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19/11/2017 EPS: Alunos
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 MERCADO FINANCEIRO
Avaiação Parcial: GST0452_SM_201303073757 V.1 
Aluno(a): RENAN CARVALHO DE ASSIS Matrícula: 201303073757
Acertos: 9,0 de 10,0 Data: 16/10/2017 11:50:00 (Finalizada)
 1a Questão (Ref.: 201303153502) Acerto: 1,0 / 1,0
São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras
Banco Comercial - BC, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados -
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Sistema de Pagamentos
Brasileiros - SBP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC
Banco do Brasil - BB, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados-
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros
privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Social - PREVIS
 Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros
privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado.
 2a Questão (Ref.: 201303153614) Acerto: 1,0 / 1,0
São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário.
Bancos não- comerciais
Bancos internacionais
 Bancos de investimentos
Bancos comerciais
Bancos de credito
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado.
 3a Questão (Ref.: 201303153576) Acerto: 0,0 / 1,0
Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades
relevantes como:
 pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de
impostos e tarifas publicas, aluguel de carros, etc.
pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de
impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc.
pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de
impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc.
 Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de
impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc.
pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de
impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc.
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado.
 4a Questão (Ref.: 201303319910) Acerto: 1,0 / 1,0
O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista e
em depósitos a prazo, aplicando esses recursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco está
transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro?
NO MERCADO DE DERIVATIVOS
 NO MERCADO DE CRÉDITO
No MERCADO MONETÁRIO
NO MERCADO DE CAPITAIS
NO MERCADO CAMBIAL
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 Gabarito Comentado.
 5a Questão (Ref.: 201303217596) Acerto: 1,0 / 1,0
Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma
instituição financeira, existe risco de :
Mercado
Operacional
Crédito
Legal
 Liquidez
 Gabarito Comentado.
 6a Questão (Ref.: 201303822731) Acerto: 1,0 / 1,0
Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de
uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos
sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como:
 Risco Operacional
Risco de Liquidez
Risco Sistemático
Risco Legal
Risco de Crédito
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado.
 7a Questão (Ref.: 201303706089) Acerto: 1,0 / 1,0
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de
recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das
características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é:
Intransferíveis, nominativos e inegociáveis.
Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis.
Escriturais, nominativos e inegociáveis.
Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis.
 Escriturais, nominativos e negociáveis.
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado.
 8a Questão (Ref.: 201303706042) Acerto: 1,0 / 1,0
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de
recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando
atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como:
Commercial Papers
 Hot Money
CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro)
RDB (Recibo de Depósito Bancário)
CDB (Certificado de Depósito Bancário)
 9a Questão (Ref.: 201303149153) Acerto: 1,0 / 1,0
DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ.
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MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS
MERCADO DE AÇÕES
MERCADO ACIONÁRIO
MERCADO SECUNDÁRIO
 MERCADO PRIMARIO
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado.
 10a Questão (Ref.: 201303319558) Acerto: 1,0 / 1,0
Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as
empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE
II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo
comprometimento do caixa.
A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa.
A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa.
As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira.
 As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira.
Ambas as afirmativas são falsas.
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado.