CCSFLD-20236

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	segunda, 17 jul 2023, 12:36
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	segunda, 17 jul 2023, 12:51
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Questão 1
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
Conforme o conteúdo estudado que apresenta as tipologias do crime de Lavagem de Dinheiro, enumere a coluna da direita de acordo com a da esquerda:
1. Empresa de fachada
2. “Laranja”
3. Estruturação
4. Dólar a cabo
5. Mescla
( ) Fracionamento do dinheiro oriundo do crime em valores inferiores ao limite estabelecido pelos órgãos reguladores para a comunicação da operação.
( ) Uma entidade legalmente constituída, que participa do comércio legítimo, é utilizada para contabilizar recursos oriundos de atividades ilícitas. Em alguns casos, a empresa mescla recursos ilícitos com recursos provenientes de sua própria atividade.
( ) Recursos ilícitos são misturados, mesclados, com recursos de origem legítima de uma empresa. O volume total é apresentado como resultado do faturamento operacional.
( ) Agente intermediário que efetua em seu nome, por ordem de terceiros transações comerciais ou financeiras, ocultando identidade do real agente ou beneficiário.
( ) Transferência de recursos “do” e “para” o exterior, por empresas e/ou pessoas não autorizadas pelo Banco Central a realizar operações de câmbio e/ou fora dos mecanismos oficiais de registro e controle.
Escolha uma opção:
a.
3 - 1 - 5 - 2 - 4.
b.
4 - 1 - 5 - 2 - 3.
c.
5 - 2 - 3 - 4 - 1.
d.
2 - 3 - 4 - 1 - 5.
e.
1 - 5 - 2 - 3 - 4.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: 3 - 1 - 5 - 2 - 4.
Questão 2
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
O Controle de Atividades Financeiras (COAF) possui como ferramenta a Produção de Inteligência Financeira - Relatório de Inteligência Financeira (RIF). Assim sendo, foram estabelecidos protocolos para rastreio de movimentações bancárias. Podemos afirmar que um dos sinais de alerta para as polícias, no que se refere à lavagem de dinheiro é:
Escolha uma opção:
a.
Movimentação dinheiro ou transação bancária internacional.
b.
Pequenas movimentações bancárias.
c.
Entidades e associações de produtores e acionistas.
d.
Grande movimentação de dinheiro transacionado fora das instituições financeiras ou movimentação bancária suspeita.
e.
Dinheiro transacionado pelos bancos, canais de transação financeira, e corretoras.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Grande movimentação de dinheiro transacionado fora das instituições financeiras ou movimentação bancária suspeita.
Questão 3
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
O crime de lavagem de dinheiro para ser detectado/tipificado é necessário que haja a interlocução das polícias com instituições financeiras. Assim sendo:
Escolha uma opção:
a.
É de atribuição somente de cada estado da federação.
b.
Os dirigentes bancários podem apurar e punir os criminosos que se envolvem nos atos de lavagem de dinheiro.
c.
Pode ser investigado somente pela Justiça Federal.
d.
O único responsável pela quebra do sigilo bancário é o gerente bancário.
e.
Pode ser investigado como delito tanto no âmbito federal, quanto estadual.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Pode ser investigado como delito tanto no âmbito federal, quanto estadual.
Questão 4
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
Com exceção de crimes denominados passionais, a maior parte dos crimes rende proveitos financeiros aos seus agentes (ex. contrabando, corrupção passiva e ativa, peculato, tráfico de drogas e de armas, crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, crimes contra o meio ambiente, estelionato, etc.). A consequência óbvia disso é que o criminoso precisará “lavar” os recursos que acumula, do contrário será rapidamente descoberto, utilizando-se de uma ou mais tipologias. Relativamente às práticas voltadas à realização da lavagem de dinheiro, é correto afirmar:
Escolha uma opção:
a.
Não é possível relacionar exaustivamente todas as formas de lavar dinheiro. Porém, todo crime de lavagem de dinheiro, independentemente de sua forma, segue sempre uma lógica: esconder o fato de que o criminoso aufere (ou auferiu) recursos com a prática de uma infração penal.
b.
A configuração do crime de lavagem de dinheiro exige perfeita ocultação ou dissimulação do bem e a realização das três fases da lavagem de dinheiro.
c.
Os lavadores de dinheiro buscam utilizar os valores financeiros obtidos com a prática de crimes antecedentes, sem se preocupar com formas de ocultar e dissimular sua origem ou destino.
d.
