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MERCADO FINANCEIRO 
1-Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. T ais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. Open Market 
2-A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, além de manter o monopólio da: Loteria esportiva e do penhor 
3-A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos comerciais, e com isso elas podem: captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços. 
4-Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta. São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, geralmente, ao financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para alongamento do perfil de endividamento das empresas. 
5-Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados. É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo; Taxa DI 
6-Diz-se do mercado onde as ações de companhias abertas são negociadas pela primeira vez. Mercado Primário 
7-Segundo o Banco Central do Brasil O Sistema Financeiro é o conjunto de instituições e instrumentos financeiros que possibilita: a transferência de recursos dos ofertadores finais para os tomadores finais 
8-A Caixa Econômica Além de centralizar o recolhimento e posterior aplicação de todos os recursos oriundos do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS), integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação (SFH). Possui o monopólio: Loteria esportiva e do penhor 
9-Analise as sentenças abaixo e marque a alternativa correta: I Regular o valor interno da moeda, prevenindo ou corrigindo surtos inflacionários ou deflacionários é competência do Conselho Monetário Nacional. II Autorizar a emissão de papel moeda é competência do Banco Central do Brasil. III No Brasil, o Banco Central é independente, como na Alemanha, Japão e Estados Unidos. Somente I é verdadeira. 
10-Assinale dentre as abaixo a opção incorreta. A CVM é uma entidade auxiliar (que emite o próprio passivo). 
11-Representa a menor fração do capital de uma sociedade anônima. Seus rendimentos são variáveis e depende, além do desempenho da empresa, do crescimento da economia, Taxas de Juros, dentre outros. Ações 
12-A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos ______, podendo captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços. Comerciais
13-Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como: Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversas de impostos e tarifas públicas, aluguel de cofres, etc. 
14-A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Previdência Social, é responsável por: fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar. 
15-Assinale a alternativa correta A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico. 
16-A CVM (Comissão de Valores mobiliários) é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado. 
17-Sua reavaliação se dá a cada quadrimestre. Dele participam as empresa cujo volume financeiro representa 80% do total do índice. Ibovespa 
18-Sobre as técnicas de análise e avaliação de ações destacam-se duas, a saber, análise técnica e análise fundamentalista. Avalie as seguintes afirmações sobre a análise técnica e assinale, no quadro de respostas, a única opção correta: I- É a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, projetar o futuro dos preços. II- Geralmente, pode se dar pela tentativa de projetar o fluxo de caixa futuro da empresa, fixando uma taxa de perpetuidade e outra taxa para descontar este valor futuro para os dias de hoje. III- Concentra-se no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para prever os preços de ações, índices, moedas, commodities etc. As afirmações I e III estão corretas.
19-No processo de análise e avaliação de ações, existem vários f atores que determinam o preço de uma ação no mercado tais como: situação econômico-financeira da empresa, cenário macroeconômico, setor de atividade em que a empresa está inserida, fatores externos de um mundo globalizado, dentre outros. Assinale abaixo a denominação estabelecida para este tipo de análise. Análise Fundamentalista. 
20-Foi estudado e compreendido que o Mercado Financeiro transfere as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. O Banco Super Hiper é uma instituição financeira que tem sobra de dinheiro em sua tesouraria. Os recursos excedentes não utilizados pelo banco em empréstimos a seus clientes serão utilizados em que Mercado de Dinheiro? No Mercado Monetário 
21-O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O: Risco Específico. 
22-Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA. Títulos pré-fixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento. 
23-No Mercado primário temos como princípio: quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar às mãos dos investidores 
24-Foi instituído em 20 de junho de 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros. COPOM 
25-A medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é denominada: Risco de mercado absoluto. 
26-São valores mobiliários de renda fixa que podem ser emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado. Esses títulos dão aos seus detentores um direito de crédito sobre a companhia emissora e possuem características particulares de prazo e rentabilidade, sempre definidas em sua escritura de emissão. DEBÊNTURES 
27-A f unção básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança: dos agentes econômicos. 
