intermediar operações de câmbio.
c) Financiar operações para a construção de habitações.
d) Financiar capital fixo e de giro para empresas.
13 [101213] Os bancos múltiplos são instituições financeiras que devem possuir pelo
menos duas carteiras. Dentre as alternativas abaixo, a carteira que obrigatoriamente
deve constar é a:
 
a) Comercial
b) Corretora de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM)
c) Financiamento
d) Sociedade de Crédito Imobiliária
14 [101214] As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVMs) são instituições
financeiras que tem como atividades, exceto, de:
 
a) Administrar títulos de capitalização.
b) Estruturação de ofertas públicas primárias (IPO).
c) Praticar operações no mercado de câmbio.
d) Intermediação de operações nos mercados regulamentados de valores
mobiliários.
15 [101215] Os órgãos responsáveis pela liquidação das operações ocorridas nas bolsas,
nos mercados de balcões organizados e no mercado financeiro são:
 
a) Comissão de Valores Imobiliários (CVM)
b) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM)
c) Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia (Clearing Houses)
d) Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)
21
Apostila
Exercícios CEA
16 [101216] A clearing house B3 (Brasil, Bolsa e Balcão) tem como função:
 
a) A transferência de fundos próprios e de terceiros realizados entre bancos em
tempo real.
b) O registro, a compensação e a liquidação financeira de todos os ativos privados
do Brasil.
c) O registro, a compensação e a liquidação financeira dos contratos futuros.
d) O registro, a compensação e a liquidação financeira de títulos públicos federais.
17 [101217] Os principais operadores no mercado de crédito do sistema financeiro
nacional são os:
 
a) Bancos Comerciais, Bancos de Investimentos e o Banco Central.
b) Bancos Comerciais, Bancos de Investimentos e as Financeiras.
c) Bancos de Investimentos, Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM) e a
B3.
d) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM), Distribuidoras de Títulos e
Valores Mobiliários (DTVM) e as Corretoras de Câmbio.
18 [101218] São atribuições das Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM):
I – Proteger os investidores de valores mobiliários.
II – Realizar as operações de compra e venda de ações na B3.
III – Controlar o fluxo de capital estrangeiro.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
19 [101219] O Banco XYZ é composto por duas carteiras, sendo uma delas de
Investimentos e a outra uma Sociedade de Crédito Imobiliária. Desta forma, o Banco XYZ é
um banco múltiplo e:
 
a) Está autorizado a captar recursos através de depósito à vista, mas não pode
administrar recursos de terceiros.
b) Está autorizado a administrar recursos de terceiros, mas não pode oferecer
crédito para financiamento de capital fixo e de giro.
c) Está autorizado a controlar o fluxo de capital estrangeiro, e pode assessorar
empresas em operações de fusões e aquisições.
d) Não está autorizado a captar depósito à vista, mas pode oferecer crédito para
financiamento de capital fixo e de giro.
20 [101220] As corretoras de títulos e valores Mobiliárias estão autorizadas a:
 
a) Realizarem operações de Arrendamento Mercantil.
b) Realizar operações de Capital de Giro.
c) Captar através de depósito à vista
d) Atuar no mercado de câmbio.
22
Apostila
Exercícios CEA
21 [101221] As Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVMs) podem:
 
a) Administrar fundos e clubes de investimentos.
b) Assegurar o funcionamento das Bolsas de Valores e Mercado de Balcão
Organizado.
c) Captar recursos através de CDB para elas próprias.
d) Controlar o fluxo de capitais estrangeiros.
22 [101222] Um banco múltiplo com carteira de Investimentos e de Arrendamento
Mercantil está autorizado a:
 
a) Administrar fundos de investimento.
b) Emitir letras de câmbio.
c) Executar ordem de seus clientes no pregão de bolsas.
d) Remunerar depósito a vista.
23 [101223] Um banco múltiplo é formado pelas seguintes carteiras:
I – Investimento
II – Crédito, financiamento e investimento
Desta forma, este banco tem autorização para:
 
a) participar do processo de emissão, subscrição para revenda e distribuição de
títulos e valores mobiliários, mas não pode administrar recursos de terceiros.
b) operar na concessão de crédito para financiamento de capital de giro, mas não
pode receber depósito à vista.
c) operar em câmbio, mas não pode participar do processo de emissão, subscrição
para revenda e distribuição de títulos e valores mobiliários.
d) praticar operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários por conta
própria ou de terceiros, mas não pode participar do processo de emissão de
títulos e valores mobiliários.
24 [101224] Considere as seguintes carteiras:
I – Comercial
II – De investimento
III – Decrédito imobiliário
IV – De desenvolvimento
Para uma instituição financeira se configurar como banco múltiplo, ela deve
obrigatoriamente possuir duas ou mais carteiras, sendo que pelo menos uma seja a
expressa em:
 
a) I ou II.
b) I ou III.
c) II ou III.
d) I, II ou IV.
25 [101225] Dentre as alternativas abaixo, aquela que se configura como um Banco
Múltiplo é a instituição financeira que possuiria as carteiras:
 
a) Arrendamento Mercantil e de Desenvolvimento.
b) Desenvolvimento e Sociedade de Crédito Imobiliário.
c) Investimentos e Sociedade de Crédito Imobiliário.
d) Corretora de Títulos e Valores Mobiliário (CTVM) e de Distribuidora de Títulos e
Valores Mobiliários (DTVM).
23
Apostila
Exercícios CEA
26 [101226] O SELIC (Sistema Especial de Liquidação e de Custódia), do BACEN, é o
depositário central dos títulos públicos federais, processando a emissão, o resgate, o
pagamento dos juros e a custódia desses ativos. O objetivo desse sistema de liquidação e
custódia é:
 
a) Mitigar o risco de volatilidade dos títulos públicos.
b) Mitigar o risco de inadimplência dos títulos públicos.
c) Validar a veracidade dos títulos privados e das condições de compra.
d) Validar a veracidade dos títulos públicos e das condições de compra.
27 [101227] A liquidação financeira de aquisições de ações realizadas no mercado à vista
ocorre em D (D=data de negociação no mercado):
 
a) +2 dias úteis
b) +2 dias corridos
c) +3 dias úteis
d) +3 dias corridos
28 [101228] Na clearing SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia) são
registrados, custodiados e liquidados os:
I – Títulos Privados
II – Títulos Públicos
III – Debêntures
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
29 [101229] São instituições financeiras privadas especializadas em operações de
participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva
para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros os:
 
a) Bancos Comerciais
b) Bancos de Crédito
c) Bancos de Desenvolvimento
d) Bancos de Investimentos
30 [101230] São funções do Selic:
I – Custodiante dos títulos públicos federais.
II – Custodiante de operações compromissadas lastreadas em títulos públicos e privados.
III – Liquida as operações do mercado interfinanceiro.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.
24
Apostila
Exercícios CEA
31 [101231] O Sistema Especial de Liquidação e Custódia – SELIC:
I – É depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional.
II – Processa as operações compromissadas lastreadas por títulos públicos ou privados.
III – Liquida as operações de depósitos interfinanceiros.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
32 [101232] Qual dos títulos abaixo é transacionado na B3 (Brasil, Bolsa e Balcão)?
 
a) Debênture
b) LFT
c) NTN-F
d) Tesouro IPCA
33 [101233] Considere as seguintes afirmativas sobre a B3:
I – Liquida e custodia principalmente títulos privados.
II – Derivativos, tais como Termos, Futuros, Swaps e Opções podem ser custodiados na B3.
III – Custodia títulos de Renda Fixa, tais como CDB, RDB e Letra Financeira.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
34 [101234] O custodiante dos ativos transacionados pelo Tesouro Direto é a(o):
 
a) Banco Central
b) Tesouro Direto
c) B3
d) SELIC
35 [101235] Um banco múltiplo tem duas carteiras, uma de arrendamento mercantil, outra
de investimento. Nessas condições, qual operação pode ser realizada?
 
a) Receber depósitos à vista.
b) Operar com compra e venda de ações.
c) Administrar fundos de investimento.
d) Prestar serviço de cobrança bancária.
25
Apostila
Exercícios CEA
36 [101236] Um banco múltiplo com carteiras comercial e de arrendamento mercantil é
autorizado pelo Banco Central:
 
a) Abertura de capital e na subscrição de novas ações ou debêntures de uma
empresa.
b) Receber depósito à prazo.
c) Administrar fundos de investimentos.
d) Executar ordens de seus clientes no sistema de negociação das bolsas.
37 [101237] É uma atividade que pode ser efetuada por uma corretora de títulos e valores
mobiliários:
 
a) Crédito direto ao consumidor.
b) Securitização de recebíveis.
c) Intermediação de operações de câmbio.
d) Financiamento de capital de giro das empresas.
38 [101238] As atividades da B3 incluem criação e administração de sistemas de
negociação, compensação, liquidação, depósito e registro para todas as principais classes
de ativos, como ações, fundos, derivativos, moedas e commodities. Em complemento a
essas informações, podemos afirmar que:
 
a) Os seus membros não podem participar nos ambientes de bolsa ou de balcão da
B3.
b) Seu funcionamento independe de fiscalização da CVM.
c) A B3 é uma empresa estatal, sem negociação em bolsa de valores.
d) Outros ativos, como LCA e LCI, passaram a ser negociados na B3.
39 [101239] Em regra geral, as distribuidoras de títulos de valores mobiliários (DTVM)
podem:
 
a) Exercer funções de agente fiduciário e captar recursos através de debêntures.
b) Praticar operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes.
c) Realizar operações de concessão de financiamentos, empréstimos ou
adiantamentos a seus clientes.
d) Realizar operações de redesconto.
40 [101240] A B3 é uma das principais empresas de infraestrutura de mercado financeiro
no mundo, com atuação em ambiente de bolsa e de balcão. Ela é uma sociedade de capital
aberto – cujas ações (B3SA3) são negociadas no Novo Mercado, sendo uma das maiores
em valor de mercado, com posição global de destaque. Dentre as alternativas abaixo, está
correto que a B3:
 
a) Faz a custódia e liquidação de ativos físicos e valores mobiliários.
b) Mitiga o risco de volatilidade dos títulos privados.
c) Participa da estruturação do processo de emissão, subscrição para revenda e
distribuição de títulos e valores mobiliários.
d) Valida a veracidade dos títulos públicos e das condições de compra.
26
Apostila
Exercícios CEA
41 [101241] Em relação aos bancos comerciais e os bancos de investimentos, está correto
o que se afirma em:
 
a) Os bancos comerciais podem ter captação de recursos através de depósitos a
vista, mas não podem ter em relação a depósitos a prazo.
b) Os bancos comerciais podem realizar transferências de fundos, mas não podem
ter serviço de câmbio.
c) Os bancos de investimentos podem operar na concessão de crédito para
financiamento de capital de giro, mas não podem receber depósito à vista.
d) Os bancos de investimentos podem praticar operações de compra e venda de
títulos e valores mobiliários por conta própria ou de terceiros, mas não podem
participar do processo de emissão de títulos e valores mobiliários.
42 [101242] Os sistemas que integram o SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro) são:
I – SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia).
II – SICAF (Sistema de Cadastramento Unificado de Fornecedores).
III – STR (Sistema de Transferência de Reservas).
IV – Cetip (Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos Privados).
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II e III, apenas.
c) I, III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.
43 [101243] Uma Corretora de Mercadorias e Futuros, para funcionar, deverá:
 
a) ser aprovada pela CVM e realizar operações de financiamento.
b) ser aprovada pela CVMe constituída sob forma de sociedade simples.
c) adotar em sua denominação a expressão "corretora de mercadorias“ e ter
autorização da CVM.
d) ter parte de sua sociedade sendo operada pela B3 e com no mínimo 25% de
free float.
44 [101244] A captação de depósitos à vista pode ser realizado por:
I – Banco comercial.
II – Banco múltiplo sem carteira comercial.
III – Banco múltiplo com carteira comercial.
IV – Caixa Econômica Federal.
V – Cooperativas de crédito.
Está correto o que se afirma apenas em:
 
a) I eIII
b) II e V
c) I, III e IV
d) I, III, IV e V
27
Apostila
Exercícios CEA
45 [101245] A principal função de uma clearing house é:
 
a) garantir o cumprimento e a integridade de todos os contratos assumidos por
compradores e vendedores.
b) reduzir o risco de mercado.
c) defender os direitos dos acionistas minoritários.
d) manter o funcionamento da B3 operante no after market.
46 [101246] Qual dos riscos abaixo é minimizado por conta da atividade de uma Clearing
House?
 
a) Liquidez
b) Mercado
c) Crédito
d) Liquidação
47 [101247] O STR (Sistema de Transferência de Reserva) tem como principal
característica:
 
a) a liquidação dos títulos do Tesouro Nacional.
b) a possibilidade de as transações serem revogáveis.
c) ser um sistema de pagamentos do tipo LBTR (Liquidação Bruta em Tempo Real).
d) executar transferências sem a necessidade de existirem recursos disponíveis
nas reservas.
48 [101248] A principal função do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é:
 
a) atuar como intermediário dos bancos.
b) atuar como contraparte.
c) diminuir o risco sistêmico.
d) mitigar o risco de mercado do preço dos títulos transacionados.
49 [101249] Um banco para ser considerado múltiplo deve possuir pelo menos duas
carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente:
 
a) Desenvolvimento ou Investimento.
b) Comercial ou Desenvolvimento.
c) Comercial ou Investimentos.
d) Comercial e Investimentos.
50 [101250] Dentre os listados a seguir, são considerados bancos múltiplos que podem
captar recursos por depósito à vista aqueles com carteiras:
 
a) de Desenvolvimento e Crédito Imobiliário.
b) de Crédito Imobiliário e Arrendamento Mercantil.
c) Comercial e Crédito Imobiliário.
d) de Arrendamento Mercantil e Desenvolvimento.
28
Apostila
Exercícios CEA
51 [101251] As empresas financeiras chamadas de Instituições Financeiras NÃO
proporcionam serviços relacionados a um ou mais dos seguintes temas:
 
a) troca de ativos financeiros para suas próprias contas.
b) assistência na criação de ativos financeiros de seus clientes e venda desses
ativos financeiros a outros participantes do mercado.
c) administração de carteiras de outros participantes do mercado.
d) Todas as alternativas estão corretas.
52 [101252] As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) estão aptas a:
I – Intermediar operações de câmbio.
II – Emitir moeda eletrônica.
III – Emitir cartões de crédito.
IV – Credenciar estabelecimentos comerciais para aceitar diferentes meio de pagamento.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) III e IV, apenas.
d) I, III e IV, apenas.
53 [101253] Sobre os bancos múltiplos, não é correto afirmar que:
 
a) são bancos que podem operar simultaneamente, com autorização do Banco
Central, carteiras de banco comercial, de investimento, de crédito imobiliário,
de crédito, financiamento e investimento, de arrendamento mercantil (leasing)
e de desenvolvimento.
b) foram os antepassados dos Conglomerados.
c) a criação dessas instituições permitiu a redução da burocracia das operações
financeiras por concentrar em uma única razão social diversas carteiras de
atividades.
d) para configurar a existência do banco múltiplo, deve-se possuir pelo menos
duas ou mais carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente, comercial ou de
investimentos.
54 [101254] Dentre as alternativas a seguir, a instituição que pode aceitar depósitos à
vista e a prazo e criar moedas escriturais é:
 
a) Corretora de Títulos e Valores Mobiliários.
b) Banco Comercial.
c) Banco de Investimentos.
d) Banco de Desenvolvimento.
55 [101257] Todas as afirmativas a seguir são características do mercado de bolsa,
exceto:
 
a) Livre concorrência e pluralidade de participações.
b) Homogeneidade de produto.
c) Transparência na fixação de preços.
d) Ausência de um sistema de negociação centralizado.
29
Apostila
Exercícios CEA
56 [101258] São distribuidores de títulos e valores mobiliários:
 
a) Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) e Banco Central do Brasil.
b) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM) e Bancos Comerciais.
c) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM) e Agentes Autônomos de
Investimento.
d) Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) e Bancos de
Investimentos.
57 [201201] Sejam as seguintes entidades:
I – Instituições financeiras.
II – Companhias seguradoras e sociedades de capitalização.
III – Pessoas físicas com investimentos financeiros superiores a R$ 1.000.000,00.
Podem ser considerados investidores qualificados aqueles expressos em:
 
a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
58 [201202] Segundo a CVM, a Comissão de Valores Mobiliários, podemos afirmar que:
 
