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1º. BIMESTRE TÍTULOS DE CRÉDITO PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS Negociabilidade; Circulabilidade; Formalidade; Bens móveis; (tradição necessária) Títulos de Apresentação Obrigatória; Títulos executivos extrajudiciais; (configuram uma obrigação líquida e certa) Obrigações quesíveis/querable (credor recebe do devedor) PRINCÍPIOS Princípio Cartularidade: documento pressupõe a existência do crédito, quitação deste ou possibilidade de execução. Principio da Literalidade: o título de crédito vale pelo que nele está escrito. Principio da Autonomia: é um documento autônomo, originário e completamente desvinculado da relação que lhe deu origem. Abstração dos títulos de crédito: significa a completa desvinculação do título em relação à causa que originou sua emissão Inoponibilidade das exceções pessoais ao terceiro de boa-fé: a boa-fé do portador do título é presumida, cabendo, assim, ao devedor que quiser opor exceções pessoais contra ele, o ônus de provar a sua má- fé. TIPOS Vinculados: padrão específico, definido por lei, Ex:. cheque. Livres: não exigem um padrão obrigatório de emissão, basta que conste os requisitos mínimos exigidos por lei. Ex:. letra de câmbio e nota promissória. NATUREZA Títulos causais: vínculo com a causa que lhes deu origem Títulos abstratos: são aqueles que não mencionam a relação que lhes deu origem, podendo ser criados por qualquer motivo. Ex:. letra de câmbio, cheque. SUJEITOS ENVOLVIDOS Ordem de pagamento Tomador/Beneficiário: Recebedor da Importância Sacado: Aceitante da letra e Pagador do valor estipulado Sacador: Criador da Ordem de Pagamento Obs: somente o Sacador pode atuar como sacador/sacado ou sacador/beneficiário. Nota Promissória ou Promessa de pagamento Sacador ou Promitente: Prometedor da dívida Tomador: Recebedor da Importância TITULARIDADE Título Ao Portador: circula por mera tradição, até R$ 100,00 Nominal à Ordem: passível de transferência de titularidade mediante endosso. Nominal não à Ordem: passível de transferência de titularidade mediante cessão civil de crédito. Nominativo: nome constante no registro do emitente, transferência somente mediante termo em registro do emitente assinado pelo proprietário e adquirente. ENDOSSO Efeitos: - transfere a titularidade do crédito À ORDEM - responsabiliza o endossante pelo adimplemento do crédito Modo de realização: - verso do título - anverso mencionando que se trata de endosso Tipos: Em Branco: não identifica o endossatário Em Preto: identifica o endossatário Impróprio: legitima a posse Sem Garantia: efeito de apenas transferir a propriedade do titulo Em garantia: endossatário não assume a titularidade, serve como caução apenas Póstumo ou Tardio: efetuado após o protesto após o prazo para protesto Obs: Endosso Parcial ou Limitado é proibido. CESSÃO CIVIL DE CRÉDITO Efeitos: - transfere a titularidade do crédito NÃO À ORDEM - Não responsabiliza o cedente pelo adimplemento do crédito AVAL Efeitos: - Garantia de pagamento da obrigação constante no título de crédito, autônoma e independente do avalizado. Modo de realização: - anverso do título - verso mencionando que se trata de aval Tipos: Simultâneo ou Coavais: 2 ou + avalizam em conjunto (responsabilidade solidaria frente avalizado e outro avalista, e direito de regresso parcial) Sucessivo ou Aval de Aval: um avalista avaliza o outro (responsabilidade solidaria frente avalizado e outro avalista, e direito de regresso total) Obs¹: Avais em branco e superpostos consideram-se simultâneos e não sucessivos. Obs²: Aval parcial, o artigo 897, par único do CC diz que é vedado o aval parcial. No entanto, a lei do cheque admite o aval parcial no cheque (o pagamento do cheque pode ser garantido no todo ou em parte garantido pelo aval). A letra de câmbio também pode ser objeto de aval parcial, a partir do artigo 30 da LUG. O artigo 77 da LUG também autoriza o aval parcial pra nota promissória. Portanto, não precisa avalizar o valor inteiro do titulo, admite-se o aval parcial pela legislação especial. Se o titulo vale 50 mil, pode avalizar somente 30 mil. No entanto, a aplicação subsidiária do CC não admite o aval parcial para as duplicatas. FIANÇA Efeitos: - Garantia de pagamento da obrigação constante em contratos cíveis, caso o devedor não cumpra. VENCIMENTO - Data certa - A tempo certo de data (Ex: vencerá 10 dias após a data da emissão). - A tempo certo de vista (Ex: vencerá 10 dias após a vista ao sacado, e não no momento da apresentação). - À vista: vencimento no momento de apresentação ao sacado. - Antecipado: em caso de recusa de aceite, falência do sacado e falência do sacador de letra não aceita. PAGAMENTO - Pagamento antecipado: o credor pode se opor ao pagamento até à data do vencimento. PRESCRIÇÃO 3 anos ações contra sacado e avalista 1 ano do protesto (obrigatório o protesto) ações do portador x endossante ou sacador 1 ano do vencimento ações do portador x endossante ou sacodor 6 meses ações de endossantes x endossantes PROTESTO - por falta de aceite obrigatório dentro de 3 dias contados da data da recusa - por falta de data de aceite - por falta de pagamento: 2 dias contados da data do vencimento TABELA DAS DIFERENÇAS BÁSICAS ENTRE OS TÍTULOS NOTA PROMISSÓRIA LETRA DE CÂMBIO CHEQUE Estrutura/ Substância PROMESSA DE PAGAMENTO ORDEM DE PAGAMENTO ORDEM DE PAGAMENTO Posições jurídicas EMITENTE (SACADOR E SACADO NA MESMA POSIÇÃO) E BENEFICIÁRIO SACADOR, SACADO E BENEFICIÁRIO SACADOR, SACADO E BENEFICIÁRIO Devedor principal EMITENTE QUANDO DA EMISSÃO É O SACADOR, APÓS O ACEITE É O SACADO. EMITENTE Aceite NÃO SE APLICA HÁ ACEITE E O SACADO SÓ SE TORNA OBRIGADO AO PAGAMENTO DO TÍTULO APÓS ELE, SALVO EXCEÇÕES. NÃO SE APLICA Endosso TODOS OS TIPOS TODOS OS TIPOS TODOS OS TIPOS, EXCETO O ENDOSSO CAUÇÃO Aval TODOS OS TIPOS TODOS OS TIPOS TODOS OS TIPOS Vencimento - A VISTA - A CERTO TERMO DA DATA - DATA CERTA/ DIA CERTO - A VISTA - A CERTO TERMO DA VISTA - A CERTO TERMO DA DATA - DATA CERTA/ DIA CERTO - A VISTA - CHEQUE A PRAZO: RECONHECIMENTO COSTUMEIRO E JUDICIAL, NÃO LEGAL. Requisitos Essenciais - DENOMINAÇÃO "NOTA PROMISSÓRIA" - PROMESSA INCONDICIONAL DE PAGAR QUANTIA DETERMINADA - NOME DO TOMADOR/BENEFICIÁRIO - A ASSINATURA DO EMITENTE/SACADOR/SACADO - DENOMINAÇÃO “LETRA DE CÂMBIO” - ORDEM INCONDICIONAL DE PAGAR QUANTIA DETERMINADA - O NOME DO SACADO - O NOME DO TOMADOR/BENEFICIÁRIO - A ASSINATURA DO EMITENTE/SACADOR - DENOMINAÇÃO "CHEQUE" - ORDEM INCONDICIONAL DE PAGAR QUANTIA DETERMINADA - NOME DO BANCO A QUEM A ORDEM É DIRIGIDA (SACADO) - DATA DO SAQUE - LUGAR DO SAQUE - ASSINATURA DO EMITENTE/SACADOR - IDENTIFICAÇÃO DO TOMADOR/BENEFICIÁRIO PARA OS CHEQUES SUPERIORES A R$ 100,00 Protesto - POR FALTA DE PAGAMENTO: DOIS DIAS SEGUINTES AO VENCIMENTO - POR FALTA DE ACEITE: TRÊS DIAS ÚTEIS CONTADOS DA RECUSA - POR FALTA DE DATA DE ACEITE: SÓ LETRA A CERTO TERMO DA VISTA - POR FALTA DE PAGAMENTO: DOIS DIAS SEGUINTES AO VENCIMENTO É POSSÍVEL. COBRANÇA APÓS A PRESCRIÇÃO DA EXECUÇÃO. Prescrição - 03 ANOS – EXECUÇÃO CONTRA O DEVEDOR PRINCIPAL E SEU AVALISTA - 01 ANO - EXECUÇÃO CONTRA ALGUM CO-OBRIGADO - 06 MESES - DIREITO DE REGRESSO. - 03 ANOS – EXECUÇÃO CONTRA O DEVEDOR PRINCIPAL E SEU AVALISTA - 01 ANO - EXECUÇÃO CONTRA ALGUM CO-OBRIGADO - 06 MESES - DIREITO DE REGRESSO. - 6 MESES, CONTADOS DA EXPIRAÇÃO DO PRAZO DE APRESENTAÇÃO. - 6 MESES, CONTADOS DO DIA EM QUE O OBRIGADO PAGOU O CHEQUE OU QUE FOI DEMANDADO 2º. BIMESTRE CONTRATO DE COMPRA E VENDA MERCANTIL Definição: Contrato decorrente de um acordo de transferência de domínio mediante pagamento exclusivo entre empresários ou sociedade s empresárias para fins comerciais. Contratante A: Vendedor (empresário) / Contratante B: Comprador (empresário) Elementos: - Consenso - Objeto (Presente ou Futuro)- Preço pago em dinheiro (À vista ou Prazo) Responsabilidade: - Vendedor: a) TRANSFERÊNCIA DE DOMÍNIO DA COISA; Risco/Lugar De Entrega/ Despesas Com Tradição. b) GARANTIA FRENTE VÍCIOS REDIBITÓRIOS; Defeitos Preexistam No Momento Da Celebração Da Compra E Venda. c) RESPONDER PELA EVICÇÃO; Por Força De Decisão Judicial Proferida Em Virtude De Reivindicação De Terceiro. - Comprador: a) OBRIGAÇÃO DE PAGAR Celebração do Contrato: - Retrovenda: Vendedor reserva para si o direito de recobrá-lo reembolsando despesas do comprador. - A Contento: Condição potestativa onde o comprador manifesta o agrado para concretização da compra. - Preempção: Preferência de compra - Reserva de Domínio: Vendedor reserva para si a propriedade do móvel até que seja pago inteiramente. - Sobre Documentos: Entrega de Título Representativo/Tradição Simbólica. CONTRATO DE ARRENDAMENTO MERCANTIL/LEASING Definição: Operação na qual o arrendador cede ao arrendatário a posse de determinado bem por prazo certo. Após o decurso deste período, o arrendatário poderá renovar o vínculo, devolver o bem ou adquiri-lo em definitivo. Em resumo: trata-se de um aluguel com opção de compra. Contratante A: Arrendador (Instituição Financeira) Contratante B: Arrendatário Características: - Vantagens Arrendatário: - Obtenção imediata de um bem sem a necessidade de um grande investimento inicia; - Taxas de juros menores em relação a outros tipos de financiamento; - Análise de viabilidade de aquisição do produto antes da efetiva compra (diversidade de opções a cargo do arrendatário); - Em termos tributários, a quantia despendida no contrato configura despesa, que reduz a margem de lucro, pois conta como locação e não aquisição; Celebração do Contrato: - Arrendamento financeiro: - 02 (dois) anos para bens com vida útil inferior a 05 (cinco) anos; - 03 (três) anos para demais bens. - Arrendamento operacional: - 90 (noventa) dias. DUPLICATA MERCANTIL Definição: Duplicata que deriva de uma fatura, tem escrituração obrigatória no livro de registro de duplicatas, é ordem de pagamento de modelo vinculado. Contratantes: - Vendedor/Sacador - Comprador/Sacado Características: - Denomição Duplicatas - Vencimento - Aceite Sacado - Data de Emissão - Dados Sacador - Clausula à ordem - Número de ordem - Dados Sacado - Valor por extenso - Número da Fatura - Local de Pagamento Aceite: Ordinário (Assinado); Presunção (Tácito); Comunicação (Mediante Autorização) Aval: Possível Protesto: - Por falta de aceite - Por devolução de pagamento Modos: Necessário: (ACEITE PRESUMIDO -> Comprovante de entrega + Título) Facultativo: (ACEITE ORDINÁRIO/COMUNICAÇÃO -> Cartula/Comunicação + Comprovante Entrega) Prazo: 30 Dias Lugar: Mesmo do Pagamento Prescrição: SACADOR x SACADO/AVALISTA: 3 anos a contar do vencimento SACADOR x CO-RESPONSÁVEIS: 1 ano a contar da data de protesto EM REGRESSO: 1 ano a contar da data do pagamento DUPLICATA SIMULADA Definição: Saque de duplicata que não corresponde a uma efetiva Compra e Venda Mercantil TRIPLICATA Definição: Segunda via da duplicata extraída pelos dados escriturados no livro de registo. DUPLICATA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇO Celebração do Contrato: Documento Comprobatório da prestação do seviço. Recusa do Aceite: - Não Execução - Divergência no Prazo/Valor - Defeito/Vicio/Discrepância na qualidade do serviço CONTRATO DE FRANQUIA Definição: Contrato onde (Franqueador) licencia o uso de sua marca a outro (Franquiado) e presta-lhe serviços de organização empresarial, com ou sem a venda de produtos. Contratante A: Franqueador / Contratante B: Franquiado Características: - Conservam-se as individualidades jurídicas - Atípico; legislação disciplina somente alguns aspectos - Franqueador