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1-O Banco KZV oferece para seus clientes os fundos de investimento da Gestora INVESTIR, administradora de recursos de terceiros. Pela prestação desse serviço o Banco KZV será remunerado pela Gestora INVESTIR com: COMISSÃO sobre Taxas de Administração COMISSÃO sobre Taxas de Corretagem TARIFAS sobre Pacote de Serviços SPREAD Bancário, pela intermediação financeira indireta TARIFAS sobre IOF Imposto sobre Operações Financeiras 2- Assinale dentre as alternativas abaixo aquela que corresponde a um recolhimento que o Governo cobra sobre o rendimento dos investimentos com o objetivo de mantê-los aplicados por prazos maiores (superiores a 30 dias). IR - IMPOSTO DE RENDA ISS - IMPOSTO SOBRE SERVIÇOS IOF - IMPOSTO SOBRE OPERAÇÕES FINANCEIRAS CPMF - CONTRIBUIÇÃO PROVISÓRIA SOBRE MOVIMENTAÇÕES FINANCEIRAS ICMS - IMPOSTO SOBRE CIRCULAÇÃO DE MERCADORIAS E SERVIÇOS 3-Quais são suas necessidades para atingir os seus objetivos? Esta é a pergunta mais importante para quem deseja orientar um poupador (investidor) sobre as melhores alternativas para o investimento de suas economias (poupança). Afinal, o investidor está sacrificando seu consumo atual e postergando-o para o futuro. Se o objetivo do cliente for o de obter SEGURANÇA, qual opção de investimento é recomendável para ele? FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA VARIÁVEL (DERIVATIVOS) FUNDO DE INVESTIMENTO CAMBIAL (EM DÓLAR) CADERNETA DE POUPANÇA EDIFÍCIO RESIDENCIAL SITUADO NO EXTERIOR (AFEGANISTÃO) AÇÕES DA PETROBRÁS Quais são suas necessidades para atingir os seus objetivos? Esta é a pergunta mais importante para quem deseja orientar um poupador (investidor) sobre as melhores alternativas para o investimento de suas economias (poupança). Afinal, o investidor está sacrificando seu consumo atual e postergando-o para o futuro. Se o objetivo do cliente for o de obter LIQUIDEZ qual opção de investimento é recomendável para ele? RDB RECIBO DE DEPÓSITO BANCÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA DE CURTO PRAZO FUNDO DE INVESTIMENTO EM MERCADOS FUTUROS FUNDO IMOBILIÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO EM COMMODITIES Gabarito Comentado. 5a Questão (Ref.: 201607755810) sem. N/A: FUNDOS DE INVESTIMENTO Acerto: 1,0 / 1,0 FUNDOS DE INVESTIMENTO são modalidades muito versáteis de investimento porque podem aplicar os recursos captados em diversas modalidades de investimento disponíveis no mercado financeiro. O nome de um fundo de investimento costuma refletir em que mercados financeiros é aplicado o seu Patrimônio Líquido. Por exemplo, um fundo de investimento com o nome SUCESSO AÇÕES OPÇÕES está relacionado com qual mercado financeiro? Marque a ÚNICA alternativa CORRETA. MERCADO DE DERIVATIVOS MERCADO DE INFLAÇÃO JUROS PRÉ FIXADOS MERCADO DE AÇÕES JUROS PÓS FIXADOS Gabarito Comentado. 6a Questão (Ref.: 201607755797) sem. N/A: FUNDOS DE INVESTIMENTO Acerto: 1,0 / 1,0 FUNDOS DE INVESTIMENTO são modalidades muito versáteis de investimento porque podem aplicar os recursos captados em diversas modalidades de investimento disponíveis no mercado financeiro. O nome de um fundo de investimento costuma refletir em que mercados financeiros é aplicado o seu Patrimônio Líquido. Por exemplo, um fundo de investimento com o nome SUCESSO RENDA FIXA LONGO PRAZO está relacionado com qual mercado financeiro? Marque a ÚNICA alternativa CORRETA. MERCADO DE AÇÕES JUROS PRÉ FIXADOS MERCADO DE INFLAÇÃO MERCADO DE CÂMBIO MERCADO DE DERIVATIVOS 7a Questão (Ref.: 201607746978) sem. N/A: RENDA VARIÁVEL Acerto: 1,0 / 1,0 Ricardo de Vasconcelos completou 87 anos em plena saúde. É muito dinâmico e mesmo já estando aposentado como advogado criminal ainda é requisitado