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Mercado Financeiro Aula 2 - Sistema Financeiro Nacional (Parte 1) Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 Conteúdo Programático desta aula Definição; Estrutura do Sistema Financeiro; Tipos de Instituições Financeiras; Organismos Financeiros Internacionais. Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 1ª Fase: 1808 a 1914 2ª Fase: 1914 a 1945 3ª Fase: 1945 a 1964 4ª Fase: 1964 a 1988 5ª Fase: 1988 a 1994 6ª Fase: a partir de 1994 Na Linha do tempo... Segundo o Banco Central do Brasil, o Sistema Financeiro Nacional pode ser dividido historicamente em seis fases: 03/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 1ª Fase: 1808 a 1914 Em 1808 surge o primeiro Banco do Brasil com funções de banco central e banco comercial Em 1906 surge o atual Banco do Brasil Em 1910 o Brasil possui 16 bancos nacionais e 5 estrangeiros 04/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 2ª Fase: 1914 a 1945 Os bancos desenvolvem-se com relativa segurança sustentando as mudanças que ocorrem na estrutura produtiva do País. Em 1920 é criada a Inspetoria Geral do Bancos. Neste fase, o país contava com 2074 instituições financeiras e estrutura existente não atendia às necessidades. 05/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 3ª Fase: 1945 a 1964 É criada a Superintendência de Moeda e Crédito e havia a coexistência de vários órgãos com atribuições de Autoridade Monetária. 06/34 É criada o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (1952), o Banco do Nordeste e o Banco da Amazônia. Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 4ª Fase: 1964 a 1988 Ocorre a implementação de mudanças estruturadas no sistema financeiro com destaques para as seguintes leis: 07/34 Lei da Correção Monetária (4357/64) Lei do Plano Nacional da Habitação (4380/64) Lei da Reforma do Sistema Financeiro Nacional (4595/64) Lei do Mercado de Capitais (4728/65) Lei da CVM (6385/76, alterada pela Lei 10411/02) Lei das S/A (6404/76, alterada pelas leis 9457/97 e 10303/01) Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 5ª Fase: 1988 a 1994 As funções da autoridade monetária passas a ser exclusivamente exercidas pelo Banco Central do Brasil (BCB) e suas atividades são transferidas para o Tesouro Nacional (TN) Os empréstimos diretos ou indiretos do BCB para o TN, ou qualquer entidade que não fosse um instituição financeira ficam proibidos. Surge a Resolução CMN nº 1.524/88 que permite a criação dos chamados Bancos Múltiplos. 08/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 6ª Fase: a partir de 1994 Surge a Resolução CMN nº 2.099/94 sobre a exigência de capital e patrimônio líquido. Houve um enxugamento do sistema financeiro, mediante liquidações, fusões e incorporações, bem como o aumento do interesse de grandes bancos estrangeiros em operar no Brasil. 09/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * IMPORTANTE DESTACAR. O Sistema Financeiro Nacional sofreu uma grande transformação depois de 1964, através das Leis Básicas de Reordenamento da Política Econômica Brasileira, destacadas na 4ª Fase, as quais discriminamos a seguir : 10/34 LEI DA CORREÇÃO MONETÁRIA (4357/64 ) LEI DO PLANO NACIONAL DE HABITAÇÃO (4380/64) LEI DA REFORMA BANCÁRIA (4595/64) LEI DO MERCADO DE CAPITAIS (4728/65) Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * 11/66 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 12/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 13/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 14/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 15/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 16/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 17/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * DEFINIÇÃO: Sistema Financeiro é o conjunto de instituições e instrumentos financeiros que possibilita a transferência de recursos dos ofertadores finais para os tomadores finais, e cria condições para que os títulos e valores mobiliários tenham liquidez no mercado. 18/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 19/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 20/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * Ofertadores finais de recursos possuem superávit financeiro, isto é, aqueles que pretendem gastar (consumo / investimento ) menos que sua renda. 21/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * Tomadores finais de recursos Estão em posição de débito financeiro – são aqueles que pretendem gastar ( consumo / investimento ) mais que sua renda. Precisam complementar com poupanças de outros a execução seus planos, dispondo-se a pagar juros pelo capital que conseguirem. 22/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 23/34 Atualmente o Sistema Financeiro é composto por três subsistemas: Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 24/34 O Sistema Financeiro é composto pelos seguintes órgãos normativos: Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * O Conselho Monetário Nacional (CMN), que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. O CMN é constituído pelo Ministro de Estado da Fazenda, que atua como seu Presidente, pelo Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central do Brasil (BCB). CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL 26/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 * * CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL Dentre suas funções estão: adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia; regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras; propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros; zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras; coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa. 27/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 28/34 Já as entidades supervisoras do Sistema Financeiro Nacional são: Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 29/34 EXERCÍCIOS Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 30/34 É o conjunto de instituições e instrumentos financeiros. Estão em posição de débito financeiro – são aqueles que pretendem gastar (consumo/investimento) mais que sua renda. São os que possuem superávit financeiro, isto é, aqueles que pretendem (consumo/investimento) menos que sua renda). Conselho Monetário Nacional (CMN), Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) e Conselho de Previdência Complementar (CGPC) constituem os... Banco Central do Brasil (BACEN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM), Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) e Superintendência de Previdência Complementar (PREVIC) constituem as... Bancos Múltiplos, Bancos Comerciais, Caixa Econômica Federal e Cooperativas de Crédito constituem as... Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 31/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 32/34 Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 33/34 É o conjunto de instituições e instrumentos financeiros. Estão em posição de débito financeiro – são aqueles que pretendem gastar (consumo/investimento) mais que sua renda. São os que possuem superávit financeiro, isto é, aqueles que pretendem (consumo/investimento) menos que sua renda). Conselho Monetário Nacional (CMN), Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) e Conselho de Previdência Complementar (CGPC) constituem os... Banco Central do Brasil (BACEN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM), Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) e Superintendência de Previdência Complementar (PREVIC) constituem as... Bancos Múltiplos, Bancos Comerciais, Caixa Econômica Federal e Cooperativas de Crédito constituem as... Sistema Financeiro Ofertadores Finais Tomadores Finais Entidades Supervisoras Operadoras Orgãos Normativos Tema da Apresentação Sistema Financeiro Nacional Mercado Financeiro Prof. Alex Magalhães - Aula 02 Boa noite!!! Até a próxima aula. 34/34 Tema da Apresentação * * * * * * *
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