Sistema Financeiro Nacional (questões de provas) by SM

Prévia do material em texto

Sistema Financeiro Nacional (questões de provas) by SM 
https://passeidireto.com/perfil/824999/ 
Sistema Financeiro Nacional 
 
1- Dentre os agentes econômicos a seguir: 
I - Banco Central; II - Empresas; III - Pessoas; IV - Corretoras de Valores; V - Distribuidoras de 
Títulos; VI - Tesouro Nacional; VII - Financeiras e VIII - CVM. 
Podemos afirmar que os que atuam como intermediários financeiros são: 
R: IV; V; VII e VIII; 
 
2- Qual órgão supervisiona o funcionamento das bolsas de valores? 
R: CVM - Comissão de Valores Mobiliários. 
 
3- As Entidades Abertas de Previdência Privada são reguladas e fiscalizadas: 
R: Pela Superintendência de Seguros Privados - SUSEP; 
 
4- As transações de compra e venda de títulos e valores mobiliários em mercado livre e aberto, 
organizado é fiscalizado pela? 
R: CVM. 
 
5- Instituições do sistema de distribuição são as instituições que prestam serviços a poupadores e 
tomadores de recursos, mediante a compra e venda como intermediários de títulos e valores 
mobiliários. Dentre as alternativas abaixo identifique aquela que corresponde a uma Instituição do 
sistema de distribuição. 
R: Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliários. 
 
6- São agentes operadores do Sistema Financeiro Nacional, exceto: 
R: Comissão de Valores Mobiliários - CVM; 
 
7- A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como 
sendo: 
R: O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que 
os agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos 
superavitários para aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir. 
 
8- Podemos afirmar que o órgão responsável pela fixação de diretrizes das políticas monetárias, 
creditícia e cambial do país é o(a): 
R: Conselho Monetário Nacional; 
 
9- Assinale qual das instituições financeiras abaixo não pode captar recursos por meio de 
depósitos à vista: 
R: Banco de Desenvolvimento 
 
10- Os poupadores são: 
R: agentes econômicos superavitários, pois transformam suas disponibilidades em ativos 
financeiros 
 
11- Assinale a alternativa INCORRETA. As bolsas de valores, como órgão do Subsistema de 
Intermediação do SFN, devem: 
R: fixar normas que regulam o mercado de ações 
 
12- O Sistema Financeiro Nacional é subdividido em: 
R: Subsistema normativo e de intermediação 
 
13- Fazem parte do subsistema normativo do Sistema Financeiro Nacional: I. Superintendência de 
Seguros Privados; II. Bolsa de Valores; III. Secretaria de Previdência Complementar; IV. Bancos 
de Desenvolvimento; V. Superintendência de Desenvolvimento Econômico. 
R: I, III 
 
14- São atribuições do CMN, exceto: 
R: Fiscalizar as instituições financeiras 
 
Sistema Financeiro Nacional (questões de provas) by SM 
https://passeidireto.com/perfil/824999/ 
15- Principal instituição financeira de fomento do Brasil por impulsionar o desenvolvimento 
econômico, atenuar desequilíbrios regionais, promover o crescimento das exportações, estamos 
falando de: 
R: Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social 
16- Assinale a alternativa correta 
R: O banco múltiplo deve possuir pelo menos duas carteiras, sendo uma delas comercial ou de 
investimento 
 
17- ____________________________tem o monopólio do empréstimo sob penhor de bens 
pessoais da venda de bilhetes de loteria federal. 
R: Caixa Econômica Federal; 
 
18- Considerando que o Banco Central do Brasil ¿ BACEN possui autoridade e competência para 
controlar a quantidade de moeda que circula na economia, podemos dizer o BACEN é responsável 
por executar qual Política Econômica? 
R: Política monetária 
 
19- Assinale a alternativa correta que pode ser considerada objetivo do FMI. 
R: Contribuir para a instituição de um sistema multilateral de pagamentos e promover a 
estabilidades de cambio. 
 
