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UNIVERSIDADE PAULISTA- UNIP ALLINE DE OLIVEIRA PIRES DE CAMPOS - RA 1719602 MÔNICA KUNST FELLES – RA 1710002 BANCO AGIPLAN Projeto Integrado Multidisciplinar I TRINDADE 2017 ALLINE DE OLIVEIRA PIRES DE CAMPOS - RA 1719602 MÔNICA KUNST FELLES – RA 1710002 BANCO AGIPLAN Projeto Integrado Multidisciplinar I Projeto Integrado Multidisciplinar I para obtenção do título de Gestor Financeiro apresentado à Universidade Paulista - UNIP Orientador: Fábio Arten TRINDADE 2017 ALLINE DE OLIVEIRA PIRES DE CAMPOS - RA 1719602 MÔNICA KUNST FELLES – RA 1710002 BANCO AGIPLAN Projeto Integrado Multidisciplinar I Projeto Integrado Multidisciplinar I para obtenção do título de Gestor Financeiro apresentado à Universidade Paulista - UNIP Orientador: Fábio Arten Aprovado em: BANCA EXAMINADORA _________________________________ ___/___/___ Professor (a) _________________________________ ___/___/___ Professor (a) _________________________________ ___/___/___ Professor (a) RESUMO O Brasil vem passando por uma forte crise financeira desde o ano de 2015. Empresas se afundaram e consequentemente o mercado de trabalho acabou sendo atingido, Ao contrário do país, o segmento de empréstimos teve um aumento significativo em seus resultados. Sendo assim, buscamos conhecer a estrutura e o processo organizacional, comunicação e resultados de uma empresa que vem se destacando no mercado financeiro. Aplicando os conhecimentos adquiridos nas disciplinas estudadas no Curso de Gestão Financeira até o momento, buscamos destacar de que maneira seus gestores administram a empresa, sua comunicação de um modo geral e suas ferramentas de informáticas, na busca desta superação financeira atual. Palavras-chave: mercado – resultados – financeiro – comunicação ABSTRACT Brazil has been experiencing a severe financial crisis since the year 2015. Companies have sunk and consequently the labor market has been reached. Unlike the country, the lending segment has a significant increase in its results. Therefore, we seek to know the structure and the organizational process, communication and results of a company that has been standing out in the financial market. Applying the knowledge acquired in the subjects studied in the Financial Management Course to date, we have sought to highlight how its managers manage the company, its communication in general and its computer tools, in the search for this current financial overrun. Keywords: market - results - financial - communication LISTA DE FIGURAS Figura 1 - Logo da empresa 9 Figura 2 - Organograma 11 Figura 3 - Planilha de resultados 17 Figura 4 - Acompanhamento das vendas 17 Figura 5 - Prévia de valores a serem alcançados 18 SUMÁRIO 1 INTRODUÇÃO 7 2 DESCRIÇÃO ORGANIZACIONAL 8 2.1 Empresa 8 2.2 Denominação e Forma de Constituição 9 2.3 Histórico da Organização 9 2.4 Atividades e Negócio 9 2.5 Porte da empresa 10 2.6 Principais produtos/serviços 10 2.7 Concorrentes 10 2.8 Estrutura Organizacional 11 3 FUNDAMENTOS DA ADMINISTRAÇÃO 12 4 COMUNICAÇÃO EMPRESARIAL 14 5 TÉCNICAS DE INFORMÁTICA 16 6 CONCLUSÃO 19 REFERÊNCIAS 20 INTRODUÇÃO Este Projeto Integrado Multidisciplinar tem por objetivo analisar a estrutura administrativa de uma empresa financeira, baseado nas disciplinas estudadas até o momento. A empresa analisada é o Banco Agiplan S/A que atua no ramo financeiro e vem se destacando no seu setor, tendo uma das integrantes do grupo de pesquisa como colaboradora na empresa. No decorrer do projeto iremos apresentar como a empresa surgiu no mercado, seus dados organizacionais, segmentos em que atua e seus objetivos em um cenário competitivo e de relação direta com clientes. Fundamentos da Administração nos traz uma visão geral do administrador dentro da empresa, um dos pontos que serão abordados no decorrer do projeto. Veremos como a comunicação dentro da empresa é desenvolvida e de que forma ela acontece, sendo de suma importância pois envolve o público interno e externo. Em um mundo tecnológico como o de hoje, é quase impossível uma empresa que não faça uso de tecnologias para o desenvolvimento de seu trabalho, sendo este outro ponto a ser observado em uma empresa que busca facilitar o acesso do cliente pelo meio digital. DESCRIÇÃO ORGANIZACIONAL Empresa O Banco Agiplan S/A é uma instituição financeira constituída sob a forma de sociedade por ações. Sedeado na Rua Mariante, número 25, na cidade de Porto Alegre, além de vários pontos de atendimento espalhados por todo o território brasileiro, contanto com mais de 2 mil colaboradores. Seu capital social é de R$ 180.469.320,00 dividido em 203.225.304 (duzentos e três milhões, duzentas e vinte e cinco mil, trezentas e quatro) ações ordinárias. Surgiu em agosto de 2016, com o propósito de um banco digital, com processos simplificados e mais acessíveis aos clientes, contribuindo no ano de 2016 em receitas não recorrentes no total de R$28 milhões.