Baixe o app para aproveitar ainda mais
Esta é uma pré-visualização de arquivo. Entre para ver o arquivo original
CAPA Design de Joias e Gemas TEORIA E PLANO DE NEGÓCIO PLANO DE NEGÓCIO: Anju Joias - Atelier Alunos: Angela Kovacs Carolina Juliani Outubro/2015 Sumario PLANO DE NEGÓCIO SUMÁRIO Sumário Executivo 1 Vocês 2 O Empreendimento 3 O Produto 4 A Produção 5 Mercado Consumidor 6 Mercado Concorrente 7 Mercado Fornecedor 8 Planejamento Marketing 9 Analise do Mercado 10 Custo de Mão-de-Obra 11 Custo das Mercadorias, Materias-Primas ou Serviços e Custos Fixos 12 Projeção das Vendas 13 Investimento Fixo 14 Investimento Total 15 Financiamentos 16 Fluxo de Caixa 17 Demonstrativo de Resultado do Exercício - DRE 18 Análise Financeira 19 Considerações Finais 20 Referências 21 Anexos 22 Resumo todas as informações do seu plano de Negócios, numa linguagem objetiva e clara 1 Sumario Executivo PLANO DE NEGÓCIO 1 SUMÁRIO EXECUTIVO Resumo todas as informações do seu plano de Negócios, numa linguagem objetiva e clara O projeto é o de um Atêlier de Joias, que atenderá varios nichos de mercado, com o fornecimento de serviços de designer em joias exclusivas . Confeccionaremos, além de peças feitas sob encomenda, peças criadas para a pronta entrega . Por fim , com o intuito de ampliarmos nosso leque de clientes, será produzido, um mix de peças para uso diario. Sua localização será preferêncialmente no Setor Marista, para ficarmos mais próximas do público alvo. Além desta proximidade, atenderemos também em domicílio. Os produtos oferecidos serão jóias com design realmente diferenciado, que somente serão apresentadas ao público após extensa e profunda pesquisa, após incontáveis designs e re-designs, para realmente apresentarmos peças com conceitos e que sejam totalmente diferente do que se vê no mercado. O segmento primordial serão as classes "A" e "B", pois as jóias exclusivas são de altíssimo custo. 1.1Missao 1.2Visao PLANO DE NEGÓCIO 1 PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO 10.1 Missão 1.2 Visão Ser um atêlier de joias reconhecido pelo exelente design, exclusividade e excelência no acabamento. Retroceder Oferecer ao mercado consumidor de joias, peças honestas com exelente acabamento e qualidade, apresentando sempre designs inovadores e diferenciados. Retroceder Retroceder 2 Vocês PLANO DE NEGÓCIO 2 Apresentação dos empreendedores do negócio 2.1 Dados pessoais do(s) sócios(s): Nome Angela Kovacs Cursando Design de Joias e Gemas Formação Ensino Médio Nome Carolina Juliani Cursando Design de Joias e Gemas Formação Ensino Médio Nome Cursando Formação Nome Cursando Formação Nome Cursando Formação 2.2 Experiências profissionais: Avançar 55.0 Experiências Profissionais: Descreva resumidamente suas experiências profissionais anteriores (inclusive em outros negócios que já teve ou em lugares onde foi funcionário) Angela Kovacs-- Experiência em arêas administrativas. Aposentou-se pelo Banco do Brasil. Carolina Juliani-- Experiência de vendedora em lojas de roupas,acessórios e decoração. Fluente em inglês. Avançar 3 O Empreendimento PLANO DE NEGÓCIO 3 Apresentação do Empreendimento / Negócio 3.1 Dados do Empreendimento Razão Social Juliani & Kovacs Comercio,Importação,Exportação e Representação Ltda. Nome Fantasia Atêlier ANJU Forma Legal Sociedade Empresaria. 3.2 Dados Gerais e Jurídicos do Negócio 3.2.1 Localização da Empresa Endereço Bairro Setor Marista Cidade Goiânia- Goiás 3.2.2 Forma Jurídica 3.2.3 Porte da Empresa 3.2.4 Aspectos do Empreendimento 3.2.5 Capital Social R$ 80,000.00 Oitenta mil reais 3.2.6 Sócios e participação em valor e % Sócio 01 Angela Kovacs - Quarenta mil reais - 50% Sócio 02 Carolina Juliani - Quarenta mil reais - 50% Sócio 03 Sócio 04 Sócio 05 Retroceder Avançar Dados Gerais e Jurídicos do Negócio Discrimine qual é a razão social, nome fantasia, CGC, localização, forma jurídica, Ramo de Atividade, Porte da Empresa, Capital Social, Número de Sócios e Participação de cada um. Capital Social: É o valor do capital a ser investido no empreendimento pelos sócios. Colocar o Nome do sócio, o valor e o percentual do capital Pequena Média Grande Informal Sociedade por Cota de Responsabilidade Ltda Firma Individual Micro Empresa Profissional Liberal Fabricação Venda Distribuição