a) Todo investidor que tenha mais de R$ 10.000.000,00 (Dez milhões de reais) é
um investidor profissional.
b) Somente é Investidor Profissional, se a Pessoa Física ou Jurídica tiver
investimentos financeiros superiores a R$ 1.000.000,00 (Um milhão de reais).
c) Somente é Investidor Profissional, se a Pessoa Física ou Jurídica tiver
investimentos financeiros superiores a R$ 1.000.000,00 (Um milhão de reais) e
atestar sua condição de Investidor Profissional.
d) Todo Investidor Profissional é, necessariamente, um Investidor Qualificado.
59 [201203] São considerados investidores profissionais, segundo critério da CVM, as
pessoas físicas e jurídicas que atestem possuir investimentos financeiros em valor
superior a:
 
a) R$ 300.000,00
b) R$ 600.000,00
c) R$ 1.000.000,00
d) R$ 10.000.000,00
60 [201204] São considerados investidores não residentes os seguintes agentes
econômicos que possuam residência, sede ou domicílio no exterior:
I – Pessoa Física
II – Pessoa Jurídica
III – Fundos e outras entidades de investimentos coletivos
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
30
Apostila
Exercícios CEA
61 [201205] Um agente autônomo de investimentos, devidamente autorizado pela CVM,
pode ser considerado, com relação à gestão de seus próprios recursos, um Investidor:
 
a) Profissional.
b) Profissional, desde que tenha investimentos em valor superior a R$
10.000.000,00.
c) Profissional, desde que tenha investimentos financeiros em valor superior a R$
10.000.000,00.
d) Profissional, desde que tenha investimentos financeiros em valor superior a R$
10.000.000,00 e que, adicionalmente, atestem por escrito sua condição de
investidor profissional mediante termo próprio.
62 [201206] São considerados investidores qualificados, segundo critério da CVM, as
pessoas físicas e jurídicas que atestem possuir investimentos financeiros em valor
superior a:
 
a) R$ 300.000,00
b) R$ 600.000,00
c) R$ 1.000.000,00
d) R$ 10.000.000,00
63 [201207] É exemplo de Investidor qualificado:
 
a) Toda pessoa física ou jurídica com investimentos superiores a R$ 1 milhão.
b) Toda pessoa física ou jurídica com investimentos superiores a R$ 10 milhões.
c) Empresas com faturamento acima de R$ 10 milhões de reais.
d) Companhias seguradoras e sociedades capitalização.
64 [201208] Segundo critério da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), são considerados
investidores não-residentes:
 
a) os agentes autônomos de investimento, administradores de carteira, analistas e
consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM, em relação a seus
recursos próprios no exterior.
b) pessoas físicas brasileiras ou jurídicas nacionais que investirem fora do Brasil.
c) brasileiros que estiverem de férias em outro país para seus devidos
investimentos no Brasil.
d) pessoas físicas, pessoas jurídicas, fundos de investimentos e outras entidades
de investimentos individuais ou coletivas, com residência, sede ou domicílio no
exterior, que invistam os seus recursos no Brasil.
65 [201209] São considerados investidores qualificados aqueles expressos em:
I – Instituições financeiras.
II – Pessoas físicas com investimentos financeiros superiores a R$ 1.000.000,00.
III –Profissional com certificação ANCORD (agente autônomo de investimentos),
devidamente autorizado pela CVM, em relação aos seus recursos próprios
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
31
Apostila
Exercícios CEA
66 [201210] Considere as seguintes afirmativas abaixo:
I – As pessoas naturais ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor
superior a R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais) e que, adicionalmente, atestem por
escrito sua condição, são considerados Investidores Profissionais.
II – As Pessoas Físicas e as Pessoas Jurídicas que possuem investimentos financeiros
superiores a R$ 1.000.000,00 e que atestem por escrito a sua condição, são considerados
Investidores Qualificados.
III – Os agentes autônomos de investimento, administradores de carteira, analistas e
consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM, em relação a seus recursos
próprios, são considerados investidores qualificados.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
67 [201211] De acordo com a Instrução CVM 554, são considerados investidores
profissionais:
 
a) As pessoas jurídicas não-financeiras com patrimônio líquido superior a R$
10.000.000,00.
b) As companhias seguradoras.
c) As pessoas físicas com patrimônio superior a R$ 1.000.000,00 e que
adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor profissional.
d) Os investidores individuais que possuam investimentos financeiros com valor
igual ou superior a R$ 1.000.000,00 e que, adicionalmente, atestem por escrito
sua condição de investidor profissional.
68 [201212] Um investidor possui R$ 5.000.000,00 dividido entre três bancos:
• Banco X possui R$ 500.000,00
• Banco Y possui R$ 1.500.000,00
• Banco Z possui R$ 3.500.000,00
Caso o cliente queira aplicar em um investimento para investidores qualificados via o
Banco X, podemos afirmar que:
 
