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MERCADO FINANCEIRO Avaliação Parcial: GST1717_SM_201301487406 V.1 Aluno(a): SUZIANE SILVESTRE FERREIRA Matrícula: 201301487406 Acertos: 3,0 de 10,0 Data: 17/04/2018 11:02:10 (Finalizada) 1a Questão (Ref.:201302536777) Acerto: 0,0 / 1,0 A seguir estão apresentados alguns dos objetivos fundamentais da CVM. Assinale a alternativa errada. Fiscalizar a emissão, distribuição, negociação e intermediação de títulos emitidos pelas sociedades anônimas de capital aberto. Assegurar e estimular o funcionamento eficiente e regular das bolsas de valores e instituições auxiliares que operem neste mercado. Estimular a incentivar a aplicação de poupança no mercado acionário. Fiscalizar as companhias abertas. Proteger as empresas de capital aberto. 2a Questão (Ref.:201302570621) Acerto: 0,0 / 1,0 O órgão normativo máximo do sistema financeiro Nacional é o: Comité de politica Económica ¿ COPOM. Banco Central do Brasil - BACEN Comissão de Valores Mobiliários - CVM. Confederação Nacional das Instituições Financeiras - CNF Conselho Monetário Nacional - CMN 3a Questão (Ref.:201302621139) Acerto: 0,0 / 1,0 Analise as afirmativas abaixo: I ¿ No mercado financeiro, as instituições podem ser classificadas em financeiras bancárias ou não bancárias. Para serem considerada instituições financeiras bancárias, é necessário receber depósitos a prazo PORQUE II ¿ Quando recebem depósitos a prazo, as instituições passam a ter a capacidade de criar moeda escritural. Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. A afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. Ambas as afirmações estão incorretas. As afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. A afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. 4a Questão (Ref.:201302313358) Acerto: 1,0 / 1,0 Uma empresa de capital aberto, assinou com a Bolsas de Valores de São Paulo um contrato de governança corporativa denominado novo mercado,a empresa deverá então emitir somente ações ordinárias, deverá ter 25% dessas ações em circulação, e seis dados financeiros deverão seguir as normas contábeis internacionais. Essa empresas poderá ter suas ações; negociadas nos mercados aberto e e no mercado secundário de ações negociadas no mercado aberto negociadas somente no mercado primário de ações negociadas no mercado de capitais nacional e internacional como na Bolsa de Nova Iorque, Bolsas Européis e Asiáticas negociadas somente no mercado de capitais nacional 5a Questão (Ref.:201302707971) Acerto: 0,0 / 1,0 As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a: Operação Hot Money e) Securitização de recebíveis Financiamento de capital de giro Arrendamento mercantil Operações de ações; 6a Questão (Ref.:201302551036) Acerto: 1,0 / 1,0 A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio, dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a empresa sofreu impacto devido ao: Risco Legal. Risco de Crédito. Risco de Mercado. Risco de Liquidez. Risco Operacional. 7a Questão (Ref.:201302720968) Acerto: 0,0 / 1,0 A operação financeira que tem por objetivo a emissão de um título privado emitido por companhia nacional ou internacional para o financiamento de curto prazo, possuindo a mesma finalidade de uma debênture, pois ambos são opções ao empréstimo bancário, para a captação de recursos através da emissão de valores mobiliários, pelas sociedades anônimas é Factoring Warrants Hot Money Commercial Papers Debênture 8a Questão (Ref.:201302592267) Acerto: 0,0 / 1,0 Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor . Certificado de Depósito bancário Recibo de depósito bancário Caderneta de Poupança Letra de Câmbio Letras imobiliárias 9a Questão (Ref.:201301604171) Acerto: 0,0 / 1,0 REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. AÇÕES LETRA HIPOTECÁRIA DEBÊNTURES TITULOS PÚBLICOS LETRA DO TESOURO Gabarito Coment. 10a Questão (Ref.:201302556514) Acerto: 1,0 / 1,0 Um investidor, de perfil agressivo, isto é, que tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos: 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5 A) 5,0 21,0 6,0 -15,0 8,0 B) 6,0 -13,0 18,0 18,0 -2,0 C) 12,0 12,0 1,0 -10,0 19,0 D) 16,0 -11,0 17,0 12,0 7,0 E) 2,0 -5,0 27,0 25,0 -12,0 D) B) C) A) E) Avaliação Parcial: GST1717_SM_201301487406 V.1 Aluno(a): SUZIANE SILVESTRE FERREIRA Matrícula: 201301487406 Acertos: 5,0 de 10,0 Data: 17/04/2018 11:37:13 (Finalizada) 1a Questão (Ref.:201301794012) Acerto: 1,0 / 1,0 Qual das alternativas a seguir contém apenas órgãos normativos do Sistema Financeiro Nacional conforme o Banco Central? Banco Central e Conselho Monetário Nacional Conselho Monetário Nacional e Conselho Nacional de Seguros Privados Bolsa de Valores e Banco Central Sociedades Seguradoras e Comissão de Valores Mobiliários Conselho Nacional de Seguros Privados e Banco Central 2a Questão (Ref.:201302292830) Acerto: 0,0 / 1,0 BC muda regras para bancos e injeta mais R$ 25 bilhões na economia BC liberou R$ 10 bi de compulsórios e R$ 15 bi de 'reserva para calote'. Em julho, Banco Central já havia liberado R$ 45 bilhões para bancos. Com o mercado já esperando que a economia brasileira cresça menos de 1% este ano, o Banco Central anunciou nesta quarta-feira (20) duas medidas que vão liberar cerca de R$ 25 bilhões para os bancos emprestarem aos seus clientes. A intenção é estimular o crescimento com a maior oferta de crédito. Uma das medidas, que vai liberar R$ 10 bilhões, altera novamente as regras dos depósitos compulsórios (recursos que têm de ser mantidos pelos bancos no próprio BC). A alteração reduz os valores que deverão ser mantidos em reserva, liberando mais recursos para os bancos emprestarem. Acesso em: 04 set. 2015. Disponível em: . Conforme a reportagem acima explicou, o Banco Central alterou as alíquotas de depósitos compulsórios, uma das estratégias de política monetária, para injetar mais recursos na economia. Sobre a política monetária, analise as afirmativas abaixo. I ¿ A inflação é o principal fator que o Banco Central analisa para definir as taxas de juros praticadas no país. Quando a inflação está acima dos objetivosestabelecidos, por exemplo, o Banco Central precisa reduzir a taxa de juros básica, a SELIC meta. PORQUE II ¿ A redução da taxa SELIC meta promove a redução do custo financeiro das operações de crédito no país, o que reduz o consumo e tende a diminuir a inflação. Analise as afirmativas abaixo as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. ambas as afirmações estão incorretas. a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. 3a Questão (Ref.:201302158481) Acerto: 0,0 / 1,0 O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o: Mercado Cambial Mercado de Capitais Mercado de Crédito Mercado Monetário Mercado de Opções 4a Questão (Ref.:201302438121) Acerto: 0,0 / 1,0 (BNB/FUNDAