Biblioteca 1054571

Prévia do material em texto

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 
 
 
 
 
3.1. O órgão normativo máximo do Sistema Financeiro Nacional é o: 
 
a) Comitê de Política Econômica – COPOM; 
b) Banco Central do Brasil – BACEN; 
c) Confederação Nacional das Instituições Financeiras – CNF; 
d) Conselho Monetário Nacional – CMN; 
e) Comissão de Valores Mobiliários – CVM. 
 
 
3.2. Fazem parte do subsistema normativo: 
 
a) Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil e Sistema Brasileiro de Poupança e 
Empréstimo; 
b) Banco Central do Brasil, Comissão de Valores Mobiliários e Instituições Especiais; 
c) Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal e Instituições Não Financeiras; 
d) Conselho Monetário Nacional, Comissão de Valores Mobiliários e Instituições Auxiliares; 
e) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social, Instituições Financeiras Bancárias e 
Instituições Financeiras Não Bancárias. 
 
 
3.3. NÃO é de competência do Conselho Monetário Nacional: 
 
a) Executar a política monetária através do controle dos meios de pagamento; 
A alternativa a. descreve uma das funções do Banco Central do Brasil, uma vez que o Conselho 
Monetário Nacional é um órgão eminentemente normativo e não desempenho nenhuma atividade 
executiva. 
b) Regular as operações de redescontos e as operações do mercado aberto; 
c) Processar todo o controle do sistema financeiro, influenciando as ações de órgãos normativos como o 
BNDES; 
d) Assumir funções de legislativo das instituições financeiras públicas e privadas; 
e) Formular toda a política de moeda e do crédito, objetivando atender aos interesses econômicos e 
sociais do país. 
 
 
3.4. O Conselho Monetário Nacional tem as seguintes atribuições, exceto: 
 
a) Acionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos; 
b) regulamentar as operações de câmbio; 
c) fixar as diretrizes e as normas da política cambial; 
d) regular a constituição e o funcionamento das instituições financeiras; 
e) fiscalizar as instituições financeiras, aplicando, quando necessário, as penalidades previstas em lei. 
A alternativa e. não é uma atribuição do Conselho Monetário Nacional, e sim do Banco Central. 
 
3.5. As alternativas abaixo dizem respeito às principais atribuições de competência do Banco Central do 
Brasil. Assinale a incorreta: 
 
a) Efetua operações de compra e venda de títulos públicos e federais dentro do âmbito das instituições 
financeiras bancárias; 
b) Assegura a lisura nas operações de compra e venda de valores mobiliários; 
c) Recebe depósitos compulsórios dos Bancos; 
d) Realiza e controla as operações de redesconto e as de empréstimos; 
e) Executa a emissão do dinheiro e controla a liquidez do mercado; 
A alternativa b refere-se a uma das funções da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), e não do Banco 
Central. 
 
 
3.6. Assinale VERDADEIRO (V) ou FALSO (F) nas afirmativas abaixo: 
 
( ) Cabe à Comissão de Valores Mobiliários promover medidas incentivadoras à canalização das 
poupanças ao mercado acionário; 
( ) O Banco do Brasil assume, simultaneamente, as funções de agente financeiro do Governo Federal, 
Banco Comercial e Banco de Investimento e Desenvolvimento; 
( ) O BNDES opera na maioria das vezes de forma direta na concessão de crédito às empresas 
consideradas de interesse ao desenvolvimento do país; 
 ( ) Após a extinção do Banco Nacional de Habitação, suas funções foram incorporadas pelo Banco do 
Brasil, o principal agente do Sistema Financeiro de Habitação; 
 ( ) A Caixa Econômica Federal administra com exclusividade os serviços de loteria federal, além de ser 
a principal arrecadadora do FGTS. 
 
 
3.7. Estão inseridos no subsistema de intermediação: 
 
a) Instituições Financeiras Bancárias, Instituições Financeiras Não Bancárias e Instituições Especiais; 
b) Instituições Financeiras Bancárias, Instituições Financeiras Não Bancárias e Conselho Monetário 
Nacional; 
c) Instituições Financeiras Bancárias, Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo e Instituições Não 
Financeiras; 
d) Instituições Financeiras Não Bancárias, Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo e Banco Central 
do Brasil; 
e) Sistema Brasileiro de Pagamentos, Comissão de Valores Mobiliários e Ins tituições Financeiras 
Bancárias. 
 
 
3.8. Sobre as Instituições Financeiras Bancárias, preencha as lacunas de um a cinco de acordo com as 
características de bancos comerciais (A) ou bancos múltiplos (B): 
 
1. ( ) Surgiram para equilibrar as disponibilidades de recursos entre instituições deficitárias e 
superavitárias do mesmo grupo; 
2. ( ) Executam operações de crédito caracteristicamente de curto prazo; 
3. ( ) Possuem capacidade de criação de moeda com base nos depósitos a vista captados no 
mercado; 
4. ( ) Formados com base nas atividades de banco comercial, banco de investimento, sociedade 
de crédito e sociedade de arrendamento mercantil; 
5. ( ) São classificados em bancos de varejo, bancos de negócios, private bank, personal bank ou 
corporate bank 
 
 
3.9. Considere as seguintes afirmativas a respeito das instituições financeiras não bancárias: 
 
I. Repasses de recursos oficiais de crédito e de recursos captados no exterior são características 
dos bancos de investimento; 
II. Os bancos de desenvolvimento constituem-se em instituições públicas que apóiam o setor 
privado da economia; 
III. Para lastrear suas operações de leasing, as sociedades de arrendamento mercantil emitem 
debêntures no Brasil e no exterior; 
IV. As empresas conhecidas como promotoras de vendas são instituições financeiras que atuam no 
financiamento de bem duráveis às pessoas físicas, por meio do crédito direto ao consumidor, 
alavancando as vendas do varejo. 
 
a) as afirmativas I, II e III estão corretas; 
b) as afirmativas I, II e IV estão corretas; 
c) apenas as afirmativas I e II estão corretas; 
d) apenas as afirmativas II e III estão corretas; 
e) Todas as afirmativas estão corretas. 
 
 
3.10. Sobre as bolsas de valores, é incorreto afirmar que: 
 
a) São organizações que promovem negociações com títulos e valores mobiliários, atuando em diversos 
mercados; 
b) As pessoas jurídicas públicas também podem negociar seus títulos e valores mobiliários nas bolsas de 
valores; 
c) As bolsas têm a responsabilidade pela fixação de um preço justo, formado por consenso de mercado 
mediante mecanismos de oferta e procura; 
d) É de obrigação das bolsas de valores a divulgação de todas as operações realizadas dentro do menor 
prazo e maior amplitude possível; 
e) As clearing atuam no mercado de balcão, que resumem as operações realizadas com diferentes tipos 
de papéis sem a necessidade de registro na bolsa. 
 
 
3.11. Assinale VERDADEIRO (V) ou FALSO (F) nas seguintes afirmativas abaixo: 
 
( ) As sociedades corretoras são as únicas instituições que podem participar em lançamentos públicos 
de ações; 
 ( ) As operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários de um Clube de Investimento são 
registradas em nome dos investidores que compõem o clube; 
 ( ) As sociedades distribuidoras podem aplicar em títulos e valores mobiliários de renda fixa ou 
variável por sua própria conta; 
( ) O factoring não é considerado uma operação financeira de crédito, já que a sociedade de fomento 
comercial adquire definitivamente os valores recebíveis, inclusive o risco do não pagamento dos valores 
envolvidos na operação; 
( ) Os membros de um Clube de Investimento recebem os resultados auferidos em suas operações com 
títulos ao final de cada mês. 
 
 
3.12. Podemos fazer as seguintes afirmações sobre os organismos financeiros internacionais, exceto:a) O Fundo Monetário Internacional (FMI) tem como um dos seus objetivos a promoção do crescimento 
do comércio mundial por meio de um regime de estabilidade cambial; 
b) Os empréstimos do FMI aos países com problemas no balanço de pagamentos são efetuados em ouro 
físico, que depois é convertido em moeda do país recebedor dos recursos; 
c) Os recursos do Banco Mundial são originados de colocações de títulos de emissão própria no mercado 
financeiro internacional e de contribuições de países ricos; 
d) O Banco Internacional de Reconstrução e Desenvolvimento tem por objetivo financiar investimentos 
direcionados às necessidades básicas de desenvolvimentos produtivos dos países em desenvolvimento; 
e) A Companhia Internacional de Financiamento avalia os projetos que vai financiar com bas e nas 
perspectivas de lucros e benefícios sociais à comunidade. 
 
 
3.13. NÃO representa vantagem de um investidor ao aplicar em ações: 
 
a) recebimento de, no mínimo, o dividendo obrigatório por lei em forma de dinheiro; 
b) direito de subscrição quando o valor de mercado da ação for valorizado em relação ao preço do 
lançamento; 
c) valorização do valor das ações no mercado; 
d) direito de adquirir no futuro um lote de ações a preço de mercado; 
e) recebimento de uma bonificação de novas ações quando do aumento de capital efetuado por meio de 
incorporação de reservas. 
 
3.14. Assinale a alternativa que relaciona corretamente alguns dos principais papéis privados negociados 
no mercado com as suas características: 
 
A. Depositary Receipts – DRs; 
B. Commercial Paper; 
C. Export Notes; 
D. Debêntures; 
E. Letras de Câmbio. 
 
1. Nota promissória de curto prazo emitida por uma sociedade tomadora de recursos para 
financiar seu capital de giro; 
2. Títulos de crédito de longo prazo emitidos por sociedades anônimas, tendo por garantia seus 
ativos; 
3. Captação de recursos no exterior mediante lastreio em ações ordinárias de uma empresa 
brasileira, custodiadas em uma instituição financeira; 
4. Constituem-se no principal funding das operações de financiamento de bens duráveis realizadas 
pelas Sociedades Financeiras; 
5. Devido às suas características, permite a realização de hedge (proteção) cambial para as 
empresas brasileiras. 
 
a) A-1, B-3, C-5, D-2, E-4; 
b) A-2, B-1, C-5, D-3, E-4; 
c) A-3, B-1, C-5, D-2, E-4; 
d) A-3, B-1, C-2, D-5, E-3; 
e) A-4, B-1, C-5, D-2, E-3. 
 
 
3.15. Analise as afirmativas abaixo e assinale a alternativa correta: 
 
I. Os certificados de depósito bancário (CDB) são nominativos e intransferíveis; 
II. As taxas negociadas no mercado interfinanceiro seguem a variação da taxa SELIC, determinada pelo 
Comitê de Política Econômica – Copom; 
III. As letras de câmbio são títulos emitidos pelas Instituições Financeiras e aceitos pelos financiados dos 
contratos de crédito; 
IV. Os recursos obtidos pela colocação de letras hipotecárias são utilizados pelas instituições para lastro 
de créditos imobiliários, geralmente quando as captações das cadernetas de poupança não forem 
suficientes devem lastrear os financiamentos. 
 
a) as afirmativas I, II, e III estão corretas; 
b) as afirmativas II, III e IV estão corretas; 
c) apenas as afirmativas I e II estão corretas; 
d) apenas as afirmativas II e III estão corretas; 
e) apenas a afirmativa IV está correta. 
 
 
3.16. Identifique a instituição que não se enquadra como Instituição Financeira Bancária: 
 
( ) Bancos Comerciais 
( ) Bancos de Investimentos 
( ) Bancos Múltiplos 
( ) Caixas Econômicas 
( ) Todas as instituições acima são bancárias. 
 
 
3.17. Assinale o título que não é considerado como Valor Mobiliário: 
 
( ) Partes beneficiárias 
( ) Direito de Subscrição 
( ) Ações 
( ) Títulos Público 
( ) Todos os títulos citados acima são valores mobiliários. 
 
 
3.18. Identifique, em cada título citado abaixo, o respectivo emitente: 
 
( ) Debênture 
( ) Letra de Câmbio 
( ) Certificado de Depósito Interfinanceiro (CDI) 
( ) Cotas de Fundos de Investimentos 
( ) Letras Imobiliárias 
( ) Ações 
( ) Certificado de Depósito Bancário (CDB) 
( ) Commercial paper 
( ) Letras Hipotecárias 
( ) Títulos Públicos 
 
A - Bancos Comerciais/Múltiplos 
B – Bancos de Investimento 
C – Companhias Abertas 
D – Instituições Financeiras 
E – Instituições que atuam no Crédito Imobiliário 
F – Sociedades Financeiras (SCFI) 
G – Sociedades de Crédito Imobiliário 
H – Tesouro Nacional 
 
 
3.19. Letras Hipotecárias são títulos lastreados em: 
 
( ) Crédito pessoal (CDC); 
( ) Depósitos a prazo fixo; 
( ) Créditos imobiliários; 
( ) Empréstimos com garantias reais; 
( ) Debêntures emitidas por empresas de construção civil. 
 
3.20. Assinale a afirmativa correta: 
 
a. A atividade de agente autônomo de investimento pode ser exercida por pessoa natural ou jurídica 
desde que autorizado pelo Banco Central do Brasil; 
b. O agente autônomo de investimento atua de forma independente no mercado financeiro, assumindo 
total independência na atividade de distribuição e mediação de títulos e valores mobiliários; 
c. O agente autônomo de investimento pode ser considerado como um assessor de investimentos, 
orientando os agentes econômicos em suas aplicações no mercado financeiro; 
d. Todo agente autônomo de investimento está habilitado a administrar carteiras de investimentos; 
e. Somente pessoa física pode ser credenciada como agente autônomo de investimento.