Mercado Financeiro 09 provas

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1a Questão (Ref.: 201308228076) Pontos: 0,5 / 0,5
REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS.
AÇÕES certo
TITULOS PÚBLICOS
LETRA HIPOTECÁRIA
DEBÊNTURES
LETRA DO TESOURO
2a Questão (Ref.: 201308228077) Pontos: 0,0 / 1,0
índice utilizado pelo Banco Central do Brasil para o acompanhamento dos objetivos estabelecidos no sistema de metas de inflação, adotado a partir de julho de 1999, para o balizamento da política monetária.
IGP-M
INCC
IPCA certo
PIB
IGP
3a Questão (Ref.: 201308398829) Pontos: 0,0 / 0,5
O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista e em depósitos a prazo, aplicando esses recursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco está 
transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro?
NO MERCADO DE CAPITAIS
NO MERCADO CAMBIAL
NO MERCADO DE CRÉDITO certo
No MERCADO MONETÁRIO
NO MERCADO DE DERIVATIVOS
4a Questão (Ref.: 201308296509) Pontos: 0,0 / 0,5
Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA:
São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo
Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto.
São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. certo
Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos.
Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM.
5a Questão (Ref.: 201308232818) Pontos: 0,0 / 0,5
O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições?
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do IPI
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FAT
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do ICMS
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS certo
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do INSS
6a Questão (Ref.: 201308296627) Pontos: 0,0 / 0,5
Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar :
 
Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionista certo
Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa
Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos
Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa
Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos
7a Questão (Ref.: 201308340804) Pontos: 0,5 / 0,5
Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é:
Fixar as características do mercado de seguros
A emissão e distribuição de valores mobiliários
Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN certo
Regular a execução de serviços de compensação de cheques e outros papéis.
Divulgar informações para orientar os participantes do mercado
8a Questão (Ref.: 201308314226) Pontos: 0,0 / 1,0
Comparando o Mercado à Vista com o Mercado à Termo, pode¿se distingui-los por uma característica temporal:
- No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no Mercado à Termo, elas são liquidadas em prazo indeterminado, por um contrato entre as partes. certo
- No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no Mercado à Termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes
- No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+2 e no Mercado à Termo, elas são liquidadas em prazo indeterminado, por um contrato entre as partes.
- No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+2 e no Mercado à Termo, elas são liquidadas em prazo indeterminado, a contar da data de sua realização em pregão, por um contrato entre as partes.
- No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+1 e no Mercado à Termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes.
9a Questão (Ref.: 201308232899) Pontos: 1,5 / 1,5
Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do titulo no mercado. O lançamento de um novo ativo financeiro ocorre no mercado primário.Como é conhecido o local da recolocação da ação?
Gabarito: Mercado secundário
10a Questão (Ref.: 201308232885) Pontos: 1,5 / 1,5
A estrutura funcional do sistema financeiro divide-se em dois subsistemas: Sistema Normativo e Sistema operativo. Qual a responsabilidade do Sistema Normativo?
Gabarito: regula e controla por meio das normas legais, ou pela oferta seletiva de credito por bancos oficiais
 
1a Questão (Ref.: 201201400533) Pontos: 0,5 / 0,5 
Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado cambial 
- são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial certo
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de cambio 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de valores 
2a Questão (Ref.: 201201503871) 
Pontos: 0,5 / 0,5 
Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 
15,0% 
20,0% certo
17,5% 
10,0% 
22,5% 
3a Questão (Ref.: 201201831988) 
Pontos: 1,0 / 1,0 
O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão, revelando a dispersão das variáveis em relação à média. Sobre risco, pode-se afirmar que a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado, é denominada: 
Risco Livre 
Risco Econômico 
Risco de Mercado Relativo 
Risco de Mercado Absoluto certo
Risco Sistêmico 
4a Questão (Ref.: 201201336447) 
Pontos: 0,5 / 0,5 
A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: 
evitar ou permitir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
promover ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado certo
evitar ou coibir modalidades de guarda ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
5a Questão (Ref.: 201201400538) 
Pontos: 0,5 / 0,5 
No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : 
variável, emitidos por industrias e bancos 
semi-variável, emitidos por industrias e bancos 
fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras 
fixa, emitidos por sociedades anônimas 
variável, emitidos por sociedades anônimas certo
6a Questão (Ref.: 201201336492) 
Pontos: 0,5 / 0,5 
Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. 
banco de capitais 
bancos de cambio 
bancos não-comerciais 
bancos comerciais certo
corretoras 
7a Questão (Ref.: 201201418508) 
Pontos: 1,5 / 1,5 
Os INVESTIDORES INSTITUCIONAIS brasileiros são responsáveispor uma parcela considerável de recursos poupados pela sociedade. Quem são esses INVESTIDORES INSTITUCIONAIS ? 
Gabarito: Fundos de Investimento, Fundos de Pensão, Companhias Seguradoras, Sociedades de Capitalização, Clubes de Investimento, Entidades de previdência privada abertas. 
8a Questão (Ref.: 201201444809) 
Pontos: 0,5 / 0,5 
Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é: 
Fixar as características do mercado de seguros 
Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN certo
A emissão e distribuição de valores mobiliários 
Divulgar informações para orientar os participantes do mercado 
Regular a execução de serviços de compensação de cheques e outros papéis. 
9a Questão (Ref.: 201201503958) 
Pontos: 1,5 / 1,5 
Dentre diversos conceitos importantes que orientam o funcionamento da Bolsa de Valores de São Paulo, destacamos aquele que se refere ao disclosure. O que representa esse conceito ? 
Gabarito: É a divulgação da informação como elemento essencial da decisão de investir. 
 
10a
Questão (Ref.: 201201841973) 
Pontos: 0,0 / 1,0 
Destaque abaixo qual das alternativas faz parte do grupo de influências mais observada s pelos analistas no dia-a-dia do processo da análise fundamentalista. 
Rentabilidade da Empresa. certo
Riscos de mercado. 
Formação de preços 
Liquidez da empresa. 
A idéia de que o mercado é o melhor precificador de ativos 
1a Questão (Ref.: 200902301582) 
Entendemos como "parte da renda não consumida" 
Conta corrente 
Investimento 
Poupança certo
Titulos 
Aplicação 
2a Questão (Ref.: 200902302016) 
A BM&F é uma sociedade por ações de capital aberto com fins lucrativos. Qual o seu objetivo? 
- o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e debêntures 
- o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e derivativos certo
- o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e hedge 
- o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos de swap 
- o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e ações 
3a Questão (Ref.: 200902468165) 
Pontos: 0,5 / 0,5 
A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro? 
NO MERCADO DE CAPITAIS 
NO MERCADO DE DERIVATIVOS 
NO MERCADO DE CRÉDITO 
NO MERCADO CAMBIAL certo
NO MERCADO MONETÁRIO 
4a Questão (Ref.: 200902365716) 
O spread bancário é a diferença entre : 
A taxa paga no mercado interbancário e o custo da captação do dinheiro para o banco 
A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco certo
A variação da rentabilidade da Bolsa e dos juros 
A variação entre Taxa Selic e a Taxa DI 
A variação da rentabilidade da Bolsa e da Taxa Selic 
5a Questão (Ref.: 200902297284) 
Foi instituído em 20 de junho de 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros. 
BOVESPA 
CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL 
BANCO CENTRAL 
COPOM certo
CVM 
6a Questão (Ref.: 200902297278) 
Seu cálculo deriva da TBF ¿ Taxa Básica Financeira, que é a taxa média paga pelos 30 maiores bancos na captação de recursos através de CDBs; Calculada e divulgada diariamente pelo Banco Central do Brasil e utilizada para corrigir os depósitos em Poupança antes do crédito dos juros de 0,5% ao mês. 
TAXA SELIC OVER 
TAXA DI 
TAXA SELIC META 
TAXA EFETIVA 
TR - TAXA REFERENCIAL certo
7a Questão (Ref.: 200902297196) 
Cite e explique duas competências do Conselho Monetário Nacional. 
Gabarito: Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e seu processo de desenvolvimento Regular o valor interno da moeda, prevenindo de problemas inflacionários. Regular o valor externo da moeda e o equilíbrio do Balanço de Pagamentos do pais Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras, quer públicas, quer privadas; tendo em vista propiciar, nas diferentes regiões do País, condições favoráveis ao desenvolvimento harmônico da economia nacional; Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos; Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras; Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa. Estabelecer a meta de inflação 
 
8a Questão (Ref.: 200902302094) 
Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do titulo no mercado. O lançamento de um novo ativo financeiro ocorre no mercado primário.Como é conhecido o local da recolocação da ação? 
Gabarito: Mercado secundário 
9a Questão (Ref.: 200902297277) 
Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados, É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo; 
TAXA SELIC 
TAXA SELIC META 
TAXA DE INFLAÇÃO 
TAXA DI certo
TAXA EFETIVA 
10a
Questão (Ref.: 200902383397) 
Temos como modalidades dos fundos os seguintes: 
passivos ou lucratividade 
passivos ou investimentos 
passivos ou ativos certo
passivos ou financiamentos 
passivos ou empréstimos 
1a Questão (Ref.: 201201400533) 
Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado cambial 
- são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial certo
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de cambio 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de valores 
2a Questão (Ref.: 201201503871) 
Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 
15,0% 
20,0% certo
17,5% 
10,0% 
22,5% 
3a Questão (Ref.: 201201831988) 
O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão, revelando a dispersão das variáveis em relação à média. Sobre risco, pode-se afirmar que a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado, é denominada: 
Risco Livre 
Risco Econômico 
Risco de Mercado Relativo 
Risco de Mercado Absoluto certo
Risco Sistêmico 
4a Questão (Ref.: 201201336447) 
Pontos: 0,5 / 0,5 
A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: 
evitar ou permitir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
promover ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado certo
evitar ou coibir modalidades de guarda ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
5a Questão (Ref.: 201201400538) 
No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : 
variável, emitidos por industrias e bancos 
semi-variável,emitidos por industrias e bancos 
fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras 
fixa, emitidos por sociedades anônimas 
variável, emitidos por sociedades anônimas certo
6a Questão (Ref.: 201201336492) 
Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades 
anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. 
banco de capitais 
bancos de cambio 
bancos não-comerciais 
bancos comerciais certo
corretoras 
7a Questão (Ref.: 201201418508) 
Os INVESTIDORES INSTITUCIONAIS brasileiros são responsáveis por uma parcela considerável de recursos poupados pela sociedade. Quem são esses INVESTIDORES INSTITUCIONAIS ? 
Gabarito: Fundos de Investimento, Fundos de Pensão, Companhias Seguradoras, Sociedades de Capitalização, Clubes de Investimento, Entidades de previdência privada abertas. 
8a Questão (Ref.: 201201444809) 
Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é: 
Fixar as características do mercado de seguros 
Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN certo
A emissão e distribuição de valores mobiliários 
Divulgar informações para orientar os participantes do mercado 
Regular a execução de serviços de compensação de cheques e outros papéis. 
9a Questão (Ref.: 201201503958) 
Dentre diversos conceitos importantes que orientam o funcionamento da Bolsa de Valores de São Paulo, destacamos aquele que se refere ao disclosure. O que representa esse conceito ? 
Gabarito: É a divulgação da informação como elemento essencial da decisão de investir . 
10ª Questão (Ref.: 201201841973) 
Destaque abaixo qual das alternativas faz parte do grupo de influências mais observadas pelos analistas no dia-a-dia do processo da análise fundamentalista. 
Rentabilidade da Empresa. certo
Riscos de mercado. 
Formação de preços 
Liquidez da empresa. 
A idéia de que o mercado é o melhor precificador de ativos 
 
1a Questão (Ref.: 201202054738) 
A função da Bolsa de Valores de São Paulo que proporciona as condições necessárias para que as Corretoras de Valores possam intermediar as negociações de forma segura, rápida e transparente é denominada: 
Ambiente seguro e transparente. 
Formação de preços. 
Centro de Liquidez certo
Missão educativa. 
Meio de ligação . 
2a Questão (Ref.: 201201722059) 
A medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é denominada: 
Risco financeiro. 
Risco de mercado absoluto. certo
Risco econômico 
Risco sistemático 
Risco de mercado relativo. 
3a Questão (Ref.: 201201618680) 
O spread bancário é a diferença entre : 
A variação da rentabilidade da Bolsa e dos juros 
A variação da rentabilidade da Bolsa e da Taxa Selic 
A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco certo
A variação entre Taxa Selic e a Taxa DI 
A taxa paga no mercado interbancário e o custo da captação do dinheiro para o banco 
8a Questão (Ref.: 201201721360) 
Tempo de Aplicação Alíquota de Imposto de Renda 
Até 180 dias 22,5% 
De 181 a 360 dias 20% 
De 361 a 720 dias 17,5% 
A partir de 721 dias 15% 
A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: 
- Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor. 
- Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio- Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%. 
- Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior. certo
- A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela. 
- Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos. 
9a Questão (Ref.: 201201555050) 
As ações constituem-se em títulos representativos da menor fração do capital social de uma empresa. Qual a representação de um acionista? Ele é um credor ou devedor? Explique. 
Gabarito: O acionista não é um credor da companhia, mas um co-proprietário com direito a participação em seus resultados. 
10a Questão (Ref.: 201201722118) 
Defina o que é um investidor institucional. 
Gabarito: É toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte de seu patrimônio no mercado financeiro é conhecida por Investidor Institucional. 
 
1a Questão (Ref.: 201201400533) 
Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado cambial 
são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial certo
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de cambio 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de valores 
2a Questão (Ref.: 201201503871) 
Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 
15,0% 
20,0% certo
17,5% 
10,0% 
22,5% 
3a Questão (Ref.: 201201831988) 
O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão, revelando a dispersão das variáveis em relação à média. Sobre risco, pode-se afirmar que a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado, é denominada: 
Risco Livre 
Risco Econômico 
Risco de Mercado Relativo 
Risco de Mercado Absoluto certo
Risco Sistêmico 
4a Questão (Ref.: 201201336447) 
A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: 
evitar ou permitir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
promover ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado certo
evitar ou coibir modalidades de guarda ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
5a Questão (Ref.: 201201400538) 
No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : 
variável, emitidos por industrias e bancos 
semi-variável, emitidos por industrias e bancos 
fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras 
fixa, emitidos por sociedades anônimas 
variável, emitidos por sociedades anônimas certo
6a Questão (Ref.: 201201336492) 
Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. 
banco de capitais 
bancos de cambio 
bancos não-comerciais 
bancos comerciais certo
corretoras 
7a Questão (Ref.: 201201418508) 
Os INVESTIDORES INSTITUCIONAIS brasileirossão responsáveis por uma parcela considerável de recursos poupados pela sociedade. Quem são esses INVESTIDORES INSTITUCIONAIS ? 
Gabarito: Fundos de Investimento, Fundos de Pensão, Companhias Seguradoras, Sociedades de Capitalização, Clubes de Investimento, Entidades de previdência privada abertas. 
8a Questão (Ref.: 201201444809) 
Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é: 
Fixar as características do mercado de seguros 
Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN certo
A emissão e distribuição de valores mobiliários 
Divulgar informações para orientar os participantes do mercado 
Regular a execução de serviços de compensação de cheques e outros papéis. 
9a Questão (Ref.: 201201503958) 
Dentre diversos conceitos importantes que orientam o funcionamento da Bolsa de Valores de São Paulo, destacamos aquele que se refere ao disclosure. O que representa esse conceito ? 
Gabarito: É a divulgação da informação como elemento essencial da decisão de investir . 
10aQuestão (Ref.: 201201841973) 
Destaque abaixo qual das alternativas faz parte do grupo de influências mais observadas pelos analistas no dia-a-dia do processo da análise fundamentalista. 
Rentabilidade da Empresa. certo
Riscos de mercado. 
Formação de preços 
Liquidez da empresa. 
A idéia de que o mercado é o melhor precificador de ativos 
 
1a Questão (Ref.: 201309105094) 
A estrutura funcional do sistema financeiro divide-se em dois subsistemas: Sistema Normativo e Sistema operativo. Como é constituído o Sistema Operativo? 
Gabarito: Subsistema operativo constitui-se p elas instituições publicas ou privadas que atuam no mercado financeiro. 
2a Questão (Ref.: 201309763988) 
Por que motivos as empresas sociedades anônimas optam por negociar suas ações em bolsa de valores? 
Gabarito: O lançamento de AÇÕES EM BOLSA DE VALORES oferece ainda mais transparência para os negócios porque os PREÇOS DAS AÇÕES refletirão a confiança e a expectativas do mercado em rel ação ao sucesso empresarial. Uma empresa que abre seu capital fica em evidência tanto porque seu plano de negócios é discutido abertamente quanto pelo fato de que demonstra ser uma empresa diferenciada das demais de seu ramo de atividade. Afinal, a abertura de capital atrai SÓCIOS CAP ITALISTAS para o negócio. São os novos DONOS que en tregam suas economias com o objetivo de compartilhar o futuro de sucesso que esperam que a empresa obtenha no futuro. 
3a Questão (Ref.: 201309104600) 
A estrutura do sistema financeiro nacional é composta por: 
Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades recebedoras 
Órgãos operativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras 
Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras certo
Órgãos Normativos ; Entidades de operadoras ; Entidades receptiva 
Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades credora 
4a Questão (Ref.: 201309168732) 
O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: 
aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios 
aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada de recursos para financiamento 
aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento 
aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento certo
aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo 
5a Questão (Ref.: 201309168831) 
Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: 
Risco de Mercado certo
Risco de base 
Risco operacional 
Risco de crédito 
Risco Legal 
6a Questão (Ref.: 201309657215) 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: 
Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. 
Escriturais, nominativos e negociáveis. certo
Intransferíveis, nominativos e inegociáveis. 
Escriturais, nominativos e inegociáveis. 
Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis. 
7a Questão (Ref.: 201309168834) 
Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar : 
Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas certo
Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa 
Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos 
Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos 
Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa 
8a Questão (Ref.: 201309773891) 
No mercado financeiro as corretoras estão suj eitas às normas do Conselho Monetário Nacional, Banco Central e supervisão da Comissão de Valores Mobiliários. Elas podem executar os seguintes serviços, à EXCEÇÃO de: 
Relacionar-se com o investidor. 
Comprar e vender por conta de terceiros. 
Realizar operações de redesconto com os bancos comerciais. certo
Administrar carteira de clientes e fundos mútuos. 
Operar open market. 
9a Questão (Ref.: 201309272130) 
Há várias entidad es trab alhando para os Fundos de Investimento, todas remuneradas pelo serviço que prestam. Assinale abaixo a alternativa correta que corresponde ao conjunto destas entidades: 
Auditor, contador, gestor, administrador, distribuidor. 
Gestor, auditor, administrador, operador, custodiante. 
Gestor, corretor, custodiante, distribuidor, administrador. 
Administrador, gestor, custodiante, auditor, distribuidor. certo
Administrador , contador, operador , corretor, distribuidor. 
1a Questão (Ref.: 201101326614) 
As ações podem ser emitidas sob forma física de cautelas ou certificados, que comprovam a existência e a posse de certa quantidade especificada de ações, ou do tipo escritural, que dispensa sua emissão física, mantendo o controle das ações em contas de depósitos em nome de seus titulares em uma instituição depositaria. Como classificam-se as ações? 
Gabarito: ordinarias e preferenciais 
2a Questão (Ref.: 201101930833) 
O que é Home Broker? 
Gabarito: O Home Broker é o instrumento que permite a negociação de ações via Internet. Ele permite que você envie ordens de compra e venda de ações através do site de sua corretora na internet. 
3a Questão (Ref.: 201101326171) 
A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo _______________ dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. 
Controle e fiscalização certo
Controle e orientação 
Controle e operação 
Controle e normatização 
Controle e direção 
4a Questão (Ref.: 201101390250) 
Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial certo
- são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de cambio 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de valores 
- são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado cambial 
5a Questão (Ref.: 201101995372) 
Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: 
Risco Operacional certo
Riscode Crédito 
Risco de Liquidez 
Risco Legal 
Risco Sistemático 
6a Questão (Ref.: 201101990920) 
Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. 
Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. 
Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. 
Tem a garantia do banco emissor. 
Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB. certo
7a Questão (Ref.: 201101493177) 
A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo ) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? 
Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior 
Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros 
Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações certo
Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES 
Emitir Letras de Câmbio (renda fixa) 
8a Questão (Ref.: 201101434526) 
Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é: 
Regular a execução de serviços de compensação de cheques e outros papéis. 
A emissão e distribuição de valores mobiliários 
Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN certo
Divulgar informações para orientar os participantes do mercado 
Fixar as características do mercado de seguros 
9a Questão (Ref.: 201101878879) 
No mercado Financeiro, segundo Assaf, ¿toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional¿. Assinale a alternativa que corresponde somente a Investidores Institucionais: 
Associações e Cooperativas 
Fundos de Investimentos e Empresas Limitadas 
Sociedades de Capitalização e Clubes de Investimento certo
Clubes Recreativos e Fundos de Pensão 
Empresas Limitadas e Cooperativas 
10a Questão (Ref.: 201101407922) 
Risco de Mercado significa: 
- é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de alterações nos valores de mercado de posições detidas por uma Instituição Financeira certo
- é a possibilidade de ocorrência de ganhos nas alterações do papeis no mercado interno 
- é a possibilidade de ocorrência dos títulos que são tratados no mercado títulos em aberto com capitais compensatória 
- é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes dos preços no mercado formal de títulos 
- é a possibilidade de ocorrências de perdas e ganhos no mercado aberto de títulos municipais 
1a Questão (Ref.: 201201806384) 
A estrutura funcional do sistema financeiro divide-se em dois subsistemas: Sistema Normativo e Sistema operativo. Qual a responsabilidade do Sistema Normativo? 
Gabarito: regula e controla por meio das normas legais, ou pela oferta seletiva de credito por bancos oficiais 
2a Questão (Ref.: 201201888261) 
Basicamente existem dois critérios utilizados na análise de investimentos em ações. Quais são eles? 
Gabarito: Análise técnica ou análise gráfica e a análise fundamentalista. 
3a Questão (Ref.: 201201805989) 
Os bancos comerciais são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de _________________. Executam operações de crédito de curto prazo. 
Limitada 
Sociedades anônimas certo
Pequenas empresas 
Micro empresa 
Operacionais 
4a Questão (Ref.: 201201805994) 
Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como: 
- Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. certo
- pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
- pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
- pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de carros, etc. 
- pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. 
5a Questão (Ref.: 201201870016) 
Compreende-se por risco legal : 
Interpretação adequada da legislação atualizada 
Ausência de advogados na instituição financeira 
Ausência de conhecimento de legislação atualizada certo
Conhecimento da legislação pertinente ao mercado 
Padronização jurídica na elaboração de contratos 
6a Questão (Ref.: 201202358507) 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: 
Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis. 
Intransferíveis, nominativos e inegociáveis. 
Escriturais, nominativos e negociáveis. certo
Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. 
Escriturais, nominativos e inegociáveis. 
7a Questão (Ref.: 201201909645) 
Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: 
Inplit e Juros sobre o capital próprio. 
Direitos de subscrição e Split. 
Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. certo
Venda de direitos de subscrição e Desdobramento. 
Dividendos e Agrupamento. 
8a Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer da sua posição, ele busca no mercado secundário , por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar suas ações. Qual o ambiente de negócios que propicia as condições para que esta transação possa ocorrer : 
Mercado futuro. 
Bolsa de valores. certo
Sistema de Pagamentos Brasileiro 
Bolsa de Mercadoria e Futuros. 
Mercado interfinanceiro. 
9a Questão (Ref.: 201202302782) 
Considerando o Mercado de Capitais e os Fundos de Investimentos, um produto muito difundido no Mercado Financeiro, considera-se FALSA, qual alternativa a seguir: 
- Sendo um condomínio e tendo CNPJ, o Fundo apresenta Ativo, mas não Passivo. certo
- Devido a grande massa de recursos disponíveis para investimento, a diversificação é uma vantagem apresentada pelo Fundo de Investimento. 
- O Fundo de Investimento trata-se de um condomínio em que vários investidores participam. 
- A gestão profissional realizada por um profissional de mercado é uma das vantagens dessa modalidade de investimento. 
- Os Fundos agem em nome da coletividade, substituindo um grande número de investidores. 
10aQuestão (Ref.: 201201972116) 
Derivativos são instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo tido como referência. Um de seus mercados específicos pode ser caracterizado pelo seguinte texto: É um instrumento de hedge que não tem como finalidade o levantamento de fundos e é uma das formas mais conhecidas de mercado derivativo. É normalmente usado como instrumento para casamento de prazos e indexadores de dívidas, visando uma troca de fluxos de caixa futuros por certo período de tempo, obedecendo a uma metodologia de cálculo previamente definida. A qual mercadose refere o texto: 
Mercado Futuro 
Mercado de Opções 
Mercado à Vista 
Mercado de Swap certo
Mercado a Termo