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Question 1. 
O SELIC é um sistema informatizado que cuida da liquidação e custódia de: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Certificado de Depósito Bancário 
( ) Contratos de derivativos 
( ) Ações negociadas em bolsa 
( ) LFT (Letra Financeira do Tesouro) 
 
 
 
Question 2. 
A política de investimento de um fundo descreve: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo 
( ) Qual e a estratégia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se é um fundo ativo ou 
passivo 
( ) O objetivo do fundo 
( ) A composição da carteira dos ativos que o fundo investe 
 
 
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Question 3. 
A fração do patrimônio de um Fundo de Investimento é representada: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Pelo cotista 
( ) Pela cota 
( ) Pelo valor aplicado 
( ) Pelo patrimônio líquido – PL 
 
 
 
Question 4. 
O valor da cota de um Fundo de Investimento é apurado segundo a fórmula: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Patrimônio líquido dividido pela quantidade de cotas 
( ) Patrimônio líquido multiplicado pela quantidade de cotas 
( ) Desvio-padrão do patrimônio líquido 
( ) Variância do patrimônio líquido 
 
 
 
Question 5. 
Em relação ao seu benchmark, é característica de um fundo ativo e passivo, respectivamente: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Acompanhar e acompanhar o benchmark 
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( ) Superar e acompanhar o benchmark 
( ) Superar e superar o benchmark 
( ) Acompanhar e superar o benchmark 
 
 
 
Question 6. 
O investidor que deseja se proteger da inflação deve fazer um investimento cujo benchmark seja: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) A T.R. 
( ) O IGP-M 
( ) O Ibovespa 
( ) A taxa de câmbio 
 
 
 
Question 7. 
A taxa de juros calculada com base no total de negociações com títulos públicos federais é a: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) TJLP 
( ) DI 
( ) Selic 
( ) TR 
 
 
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Question 8. 
Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo A alíquota de imposto de Renda 
retido na fonte nos meses de maio e novembro será de: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) De 22,5% 
( ) De 17,5% 
( ) De 15%, 
( ) De 20%, 
 
 
 
Question 9. 
É o Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econômicos, com o objetivo de reduzir o 
risco sistêmico: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) SPB 
( ) Selic 
( ) CBLC 
( ) CETIP 
 
 
 
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Question 10. 
O risco de mercado associa-se fundamentalmente: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) À flutuação de preços 
( ) Ao baixo índice de negociabilidade 
( ) Às falhas operacionais 
( ) À inadimplência de emissores 
 
 
 
Question 11. 
As ações preferenciais: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinárias 
( ) Sempre terão maior número do total de ações da empresa 
( ) Dão prioridade ao recebimento de dividendos da empresa 
( ) Dão direito de voto nas assembleias gerais da empresa 
 
 
 
Question 12. 
A taxa DI é: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Divulgada diariamente pela Selic 
( ) Base de cálculo para a TR – Taxa Referencial 
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( ) Calculada com base nas operações do mercado interfinanceiro, de 1 dia, com lastro em CDI 
( ) Calculada com base em 360 dias corridos 
 
 
 
Question 13. 
Observe a rentabilidade de algumas aplicações no último semestre: 
I. Poupança: 3,85% 
II. Fundo DI: 4,20% 
III. Fundo Multimercado: 5% 
Sabendo que o IPCA do período foi de 4%, podemos afirmar que o retorno real da Poupança, do 
Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectivamente: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Negativo – positivo – positivo 
( ) Negativo – negativo – negativo 
( ) Negativo – negativo – positivo 
( ) Positivo – positivo – positivo 
 
 
 
Question 14. 
Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo, 
ela é conhecida como sendo: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Preferencial 
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( ) Líquida 
( ) Ordinária 
( ) Nominativa 
 
 
 
Question 15. 
Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de 
10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Igual a 4,4% 
( ) Superior a 4,4% 
( ) Inferior a 4,4% 
( ) Igual a 24,4% 
 
 
 
Question 16. 
Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é: 
I. Efetuar o cadastro do cliente 
II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos 
III. Manter os registros das movimentações por cinco anos 
Está correto o que se afirma em: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) I e II apenas 
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( ) I, II e III 
( ) II e III apenas 
( ) I e III apenas 
 
 
 
Question 17. 
Compete à Anbima: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento 
( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial 
( ) A legislação sobre o mercado de ações 
( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de financeiro e de capitais 
 
 
 