disponibiliza: a) Licencia Uso de Marcas e Patentes b) Distribuição Exclusiva ou Semi-Exclusiva de Produtos/Serviços c) Tecnologia de Implantação(Engineering) /Administração (Management) - Franqueado: a) Recebe os recursos disponibilizados b) Atende os padrões exigidos c) Paga remuneração ao franqueador Responsabilidade: Não caracteriza vinculo empregatício. Não tem vínculo e obrigações jurídicas entre as empresas Possuem Responsabilidades e Funcionários Próprios Celebração do Contrato: - Bilateral; - Oneroso; - De prestação continuada; - Escrito e assinado por duas testemunhas - Prazo de duração/prorrogação do contrato - Definição do território de atuação do franqueado - Definição do montante à ser pago ao franqueador - Definição quanto à possibilidade de transferência - Possibilidade de Pré-Contrato/Pilotage (Experiência com Clausula de Sigilo) - Circular de Oferta 10 dias antes da assinatura do contrato: (realidade financeira do franqueador; deveres e obrigações do franqueado; custos; território e exclusividade) PENA DE ANULABILIDADE + PERDAS E DANOS CONTRATO DE FACTORING Definição: É um contrato misto de compra e venda, desconto e cessão de crédito, pelo qual uma empresa vende a outra seu faturamento a prazo, total ou parcial, sem garantir o pagamento dos créditos transferidos, recebendo como preço valor menor que o daqueles, consistindo essa diferença em remuneração da empresa adquirente. Contratante A: Faturizador (Instituição Financeira ou Contratante B: Faturizado Características: conventional factoring, (instituição financeira garante o pagamento das faturas antecipando o seu valor ao faturizado) maturity factoring, (instituição faturizadora paga o valor das faturas ao faturizado apenas no seu vencimento) Responsabilidade: Faturizador: a) gerir os créditos do faturizado; b) pagar ao faturizado as importâncias relativas às faturas recebidas ou devidas, mesmo que não pagas e; c) assumir o risco pelo não-pagamento, por parte do devedor. Faturizado a) pagar ao faturizador as comissões relativas ao factoring; b) submeter ao faturizador as contas cujos créditos tenciona ceder; c) remeter as contas ao faturizador, da forma convencionada; d) prestar ao faturizador todas as informações, sobre clientes e sobre o recebimento dos créditos. Celebração do Contrato: - Registro no Conselho Regional de Administração - Sem Garantias CONTRATO DE REPRESENTAÇÃO COMERCIAL Definição: É aquele por meio do qual uma das partes, que é o representante comercial autônomo, obriga-se a obter pedidos de compra e venda de mercadorias fabricadas ou comercializadas pela outra parte, que é o representado. É um contrato de natureza de colaboração, pois há um vínculo em que uma parte divulga o produto da outra, sendo que a função do representante é distribuir os produtos em uma determinada região em que a instalação de filiais não é viável. BASE LEGAL: O contrato de representação comercial tem lei própria, que é a lei n.º 4886/65, que cria o conselho regional dos representantes comerciais, e assim, o representante comercial está sujeito à fiscalização ética e disciplinar deste órgão. O art. 1º desta lei estabelece quem pode ser representante comercial, bem como sua função: Art. 1º: Exerce a representação comercial autônoma a pessoa jurídica ou a pessoa física, sem relação de emprego, que desempenha, em caráter não eventual por conta de uma ou mais pessoas, a mediação para a realização de negócios mercantis, agenciando propostas ou pedidos, para, transmiti-los aos representados, praticando ou não atos relacionados com a execução dos negócios. CLÁUSULA DE EXCLUSIVIDADE: Há dois tipos de cláusulas de exclusividade: área e representação. A cláusula de exclusividade de área estabelece a área que o representante pode vender, e nesta área, nem mesmo o representado pode vender diretamente, sendo que, as vendas que não pertencerem ao representante, deverão ter seus valores revertidos a ele. Esta cláusula é presumida. A cláusula de exclusividade de representação depende de ajustes expressos, sendo que, ressalvada expressa vedação contratual,o representante comercial poderá exercer sua atividade para mais de uma empresa e empregá-la em outros misteres ou ramos de negócios, conforme o art. 41 da Lei n.