28-Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de: Liquidez 
29-Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias, quala alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital? Assinale a alternativa correta: 20,0% 
30-Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se: Valor intrínseco. 
31-Dentro do Mercado Secundário de Ações, as Bolsas de Valores desempenham papel de vital importância para economia. São descritas como f unções da Bolsa de Valores de São Paulo, as seguintes atividades, À EXCEÇÃO de: Compra e venda de ações. 
32-O risco total de qualquer ativo é mensurado pela soma do r isco sistemático ao risco não -sistemático. Destaca-se como característica do risco não-sistemático: Ser total ou parcialmente diluído pela diversificação da carteira. 
33-Os clubes de investimentos são conceituados como: são instrumentos criados para ampliar a base acionaria e pulverizar a propriedade do capital acionário no mercado brasileiro. 
34-O spread bancário é a diferença entre: A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco. 
35-A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro? No Mercado Cambial 
36-A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma _______ vinculada ao Ministério da Previdência Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão). autarquia. 
37-É o índice mais utilizado para a correção de contratos de aluguel e como indexador de algumas tarifas como energia elétrica. É composto pela média ponderada do IPA (60%), IPC (30%) e INCC (10%). Calculado pelo Instituto Brasileiro de Economia da FGV - Fundação Getulio Vargas. IGP-M.
38-Taxa expressa na forma anual, base 252 dias úteis, é a taxa média ponderada pelo volume das operações de financiamento por um dia, lastreadas em títulos públicos federais e realizadas no sistema SELIC. SELIC OVER. 
39-A tabela abaixo representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: 
Tempo de Aplicação Alíquota de Imposto de Renda 
 Até 180 dias 22,5% 
De 181 a 360 dias 20% 
De 361 a 720 dias 17,5% 
A partir de 721 dias 15% 
Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior. 
39-O Mercado Financeiro está subdividido em quatro grandes segmentos. Assinale a alternativa que aponta o segmento ou mercado que se encontra estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia: Mercado Monetário. 
40-Quando um cliente aplica em um fundo de investimento, ele: Compra cotas do fundo. 
41-Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco de Mercado. 
42-Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM-Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO: Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas. 
43-Trata-se de um recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual sobre seus depósitos à vista e/ou a prazo, de acordo com a política estabelecida pelo Banco Central do Brasil. O recolhimento é feito em moeda ou em títulos federais da dívida pública. Depósito Compulsório. 
44-Índice utilizado pelo Banco Central do Brasil para o acompanhamento dos objetivos estabelecidos no sistema de metas de inflação, adotado a partir de julho de 1999, para o balizamento da política monetária. IPCA.
45-Entendemos como "parte da renda não consumida" Poupança. 
46-A BM&F é uma sociedade por ações de capital aberto com fins lucrativos. Qual o seu objetivo? O desenvolvimento e administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e derivativos. 
47-Seu cálculo deriva da TBF (Taxa Básica Financeira), que é a taxa média paga pelos 30 maiores bancos na captação de recursos através de CDBs; Calculada e divulgada diariamente pelo Banco Central do Brasil e utilizada para corrigir os depósitos em Poupança antes do crédito dos juros de 0,5% ao mês. TR – Taxa Referencial. 
48 - Temos como modalidades dos fundos os seguintes: passivos ou ativos. 
49-Listagem da Bovespa onde as empresas ali inseridas só possuem ações ordinárias. Novo Mercado. 
50-Assinalar a alternativa que contém uma operação que não é autorizada aos bancos de investimento: Depósitos à vista
51-Um(a)____é a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes. Operação a termo. 
52-Podemos entender por Fundos de Investimentos como: os fundos mútuos de investimento são entidades financeiras que, pela emissão de títulos de investimento próprios, concentram capitais de inúmeros indivíduos para aplicação em carteiras diversificadas de títulos e valores mobiliários. 
53-Os____são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. bancos comerciais. 
54-As principais características das Companhias de Capital aberto, são: Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações. 
55-Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as m oedas estrangeiras consistem em: são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial.
56-Comparando o Mercado à Vista com o Mercado à Termo, pode-se distingui-los por uma característica temporal: No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no Mercado à Termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes. 
57-As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Com o são apresentados esses bancos? banco de Investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. 
58-A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em: Compliance. 
59-No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: As empresas. 
60-Nas operações de crédito osjuros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). 
61-O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto a sua competência: Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia. 
62-No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador? aquele que não consome toda a sua renda. 
63-O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. a fiscalização das instituições financeiras e a concessão da autorização para seu funcionamento. 
64-É órgão Normativo responsável por fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados; Formado pelo: Ministro da Fazenda (Presidente), representante do Ministério da Justiça, representante do Ministério da Previdência Social, Superintendente da Superintendência de Seguros Privados, representante do Banco Central do Brasil e representante da C omissão de Valores Mobiliários. Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP. 
65-A poupança como variável a ser avaliada no sistema financeiro será: a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que não f oi consumida na aquisição de bens e serviços. 
66-O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista e em depósitos a prazo, aplicando esses re cursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco está transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro? No mercado de crédito 
67-Compreendemos que a moeda será considerada como: Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar transações com bens e serviços. 
68-Em termos de risco, o pressuposto básico é o risco que uma instituição financeira corre em ter o valor de seus títulos de renda fixa modificados, como consequência de variações nos juros de mercado. Para tanto, se a taxa de juros subir no mercado, o valor dos papéis de renda fixa: Diminui, como regra de mercado. 
69-Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I – As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia. Somente a afirmação II está correta. 
70-Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. 
71-A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Cidad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão preveem investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-fortes e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações. 
72-As ações ordinárias: asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais. 
73-Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital (Cias. Abertas)? são registradas na CVM.
74-Dentre as funções da Bolsa de Valores de São Paulo temos aquela que proporciona condições necessárias para que as Corretoras possam intermediar as negociações para seus clientes de forma segura, rápida e transparente. Esta função é denominada como: Centro de liquidez 
75-São funções do Banco Central, exceto: Fiscalizar companhias abertas. 
76-Assinalar a alternativa que contém uma operação que não é autorizada aos bancos de investimento: Depósitos à vista. 
77-A legislação permite aos grandes investidores (os Qualificados) a montagem de Fundos, constituídos para receber aplicações exclusivamente de cotistas designados. Assinale abaixo qual das alternativas corresponde a denominação destes tipos de Fundos. Exclusivos. 
78-Considerando o Mercado de Capitais, para Assaf Neto "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no Mercado Financeiro é conhecida por Investidor Institucional". No Brasil, são considerados investidores institucionais, à exceção de: Associações de Classe. 
79-Dentre as estratégias de gestão adotada pelos gestores dos fundos de investimento, existe aquela que busca ultrapassar o benchmark. Qual a denominação dos Fundos de Investimentos que trabalham com esta estratégia? Fundos ativos. 
80-Considerando o Mercado de Capitais e os Fundos de Investimentos, um produto muito difundido no Mercado Financeiro, considera-se FALSA, qual alternativa a seguir: Sendo um condomínio e tendo CNPJ, o Fundo apresenta Ativo, mas não Passivo. 
81-Dentre as alternativas abaixo indica aquela que indica um investidor institucional: Companhias seguradoras. 
82-Considerando o Mercado de Capitais e seus Investidores, assinale a alternativa que NÃO representa os Investidores Institucionais: Os Investidores Institucionais são considerados quaisquer pessoas que têm por obrigação legal investir todo o seu patrimônio no mercado financeiro. 
83-Denominação dada a taxa de Juros deliberada por ocasião da reunião do COPOM. A variação desta taxa tem como objetivo, o cumprimento das metas de inflação. SELIC META
84-Na consideração da análise e avaliação de ações, sobre a Análise Técnica, só NÃO se pode afirmar que: acredita que o volume negociado reflete o cenário macroeconômico e desconsidera a tendência. 