[1: valores que não tem relação direta com os lucros resultantes das operações da empresa e por este motivo tendem a não se repetir no futuro.] O Banco faz parte do Grupo Agiplan constituído em 1999, o qual ao longo dos anos constituiu outras empresas ao grupo como Agiplan Promotoras de vendas Ltda (2005), Agiplan Administradora de Cartões de Crédito Ltda (2009) que passou em 2016 a ser denominada Agipag Soluções em Meios de Pagamento S/A, Agiplan Financeira S/A-CFI (2011), Agiplan Serviços de Cobrança Ltda (2011), Questa Holding S/A e Agipar Holding Financeira S/A (2011 e 2012), Agiplan Administradora de Consórcios S/A (2015) e Telecontato Call Center e Telemarketing Ltda (2015). Sendo a Agipar Holding Financeira S/A a controladora da Agiplan Financeira S/A-CFI, Agiplan Administradora de Consórcios S/A e Banco Agiplan S/A. O grupo a qual o banco faz parte e lidera atualmente, fez uma doação no ano de 2016 no valor de R$916 mil do seu resultado em favor de instituições com projetos culturais, esportivos e culturais, buscando contribuir com a melhoria da qualidade de vida dos brasileiros. Denominação e Forma de Constituição Figura 1 - Logo da empresa Fonte:www.bancoagiplan.com.br O Banco Agiplan S/A Presidente: Marciano Testa CNPJ: 10.664.513/0001-50 Natureza Jurídica: Sociedade Anônima de Capital Fechado Tipo de Instituição: Banco Comercial Histórico da Organização O Banco Agiplan passou a integrar o Grupo Agiplan em agosto de 2016, após a mudança do controle acionário dos antigos acionistas do Banco Gerador S/A para a Agipar Holding Financeira S/A, operação aprovada pelo Banco Central em 26 de julho de 2016. Surgiu com o propósito de um banco digital, facilitando assim o acesso do cliente. Atividades e Negócio O Banco Agiplan S/A é uma empresa do ramo de banco comercial, tendo como sua principal atividade o empréstimo pessoal com modalidade débito em conta, voltado para o público aposentado, pensionista e funcionário público, que já estão sem margem ou até mesmo com o nome negativado. [2: 30% do valor do salário] Com o avanço das tecnologias, o banco oferece uma conta com acesso totalmente digital. Porte da empresa Em decorrência da preponderância do Banco no grupo Agiplan, as Demonstração Financeiras estão apresentadas de maneira combinada, relacionando todas as empresas pertencentes ao grupo. O grupo Agiplan é uma empresa de grande porte, tendo como receita anual bruta o valor de R$ 550.530.000,00 (quinhentos e cinquenta milhões e quinhentos e trinta mil reais). Principais produtos/serviços A empresa disponibiliza a seus clientes os seguintes produtos e serviços: Consórcio para carro e imóvel – sem juros, sem entrada,meia parcela até a contemplação e usa saldo do FGTS como lance (penas para funcionários). Seguro residencial, veículo e de vida – sorteio de prêmios semanais em dinheiro, assistência 24hrs e planos para todas as faixas de investimentos. Empréstimo pessoal e consignado – para aposentados, pensionistas, militares e servidores públicos. Investimentos – investimento e prazo mínimo Cartões de crédito extra e consignado – desconto em folha de pagamento, até 40 dias para pagar e saque de até 90% do limite do seu cartão em dinheiro. Conta Corrente Agipag – facilidade de gerenciar sua conta.[3: Conta digital do Banco Agiplan] Concorrentes Seu principal concorrente é a Crefisa S/A, empresa que atua no mercado financeiro a mais de 50 anos e que oferece ao público os produtos de crédito pessoal para aposentados, pensionistas, funcionário público e assalariado, antecipação do 13º salário e IRPF e cartão magnético. Estrutura Organizacional Figura 2 - Organograma Fonte: www.intranet.com.br/agiplan FUNDAMENTOS DA ADMINISTRAÇÃO Saber administrar uma empresa é a função crucial para o sucesso da organização. Seu significado é amplo, podendo ser resumido em tomar decisões estratégicas a curto, médio e longo prazo, alocando recursos necessários que serão comandados por pessoas, para atingir um objetivo. Podemos classificar os administradores pelo seu nível de ocupação na organização, podendo ser gestor de primeira linha, que gerenciam os trabalhadores operacionais; gestores