modelagem de processo exercício

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 Estudo de Caso da Empresa SIRA 
Apresentação da empresa: 
 
A Empresa SIRA Peças & Peças S.A. atua como revenda na área de autopeças. A Empresa SIRA Crédito 
Direto S.A. é uma outra empresa do grupo SIRA e sua finalidade é financiar as vendas à prazo da Peças 
& Peças. A Holding do grupo SIRA é constituída por uma presidência e pelas superintendências das 
empresas do grupo. 
O Processo de Concessão de Crédito compreende a Análise do pedido de crédito, e a Montagem dos 
contratos aprovados. Uma vez confirmada a venda pela Peças & Peças, o contrato deve então ser 
efetivado, o que implica inclusive no provisionamento de recursos (para pagamento da Peças & Peças) 
e de recebimentos financeiros. 
Os pagamentos e recebimentos provisionados são administrados de forma independente pelo Contas 
Correntes da SIRA Crédito, através do controle integrado do fluxo de caixa, que, apesar de complexo, 
é controlado de forma bastante eficiente. Qualquer atraso dos seus clientes imediatamente aciona a 
Cobrança Litigiosa, que imediatamente comunica ao Departamento de Crédito que por sua vez 
bloqueia a sua possibilidade de obter qualquer financiamento adicional. Da mesma forma, todas as 
necessidades de captação são comunicadas em tempo hábil ao Departamento de Captação de 
Recursos Externos. 
 
1. Crie um Organograma para o Grupo SIRA 
2. Crie um modelo do tipo “Diagrama de Cadeia de Valor”, com os processos da empresa SIRA, 
conforme o detalhamento abaixo identificado. Grave o modelo com o nome “Dirigir SIRA”. O 
relacionamento entre os processos deverá ser “é processo-orientado superior”. 
 
Financiar Clientes 
Analisar Pedido de Crédito 
Montar Contrato 
Efetivar Contrato 
 
 
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Administrar Contas Correntes 
Controlar Fluxo de Caixa 
Acionar Cobrança Litigiosa 
Acionar Captação de Recursos Externos 
 
 
Efetuar Cobrança Litigiosa 
Acionar Bloqueio de Financiamentos Adicionais 
Cobrar Cliente Litigioso 
 
Monitorar Situação de Crédito dos Clientes 
Pesquisar Informações Adicionais (de crédito) sobre clientes 
Transcrever Inf. Adicionais p/ Ficha Cadastral do cliente 
Bloquear Crédito de Cliente (Financiamentos Adicionais) 
 3. Modele BPMN para os Macro Processos 
 
 4. Monte os processos BPMN para os seguintes processos: 
 
A) Analisar o pedido de crédito 
Um vendedor da Peças & Peças, telefona com um pedido de financiamento. Ele é atendido por 
uma das 14 pessoas do “Pool” de Atendimento, que registra a proposta num formulário 
adequado. 
A proposta é encaminhada ao Departamento de Crédito e Taxas Contratuais, onde um Analista de 
Crédito digita as informações em um sistema de computador. Caso os dados cadastrais do cliente 
estiverem desatualizados ou seja novo, o especialista deve antes atualizar suas informações, o 
que ocorre em 30% dos casos. Depois ele consulta o limite de crédito do cliente, caso o crédito do 
cliente seja rejeitado, o que ocorre em 10% dos casos, o documento é devolvido aos atendentes, 
que se encarregam de comunicar o resultado ao vendedor. 
 
 B) Montar o contrato 
 
 
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Caso o cliente tenha o seu crédito aprovado, o especialista anota o resultado da verificação do 
crédito na proposta, compromete o limite do cliente com o valor do novo financiamento e 
despacha o documento para o Departamento de Contratos. No Departamento de Contratos, um 
Advogado Sr. (que dispõe de seu próprio sistema computadorizado), está incumbido de adequar 
as cláusulas dos acordos de empréstimo à solicitação específica do cliente. Isso feito, os termos 
especiais são anexados ao documento de solicitação. 
A seguir, a solicitação passa para um Analista de Taxas, no Departamento de Crédito e Taxas 
Contratuais, que digita os dados em uma planilha eletrônica, para determinar a taxa de juros 
apropriada a ser cobrada do cliente. O Analista anota a taxa na proposta que, com os demais 
papéis é reencaminhada ao Departamento de Contratos, onde será transformada, por um 
Advogado Pl., num contrato de financiamento. O contrato então é despachado ao vendedor, 
através dos serviços de um dos “boys” do Serviço Externo. 
 
C) Efetivar o contrato 
De posse do contrato, o vendedor finaliza a venda da Peças & Peças. O contrato assinado é então 
devolvido à Crédito Direto, sendo recebido pelo Atendimento, de onde inicia seu processo de 
efetivação: Atualização do Crédito pelo Analista de Crédito, Registro no Depto Jurídico por um 
Advogado Jr., provisionamento do pagamento da quantia financiada à P&P por um Auxiliar do 
Contas a Pagar e dos recebimentos correspondentes à amortização do cliente por um Auxiliar do 
Contas a Receber, sendo finalmente arquivado por um dos Advogados Jr. do Depto de Contratos.