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MERCADO FINANCEIRO Aula nº 02: Sistema Financeiro Nacional Professor Paulo Adenes Mestre em Ciências Contábeis Conteúdo Programático desta aula: Estrutura do Sistema Financeiro Nacional; Subsistema Normativo; Subsistema de Intermediação; Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Estrutura do Sistema Financeiro Nacional: Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Criação: Lei 4.595/64 Objetivo: Expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Integrantes: Ministro da Fazenda (Presidente); Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão; Presidente do Banco Central do Brasil. Principais Funções: Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia; Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras e propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros. Conselho Monetário Nacional: Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Criação: Decreto-Lei nº 73/66 Objetivo: Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados. Integrantes: Ministro da Fazenda (Presidente); Representantes dos Ministérios da Justiça e da Previdência Social; do Banco Central do Brasil e da Comissão de Valores Mobiliários; Superintendente da Superintendência de Seguros Privados; Principais Funções: regular a constituição, organização, funcionamento e fiscalização dos que exercem atividades subordinadas ao SNSP, bem como a aplicação das penalidades previstas; fixar as características gerais dos contratos de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro e estabelecer as diretrizes gerais das operações de resseguro Conselho Nacional de Seguros Privados: Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Criação: Lei nº 12.154/09 Objetivo: Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar Integrantes: Ministro da Previdência Social(Presidente); Representantes da Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc), da Secretaria de Políticas de Previdência Complementar (SPPC), da Casa Civil da Presidência da República, dos Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão; Representantes das entidades fechadas de previdência complementar, dos patrocinadores e instituidores de planos de benefícios das entidades fechadas de previdência complementar e dos participantes e assistidos de planos de benefícios das referidas entidades. Conselho Nacional de Previdência Complementar : Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Criado pela Lei 4.595/64 É o principal executor das orientações do Conselho Monetário Nacional e responsável por garantir o poder de compra da moeda nacional, tendo por objetivos: zelar pela adequada liquidez da economia; manter as reservas internacionais em nível adequado; estimular a formação de poupança; zelar pela estabilidade e promover o permanente aperfeiçoamento do sistema financeiro. Banco Central do Brasil: Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Criado pela Lei 4.595/64 É o principal executor das orientações do Conselho Monetário Nacional e responsável por garantir o poder de compra da moeda nacional, tendo por objetivos: zelar pela adequada liquidez da economia; manter as reservas internacionais em nível adequado; estimular a formação de poupança; zelar pela estabilidade e promover o permanente aperfeiçoamento do sistema financeiro. Banco Central do Brasil: Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Principais atribuições; emitir papel-moeda e moeda metálica; executar os serviços do meio circulante; receber recolhimentos compulsórios e voluntários das instituições financeiras e bancárias; realizar operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras; regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis; efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais; exercer o controle de crédito; exercer a fiscalização das instituições financeiras; Banco Central do Brasil Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Principais atribuições; autorizar o funcionamento das instituições financeiras; estabelecer as condições para o exercício de quaisquer cargos de direção nas instituições financeiras; vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais; e controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país. Banco Central do Brasil Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 10 Criada pela Lei 6.385/76 É responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país Principais atribuições; assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão; proteger os titulares de valores mobiliários; evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado; assegurar o acesso do público a informações sobre valores mobiliários negociados e sobre as companhias que os tenham emitido; Comissão de Valores Mobiliários Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 11 Principais atribuições; assegurar a observância de práticas comerciais equitativas no mercado de valores mobiliários; estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários; promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações e estimular as aplicações permanentes em ações do capital social das companhias abertas. Comissão de Valores Mobiliários Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 12 Instituições que atuam na intermediação financeira e tem como função operacionalizar a transferência de recursos entre fornecedores de fundos e os tomadores de recursos, a partir das regras, diretrizes e parâmetros definidos pelo subsistema normativo. Subsistema Operativo (ou de Intermediação) Principais Instituições: Bancos Múltiplos com carteira comercial; Bancos Comerciais; Caixa Econômica Federal; e Cooperativas de Crédito; Agências de Fomento e Associações de Poupança e Empréstimo; Bancos de Câmbio, Bancos de Investimento e de Desenvolvimento (inclusive BNDES) Companhias Hipotecárias; Sociedades Crédito, Financiamento e Investimento, Sociedades de Crédito Imobiliário. Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 13 Subsistema Operativo (ou de Intermediação) Outras Instituições: Administradoras de Consórcio; Sociedades de arrendamento mercantil; Sociedades corretoras de câmbio; Sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários; e Sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 14 Conteúdo visto na aula de hoje! Estrutura do Sistema Financeiro Nacional; Subsistema Normativo; Subsistema de Intermediação; Mercado Financeiro Sistema Financeiro Nacional - AULA nº 02 Plan1 Orgãos normativos Entidades supervisoras Operadores Conselho Monetário Nacional -CMN Banco Central do Brasil - Bacen Instituições financeiras captadoras de depósitos à vista Demais instituições financeiras Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Bancos de Câmbio Comissão de Valores Mobiliários - CVM Bolsas de mercadorias e futuros Bolsas de valores Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP Superintendência de Seguros Privados - Susep Resseguradores Sociedades seguradoras Sociedades de capitalização Entidades abertas de previdência complementar Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão) Plan2 Orgãos normativos Entidades supervisoras Operadores CMN Bacen Instituições financeiras captadoras de depósitos à vista Demais instituições financeiras Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Bancos de Câmbio CVM Bolsas de mercadorias e futuros Bolsas de valores CNSP Susep Resseguradores Sociedades seguradoras Sociedades de capitalização Entidades abertas de previdência complementar CNPC PREVIC Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão) Plan1 Orgãos normativos Entidades supervisoras Operadores Conselho Monetário Nacional -CMN Banco Central do Brasil - Bacen Instituições financeiras captadoras de depósitos à vista Demais instituições financeiras Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Bancos de Câmbio Comissão de Valores Mobiliários - CVM Bolsas de mercadorias e futuros Bolsas de valores Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP Superintendência de Seguros Privados - Susep Resseguradores Sociedades seguradoras Sociedades de capitalização Entidades abertas de previdência complementar Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão) Plan3 Demais instituições financeiras Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Bancos de Câmbio Bolsas de valores Sociedades seguradoras Sociedades de capitalização Entidades abertas de previdência complementar CMN Conselho Monetário Nacional Bacen Banco Central do Brasil CVM Comissão de Valores Mobiliários CNSP Conselho Nacional de Seguros Privados Susep Superintendência de Seguros Privados CNPC Conselho Nacional de Previdência Complementar PREVIC Superintendência Nacional de Previdência Complementar Plan2 Orgãos normativos Entidades supervisoras Operadores CMN Bacen Instituições financeiras captadoras de depósitos à vista Demais instituições financeiras Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Bancos de Câmbio CVM Bolsas de mercadorias e futuros Bolsas de valores CNSP Susep Resseguradores Sociedades seguradoras Sociedades de capitalização Entidades abertas de previdência complementar CNPC PREVIC Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão)
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