como consultor em situações muito difíceis. Tem atualmente um patrimônio financeiro de R$ 452.000,00 e consultou no banco o seu gerente personalizado para atualizar o seu portfólio de investimentos. Com base no Ciclo de Vida do Cliente Bancário e de forma a que seus investimentos atendam a sua necessidade financeira, marque a única alternativa que NÃO SERÁ SUGERIDA pelo seu gerente. LCI LETRA DE CRÉDITO IMOBILIÁRIO, de renda fixa INVESTIMENTO DIRETO EM AÇÕES CADERNETA DE POUPANÇA FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA DE LONGO PRAZO CDB CERTIFICADO DE DEPÓSITO BANCÁRIO 8a Questão (Ref.: 201607755871) sem. N/A: RENDA VARIÁVEL Acerto: 1,0 / 1,0 O investidor em AÇÕES sabe que os rendimentos podem ser obtidos de várias formas. Marque entre as alternativas a seguir aquela ÚNICA que REPRESENTA (VERDADEIRA) uma possibilidade de remuneração do investidor. Juros pagos aos portadores de Debêntures emitidos pela Companhia Isenção de Imposto de Renda para as compras/vendas inferiores a R$ 20.000,00 por mês Juros pagos aos portadores de Commercial Papers emitidos pela Companhia Dividendos pagos pela Companhia Juros sobre emissão de CDB Certificados de Depósito Bancário Gabarito Comentado. 9a Questão (Ref.: 201607763793) sem. N/A: PREVIDÊNCIA PRIVADA Acerto: 1,0 / 1,0 Carlos Lacerda. 27 anos, pretende iniciar a acumular um patrimônio financeiro para fazer frente às suas necessidades de aposentadoria. Como profissional liberal (advogado) recebe honorários mensais de R$ 6.200,00, em média e pretende economizar R$ 1.200,00 de seu salário pelo período de 35 anos, quando deverá estar com um patrimônio financeiro equivalente a R$ 2,68 milhões (juros de 8% aa). Quer aproveitar ao máximo os benefícios do deferimento de seu imposto de renda anual. Entre os produtos a seguir relacionados escolha o ÚNICO produto bancário que melhor satisfará às necessidades de Heleno? CAPITALIZAÇÃO DE PAGAMENTO MENSAL FAPI - FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL PGBL - PLANO GERADOR DE BENEFÍCIO LIVRE FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO VGBL - VIDA GERADOR DE BENEFÍCIO LIVRE 10a Questão (Ref.: 201607763749) sem. N/A: PREVIDÊNCIA PRIVADA Acerto: 1,0 / 1,0 Marcos de Alencar é um senhor muito bem sucedido de 70 anos. Ao longo de sua vida acumulou um expressivo patrimônio em imóveis. Tem 14 apartamentos em um prédio residencial de onde retira sua renda mensal com alugueis de R$ 8.000,00. Isso porque sua aposentadoria pelo INSS não é suficiente para fazer frente às suas despesas. Com três filhos, está preocupado com a partilha futura de seu patrimônio e as custas do inventário mas não quer fazer a partilha em vida, por enquanto. Como consultor financeiro que orientação você lhe daria para que sua sucessão transcorresse tranquilamente. Marque a única alternativa CORRETA e que melhor atenderia às necessidades financeiras de Marcos de Alencar. Financiar um 15º imóvel para que fique uma quantidade de imóveis em número divisível por seus três filhos. Vender um dos imóveis e aplicar todo o patrimônio em um plano de Previdência Privada com idade de início do recebimento da aposentadoria aos 99 anos. Vender dois imóveis e ficar com 12, que podem ser divididos irmãmente pelos seus três filhos. Com o produto da venda poderia investir em quotas de fundos de investimento imobiliário, isentos de imposto de renda. Vender todo o patrimônio e viver de renda de um fundo de investimento que aplica seu patrimônio líquido em renda variável com grande potencial de valorização. Vender um dos imóveis para investir em fundo de investimento em renda variável e ter esses recursos disponíveis para qualqueremergência. Gabarito Comentado.
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