Administrador Financeiro

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A principal meta do Administrador Financeiro é maximizar a satisfação dos proprietários de um empreendimento. Neste enfoque, existem dois tratamentos a serem observados: a maximização do lucro e a maximização da riqueza. Assinale a alternativa CORRETA em relação a estes modelos.
		Quest.: 1
	
	
	
	
	A maximização da riquza é imediatista, enquanto a maximização do lucro é uma visão calcada no crescimento sustentado
	
	
	A maximização do lucro tem uma visão de longo prazo, enquanto a maximização da riqueza tem sempre como meta os resultados no curto prazo
	
	
	A maximização da riqueza é uma visão micro do negócio, enquanto a maximização do lucro é uma visão macro do empreendimento
	
	
	A maximização do lucro considera a regularidade dos dividendos, enquanto a maximização da riqueza procura maximizar os lucros em curto prazo
	
	
	A maximização da riqueza considera as relações entre o risco e o retorno, enquanto a maximização do lucro não considera estas relações
	
	
		2.
		O profissionais que trabalham na área financeira de uma organização que se preocupam, respectivamente, com a liquidez e com a rentabilidade são:
		Quest.: 2
	
	
	
	
	Gerente e Diretor
	
	
	CFO e CEO
	
	
	Controller e CEO
	
	
	Controller e Tesoureiro
	
	
	Tesoureiro e Controller
	
	
		3.
		Os métodos mais comuns de avaliação de projetos de investimento são ?
		Quest.: 3
	
	
	
	
	Indice Beta e TIR
	
	
	Prazo de retorno de Investimento e Payback
	
	
	Índice Beta e TIR
	
	
	Payback, Valor presente líquido e Taxa interna de retorno
	
	
	Prazo de retorno de Investimento , Payback e Taxa de retorno interna
	
	
		4.
		A companhia BomDiBico está analisando um projeto para aquisição de um novo equipamento, visando aumentar a sua capacidade produtiva. Assim, considere os seguintes dados da empresa para responder a questão:
		Quest.: 4
	
	
	
	
	Independente da taxa, o projeto deveria ser recusado
	
	
	Se o TMA = TIR, o VPL da operação é diferente de zero
	
	
	A TIR da operação é de aproximadamente 10%
	
	
	Considerando um TMA de 15%, o projeto deveria ser aceito
	
	
	Não há como avaliar a viabilidade do projeto com os dados informados
	
	
		5.
		Uma carteira é composta de 20% da ação A, 40% da ação B e o restante, da ação C. Os retornos de A, B e C são de, respectivamente, 25%, 10% e 15%. Qual será o retorno médio da carteira?
		Quest.: 5
	
	
	
	
	18%
	
	
	16%
	
	
	12%
	
	
	15%
	
	
	20%
	
	
		6.
		Um gestor financeiro montou uma carteira composta de 30% de ações B.Brasil, 60% de ações do Bradesco. Os retornos são, respectivamente, 12% e 8%. Qual será o retorno médio da carteira?
		Quest.: 6
	
	
	
	
	10,2%
	
	
	13,2%
	
	
	9,2%
	
	
	11,2%
	
	
	12,2%
	
	
		7.
		Com base na Correlação de uma carteira , é incorreto afirmar que :
		Quest.: 7
	
	
	
	
	Como um retorno de um ativo se movimenta em relação a outro.
	
	
	Correlação negativa, quando as variáveis se movem em sentido contrário.
	
	
	Para construir uma carteira eficiente, o investidor deve buscar ativo cujos retornos tenham movimentações iguais
	
	
	É um conceito estatístico utilizado para saber como duas ou mais variáveis se relacionam e comparam o movimento dos retornos,
	
	
	O uso da correlação faz com que o investidor obtenha maior retorno possível com o menor risco possível, na combinação de ativos .
	
	
		8.
		Podemos dizer que o Coeficiente Beta pode ser :
		Quest.: 8
	
	
	
	
	O coeficiente Beta não pode ser negativo
	
	
	Sistemático, o beta será igual 1,0 , ou seja a rentabilidade da ação acompanha o mesmo parâmetro do índice.
	
	
	Defensivo,agressivo e neutro
	
	
	A carteira de ativos do mercado, por conter unicamente risco sistemático, apresenta coeficiente beta menor que 1.
	
	
	O Beta defensivo, o beta será maior que 1,0.
	
	
		9.
		Um empresário deseja determinar o retorno de um ativo A, com beta de 1,3. A taxa de juros livre de risco é de 6,0%, e o retorno da carteira de mercado é de 9,0%. Calcular o retorno exigido do Ativo A. Utilizando a formula do modelo CAPM , sendo Ra = Rf + B (Rm - Rf) temos o retorno do ativo de :
		Quest.: 9
	
	
	
	
	7,8%
	
	
	2,1%
	
	
	13,8%
	
	
	6,4%
	
	
	9,9%
	
	
		10.
		A Empresa XYZ, deseja determinar o retorno exigido sobre um ativo - Ativo A - que tem um beta de 1,2. Os analistas da empresa determinaram que a taxa de retorno livre de risco encontrada é de 8% e o retorno sobra a carteira de ativos de mercado é 13%. Calcular o retorno exigido pelo ativo A. Utilizando a formula do modelo CAPM , sendo Ra = Rf + B (Rm - Rf) temos o retorno do ativo de :
		Quest.: 10
	
	
	
	
	12%
	
	
	13%
	
	
	15%
	
	
	11%
	
	
	14%