médios, responsáveis pelos gestores de primeira linha e eventualmente comanda os trabalhadores operacionais; e altos gestores, que são CEO (Chief Executive Officer), presidente e vice-presidente, tendo responsabilidade ampla sobre a organização. Outra classificação é por suas atividades organizacionais que são administradores funcionais, responsáveis por uma área funcional e colaboradores que a compõe, e administradores gerais, que atuam em micro e pequenas empresas, tendo uma ação generalizada dentro da empresa. Na empresa pesquisada, encontramos os administradores funcionais (Tecnologia, Comercial, Administrativo/Financeiro e Crédito e Cobrança), assim como gestores de primeira linha, médios e alto gestor (Presidente). O sucesso da organização segundo Katz (1986) depende da atuação do administrador nos níveis estratégicos, táticos e operacional, o que acontece no Banco Agiplan, que junto ao grupo ao qual pertence, Grupo Agiplan, segue trabalhando com planejamento estratégico, que vem crescendo com conceitos de agilidade e planejamento no setor financeiro. Visualizando as oportunidades, aplicando inovações tecnológicas e buscando conhecer seu público, podendo assim definir seus objetivos e alcança-los. O Banco Agiplan procura pessoas com espírito de inovação, que busquem superação dando oportunidade aos colaboradores que buscam junto a empresa os objetivos propostos. Esta atitude nos remete a motivação extrínseca, onde há recompensas tangíveis como remuneração, benefícios e melhoria de cargo. Na estrutura organizacional da empresa pesquisada, Banco Agiplan, vemos uma departamentalização mista, com uma divisão funcional, regional e por projetos, onde cada segmento tem sua responsabilidade específica respondendo ao seu respectivo gestor. Na busca por um resultado positivo e sucesso nas suas metas, que são algumas das características de uma boa gestão, podemos destacar a iniciativa do Banco Agiplan na busca pela satisfação do seu cliente, seu público externo, assim também dos seus colaboradores, público interno, os oferecendo oportunidades de desenvolvimento pessoal e profissional, superando os obstáculos e inovando com tecnologia, fazendo de seu trabalho um diferencial para superar seu maior concorrente, COMUNICAÇÃO EMPRESARIAL A comunicação empresarial é essencial para um completo desenvolvimento da empresa, quando bem executada facilita a conexão entre os colaboradores, ajudando a transmitir informações necessárias para a excelência no trabalho. O Banco Agiplan vem se aprimorando nas técnicas de comunicação com ambos os públicos, para assim facilitar sua relação com todos. Comunicação externa – possui grande mídia espalhada pelo estado do Rio Grande do Sul, onde utiliza-se TV, jornais, rádios, outdoors. Em novembro de 2016 começou a ser divulgado em rede nacional em alguns canais de televisão. Seu maior meio de comunicação nos outros estados em que atua é o telemarketing, onde os consultores divulgam a empresa e ofertam seus produtos. Também é feito um trabalho intenso de panfletagem em locais estratégicos (porta de bancos, postos de atendimento do INSS e órgãos públicos) para atrair o público alvo. Agora a empresa investe alto para divulgação em redes sociais, já que o novo produto (Agipag) tem uma estrutura totalmente digital. CRM - A empresa possui um modelo de CRM- Customer Relationship Management- onde é possível ter acesso a certos dados do cliente como endereço, telefone e CPF, que facilitam nas ações de telemarketing e atinge diretamente as negociações. Comunicação Interna - A empresa mantem uma padronização quando o assunto é comunicação entre diretorias e subordinados. São enviados e-mails para todos com uma mensagem clara e simples sobre os mais diversos assuntos como vagas em aberto, mudanças na empresa, metas e objetivos. Quando um funcionário precisa de alguma liberação seja para acesso ao sistema, desbloqueio de senhas, ou outro serviço, é necessário redigir um requerimento e encaminhá-lo via e-mail ao chefe. Endomarketing - O Banco Agiplan tem realizado muitas ações para motivar os colaboradores, promove desafios com premiações em dinheiro, viagens, oferece bolsa de estudo para quem deseja mudança de cargo entre outras premiações que são feitas dia a dia pelos supervisores com suas equipes em loja. Uma vez por ano realiza um evento na matriz na cidade de Porto Alegre - RS, onde os funcionários que se destacaram no ano anterior são homenageados e premiados diante de grande parte da empresa, inclusive de toda a diretoria. SAC - Para manter total