Prestação de Serviço Extração Agricultura Pecuária Outros Avançar Retroceder Avançar 3.1Acoes PLANO DE NEGÓCIO 3.1 AÇÕES NOS PRIMEIROS MESES Enumere seus anexos nesta pagina, colocando-os após. -Analisar o mercado. - Analisar a concorrência. -Pesquisar preços de: maquinas, equipamentos (móveis, ferramentas), matérias-primas e serviços terceirizados e depois adquiri-los. -Definição da localização -Definição do material publicitário: logo, papéis, site, facebook,instagram, cartão de visita. -Definição dos principais fornecedores. - registrar empresa - implementar as primeiras peças de marketing - aluguel ou compra de imóvel para a instalação - montagem da instalação - ligação de agua, luz, internet, telefone 4 O Produto PLANO DE NEGÓCIO 4 Produto(s) / Mercadoria(s) ou Serviço(s) 4.1 Produtos / Mercadorias / Servicos (Com suas principais características) Fornecimento de joias sob encomenda, de joias a pronta entrega com design exclusivo e ainda joias para o cotidiano. O mix de comercialização é composto tanto de joias de ouro com gemas naturais como também de prata e platina, também com gemas naturais, exclusivamente. Produtos / Mercadorias / Servicos MATERIAIS UTILIZADOS 01 Criação de peças com design exclusivo Ouro 24, 23, 22, 18 14, Prata 950, gemas naturais, materiais alternativos como madeira, couro, sementes, etc. 02 Confecção de Peças à pedido dos clientes Mesmo materiais do item acima. 03 Peças para uso diário à pronta entrega Ouro 18, 14, prata 950 e materiais alternativos 04 Atendimento à domicilio Todos os materiais presentes nas peças prontas que serão levadas às clientes, 05 Vendas pela internet Notebook, internet e telefone e os materiais dos itens descritos acima. Retroceder Avançar Descreva a linha de produtos/mercadorias/serviços e os materiais utilizados em cada um Na indústria descrever as matérias-primas; nos serviços os materiais a serem utilizados e no comércio descrever a composição da mercadoria. Visualizar Impressão Menu Principal Limpar Dados Direito de propriedade: Marca registrada no INPI Alguma patente registrada no INPI Logomarca registrada no INPI Tempo de validade: anos Tempo de validade: Patente: Tempo de validade: anos anos Retroceder Avançar Retroceder Avançar 5 A Produção PLANO DE NEGÓCIO 5 Capacidade de Produção e dos Procedimentos Produtos / Mercadorias/Serviços Capacidade de Produção / Mês Instalada 01 Aneis 10 02 Brincos 10 03 Pingentes 20 04 Colares 5 05 Pulseiras 10 06 Braceletes 5 07 Tornozeleiras 3 08 Ear Cuff 10 09 Tiaras 2 10 MaangTikka (enfeite de cabeça) 2 11 Body chain (correntes de corpo) 7 Descreva o processo de Produção/Comercialização/Prestação de Serviços incluindo aspectos relevantes das tecnologias utilizadas 1) Cliente encomenda a coleção ou a peça(s). 2) Estudo, pesquisa e após isso, criação dos desenhos 3) Apresentação dos desenhos ao cliente, que escolherá as peças para serem confeccionadas 4) Escolha e aquisição dos materiais 5) PRODUÇÃO: 5.1.- Fazer a liga escolhida, manipulação do metal até chegar ao desenho desejado. 6) Acabamento e polimento da(s) peça(s) 7) Introdução das gemas quando o design assim pedir. 8) Embalagem dos produtos finalizados 9) entrega ao cliente INVESTIMENTO FIXO INSTALADO Discriminação dos maquinários QUANT. VALOR DATA DA COMPRA CONDIÇÕES e equipamentos existentes na sua empresa Novo 2ª mão Alugado TOTAL 0 0.00 Retroceder Avançar Assinale se o equipamento, máquina, móvel, ferramenta ou utensílio foi comprado novo, de 2ª mão, ou se é alugado. Marque somente uma opção. Preencher somente de for indústria ou serviço Fazer o Fluxograma do processo de produção e as descrições dos procedimentos e inserir no Anexo A, se for o caso. Avançar Avançar Retroceder 6 Mercado Consumidor PLANO DE NEGÓCIO 6 MERCADO CONSUMIDOR 6.1 QUEM SÃO OS SEUS PRINCIPAIS CLIENTES PESSOA JURÍDICA / PESSOA FÍSICA REGIÃO ONDE ESTÃO LOCALIZADOS Pessoas físicas e jurídicas Estado de Goiás 65.2 Classe social de seu público alvo 6.3 Sexo e faixa etária de seu público alvo 6.4 Descreva a razão que levaria as pessoas a comprar seu produto/mercadoria/serviço Capacidade de oferecer design diferenciado, o que acarreta a verdadeira exclusividade, tão desejada pelas pessoas nos dias de hoje. Trabalhado com excelência no acabamento e entregues à clientela