Question 18. 
Quando falamos em parâmetros de performance de um fundo, estamos nos referindo a: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Risco de mercado 
( ) Rentabilidade do fundo 
( ) Liquidez do fundo 
( ) Composição da carteira 
 
 
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Question 19. 
Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real além da variação do IPCA: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) NTN-B 
( ) NTN-F 
( ) CDB-DI 
( ) LFT 
 
 
 
Question 20. 
O mercado secundário: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) É onde são negociadas as ações de segunda linha 
( ) É quando ocorre a subscrição das ações da companhia 
( ) É quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos 
( ) É quando ocorre a liquidez dos valores mobiliários negociados 
 
 
 
Question 21. 
É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)( ) A garantia que o fundo não pode perder mais que seu patrimônio líquido 
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( ) O fato de ter retorno em função do menor risco assumido 
( ) Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge 
( ) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio líquido 
 
 
 
Question 22. 
Uma empresa cujas ações são negociadas em Bolsa de Valores e que deseja aumentar a liquidez 
de suas ações sem aumentar o capital, deverá realizar: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Um processo de desdobramento de ações (split) 
( ) A emissão de novas ações 
( ) Um processo de agrupamento de ações (inplit) 
( ) Um processo de subscrição de ações 
 
 
 
Question 23. 
Sobre os CDBs podemos afirmar: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1 dia 
( ) Todas as anteriores estão corretas 
( ) O cliente corre o risco de crédito da instituição (acima de R$ 250.000,00) 
( ) Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes (pós fixadas) 
 
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Question 24. 
O home broker: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Permite a compra e venda de ações sem o intermédio da corretora 
( ) Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento sejam feitas pelo banco 
( ) Permite a compra e venda de ações pela internet 
( ) Permite a compra e venda de ações por telefone 
 
 
 
Question 25. 
Um Fundo de Investimento aberto, sem carência, admite: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Aplicações e resgates a qualquer momento 
( ) Aplicações e resgates a cada 90 dias 
( ) Resgates com vencimento 
( ) Aplicações com vencimento 
 
 
 
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Question 26. 
O procedimento de marcação a mercado dos ativos da carteira dos Fundos de Investimento tem 
por objetivo: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Beneficiar o cotista que aplica novos recursos 
( ) Evitar transferência de riqueza entre os cotistas 
( ) Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos 
( ) Beneficiar o cotista que solicita resgate 
 
 
 
Question 27. 
Seu cliente tem um imóvel cujo valor de mercado é R$ 50 mil. Decidiu vendê-lo para solucionar 
problemas financeiros. A única proposta de compra que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco 
determinante 
deste investimento foi de: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Crédito 
( ) Liquidez 
( ) Inflação 
( ) Câmbio 
 
 
 
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Question 28. 
Alíquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercado de ações: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) 15% 
( ) 20% 
( ) Varia conforme prazo de permanência 
( ) 22,5% 
 
 
 
Question 29. 
A taxa Selic Over expressa a: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Meta da taxa de juros básica da economia 
( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, lastreadas em CDI 
( ) Meta de inflação estabelecida para o ano 
( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos 
federais 
 
 
 
Question 30. 
Responsável pela fiscalização dos Fundos de Investimento: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Anbima 
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( ) CMN 
( ) CVM 
( ) Bacen 
 
 
 
Question 31. 
Na capitalização de juros simples: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Os juros são pagos no vencimento, que é fixo 
( ) Os juros são incorporados ao capital durante a capitalização 
( ) A capitalização de juros ocorre sobre o capital inicial 
( ) Os juros são pagos durante o período de capitalização 
 
 
 
Question 32. 
Os Fundos de Investimento fechados são aqueles cujas cotas: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Podem ser resgatadas a qualquer momento 
( ) Pertencem a um único cotista 
( ) Não são marcadas a mercado 
( ) Só podem ser resgatadas ao término do prazo de duração do fundo ou em sua liquidação 
 
 
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Question 33. 
“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes 
e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o 
que diz o princípio de ética de: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Liderança 
( ) Competência 
( ) Integridade 
( ) Objetividade 
 
 
 
Question 34. 
O envio de Documentos de Créditos (DOCs) estão limitados ao valor de: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) R$ 4.000,00 
( ) R$ 4.999,99 
( ) R$ 2.999,99 
( ) R$ 10.000,00 
 
 
 