20- O Banco Mundial é uma agencia do sistema das nações unidas que tem como missão: 
R: Combater a pobreza com dedicação e profissionalismo para ajudar as pessoas ajudarem a si 
mesmas e o ambiente 
 
21- De acordo com os componentes a seguir: I - CMN, II - BACEN, III - CVM, IV - PREVIC, V - 
SUSEP. Podemos afirmar que são autoridades monetárias dentro do subsistema normativo: 
R: I e II; 
 
22- São órgãos normativos e de supervisão do Sistema Financeiro Nacional, exceto: 
R: Instituições financeiras captadoras de depósitos à vista; 
 
23- A BM&F e BOVESPA são instituições privadas que atuam como auxiliares do sistema de 
intermediação, sendo responsáveis pelos mercados organizados de títulos, valores mobiliários, 
mercadorias e de derivativos e possuem os seguintes objetivos, exceto: 
R: supervisionar as atividades da Comissão de Valores Mobiliários; 
 
24- É uma instituição financeira especializada em operações de participação societária de caráter 
temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro, e 
de administração de recursos de terceiros. Estamos diante de: 
R: banco de investimento; 
 
25- O Banco Central do Brasil (Bacen) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, que 
também foi criada pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964. Analise as afirmativas abaixo e 
identifique as que estão de acordo com esse órgão: I - É o principal executor das orientações do 
Conselho Monetário Nacional e responsável por garantir o poder de compra da moeda nacional; II 
- Tem por objetivo zelar pela adequada liquidez da economia; III - Tem por objetivo manter as 
reservas internacionais em nível adequado; 
R: I, II e III 
 
26- Relacione os subsistemas com as respectivas instituições que os compõem e assinale a 
sequência correta: I) Normativo; II) Intermediação e Instituições Auxiliares. ( ) BACEN; ( ) 
BM&FBOVESPA; ( ) Banco do Brasil; ( ) CVM. 
R: I, II, II, I 
 
27- Assinale qual dos órgãos abaixo é o responsável pela emissão de moeda no Brasil: 
R: Banco Central do Brasil 
 
28- O Conselho Monetário Nacional é presidido pelo: 
R: Ministro da Fazenda 
 
 
Sistema Financeiro Nacional (questões de provas) by SM 
https://passeidireto.com/perfil/824999/ 
29- O sistema financeiro é subdividido em diversos mercados. São eles: 
R: de Crédito, de Capitais, Monetário, Cambial 
 
30- É o órgão supremo do Sistema Financeiro Nacional: 
R: Conselho Monetário Nacional 
31- A Comissão de Valores Mobiliários não tem como função 
R: contribuir para a formulação da política monetária do país 
 
32- Para controle da inflação o Banco Central do Brasil pode atuar de diversas maneiras. Uma 
delas é: 
R: controlando o volume dos meios de pagamento da economia 
 
33- São Instituições financeiras captadoras de depósito à vista, exceto: 
R: Entidades de Previdência Privada Aberta; 
 
34- ____________________ são entidades, constituídas sob a forma de sociedades anônimas, 
que têm por objeto exclusivo a realização de operações de resseguro e retrocessão. 
R: resseguradores; 
 
35- _________________ são entidades, constituídas sob a forma de sociedades anônimas, 
especializadas em pactuar contrato, por meio do qual assumem a obrigação de pagar ao 
contratante (segurado), ou a quem este designar, uma indenização, no caso em que advenha o 
risco indicado e temido, recebendo, para isso, o prêmio estabelecido. 
R: Sociedades seguradoras; 
 
36- Podemos afirmar que são características dos bancos comerciais. à exceção da afirmativa: 
R: deve ser constituído com, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente, 
comercial ou de investimento, e ser organizado sob a forma de sociedade anônima. 
 
37- As Sociedades Corretoras sãoinstituições que realizam a intermediação financeira nos pregoes 
das bolsas de valores. Assim, cabem a essas sociedades diversas operações menos: 
R: Estabelecer operações de resseguro; 
 
38- Assinale qual das alternativas abaixo corresponde ao grupo de subdivisões estabelecidas para 
o mercado financeiro: 
R: Mercado monetário, mercado de crédito, mercado cambial, mercado de capitais 
 
39- Qual o mercado onde é realizada a operação de emissão de títulos públicos e que funciona 
como instrumento rápido da politica monetária com a finalidade de regular o fluxo monetário da 
economia e influenciar as taxas de juros. 
R: Mercado monetário 
 
40- No mercado de Capitais há dois mercados muito importantes, são eles: 
R: Mercado primário e secundário 
 
41- O controle da Política Monetária brasileira é realizado através das diretrizes do Conselho 
Monetário Nacional (CMN) e das ações do Banco Central do Brasil (Bacen). O que ocorre quando o 
país pratica uma política monetária restritiva? 
R: diminui a quantidade de moeda em circulação ou a mantém estável 
 
42- Há algumas formas do governo financiar suas atividades, como: 
R: Empréstimos internacionais, Colocação de títulos no mercado e Aumento de impostos. 
 
43- Os juros funcionam como reguladores da economia nacional. Quando o Governo quer 
estimular o comércio incentivando a população a consumir, reduz-se as taxas de juros e 
consequentemente aumenta-se a liquidez da moeda no mercado ou seja a moeda interna se 
desvaloriza tornando-se propensa a elevação da inflação. Em contra partida o país cresce, há mais 
investimentos, emprego, os bens de consumo ficam mais baratos. Assim estabelece-se 
R: A politica monetária l 
 
44- Assinale abaixo qual a definição correta de Balanço de Pagamentos. 
R: É o registro de todas as transações internacionais de um país 
Sistema Financeiro Nacional (questões de provas) by SM 
https://passeidireto.com/perfil/824999/ 
45- As operações passivas dessas sociedades são emissão de debêntures, dívida externa, 
empréstimos e financiamentos de instituições financeiras. Suas operações ativas são constituídas 
por títulos da dívida pública, cessão de direitos creditórios e, principalmente, por operações de 
arrendamento mercantil de bens móveis, de produção nacional ou estrangeira, e bens imóveis 
adquiridos pela entidade arrendadora para fins de uso próprio do arrendatário. São 
supervisionadas pelo Banco Central do Brasil (Resolução CMN 2.309, de 1996). 
R: Sociedades de arrendamento mercantil; 
 
46- Entende-se por taxa de cambio: 
R: A quantidade de moeda nacional necessária para que se possa adquirir moeda estrangeira. 
 
47- Qual o principal índice do Mercado de Ações? 
R: IBOVESPA 
 
48- No mercado de capitais os títulos que são representativos do capital social de uma empresa 
são denominados: 
R: Ações. 
 
49- UMA DAS FUNÇÕES DO MERCADO DE CAPITAIS É: 
R: Direcionar as poupanças da sociedade para a indústria e o comercio e outras atividades 
econômicas. 
 
50- O Banco Mundial é uma agencia do sistema das nações unidas que tem como missão: 
R: Combater a pobreza com dedicação e profissionalismo para ajudar as pessoas ajudarem a si 
mesmas e o ambiente 
 
51- São objetivos do Fundo Monetário Internacional - FMI, exceto: 
R: Promover a cooperação dos bancos centrais e fornecer facilidades adicionais para as operações 
internacionais. 
 
52- A organização internacional que tem como um dos seus objetivos manter estável o Sistema 
Monetário Internacional é denominada como: 
R: FMI. 
 
53- _____________________ são instituições financeiras autorizadas a realizar, sem restrições, 
operações de câmbio e operações de crédito vinculadas às de câmbio, como financiamentos à 
exportação e importação e adiantamentos sobre contratos de câmbio, e ainda a receber depósitos 
em contas sem remuneração, não movimentáveis por cheque ou por meio eletrônico pelo titular, 
cujos recursos sejam destinados à realização das operações acima citadas. 
R: bancos de câmbio; 
 
54- O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para 
o bom funcionamento do SFN. Analise as afirmativas abaixo em relação as suas funções: I - 
adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia; II - regular o valor 
interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; III - orientar a aplicação dos 
recursos das instituições financeiras; propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos 
instrumentos financeiros; IV - atua como entidade de fiscalização e de supervisão das atividades 
das entidades fechadas de previdência complementar e de execução das políticas para o regime 
de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar; 
R: apenas a IV está incorreta. 
 
55- São constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade 
limitada, intermedeiam a oferta pública e distribuição de títulos e valores mobiliários no mercado; 
administram e custodiam as carteiras de títulos e valores mobiliários; instituem, organizam e 
administram fundos e clubes de investimento; operam no mercado acionário, comprando, 
vendendo e distribuindo títulos e valores mobiliários, inclusive ouro financeiro, por conta de 
terceiros; fazem a intermediação com as bolsas de valores e de mercadorias; efetuam 
lançamentos públicos de ações; operam no mercado aberto e intermedeiam operações de câmbio. 
São supervisionadas pelo Banco Central do Brasil (Resolução CMN 1.120, de 1986). Estamos 
diante das (dos): 
R: Sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. 
 
Sistema Financeiro Nacional (questões de provas) by SM 
https://passeidireto.com/perfil/824999/ 
56- É atribuição do BACEN Banco Central do Brasil (marque a resposta verdadeira): 
R: Administrar as reservas cambiais do país 
 
57- Quais dos tópicos abaixo não é função da Comissão de Valores Mobiliários ¿ CVM. 
R: Realização de operações de redesconto de liquidez e seletivo. 
 
58- A Intermediação Financeira é a principal característica das instituições financeiras que atuam 
no Mercado Financeiro. Entre as alternativas abaixo assinale aquela que é um exemplo de 
instituição de intermediação financeira: 
R: Banco Múltiplo 
 
59- Em relação à SUSEP (Superintendência de Seguros Privados), podemos afirmar que exerce 
controle e fiscalização de: 
R: seguradoras, produtos de capitalização, planos de previdência abertos; 
 
60- Dentre as instuições financeiras que operam no mercado financeiro existem aquelas 
denominadas como Instituições Financeiras Bancárias , isto é, captadoras de depósitos à vista. 
Quais são estas instituições financeiras? 
R: Banco Comerciais, Bancos Múltiplos, Caixa Econômica 
 
61- Analise as afirmativas abaixo acerca das atribuições da Superintendência de Seguros Privados 
(SUSEP): I - promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos operacionais a eles 
vinculados; II - promover a estabilidade dos mercados sob sua jurisdição; III - proteger os 
titulares de valores mobiliários; IV - zelar pela liquidez e solvência das sociedades que integram o 
mercado; 
R: I, II e IV estão corretas; 
 
62- As transações de compra e venda de títulos e valores mobiliários em mercado livre e aberto, 
organizado e fiscalizado pela? 
R: CVM. 
 
63- Analise as afirmativas abaixo acerca da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP): I - 
Dentre suas atribuições está zelar pela defesa dos interesses dos consumidores dos mercados 
supervisionados; II - Dentre suas atribuições está assegurar o acesso do público a informações 
sobre valores mobiliários negociados e sobre as companhiasque os tenham emitido; III - Dentre 
suas atribuições está atuar no sentido de proteger a captação de poupança popular que se efetua 
através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; IV - 
Dentre suas atribuições está fiscalizar a constituição, organização, funcionamento e operação das 
Sociedades Seguradoras, de Capitalização, Entidades de Previdência Privada Aberta e 
Resseguradores, na qualidade de executora da política traçada pelo CNSP; 
R: apenas a II está incorreta. 
 
64- Entre os Sistemas de Liquidação e Custódia destacamos aquele que é um sistema eletrônico 
que processa o registro, as custódias e a liquidação financeira das operações realizadas com 
títulos privados. O principal título deste sistema é o CDI, que permite transferências de recursos 
entre as instituições financeiras. Assinale abaixo a denominação correta deste Sistema. 
R: CETIP 
 
65- A Comissão de Valores Mobiliários é 
R: um órgão normativo voltado ao mercado de ações e debêntures 
 
66- Em relação à Comissão de Valores Mobiliários, é incorreto afirmar que: 
R: fiscaliza as Instituições Financeiras e de Previdência Privada; 
 
67- São características das cooperativas de crédito, exceto: 
R: Devem possuir o número mínimo de cem cooperados e adequar sua área de ação às 
possibilidades de reunião, controle, operações e prestações de serviços; 
 
68- Considerando que podemos dizer que é o controle da oferta da moeda que garante a liquidez 
ideal de cada momento econômico. Quando as autoridades monetárias promovem reduções dos 
meios de pagamentos da economia podemos afirmar que: 
R: Estamos em exercício de um Política Monetária Contracionista ou Restritiva 
Sistema Financeiro Nacional (questões de provas) by SM 
https://passeidireto.com/perfil/824999/ 
69- Considerando que podemos dizer que é o controle da oferta da moeda que garante a liquidez 
ideal de cada momento econômico. Quando se injeta maior volume de moeda nos mercados 
podemos afirmar que: 
R: Estamos em exercício de uma Política Monetária Expansionista. 
 
70- ________________________ atua como entidade de fiscalização e de supervisão das 
atividades das entidades fechadas de previdência complementar e de execução das políticas para 
o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência 
complementar. 
R: Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC). 
 
71- Entende-se por taxa de câmbio a quantidade de moeda nacional necessária para que se possa 
adquirir moeda estrangeira. O Banco Central pode estabelecer de algumas maneiras diferentes o 
critério de apuração da taxa de câmbio. Assinale abaixo a alternativa correta. 
R: Fixo, Flutuante, Bandas 
 
72- Em relação a reservas internacionais podemos afirmar com certeza que: 
R: Tais reservas são formadas a partir da entrada de dinheiro por meio das exportações e pelo 
ingresso de recursos para investimentos. 
 
73- São constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade 
limitada. Dentre seus objetivos estão: operar em bolsas de valores, subscrever emissões de títulos 
e valores mobiliários no mercado; comprar e vender títulos e valores mobiliários por conta própria 
e de terceiros; encarregar-se da administração de carteiras e da custódia de títulos e valores 
mobiliários; exercer funções de agente fiduciário; instituir, organizar e administrar fundos e clubes 
de investimento; emitir certificados de depósito de ações e cédulas pignoratícias de debêntures; 
intermediar operações de câmbio; praticar operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes; 
praticar operações de conta margem; realizar operações compromissadas; praticar operações de 
compra e venda de metais preciosos, no mercado físico, por conta própria e de terceiros; operar 
em bolsas de mercadorias e de futuros por conta própria e de terceiros. Estamos diante das (os): 
R: sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários; 
 
 
 
Questões Discursivas 
 
1- Qual a importância do BNDES para o SFN? 
R: BNDES-instituição responsável pela política de investimentos de longo prazo do Governo 
Federal, sendo a principal instituição de fomento do país e como objetivo maior, impulsionar o 
desenvolvimento econômico do país 
 
2- QUAL O PRINCIPAL IMPEDIMENTO DAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS NÃO BANCÁRIAS. 
R: Não podem receber Depósitos à vista. 
 
3- Como se faz a operação de contratos de SWAPS? 
R: as partes trocam um índice de rentabilidade por outro, com o intuito de fazer hedge, casar 
posições ativas com posições passivas, equalizar preços, arbitrar mercados ou até alavancar sua 
exposição ao risco. 
 
4- A atuação nas bolsas de valores e nos mercados de balcão, organizado e não organizado, é 
restrita. Quem pode participar nas bolsas de valores e nos mercados de balcão? 
R: integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários, dentre estes as instituições 
financeiras e sociedades corretoras e distribuidoras devidamente autorizadas a funcionar pela CVM 
e pelo Banco Central do Brasil.