O crime de lavagem de dinheiro é um crime comum e facilmente detectado, pois basta que haja a quebra do sigilo bancário e configurado a transação bancária suspeita.
e.
Há inúmeras formas de lavar dinheiro, das mais rudimentares às mais complexas, das mais antigas às mais modernas. Porém, somente as condutas mais complexas de ocultação ou dissimulação são criminalizadas, pois a pena máxima do crime é de 10 anos. Consideram-se juridicamente irrelevantes as condutas mais simples de ocultação/dissimulação.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Não é possível relacionar exaustivamente todas as formas de lavar dinheiro. Porém, todo crime de lavagem de dinheiro, independentemente de sua forma, segue sempre uma lógica: esconder o fato de que o criminoso aufere (ou auferiu) recursos com a prática de uma infração penal.
Questão 5
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
Podemos afirmar que são três fatores principais da criminalização da lavagem de dinheiro, visto que o Brasil assumiu perante a comunidade internacional o compromisso de implementar um sistema de prevenção e repressão à lavagem de dinheiro:
Escolha uma opção:
a.
Prevenção e repressão da lavagem de dinheiro, Legislação criminalizando o tráfico de influência, e bloqueio de bens dos criminosos.
b.
Combate ao crime organizado, combate aos crimes de menor potencial ofensivo, e combate ao uso de cartões de crédito internacional com altas movimentações bancárias.
c.
Unidade de Inteligência Financeira, bancos associados, e combate patrimonial ao delito.
d.
Internalização da Convenção de Viena da ONU (1988), edição da Lei nº 9.613/1998, e a Inserção do Brasil como membro do Grupo de Ação Financeira Internacional – GAFI.
e.
Desestruturação financeira dos criminosos, auxílio às polícias, associação dos banqueiros.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Internalização da Convenção de Viena da ONU (1988), edição da Lei nº 9.613/1998, e a Inserção do Brasil como membro do Grupo de Ação Financeira Internacional – GAFI.
Questão 6
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
Com base no conteúdo estudado no Módulo II, que apresenta a Identificação de Indícios e Reflexos Práticos, assinale  (V) para as assertivas verdadeiras ou (F) para as falsas:
( ) Cabe ao COAF atuar na definição das operações abrangidas, os meios e os critérios para envio de comunicações, assim como as instruções para a identificação de clientes e manutenção de registros de transações, além da aplicação de sanções previstas no artigo 12 da Lei nº 9.613/98.
( ) O Banco Central do Brasil exerce a função de regulador nacional das instituições financeiras, conforme atribuição que lhe é assegurada pelo Conselho Monetário Nacional.
( ) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) foi criada pela Lei n° 6.385/75 e consiste no órgão nacional de supervisão do mercado de valores mobiliários.
( ) A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) é um órgão do Ministério da Fazenda que atua como entidade de fiscalização e de supervisão das entidades fechadas de previdência complementar (EFPC), bem como de execução das políticas para o regime de previdência complementar operados por essas entidades
( ) A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privadaaberta, capitalização e resseguro.
Escolha uma opção:
a.
V - V - F - F - F.
b.
F - F - F - F - F.
c.
V - V - V - V - V.
d.
V - V - V - F - F.
e.
F - F - V - V - V.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: V - V - V - F - F.
Questão 7
Incorreto
Atingiu 0,00 de 5,00
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Texto da questão
De acordo com o estudado no Módulo III, que apresenta as apurações de delitos, assinale Verdadeiro (V) ou Falso (F) para as afirmações a seguir:
( ) O crime de lavagem de dinheiro para ser detectado/tipificado é necessário que haja a interlocução das polícias com instituições financeiras só poderá ser investigado em âmbito federal.
( ) As atribuições para a investigação da lavagem de dinheiro, conforme preceitua a Lei nº 9.613/98, são da competência da Justiça Federal quando a infração penal antecedente for de competência da Justiça Federal.
( ) Se tratando da autonomia do crime de lavagem de dinheiro em relação aos delitos antecedentes, podemos afirmar que o delegado de polícia e a equipe policial, no inquérito que investiga determinada infração penal, devem, desde logo, atentar-se para eventual ocultação ou dissimulação do proveito desse delito.
( ) A Lei nº 12.830/2013, que prevê que a investigação sobre lavagem de dinheiro conduzida pelo delegado de polícia deve ser instaurada após autorização judicial.
( ) A autonomia do crime de lavagem de dinheiro em relação aos delitos antecedentes é uma regra muito importante no combate a esta modalidade delitiva, pois significa que pode haver processo por crime de lavagem independentemente de condenação pela infração penal antecedente.