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Question 35. 
A letra de crédito imobiliários caracteriza-se por: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa jurídica 
( ) Ter prazo mínimo de 30 dias 
( ) não ter garantia do FGC 
( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa física 
 
 
 
Question 36. 
As notas promissórias são: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Emitidas com prazo máximo de 360 dias 
( ) Garantidas pelo agente fiduciário 
( ) Garantidas pelo agente subscritor 
( ) Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo 
 
 
 
Question 37. 
O principal objetivo do Código de Autorregulação de Private Banking da Anbima é: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na 
distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes 
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( ) Separar os grandes investidores dos pequenos investidores 
( ) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores 
( ) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na 
distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes 
 
 
 
Question 38. 
As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários estão autorizadas a executar os serviços abaixo, 
com exceção de: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Encarregar-se da administração de carteiras de custódia de títulos e valores mobiliários 
( ) Prestar serviços de intermediação e de assessoria ou assistência técnica, em operações e 
atividadesnos mercados financeiros e de capitais 
( ) Praticar operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes 
( ) Administrar títulos de capitalização 
 
 
 
Question 39. 
O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda – IR verificou: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Redução no valor da cota 
( ) Aumento no número de cotas 
( ) Aumento no valor da cota 
() Redução no número de cotas 
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Question 40. 
Num desdobramento de ações: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Os sócios atuais sempre perdem participação no capital 
( ) Os sócios atuais sempre ganham participação no capital 
( ) Os clientes mantêm sua participação no capital da sociedade 
( ) Os sócios tanto podem perder como ganhar participação no capital, dependendo das 
condições de mercado e do número de ações em circulação 
 
 
 
Question 41. 
Com relação aos FIDCs, Fundos de Investimento em Direitos Creditorios: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) São fundos exclusivos, só podem ser acessados por investidores qualificados 
( ) Têm uma taxa de administração sempre superior à dos Fundos de Investimento 
( ) Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de outras instituições 
( ) Devem manter pelo menos 95% do patrimônio investidos em outros Fundos de 
Investimento 
 
 
 
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Question 42. 
Os fundos de crédito privado: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Não podem comprar títulos públicos federais, pois como o nome diz, são de crédito privado 
( ) São fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimônio em títulos de crédito privados, por 
issoexigem a assinatura de Termo de Ciência de Risco de Crédito, obrigatoriamente em 
papel 
( ) São iguais aos novos fundos de índice, como o PIBB (Papéis de Índice Brasil Bovespa) 
( ) Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimônio em créditos privados 
 
 
 
Question 43. 
A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo com 
sua política de investimento, compete ao: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Administrador 
( ) Distribuidor 
( ) Gestor 
( ) Auditor 
 
 
 
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Question 44. 
Um Fundo Multimercado é aquele que: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Investe 25% do seu patrimônio líquido no mercado internacional 
( ) Investe em vários fatores de risco sem particularidade na concentração 
( ) Tem que investir obrigatoriamente em ações, para uma parcela dos recursos 
( ) Investe em vários fatores de risco com concentração das alocações nos mercados mais 
arriscados 
 
 
 
Question 45. 
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a 
melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) De crédito 
( ) De liquidez 
( ) De mercado 
( ) Operacional 
 
 
 
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Question 46. 
As debêntures são: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Títulos emitidos por um banco comercial 
( ) A parcela do capital social da empresa 
( ) Títulos representativos da dívida coorporativa 
( ) Títulos emitidos por um banco de multiplo 
 
 
 
Question 47. 
Uma indústria pretende construir uma usina hidrelétrica. Para captar recursos para este 
investimento, 
emitirá: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Letras Hipotecarias 
( ) Nota promissória 
( ) CDB 
( ) Debêntures 
 
 
 
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Question 48. 
O risco de liquidez presente nos títulos é aquele decorrente: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) De poucos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo 
( ) De muitos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo 
( ) Das variações de preços que ocorrem ao longo do período de tempo para o título 
( ) Da possibilidade de o emissor do título não cumprir com as obrigações assumidas 
 
 
 
Question 49. 
O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como objetivo: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação continuada 
( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de 
produtos de investimento 
( ) Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela 
instituição financeira onde trabalham 
( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de 
crédito 
 
 
 
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Question 50. 
Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são: 
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1) 
( ) Mercado, crédito e alavancagem 
( ) Mercado, operacional e liquidez 
( ) Mercado, crédito e liquidez 
( ) Alavancagem, crédito e operacional