85-Tanto a Análise Fundamentalista quanto a Análise Técnica são modelos de análise e avaliação de ações. Sobre a Análise Fundamentalista se destacam os seguintes pontos centrais: I - precisão das informações; II – é necessário buscar causas e consequências geradas pelo fatos; III- a ideia de que o mercado é o melhor " precificador" de ativos; IV- foco na análise do cenário macroeconômico. Pode-se afirmar que: II e IV são corretas. 
86-Complete a frase abaixo com SOMENTE UMA das alternativas a seguir : O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de......liquidez e volume financeiro 
87-Derivativos são instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo t ido como referência. Um de seus mercados específicos pode ser caracterizado pelo seguinte texto: É um instrumento de hedge que não tem como finalidade o levantamento de fundos e é uma das formas mais conhecidas de mercado derivativo. É normalmente usado como instrumento para casamento de prazos e indexadores de dívidas, visando uma troca de fluxos de caixa futuros por certo período de tempo, obedecendo a uma metodologia de cálculo previamente definida. A qual mercado se refere o texto: Mercado de Swap. 
88-As liquidações Físicas e Financeiras naBovespa, ocorrem em: D+3 e D+3 
89-Tem como objetivo social a prestação de serviços de compensação e liquidação física e financeira de operações realizadas nos mercados à vista e a prazo da Bovespa e de outros mercados; e a operacionalização dos sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários em geral. CBLC. 
90-São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário. Bancos de investimentos. 
91-O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento. 
92-Regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras é uma das competências de que órgão normativo? CMN
93-Vimos que podemos definir RISCO como sendo a "Volatilidade de resultados não esperados ou estimativas para as possíveis perdas de uma instituição financeira, devido às incertezas que envolvem suas atividades diárias." Assim, assinale entre as alternativas aquela única que representa um RISCO DE CRÉDITO da instituição financeira: Subavaliar a capacidade de pagamento dos tomadores de recursos (empréstimos e financiamentos). 
94-São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA: HOT MONEY. 
95-Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhore s condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. 
96-Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO (Initial Public Offering). O texto se refere a qual estrutura: Mercado Primário. 
97-CONSTITUÍDO POR TRÊS MEMBROS, DOS QUAIS O MINISTRO DA FAZENDA É O PRESIDENTE, É CARACTERIZADO COMO A AUTORIDADE MÁXIMA DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL. Conselho Monetário Nacional – CMN. 
98-Há várias entidades trabalhando para os Fundos de Investimento, todas remuneradas pelo serviço que prestam. Assinale abaixo a alternativa correta q ue corresponde ao conjunto destas entidades: Administrador, gestor, custodiante, auditor, distribuidor. 
99-O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por obrigação legal, deve investir no mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional: Sociedades Limitadas. 
100-Compreendemos por Analise Técnica: é a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, projetar o futuro dos preços. 
101-Como principais objetivos da Escola Técnica teremos: identificar oportunidades de operações atraentes; otimizar ingressos e saídas do mercado; determinar limites de oscilações nos preços e estabelecer estratégias de riscos.
102-Assinalar a alternativa que contém uma operação que não é autorizada aos bancos de investimento: Depósitos à vista. 
103-Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer da sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar suas ações. Qual o ambiente de negócios que propicia as condições para que esta transação possa ocorrer: Bolsa de valores. 
104-No Mercado Financeiro, o retorno esperado está vinculado aos f luxos incertos de caixa do investimento, sendo determinado pela ponderação entre valores financeiros esperados e suas respectivas probabilidades de ocorrência. Assinale a seguir a afirmativa FALSA sobre o conceito de risco e desvio padrão. quanto menor a dispersão, maior o risco. 
105-Nenhum participante sozinho tem capacidade de influenciar os preços nas negociações. Esta afirmativa corresponde a uma das características do: Mercado eficiente. 
106-Seguindo um comportamento de natureza comparativa o investidor pode selecionar racionalmente uma alternativa de aplicação de capital que lhe proporcione a maior satisfação (utilidade) possível. Assinale abaixo de que forma a escala de preferência do consumidor é representada: Pela curva de indiferença. 
107-O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão, revelando a dispersão das variáveis em relação à média. Sobre risco, pode-se afirmar que a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado, é denominada: Risco de Mercado Absoluto. 
108-As alternativas abaixo correspondem a diversos pontos positivos da utilização da Análise Técnica, EXCETO: Margem à manipulação em ativos com pouca liquidez. 
109-A margem de garantia é conhecida como: um dos elementos fundamentais da dinâmica operacional dos mercados futuros, pois assegura o cumprimento das obrigações assumidas pelos participantes.
110-As operações no mercado de Opções, I) Os preços das ações são formados em pregão pela dinâmica das forças de oferta e demanda de cada papel. I I) envolvem negociações de direitos de compra e venda de ações a um prazo de liquidação pre estabelecido. III) operacionalizando os sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários em geral. I V) ocorre a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado. V) tendo liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes. Está correta: A afirmativa II 
111-No(a)_____ , ocorre a compra ou venda de uma determinada quantidade de ações a um preço estabelecido em pregão. Os preços d as ações são formados em pregão pela dinâmica das forças de oferta e demanda de cada papel. Mercado à vista.
1-Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Gestor do Sistema Financeiro Nacional? Quando o Banco Central atua na fixação de normas do setor bancário, e também autorizações, fiscalização e até mesmo intervenção de bancos. 
2-Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Banqueiro do Governo? Na Administração da dívida pública interna e externa. Gestor e fiel depositário das reservas internacionais do país, representante junto às instituições financeiras Internacionais. 
3-O Mercado Primário é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO - Initial Public Offering. a) Sabendo-se que, em regra, o capital próprio é mais caro que o capital de terceiros, por qual razão várias empresas emitem novos títulos? Pela questão da visibilidade que isso proporciona à organização, além disso ela tende a ter mais credibilidade perante ao mercado, buscando novos investidores. 
b) O que assegura Tag along (Tag along é mecanismo de proteção a acionistas minoritários de uma companhia que garante a eles o direito de deixarem uma sociedade,caso o controle da companhia seja adquirido por um investidor que até então não fazia parte da mesma) em termos de proteção ao acionista minoritário de uma companhia? As leis estabelecidas dentro da organização, principalmente no quesito dos acionistas com direito a voto. 
4-Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do título no mercado. Onde é feito o lançamento de um novo ativo financeiro? No mercado primário. 
5-Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Banqueiro do Governo? Na Administração da dívida pública interna e externa, gestor e fiel depositário das reservas internacionais do país e representante do país junto às instituições financeiras Internacionais.
6-Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do título no mercado. O lançamento de um novo ativo financeiro ocorre no mercado primário. Como é conhecido o local da recolocação da ação? Mercado Secundário. 
7-Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Gestor do Sistema Financeiro Nacional? Quando o Banco Central atua na fixação de normas do setor bancário, e também autorizações, fiscalização e até mesmo intervenção de bancos. 
8 - Basicamente existem dois critérios utilizados na análise de investimentos em ações. Quais são eles? Análise técnica ou análise gráfica e a análise fundamentalista. 
9 - Dentre diversos conceitos importantes que orientam o funcionamento da Bolsa de Valores de São Paulo, destacamos aquele que se refere ao disclosure. O que representa esse conceito? É a divulgação da informação como elemento essencial da decisão de investir. 
10 - Existem 4 tipos de mercado derivativos. Quais são eles? Mercado a termo, mercado futuro, mercado de opções e mercado de swap. 
11 - Cite e explique duas competências do Conselho Monetário Nacional. Regular o valor interno da moeda, prevenindo de problemas inflacionários, fixar diretrizes da política monetária, estabelecer a meta da inflação e definir a taxa de juros. 
12 - As ações podem ser emitidas sob forma física de cautelas ou certificados, que comprovam a existência e a posse de certa quantidade especificada de ações, ou do tipo escritural, que dispensa sua emissão física, mantendo o controle das ações em contas de depósitos em nome de seus titulares em uma instituição depositaria. Como classificam-se as ações? ordinárias e preferenciais.