satisfação do cliente a empresa disponibiliza o canal de atendimento – SAC – onde qualquer que seja o problema, o canal tentará na medida do possível resolvê-lo para manter o padrão de qualidade no serviço prestado. TÉCNICAS DE INFORMÁTICA A área de TI é o coração da empresa seja ela de pequeno ou grande porte, para facilitar o andamento dos processos administrativos, de vendas, entre outros. É necessário ter programas disponíveis e atualizados para agilizar os processos envolvidos em tal empresa. O Banco Agiplan conta com uma ampla assistência de TI, composta pelos setores Service Desk - Atendimento ao usuário, Telecom - suporte a comunicação, Data Center e Redes - suportes a serviços corporativos. A empresa tem um sistema de Intranet, onde o colaborador tem acesso a área de trabalho com os seguintes recursos: Recupera - Sistema de recuperação de crédito Web E-mail - E-mail corporativo Qualitor - Nesse sistema o colaborador tem acesso a abertura de chamados, TI, logística, financeiro, manutenção predial, administrativo e gestão de benefícios. Newcom – Sistema de vendas de consórcios ADP - Sistema de administração de pessoal do Grupo Agiplan Analisa - Sistema de gestão de pessoas com foco no desenvolvimento dos colaboradores, carreira e sucessão. Portal de sistemas - O portal de sistemas próprio do Grupo Agiplan, acesso a área de vendas. Agiplan Net – Área restrita ao funcionário Para que seja feito um acompanhamento diário de resultados o coordenador de cada região manda um planilha editada em Excel, onde os supervisores analisam os resultados de suas lojas e em cima deles cria um plano de ação para alcançar os objetivos propostos pela empresa. Figura 3 - Planilha de resultados Fonte: E-mail corporativo da empresa O acompanhamento das vendas é feito através de prévias que são enviadas por e-mailpelos colaboradores três vezes ao dia em horários específicos, é enviada aos coordenadores e gerentes regionais. Figura 4 - Acompanhamento das vendas Fonte: E-mail corporativo Os coordenadores calculam os valores já vendidos e devolvem as prévias aos colaboradores com os valores em cima do desafio proposto. Figura 5 - Prévia de valores a serem alcançados Fonte: E-mail corporativo da empresa Como pode ser observado a informática é essencial para o acompanhamento das vendas, solicitações de serviços, ou seja, facilita muito o andamento de qualquer processo realizado pela empresa. CONCLUSÃO Podemos concluir com este projeto o quão importante uma boa administração com foco e objetivos definidos, estrutura organizada e colaboradores empenhados, a empresa alcança seu sucesso. O Banco Agiplan S/A está no mercado a poucos meses, porém está incluído em grupo sólido na área financeira. Oferece além de empréstimos, seguros, uma conta totalmente digital, facilitando para seu cliente e podendo se destacar nesta área competitiva, buscando sempre seu espaço. A comunicação dentro da empresa é fundamental em todos os sentidos, e não é diferente no banco em questão. Visando um bom atendimento e contato com seus clientes, o banco possui uma estrutura de comunicação ampla, que inclui desde propagandas de divulgação, preocupação em manter dados ao alcance de seus atendentes para um bom conhecimento geral de seu público, também se preocupa com seus colaboradores, valorizando e ajudando-os, podendo assim manter um bom relacionamento e tornando seus objetivos ainda mais possíveis de alcançar. Vivemos em um mundo digital, cheio de tecnologias inovadoras. Visando sempre seu cliente e buscando estar atualizado dentro do mercado, o banco vem trazer a conta Agipag, totalmente digital. Com base em todas as informações obtidas, podemos concluir que a empresa ainda está em desenvolvimento, porém com potencial grande. A alta administração sempre em contato com seus subordinados, organizados em sua estrutura organizacional bem distribuída, tem a possibilidade de uma comunicação eficaz, tornando a busca de seu sucesso ainda mais próxima. REFERÊNCIAS AMANHÃ. Uma combinação de agilidade e planejamento. Disponível em http://www.amanha.com.br/posts/view/1017. BANCO AGIPLAN. Sobre o Banco Agiplan. Disponível em http://www.bancoagiplan.com.br/sobre/quem-somos. INTRANET. Agiplan. Disponível em www.intranet.com.br/agiplan. SANTOS, Livaldo dos. Fundamentos da Administração. São Paulo: Editora Sol. NETO, Antonio Palmeira de Araujo. Técnicas de Informática. São Paulo: Editora Sol, 2015. GARCIA, Solimar. Comunicação Empresarial. São Paulo: Editora Sol. 2011.
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