º 4886/65. OBRIGAÇÕES DO REPRESENTANTE COMERCIAL: Obter pedido de compra, diligentemente, de modo a expandir os negócios do representado e promover os seus produtos, conforme o art. 28 da Lei n.º 4886/65; Informar o representado sobre o andamento dos negócios, segundo as disposições do contrato ou quando for solicitado, de acordo com o art. 28 da Lei n.º 4886/65; Seguir as orientações do representado, não podendo conceder abatimentos, descontos ou dilações, salvo com autorização expressa, segundo o art. 29 da Lei n.º 4886/65; Respeitar a cláusula de exclusividade, se pactuada, o que está disposto no art. 31, parágrafo único c/c art. 41 da Lei n.º 4886/65. OBRIGAÇÕES DO REPRESENTADO: Pagar a remuneração do representante; RESCISÃO DO CONTRATO: Quando o contrato de representação for rescindido, deve-se saber qual das partes quer extingui-lo, bem como se houve justa causa, que se caracteriza com o descumprimento das obrigações das partes, para estabelecer as conseqüências: PELO REPRESENTADO: As conseqüências variam se o rompimento foi por justa causa ou não: a) COM JUSTA CAUSA: Presume-se que o representante descumpriu suas obrigações, e sendo assim, o representado não precisa pagar nada ao representante, podendo, ainda, pleitear perdas e danos, se tiver sofrido algum prejuízo resultante do ato que originou a justa causa; O art. 35 da Lei n.º 4886/65 estabelece os motivos justos para rescisão do contrato de representação comercial, pelo representado: . Desídia do representante no cumprimento das obrigações decorrentes do contrato; . Prática de atos que importem em descrédito comercial do representado; . Falta de cumprimento de quaisquer obrigações inerentes ao contrato de representação comercial; . Condenação definitiva por crime considerado infamante; . Força maior. b) SEM JUSTA CAUSA: Conforme o art. 34 da Lei n.º 4886/65, deve haver um pré-aviso, juntamente com a indenização, que está prevista no art. 27, “j” da Lei n.º 4886/65, se o contrato era indeterminado, e no art. 27, § 1º da Lei n.º 4886/65, se era determinado. . Contrato indeterminado: O montante não poderá ser inferior a 1/12 do total da retribuição auferida durante o tempo em que exerceu a representação; . Contrato determinado: A indenização corresponderá à importância equivalente à média mensal da retribuição auferida até a data da rescisão, multiplicada pela metade dos meses resultantes do prazo contratual. PELO REPRESENTANTE: As conseqüências também variam se o rompimento foi por justa causa ou não: a) COM JUSTA CAUSA: Conforme o art. 27 da Lei n.º 4886/65, a justa causa dá direito a indenização, pois o representado descumpriu alguma obrigação; b) SEM JUSTA CAUSA: Quando não há motivo justo, o representando deve dar o pré-aviso ao representado. RELAÇÃO DE EMPREGO: O contrato de representação comercial não pode caracterizar relação de emprego, pois não gera vínculo empregatício. No entanto, geralmente o utilizam para maquiar uma relação de emprego na possibilidade de pleitear-se verbas trabalhistas. FALÊNCIA: No caso do representado sofrer decretação de falência e o representante tiver crédito para receber, relacionados com a representação comercial, inclusive comissões vencidas e vincendas, indenização e aviso prévio, deve-se habilitar como credor, de acordo com o art. 44 da Lei n.º 4886/65, que equipara este crédito ao crédito trabalhista, pela sua natureza alimentar.
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