a) Não poderá realizar, por não ter mais de R$ 1.000.000,00 investidos na
instituição.
b) Ele poderá realizar a aplicação, desde que transfira pelo menos R$ 500.000,00
ao banco X e assine o termo de declaração de condição de investidor
qualificado.
c) Ele poderá realizar a aplicação, mediante assinatura do termo declaração de
condição de investidor qualificado.
d) Ele poderá realizar a aplicação, pois possui patrimônio maior que R$
1.000.000,00.
32
Apostila
Exercícios CEA
69 [201213] Em relação aos investidores profissionais e qualificados, considere as
afirmativas abaixo:
I – Instituições financeiras são consideradas investidores profissionais.
II – Um Agente Autônomo de Investimentos, devidamente autorizado pela CVM, é
considerado um investidor profissional em relação aos seus recursos próprios.
III – Um investidor que possui R$ 1.000.000,00 em imóveis e ateste sua condição como
investidor qualificado, será considerado como tal.
IV – Seguradoras são consideradas investidores profissionais.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) I, II e IV, apenas.
c) I, III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.
70 [201214] Em uma oferta pública destinada exclusivamente para Investidores
Qualificados, quem poderia participar:
I – Colaboradores do banco líder da oferta pública;
II – Companhias Seguradoras;
III – Entidades Fechadas de Previdência Complementar.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
71 [201215] Caso um investidor não residente tenha interesse em realizar investimentos
no Brasil, ele deverá:
I – Ter no mínimo R$ 10.000.000 e se declarar investidor profissional.
II – Registrar seu representante legal junto ao BACEN e CVM.
III – Constituir pelo menos um representante.
IV – Solicitar cadastro na receita federal através de solicitação da Ancord.
Está correto o que se afirma em:
 
a) II, apenas.
b) III, apenas.
c) I, II e III, apenas.
d) I, III e IV, apenas.
72 [201216] Considere os seguintes agentes do mercado financeiro:
I – Entidade Aberta de Previdência Complementar.
II – Investidor qualificado.
III – Clubes geridos por administrador de carteira de valores mobiliários autorizado pela
CVM e Fundos de Investimento.
São considerados investidores institucionais apenas aqueles descritos em:
 
a) I.
b) I e II.
c) II e III.
d) I e III.
33
Apostila
Exercícios CEA
73 [201217] Um investidor não-residente pessoa física, possui aplicado no Brasil, o valor
total de R$ 3 milhões. Além disso, ele possui um imóvel avaliado em R$ 7 milhões em seu
país de origem, totalizando um patrimônio de R$ 10 milhões. Desta forma, podemos
afirmar que, pela legislação brasileira, ele é considerado um:
 
a) Investidor qualificado, mas não um investidor profissional.
b) Investidor profissional, mas não um investidor qualificado.
c) Investidor profissional e, consequentemente, um investidor qualificado.
d) Investidor ilegal, pois estrangeiros não podem investir no Brasil, exceto se for
através de empresas.
34
Apostila
Exercícios CEA
1.3 Códigos Anbima
01 [101301] Compete à Anbima:
 
a) A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento.
b) A legislação sobre o mercado de ações.
c) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de capitais.
d) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial.
02 [101302] A adesão ao Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para o
Programa de Certificação Continuada implica aos signatários exigir e fiscalizar o
cumprimento das disposições desse código:
 
a) por todos os integrantes da instituição financeira.
b) por integrantes de áreas que se relacionam com clientes que desempenhem
qualquer das atividades disciplinadas pelo Código.
c) todos os integrantes de seu conglomerado ou grupo econômico que
desempenhem qualquer das atividades disciplinadas pelo Código.
d) pelas áreas de investimentos e de varejo do banco.
03 [101303] O objetivo dos Códigos de Autorregulação e Melhores Práticas da Anbima, em
linhas gerais, é:
 
