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Mercado Financeiro - Avaliações Parciais

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MERCADO FINANCEIRO 
 
1a Questão (Ref.: 200901376968) Pontos: 1,0 / 1,0 
A CVM - Comissão de Valores Mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o 
mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: 
R: assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão 
 
2a Questão (Ref.: 200901376934) Pontos: 1,0 / 1,0 
O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 
4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom 
funcionamento do SFN. Classificamos como: 
R: Órgão Normativo 
 
3a Questão (Ref.: 200902046171) Pontos: 1,0 / 1,0 
Os mercados financeiros se traduzem como o mecanismo ou ambiente através do qual se produz um 
intercâmbio de ativos financeiros e se determinam seus preços. O mercado que se encontra estruturado, 
visando o controle da liquidez monetária da economia é denominado: 
R: Mercado Monetário 
 
4a Questão (Ref.: 200901926915) Pontos: 1,0 / 1,0 
O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes 
deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para 
o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o: 
R: Mercado de Opções 
 
5a Questão (Ref.: 200901441046) Pontos: 1,0 / 1,0 
Compreende-se por risco legal : 
R: Ausência de conhecimento de legislação atualizada 
 
6a Questão (Ref.: 200901441050) Pontos: 1,0 / 1,0 
O spread bancário é a diferença entre : 
R: A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco 
 
7a Questão (Ref.: 200901544395) Pontos: 1,0 / 1,0 
Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta 
de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 
R: 20,0% 
 
8a Questão (Ref.: 200902042130) Pontos: 1,0 / 1,0 
O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos 
múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características 
relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. 
R: Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre 
Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo 
inferior a 30 dias. 
 
9a Questão (Ref.: 200901441154) Pontos: 1,0 / 1,0 
As ações ordinárias : 
R: asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais 
 
10a Questão (Ref.: 200901543984) Pontos: 1,0 / 1,0 
A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de 
R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e 
com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de 
R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-
forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no 
Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? 
R: Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações 
1a Questão (Ref.: 200901377045) Pontos: 1,0 / 1,0 
A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, alem 
de manter o monopólio da: 
R: Loteria esportiva e do penhor 
 
2a Questão (Ref.: 200901376930) Pontos: 0,0 / 1,0 
O Órgão constituído pelo Ministro de Estado da Fazenda (Presidente), pelo Ministro de Estado do Planejamento e 
Orçamento e pelo Presidente do Banco Central do Brasil (Bacen), é conhecido como: 
R: CMN 
 
3a Questão (Ref.: 200901543358) Pontos: 1,0 / 1,0 
O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista 
e em depósitos a prazo, aplicando esses recursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco 
está transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro? 
R: NO MERCADO DE CRÉDITO 
 
4a Questão (Ref.: 200901929442) Pontos: 1,0 / 1,0 
O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes 
deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para 
o mercado financeiro. Dentre elas, uma representa um mercado estruturado visando o controle da liquidez 
monetária da economia, que é representado pelo: 
R: Mercado Monetário 
 
5a Questão (Ref.: 200902046179) Pontos: 1,0 / 1,0 
Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão 
de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas 
nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: 
R: Risco Operacional 
 
6a Questão (Ref.: 200901480643) Pontos: 1,0 / 1,0 
O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao 
mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de 
intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O: 
R: Risco Específico 
 
7a Questão (Ref.: 200901441039) Pontos: 1,0 / 1,0 
São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como 
referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa 
CORRETA: 
R: Hotmoney 
 
8a Questão (Ref.: 200901376916) Pontos: 1,0 / 1,0 
Entendemos como "parte da renda não consumida" 
R: Poupança 
 
9a Questão (Ref.: 200901480670) Pontos: 1,0 / 1,0 
No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de 
intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: 
R: As empresas 
 
10a Questão (Ref.: 200901372601) Pontos: 1,0 / 1,0 
DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. 
R: MERCADO PRIMARIO 
 
 
 
 
 
 
1a Questão (Ref.: 200901377347) Pontos: 1,0 / 1,0 
O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações 
de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica 
Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de 
aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados 
pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições? 
R: Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS 
 
2a Questão (Ref.: 200901376954) Pontos: 1,0 / 1,0 
O Banco Central do Brasil, autarquia federal integrante do Sistema Financeiro Nacional, foi criado em 31.12.64, 
com a promulgação da Lei nº 4.595. Diante do CMN , como funciona o BACEN? 
R: funciona como o principal executor das orientações do CMN 
 
3a Questão (Ref.: 200901441155) Pontos: 1,0 / 1,0 
A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da 
poupança : 
R: dos agentes econômicos 
 
4a Questão (Ref.: 200901441054) Pontos: 1,0 / 1,0 
O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema 
financeiro, que terá como característica: 
R: aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento 
 
5a Questão (Ref.: 200901441044) Pontos: 1,0 / 1,0 
Quando não existe disponibilidade imediata de caixadiante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de 
uma instituição financeira, existe risco de : 
R: Liquidez 
 
6a Questão (Ref.: 200901480658) Pontos: 1,0 / 1,0 
Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três 
objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse 
objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: 
R: Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). 
 
7a Questão (Ref.: 200901929490) Pontos: 1,0 / 1,0 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de 
recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando 
atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como: 
R: Hot Money 
 
8a Questão (Ref.: 200901441033) Pontos: 1,0 / 1,0 
Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA. 
R: Títulos pré-fixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento 
 
9a Questão (Ref.: 200901376974) Pontos: 1,0 / 1,0 
Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ? 
R: São registradas na CVM 
 
10a Questão (Ref.: 200901441156) Pontos: 1,0 / 1,0 
Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar : 
R: Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas

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