AV2 Mercado Financeiro e de Capitais - UVA

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<p>UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA</p><p>CURSO CIÊNCIAS CONTÁBEIS</p><p>MARINA SANTOS PINTO</p><p>Entrega da Avaliação - Trabalho da Disciplina [AVA 2]</p><p>Rio de Janeiro</p><p>2022</p><p>Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora</p><p>universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança</p><p>no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área</p><p>financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim</p><p>de lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança.</p><p>Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a</p><p>intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um</p><p>negócio próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já</p><p>atua.</p><p>Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras</p><p>com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para</p><p>apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para</p><p>ela, a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para</p><p>que ela sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada.</p><p>Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de</p><p>investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as</p><p>necessidades de sua cliente.</p><p>Procedimentos para elaboração do TD:</p><p>1. Utilize um quadro baseado neste logo abaixo, para explicar os investimentos</p><p>que fazem parte do portfólio</p><p>Tipo de investimento Nível de rentabilidade Nível de liquidez Nível de risco</p><p>CBD (Certificado de</p><p>Depósito Bancário)</p><p>Renda Fixa</p><p>Baixo Alto Baixo</p><p>Títulos Públicos</p><p>Renda fixa</p><p>Médio Alto baixo</p><p>LCI (Letras de Crédito</p><p>Imobiliário)</p><p>Renda fixa</p><p>Médio Alto Baixo</p><p>Ações Alto Baixo Alto</p><p>Para a professora Joana, ter um portfólio de investimento variado fará com que cada</p><p>aplicação, com suas características específicas, traga a ela os benefícios esperados,</p><p>sem comprometer todo o montante em apenas uma opção de investimento, limitando</p><p>assim, seu ganho, ou liquidez, e não depositando toda a quantia em investimentos que</p><p>possam trazer alto risco. Existem vários ativos financeiros disponíveis que</p><p>atendem suas necessidades de retornos, prazo e liquidez, e vão permitir que as</p><p>metas financeiras sejam atingidas. O interessante aqui é dividir o capital</p><p>disponível para investimentos e dedicar cada parte para um segmento de</p><p>investimentos.</p>