a) exigir das instituições filiadas à Anbima, que aderiram aos Códigos,
cumprimentos de procedimentos tão rigorosos quanto ou mais que a lei,
representando um ganho de qualidade e credibilidade ao mercado como um
todo.
b) garantir aos investidores retornos superiores à média de mercado, comparado
com instituições não filiadas à Anbima.
c) isentar os prestadores de serviços das instituições filiadas à Anbima de qualquer
responsabilidade, no caso de não cumprimento das diretrizes legais.
d) se sobrepor às leis, devendo as instituições participantes da Anbima seguir o
código à risca, independente do marco legal e regulatório vigente no País.
04 [101304] O código de autorregulação da Anbima para Certificação Continuada objetiva:
 
a) A elevação dos padrões fiduciários e a promoção das melhores práticas do
mercado.
b) Promover a concorrência leal entre os bancos e os profissionais.
c) Buscar a permanente elevação da capacitação técnica de seus profissionais.
d) Dar transparência ao mercado de fundos de investimento.
05 [101305] Quais das instituições abaixo necessitam de autorização da ANBIMA para
exercer suas atividades?
 
a) Apenas Instituições Financeiras.
b) Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários.
c) Instituições que seguem as regras do código de autorregulação da ANBIMA.
d) Fundos de Investimentos.
35
Apostila
Exercícios CEA
06 [101306] O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como
objetivo:
 
a) Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação
continuada.
b) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham
na oferta de crédito.
c) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham
na oferta de produtos de investimento.
d) Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas
estabelecidas pela instituição financeira onde trabalham.
07[101307] O objetivo do “Código de Regulação e Melhores Práticas do Programa de
Certificação Continuada da ANBIMA” é:
 
a) Estabelecer princípios, regras e padrões de conduta para os profissionais das
instituições participantes.
b) Estimular o adequado funcionamento da atividade de Private Banking no
mercado doméstico.
c) Instituir normas que protejam as instituições financeiras de processos judiciais.
d) Estabelecer um conjunto de orientações para a tomada de decisões de
investimento.
08 [101308] Caso o associado descumpra as obrigações previstas no Estatuto Social da
ANBIMA, o mesmo poderá sofrer as seguintes penalidades:
I – Carta de advertência reservada
II – Multa
III – Advertência pública
IV – Suspensão do quadro de associados
V – Exclusão da Associada do quadro de associados
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) I, III, IV e V, apenas.
c) II, III, IV e V, apenas.
d) I, II, III, IV e V.
09 [101309] Compete a Anbima conforme Código de Regulação e Melhores Práticas a:
 
a) Autorregulação das atividades das corretoras e distribuidoras de valores
mobiliários.
b) Fiscalizar as operações de crédito.
c) Fiscalizar as operações de câmbio.
d) Autorregulação das atividades das instituições que realizam oferta pública de
valores mobiliários das instituições que fazem parte do código.
10 [101310] Os códigos da ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas se aplicam,
exclusivamente, nas:
 
a) Sociedades administradoras de fundos de investimento.
b) Instituições financeiras reguladas pelo BACEN.
c) Instituições financeiras filiadas e as que aderirem voluntariamente.
d) Instituições que participaram voluntariamente da elaboração dos Códigos.
36
Apostila
Exercícios CEA
11 [101311] Os códigos da ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas se aplicam,
exclusivamente por:
 
a) Instituições associadas e às que aderirem voluntariamente.
b) Instituições reguladas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
c) Instituições financeiras reguladas pelo Banco Central.
d) Administradoras de fundos de investimentos.
12 [101312] No Código de Regulação e Melhores Práticas do Programa de Certificação
Continuada da ANBIMA, uma das obrigações exigidas aos seus associados é que:
 
a) as instituições financeiras filiadas devem estabelecer e implementar
procedimentos internos para afastamento imediato dos profissionais com a
certificação vencida ou que não a possuam.
b) os profissionais devidamente certificados devem recusar toda e qualquer
intermediação ilícita, exceto quando esta operação financeira gere retornos
relevantes e garantidos aos seus clientes.
c) os profissionais devidamente certificados não devem informar possíveis
comissões geradas pela distribuição de produtos de investimentos, evitando
assim o conflito de interesse.
d) seja implementado o Apreçamento de Ativos aos fundos de investimentos com
captação aberta ao público.
13 [101313] Caso o associado descumpra as obrigações previstas no Estatuto Social da
ANBIMA, o mesmo poderá sofrer as seguintes penalidades:
 