em belísimas embalagens. Retroceder Avançar Classe Alta Classe Média-Alta Classe Média Classe Média-Baixa Classe Baixa Homens Mulheres Idosos (acima de 55 anos) Adultos (25 a 55 anos) Jovens (18 a 25 anos) Adolescentes (14 a 17 anos) Crianças (até 13 anos) Retroceder Retroceder Avançar Avançar 7 Mercado Concorrente PLANO DE NEGÓCIO 7 MERCADO CONCORRENTE CONCORRENTES PRODUTO PRINCIPAL PREÇO DE VENDA UNITÁRIO 1 Atelier Shiper Joias Contemporâneas Variável conforme encomenda 2 Beatrice Reinisch idem idem 3 Denise Queiróz idem idem 4 Letícia Tolentino idem idem 5 Suzane Farias idem idem 6 Isabella Blanco idem idem CONCORRENTES ENDEREÇO 01 Atelier Shiper Av. Afrânio de Melo Franco, 190 - Leblon- R.Janeiro - RJ 02 Betrice Reinisch Somente através da INTERNET 03 Denise Queiróz Rua Visconde de Pirajá, 35 loja 121- Ipanema - .Janeiro - RJ 04 Letícia Tolentino Rua Miguel Toster, 897 - Rio Branco - P. Alegre - RS 05 Suzane Farias Somente através da INTERNET 06 Isabella Blanco Rua Arthur Ramos, 181 - Centro - S.Pulo - SP CONCORRENTES VANTAGENS OFERECIDAS PELO CONCORRENTE DESVANTAGENS DO PRODUTO DA MERCADORIA 01 Atelier Shiper 02 Beatrice Reinisch 03 Denise Queiróz 04 Letícia Tolentino 05 Suzane Farias 06 Isabella Blanco Retroceder Avançar Descreva seus concorrentes relacionando o produto que cada um comercializa, a quantidade vendida por mês e o preço de venda unitário Design igual Design igual design igual idem Idem Visualizar Impressão Menu Principal Limpar Dados Preçco Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preçoco Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preçoco Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Preço Prazo Desconto Localização Atendimento Outro Retroceder Retroceder Avançar Avançar 8 Mercado Fornecedor PLANO DE NEGÓCIO 8 MERCADO FORNECEDOR Matéria-prima/mercadoria/serviço Fornecedor (nome e cidade) Custo em R$ Condições de Pagamento Prata 1000 Alfa Moldes 3,30 g a vista Gemas Preciosas - Diamante Diversos, conforme qualidade e preço 50 a vista - Rubi 50 - Safira 35 - Esmeralda 48 - Turmalina Paraíba 100 Gemas Semi-preciosas Diversos , conforme qualidade e preço 20 a vista, Embalagens BoxMix de 0,50 a 8,00 a vista Retroceder Avançar Retroceder Retroceder Avançar 9 Planejamento de Marketing PLANO DE NEGÓCIO 9 Projetando o Mercado 9.1 Localização da Empresa A empresa será instalada em um bairro de classe: ( X ) Alta ( ) Média ( ) Baixa 9.2 Justificativa da localização Como o produto é dirigido exclusivamente às classes "A" e "B", a localização perto de nosso público alvo se mostrou mais conveniente. 9.3 Diferença de Preço de Venda (Se você não tem concorrentes, selecione "(não existe concorrência)"na caixa abaixo) O preço de venda de seu(s) produto(s) ou serviço(s) é da concorrência. Essa diferença é de aproximadamente % 9.3.1 Motivo (descreva a opção escolhida) Porque pretendemos vender com preço menor que o da concorrência, mas no início, por falta de experiência e conhecimento os custos serão ligeiramente maiores, o que fará com que os preços acabem se igualando. 9.4 Propagandas (Escolha o tipo de divulgação/veiculação de seu futuro empreendimento) 9.4.1 Detalhes da propaganda (descreva detalhadamente a(s) propaganda(s) Foto dos produtos para apresentação em todas as mídias, ou seja, revistas, instagram, facebook, twetter, rádio e TV. 9.4.2 Descreva o motivo de não fazer propaganda Retroceder Avançar 0 Coquetel de apresentação da coleção Distribuição de folhetos Anúncios em revista Anúncios em jornais Anúncios em outdoors Home-page na internet Propaganda em rádio Propaganda em televisão Outros Retroceder Retroceder Avançar Avançar 10 Mercado setor segmento PLANO DE NEGÓCIO 10 ANALISE DE MERCADO 10.1 ANÁLISE DO SETOR 10.2 SEGMENTO DE MERCADO Retroceder Não é de hoje que as joias fascinan as mulheres. Desde os tempos antigos, o ouro e as pedras preciosas atraem a atenção e despertam desejos por seu brilho, beleza e também pela durabilidade - existem joias conhecidas mundialmente que passaram de geração em geração, como as valiosas peças pertenxcentes à realeza Britânica. E , sen dúvida, cada família - nobre ou não - tem sua própria história sobre elas. Brincos, colares, anéis e muitas outras peças deixaram de ser consideradas apenas adornos e passaram a integrar a personalidade feminina. Como as mulheres estão cada dia mais independentes, e tendo que se apresentar melhor à sociedade, elas tem a necessidade de adquirir acessórios de luxo. Os homens estão mais vaidosos, também querendo se apresentar melhor. Pois possuem poder aquisitivo suficiente para isso. Tudo isso alavanca as vendas desse setor. Continuação em Anexos Conforme c olocado no item anterior, o público-alvo é restrito apenas à classes "A" e "B", pois para ter poder de consumo que banque o custo de uma joia exclusiva, que é um produto com altíssimo valor individual, somente pessoas dessas duas classes tem condições financeiras de comprar. Os atributos que as mulheres mais levam em conta na escolha de uma joia para são: a qualidade (90,2%), beleza da peça (86,2%), durabilidade (83,8%) e a utilidade (78,5%). Quando questionadas sobre as joias que as mulheres mais gostam de receber como presente destacam-se os anéis (86,9%), brincos (74,9%), pulseiras (72%) e gargantilhas (52,8%). Os brincos ocupam o primeiro lugar como a joia que as mulheres mais possuem (50,7%) e o anel é a peça indicada como mais cara que as entrevistadas possuem (44,2%).http://www.unijui.edu.br/. Retroceder Retroceder 10.1 Mercado swot concorrência PLANO DE NEGÓCIO 10 ANALISE DE MERCADO 10.3 ANÁLISE SWOT 10.2 ANÁLISE CONCORRÊNCIA São muitos os concorrentes, pois a clientela, por seu alto poder aquisitivo, tem como adquirir peças em todas as suas viagens, além de compras pela internet. Assim, a concorrência, é praticamente o mundo todo, com o agravante de poderem ser acessados pela internet, sem que os cliente precisem sequer sair de casa. Então a co0ncorrência nesse ramo é bastante aguda. Retroceder De início o maior ponto fraco da empresa é sua recente entrada no mercado. Sendo uma empresa jovem, apresenta todos os defeitos que essa condição impõe, tais como fornecedores ainda não confiáveis o que pode acarretar tanto a não entrega ou entrega atrasada das matérias primas como também o custo estar acima da média de mercado, podemos também comprar material falsificado, o que no ramo de joias exclusivas é um ponto fraco por demais importante, com potencial de derrubar nossa empresa. Há também ainda os terceirizados, que podem apresentar os mesmos problemas dos fornecedores, por exemplo, quebrar a nossa laminadora e o conserto demorar dias para ser efetuado. Já os pontos fortes, são : - ser uma empresa sem os vícios das estabelecidas, ha mais tempo - design realmente será "fresco" , com duas designer preparadas e com conhecimento, apresentando novas visões ; e como todo início de atividades, estaremos com toda a energia e disposição para enfrentarmos a concorrência e os desejos dos consumidores.. A concorrencia é ameaça, como em qualquer ramo, mas nesse , especificadamente, com um P.A. tão restrito, a concorrência é bastante acirrada, mas isso só fortalecerá a empresa. Retroceder Retroceder 11.1 Custos-MO PLANO DE NEGÓCIO 11 CUSTOS OPERACIONAIS 11.1 RECURSOS HUMANOS (Mão-de-obra) ÁREA/FUNÇÃO QUANT. SALÁRIOS/MÊS (Por Pessoa) Encargos TOTAL MÊS (em R$) - Produção: 0 50% 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 - Vendas: 0 50% 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 - Administração: 0 0% 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 - Outros 0 0% 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 TOTAL (Salários + Encargos) 0.00 Retroceder Avançar Quem são as pessoas que trabalham na sua empresa e como é a distribuição em termos de funções ? (Relacione a quantidade delas em cada área de atuação e suas funções, o salário que recebem e, caso você pague encargos) Avançar Retroceder Retroceder Avançar 11.2 Custos PLANO DE NEGÓCIO 11.2 CUSTOS DAS MERCADORIAS / MATÉRIA-PRIMA / SERVIÇOS (mensal) DISCRIMINAÇÃO UNIDADE QUANTIDADE PREÇO UNITÁRIO VALOR TOTAL (em R$) 01 grama do ouro gramas 20 130.00 2,600.00 02 desenho digital por desenho 3 150.00 450.00 03 molde de resina por molde 3 200.00 600.00 04 molde de cera por molde 3 120.00 360.00 05 fundição por peça 3 40.00 120.00 06 gemas uma 9 20.00 180.00 07 embalagens uma 4 10.00 40.00 08 grama da prata grama 150 3.20 480.00 09 0.00 10 0.00 11 0.00 12 0.00 13 0.00 14 0.00 15 0.00 16 0.00 17 0.00 18 0.00 19 0.00 20 0.00 21 0.00 22 0.00 23 0.00 TOTAL DOS CUSTOS MERCADORIAS / MATÉRIA-PRIMA / SERVIÇOS 4830.00 11.3 CUSTOS VARIÁVEIS SOBRE AS VENDAS % de comissões sobre as vendas(gerência mais vendedores)........................ = 5.00 % ICMS sobre a venda.....................................................................................= 0.00 % ICMS sobre a compra..................................................................................= 0.00 % Impostos Federais (Simples, IR, CS, COFINS, PIS).......................................= 5.00 11.4 PROJEÇÃO PARA OS PRÓXIMOS 12 MESES Meses Custos das mercadorias/Mat. Prima/Serviços 1º Mês (atual) 4,830.00 2º Mês 5,071.50 3º Mês 5,198.29 4º Mês 5,328.24 5º Mês 5,461.45 6º Mês 5,597.99 7º Mês 5,737.94 8º Mês 5,737.94 9º Mês 5,737.94 10º Mês 5,737.94 11º Mês 5,737.94 12º Mês 5,737.94 Total 65,915.09 Média 5,492.92 Observação: a taxa de crescimento mensal (1º mês foi de 5%, 2º ao 6º mês foi de 2,5% e a partir do 6º mês ficou constante). 11.5 CUSTOS FIXOS (CF) DISCRIMINAÇÃO DO PRODUTO/MERCADORIA VALOR (em R$) 01 Aluguel 7,000.00 02 Condomínio 0.00 03 IPTU 200.00 04 Água 500.00 05 Energia 1,500.00 06 Telefone 500.00 07 Gás 100.00 08 Veículo / Transporte 0.00 09 Contador 800.00 10 Pró-Labore diferente da distribuição do lucro de acordo com o $$$ 4,000.00 11 Manutenção 500.00 12 Material de Limpeza 150.00 13 Material de Escritório 50.00 14 Publicidade 300.00 15 Doações / Anuidades 0.00 16 Depreciação 233.83 17 Salários + Encargos 0.00 18 Outros 500.00 TOTAL CUSTOS FIXOS POR MÊS 16,333.83 11.6 PROJEÇÃO PARA OS PRÓXIMOS 12 MESES Meses Custos Fixos 1º Mês (atual) 16,333.83 2º Mês 16,333.83 3º Mês 16,333.83 4º Mês 16,333.83 5º Mês 16,333.83 6º Mês 16,333.83 7º Mês 16,333.83 8º Mês 16,333.83 9º Mês 16,333.83 10º Mês 16,333.83 11º Mês 16,333.83 12º Mês 16,333.83 Total 196,006.00 Média 16,333.83 13 ProjeçãodeVendas PLANO DE NEGÓCIO 12 Projeções das vendas 12.1 PREÇOS DE VENDA E QUANTIDADE VENDIDA MENSALMENTE Discriminação dos produtos, serviços e mercadorias vendidas Quant. Preço Venda Unit. Preço Venda Total Lucro % 01 Anel sob encomenda 3 2,000.00 6,000.00 02 Brinco sob encomenda 3 3,000.00 9,000.00 03 Anel pronta entrega 3 1,200.00 3,600.00 04 Brinco pronta entrega 4 2,000.00 8,000.00 05 Correntinhas pronta entrega 2 1,000.00 2,000.00 06 0.00 07 0.00 08 0.00 09 0.00 10 0.00 TOTAL DAS VENDAS 28,600.00 12.2 Projeção de Vendas (Pessimista) Ano 1º mês 2º mês 3º mês 4º mês 5º mês 6º mês 7º mês 8º mês 9º mês 10º mês 11º mês 12º mês T O T A L I 24,310.00 25,525.50 26,163.64 26,817.73 27,488.17 28,175.38 28,175.38 28,175.38 28,175.38 28,175.38 28,175.38 28,175.38 327,532.67 II 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 30,023.83 360,285.94 III 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 33,026.21 396,314.53 IV 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 36,328.83 435,945.98 V 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 39,961.72 479,540.58 12.3 Projeção de Vendas (Otimista) Ano 1º mês 2º mês 3º mês 4º mês 5º mês 6º mês 7º mês 8º mês 9º mês 10º mês 11º mês 12º mês T O T A L I 32,890.00 34,534.50 35,397.86 36,282.81 37,189.88 38,119.63 38,119.63 38,119.63 38,119.63 38,119.63 38,119.63 38,119.63 443,132.43 II 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 40,620.47 487,445.68 III 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 44,682.52 536,190.25 IV 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 49,150.77 589,809.27 V 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 54,065.85 648,790.20 Retroceder Avançar Retroceder Retroceder Avançar Avançar 14 InvestimentoProgramado I PLANO DE NEGÓCIO 14 Investimento a realizar Valor do investimento necessário para seu projeto * 78,161.49 Investimento Fixo * 14,030.00 Despesas Pré Operacionais * 3,000.00 Capital de Giro * 61,131.49 Discriminação do Investimento Fixo Quant. Valor Valor Total Condições Novo Usado Bancada de Ourivesaria - Forcol 2 * 1,000.00 * 2,000.00 sim Tambor de Oxigênio - Oxibrasil S.A. 1 * 1,000.00 * 1,000.00 sim Botijao de gás - Ultragás 3 * 80.00 * 240.00 sim Exaustor - Semi profissional - Catral 1 * 1,500.00 * 1,500.00 sim Laminadora elétrica dupla - Alfa Moldes Ltda 1 * 5,000.00 * 5,000.00 sim Ferramentaria Completa - Alfa Moldes Ltda 2 * 1,000.00 * 2,000.00 sim Maçarico 2 * 400.00 * 800.00 sim Mesas 2 * 200.00 * 400.00 sim Cadeiras giratórias 2 * 200.00 * 400.00 sim Cadeiras Fxas 2 * 200.00 * 400.00 sim Lixeiras 4 * 40.00 * 160.00 sim Materiais de Limpeza 1 * 30.00 * 30.00 sim Telefone 1 * 100.00 * 100.00 sim 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 TOTAL * 14,030.00 Observação: Na discriminação do bens a serem adquiridos, detalhar individualmente, informando fabricante, marca e modelo de produtos industrializados, características como tamanho, medidas, material utilizado na fabricação de outros produtos, medidas em mts quadrados p/ construções, detalhando área de reboco, alvenaria, pintura, pisos, contra-pisos, etc. 14.1 Em que será aplicado o Capital de Giro? Ouro, prata, gemas e serviços terceirizados. Retroceder Retroceder Retroceder 15 Investimento Programado - II 1 PLANO DE NEGÓCIO 15 Financiamento do investimento a realizar PLANO DE UTILIZAÇÃO DOS RECURSOS FINANCEIROS (FINANCIAMENTO) USOS E FONTES USOS VALOR % sobre Capital Inicial Investimento Fixo 14,030.00 17.95 Despesas Pré-Operacionais 3,000.00 3.84 Capital de Giro 61,131.49 78.21 Total 78,161.49 100.00 FONTES VALOR % Financiamento do Investimento Fixo 0.00 0.00 Financiamento do Capital de Giro 0.00 0.00 Recursos Próprios 80,000.00 100.00 Outros 0.00 0.00 Total 80,000.00 100.00 GRÁFICO DE GANTT ATIVIDADES ESCALA DE TEMPO (EM SEMANAS) 1ª 2ª 3ª 4ª 5ª 6ª 7ª 8ª 9ª 10ª 11ª 12ª VALOR DO EMPRÉSTIMO PRAZO RETORNO DO EMPRÉSTIMO Investimento Fixo R$ 0.00 Amortização 0 Meses Capital de Giro Associado R$ 0.00 Carência 0 Meses 3 Proger Urbano Total do Investimento Financiável R$ 0.00 Prazo Total 0 Meses FAT Informal Profissional Liberal FAT Professores Linha de Crédito: Taxa Anual de Juros: 0.00% a.a. Indexador TJLP: 0.00% a.a. Data prevista para implantação do plano: 01.03.2016 Retroceder Retroceder Retroceder 16 Financiamentos 3 16 FINANCIAMENTO DOS INVESTIMENTOS A REALIZAR Prog. Urbano PROFISSIONAL LIBERAL Prog. Profess. Prog. Informal VR Financiado Prazo Total Carência Programa TX. Juros a.a TJLP a.a Prof. Liberais 0.0 0 0 PROFISSIONAL LIBERAL 0.00% 0.00% 12/12/15 1:12 BB-Giro Rápido 0 0 Outras Linhas MÊS Saldo Devedor Juro Pago Correção Amortização Prestação 0 0.0 1 0.00 0.00 0 0.00 0.00 2 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 9 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Média 1º Ano 10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 11 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Acumulado 12 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 13 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 18 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 19 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 20 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 21 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Média 2º Ano 22 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 23 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Acumulado 24 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 25 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 26 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 27 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 28 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 29 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 30 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 31 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 32 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 33 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Média 3º Ano 34 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 35 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Acumulado 36 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 37 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 38 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 39 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 40 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 41 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 42 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 43 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 44 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 45 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Média 4º Ano 46 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 47 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Acumulado 48 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 49 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 50 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 51 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 52 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 53 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 54 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 55 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 56 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 57 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Média 5º Ano 58 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 59 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Acumulado 60 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 TOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00 TX. JUROS: Para alterar a taxa de juros, abra a planilha "Atualizar Valor" ÍNDICE DE CORREÇÃO: Para mudar o ínidece de correção abra a planilha "Atualizar Valor" 17 FluxodeCaixa PLANO DE NEGÓCIO 17 FLUXO DE CAIXA 17.1 PROJEÇÃO DO FLUXO DE CAIXA - PESSIMISTA Descrição ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V Entradas Receita de Vendas 327,532.67 360,285.94 396,314.53 435,945.98 479,540.58 Financiamento 0.00 Capital Próprio 80,000.00 Total de Entradas 407,532.67 360,285.94 396,314.53 435,945.98 479,540.58 Pagamentos Custos Fixos/Operacionais 196,006.00 196,006.00 196,006.00 196,006.00 196,006.00 Custos Variáveis 56,027.83 61,630.61 67,793.67 74,573.04 82,030.34 Impostos 16,376.63 18,014.30 19,815.73 21,797.30 23,977.03 Investimentos 80,000.00 Pagamento de empréstimo 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Total de Saídas 348,410.46 275,650.91 283,615.40 292,376.34 302,013.37 Fluxo do Período 59,122.21 84,635.03 112,699.13 143,569.65 177,527.21 Saldo Inicial de Caixa 0.00 59,122.21 143,757.24 256,456.37 400,026.02 Disponibilidade Acumulada 59,122.21 143,757.24 256,456.37 400,026.02 577,553.23 17.2 PROJEÇÃO DO FLUXO DE CAIXA - OTIMISTA Descrição ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V Entradas Receita de Vendas 443,132.43 487,445.68 536,190.25 589,809.27 648,790.20 Financiamento 0.00 Capital Próprio 80,000.00 Total de Entradas 523,132.43 487,445.68 536,190.25 589,809.27 648,790.20 Pagamentos Custos Fixos/Operacionais 196,006.00 196,006.00 196,006.00 196,006.00 196,006.00 Custos Variáveis 75,802.35 83,382.59 91,720.85 100,892.93 110,982.23 Impostos 22,156.62 24,372.28 26,809.51 29,490.46 32,439.51 Investimentos 80,000.00 Pagamento de empréstimo 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Total de Saídas 373,964.98 303,760.87 314,536.36 326,389.40 339,427.74 Fluxo do Período 149,167.46 183,684.80 221,653.89 263,419.87 309,362.46 Saldo Inicial de Caixa 0.00 149,167.46 332,852.26 554,506.15 817,926.02 Disponibilidade Acumulada 149,167.46 332,852.26 554,506.15 817,926.02 1,127,288.48 18 DRE PLANO DE NEGÓCIO 18 Demonstrativo de Resultados (Média dos 12 meses) 18.1 Demonstrativo de resultado mensal Discriminação Valor Pessimista Otimista Receitas de Vendas 27,294.39 36,927.70 (=) Receita Operacional Bruta 27,294.39 36,927.70 (-) Impostos 1,364.72 2,031.02 (-) Comissões sobre a venda 1,364.72 1,846.39 (=) Receita Operacional Líquida 24,564.95 33,050.29 (-) Custos Variáveis 4,668.99 6,316.86 (=) Lucro Bruto 19,895.96 26,733.43 (-) Custos Fixos/Operacionais 16,333.83 16,333.83 (-) Salários+Encargos 0.00 0.00 (=)Lucro Operacional 3,562.13 10,399.60 (+) Resultado Não Operacional (=) Lucro Antes do IR e CS 3,562.13 10,399.60 (-) IR+CS (=) Lucro Líquido 3,562.13 10,399.60 18.2 Demonstrativo de resultado - mês atual Discriminação Valor Receitas de Vendas 32,111.05 (=) Receita Operacional Bruta 32,111.05 (-) Impostos 1,697.87 (-) Comissões sobre a venda 1,605.55 (=) Receita Operacional Líquida 28,807.62 (-) Custos Variáveis 5,492.92 (=) Lucro Bruto 23,314.70 (-) Custos Fixos/Operacionais 16,333.83 (-) Salários+Encargos 0.00 (=)Lucro Operacional 6,980.86 (+) Resultado Não Operacional (=) Lucro Antes do IR e CS 6,980.86 (-) IR+CS (=) Lucro Líquido 6,980.86 Observação: os valores da planilha são a média do cenário pessimista com o cenário otimista. Retroceder Avançar Retroceder