Escolha uma opção:
a.
V - V - F - V - F.
b.
F - V - V - F - V.
c.
F - V - F - V - V.
d.
V - F - V - F - V.
e.
V - F - V - F - F.
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Sua resposta está incorreta.
A resposta correta é: F - V - F - V - V.
Questão 8
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
São fatores justificadores da inteligência financeira e das medidas de prevenção à lavagem de dinheiro, exceto:
Escolha uma opção:
a.
Viabiliza mecanismo de controle que busca o apoio dos setores privados - instituições financeiras e profissões não financeiras designadas - para o eficiente combate à lavagem de dinheiro.
b.
Não se faz necessária a colaboração dos sujeitos obrigados para a adequada implementação de políticas de prevenção à lavagem de dinheiro.
c.
Reafirma o fato de que nenhuma autoridade ou instituição combate a lavagem de dinheiro isoladamente, de forma eficiente.
d.
Trata-se de mecanismo essencial para a conjunção de esforços do setor privado e das instituições públicas de prevenção e repressão à lavagem de dinheiro.
e.
Recebimento e análise das comunicações de operações bancárias suspeitas.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Não se faz necessária a colaboração dos sujeitos obrigados para a adequada implementação de políticas de prevenção à lavagem de dinheiro.
Questão 9
Correto
Atingiu 5,00 de 5,00
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Texto da questão
Sobre as tipologias de lavagem de dinheiro, assinale a alternativa correta:
Escolha uma opção:
a.
O smurfing é a compra e venda de imóveis com intuito de doações a entidades filantrópicas.
b.
Os doleiros, também chamados de cambistas, são comerciantes ilegais de moeda estrangeira que atuam exclusivamente no câmbio paralelo de moedas estrangeiras em espécie.
c.
A tipologia conhecida como mescla é a ocultação de capital sujo mediante a mistura de várias espécies de moeda estrangeira, como por exemplo, dólares, euros e francos suíços, dificultando assim o seu rastreamento.
d.
O smurfing consiste na utilização padronizada de cédulas de alto valor visando facilitar sua ocultação, no caso mediante a utilização de cédulas de valor nominal de R$100,00, de cor azul, motivando o nome smurfing.
e.
A compra e venda de imóveis pode ser utilizada para “esquentar” a origem do dinheiro ilícito. Por exemplo, o investigado registra a venda de um imóvel a um preço superior ao de mercado para, dessa maneira, justificar uma entrada de recursos.
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Sua resposta está correta.
A resposta correta é: A compra e venda de imóveis pode ser utilizada para “esquentar” a origem do dinheiro ilícito. Por exemplo, o investigado registra a venda de um imóvel a um preço superior ao de mercado para, dessa maneira, justificar uma entrada de recursos.
Questão 10
Incorreto
Atingiu 0,00 de 5,00
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Texto da questão
Conforme o estudado no Módulo I, que apresentou os conceitos e histórico da Lavagem de Dinheiro, assinale verdadeiro (V) ou falso (F) para as assertivas a seguir:
( ) A Convenção de Viena (1988) foi o primeiro documento internacional que obrigou os países signatários a produzir legislação interna com foco naqueles que buscassem dar aparência lícita e bens provenientes do tráfico de drogas.
( ) O Grupo de Ação Financeira (GAFI) foi constituído com o objetivo de impedir a utilização do sistema bancário para lavagem de dinheiro, de adaptar os sistemas legais e regulamentar prevenção, bem como para melhorar a assistência multilateral entre os países.
( ) Internalização da Convenção de Viena da ONU (1988), edição da Lei nº 9.613/1998, e a Inserção do Brasil como membro do Grupo de Ação Financeira Internacional – GAFI.
( ) O crime organizado tem faturado bilhões de dólares por ano com o tráfico de drogas, armas, pessoas, recursos naturais, produtos falsificados, bem como pirataria marítima e cibernética.
( ) A redação atual da lei de lavagem passou a prever como crime de lavagem de dinheiro a ocultação de bens provenientes de qualquer infração penal, o que inclui as infrações penais de menor potencial ofensivo, passando a pertencer à categoria das leis de “terceira geração”.
Escolha uma opção:
a.
V - V - V - V - V.
b.
F - V - V - F - F.
c.
V - V - V - V - F.
d.
V - F - V - F - V.
e.
F - F - F - F - F.
Feedback
Sua resposta está incorreta.
A resposta correta é: V - V - V - V - V.