a) advertência privada, advertência pública e multa.
b) advertência pública, multa e afastamento da Anbima.
c) advertência privada, advertência pública e afastam temporário.
d) advertência privada, afastamento e multa.
14 [101314] O Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de
Certificação Continuada deve ser observado por profissionais das Instituições
Participantes da associação que desempenham as seguintes atividades consideradas
elegíveis:
 
a) Distribuição de Produtos de Investimento e Gestão de Recursos de Terceiros,
apenas.
b) Distribuição de Produtos de Investimento e Gestão de Patrimônio, apenas.
c) Gestão de Recursos de Terceiros e Gestão de Patrimônio, apenas.
d) Distribuição de Produtos de Investimento, Gestão de Recursos de Terceiros e
Gestão de Patrimônio.
37
Apostila
Exercícios CEA
15 [101315] As instituições participantes, conforme Código Anbima de Certificação
Continuada, devem assegurar que seus profissionais:
I – Sejam diligentes e não contribuam para a veiculação ou circulação de notícias ou de
informações inverídicas ou imprecisas sobre o mercado financeiro e de capitais;
II – Norteiem a prestação de suas atividades pelos princípios da liberdade de iniciativa e
da livre concorrência
III – Sejam adequadamente remunerados conforme suas qualificações técnicas.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) III, apenas.
d) I, II e III.
16 [101316] O Código Anbima de Certificação deve ser seguido pelas seguintes
instituições:
 
a) Bancos Comerciais e Seguradoras.
b) Agentes Autônomos de Investimentos e Securitizadoras.
c) Gestores de Patrimônio Financeiro e Corretoras de Câmbio.
d) Bancos de Desenvolvimento e de Investimento.
17 [102501] Para adequar corretamente os produtos às necessidades do cliente torna-se
necessário efetuar um processo de avaliação que defina o tipo de cliente, esta prática
adotada pelas instituições financeiras associadas da ANBIMA, recebem o nome de:
 
a) API – Análise do Perfil do Investidor.
b) AFRI – Análise do Fator de Risco do investidor.
c) EPI – Enquadramento do Perfil do Investidor.
d) KYC – Know Your Client (Conheça seu cliente).
18 [102502] Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos, não é um fator a ser
considerado na definição de perfil de um investidor:
 
a) Período em que será mantido o investimento.
b) Conhecimento prévio sobre os produtos de investimento.
c) Cenário econômico - conjuntura econômica.
d) Situação econômica atual do investidor.
19 [102503] Com relação à publicidade e divulgação de materiais de produtos de
investimentos, de acordo com o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de
Distribuição de Produtos de Investimentos, um prestador de serviço de uma instituição
participante:
 
a) pode divulgar esse tipo de material, desde que informe a CVM.
b) não pode divulgar esse tipo de material, pois essa atividade é de
responsabilidade exclusiva da instituição participante.
c) pode divulgar esse tipo de material, desde que obtenha autorização expressa da
instituição participante antes de divulgar.
d) não pode divulgar esse tipo de material, nem com autorização expressa da
instituição participante.
38
Apostila
Exercícios CEA
20 [102504] Considere as seguintes afirmativas:
I – Manter os mais elevados padrões éticos e consagrar a institucionalização das práticas
equitativas no mercado.
II – Estimular o adequado funcionamento da atividade de Distribuição de Produtos de
Investimento.
III – Manter transparência no relacionamento com os investidores, de acordo com o canal
utilizado e as características do produto.
São alguns dos objetivos do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de
Distribuição de Produtos de Investimento aqueles descritos em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
21 [102505] Considere as seguintes definições a respeito de um investidor no âmbito do
processo de coleta de informações para elaboração da Análise do Perfil do Investidor
(API):
I – Objetivo de investimento.
II – Situação financeira.
III – Conhecimento em matéria de investimento.
Constam no Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos
de Investimento, aquelas descritas em:
 
a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
22 [102506] Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimentos, são
considerados produtos de investimentos:
I – Caderneta de Poupança
II – Ações e seus derivativos
III – Produtos de Previdência Complementar
Está (ão) correto (s):
 
a) I e II.
b) Somente I.
c) Somente II.
d) I, II e III.
23 [102507] A observância dos princípios e regras do Código Anbima de Regulação e
Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento é:
 
a) obrigatória para qualquer instituição que distribua produtos de investimentos.
b) opcional para as instituições