Retroceder Avançar 19 ANÁLISE PLANO DE NEGÓCIO 19 Análise do Plano 19.1 ANÁLISE DO PONTO DE EQUILÍBIO FINANCEIRO (PEF) CF + AMORT. - DEPREC. PEF = MC * 196,006.00 + 0.0 - * 233.83 PEF = * 250,920.00 * 195,772.17 PEF = * 250,920.00 PEF = * 78.02 % 19.2 TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR 19.2.1 TIR - CENÁRIO PESSIMISTA Investimento R$(78,161.49) Fluxo de Caixa - Ano I R$59,122.21 Fluxo de Caixa - Ano II R$143,757.24 Fluxo de Caixa - Ano III R$256,456.37 Fluxo de Caixa - Ano IV R$400,026.02 Fluxo de Caixa - Ano V R$577,553.23 TIR ANUAL = 151% Observação: Taxa Estimada de 10 % ao ano 19.2.2 TIR - CENÁRIO OTIMISTA Investimento R$(78,161.49) Fluxo de Caixa - Ano I R$149,167.46 Fluxo de Caixa - Ano II R$332,852.26 Fluxo de Caixa - Ano III R$554,506.15 Fluxo de Caixa - Ano IV R$817,926.02 Fluxo de Caixa - Ano V R$1,127,288.48 TIR ANUAL = 279% 20 Consideracoes Finais PLANO DE NEGÓCIO 20 CONSIDERAÇÕES FINAIS Enumere seus anexos nesta pagina, colocando-os após. Apesar do país viver sempre num sobe e desce economico, no ramo de joias sob encomenda essas crises não afetam muito, pois os problemas economicos não abalam as classes "A" e "B", que são o público-alvo desse empreendimento. Assim, a capacidade de evoluir como empresa está diretamente ligada à capacidade de criar/produzir peças impactantes e de peso, que realmente impressione o mercado e seus consumidores, criando condições para que esse Atelie seja reconhecido e valorizado. LINKS DA PLANILHA ANEXO FINAL Maior Menor Igual NÃO MEXER NESTA PLANILHA. 21 Referencias PLANO DE NEGÓCIO REFERÊNCIAS Enumere seus anexos nesta pagina, colocando-os após. www.infojoia.br acesso em 16.11.15 as 14:20 www.portaldasjoias.com.br acesso em 30.11.15 às 14:20 www.brasilpost.com.br/daniela-schwanke/a-vaidade-da-mulher-brasileira acesso em 30.11.15 as 14:20 http://novo.infojoia.com.br/ acesso em 05.12.15 as 09:30 www.adorojoias.com.br acesso em 07.12.15 as 15:30 22 Anexos PLANO DE NEGÓCIO ANEXOS Enumere seus anexos nesta pagina, colocando-os após. As informações foram levantadas na pesquisa realizada pelo IBGM e Ayr Consulting, trazida a público durante a 58ª FENINJER. Em pauta: os valores e anseios da consumidora de joias contemporânea, resumidos em seis perfis. Confira! Ancestral “O que tem história eu respeito” O arquétipo da consumidora Ancestral não está ligado à sua idade cronológica, mas sim ao seu jeito de se sentir. Adora fazer parte da narrativa, pois ao entendê-la sente ter acumulado conhecimento. Essa mulher tem muitas fotografias e presta atenção quando alguém conta a história de uma joia: seu conceito, origem das gemas e do metal, a inspiração do design. Renew “O que vai acontecer na sequência?” A consumidora Renew não quer devastar a tradição, mas sim atualizar o código da mesma. Procura joias versáteis, gosta de variedade de opções. São loucas por releituras das peças clássicas. Sempre atenta ao que vai acontecer na sequência, essa cliente precisa sentir que a experiência de compra atendeu suas necessidades. Fair Cost “Não quero pagar pouco por pouco” As mulheres com traços de Fair Cost são racionais e têm o lado esquerdo do cérebro ativo. O segredo é mostrar a essa cliente o custo benefício de cada peça, para que ela se sinta recompensada por fazer uma compra inteligente, feliz por levar para casa uma joia que valeu o dinheiro deixado na loja. Connection “Estou interligada” Não são apenas os membros das gerações mais jovens que estão “interligados”. A chamada Melhor Idade está conectada sim, inclusive em comunidades. As marcas de joias que quiserem atingir este perfil de consumidora têm que se atentar à qualidade e atualização de seus websites, investir em gestão de conteúdo em redes sociais e fóruns virtuais que falem sobre joias. Manufacturing “Eu gosto de saber como se faz” Naturalmente curiosa, a Manufacturing faz mil perguntas sobre a joia e seus materiais. A mulher deste perfil fica feliz quando a vendedora se dedica a explicar como as gemas foram lapidadas, detalhar o processo de fabricação da joia, pois sua natureza questiona, explora, descobre, quer entender de tecnologia e inovação e não ser atropelada por elas. http://novo.infojoia.com.br/ Plan1 MBD001D5F27.doc _981006120.doc _981007339.doc F A C U L D A D E
Compartilhar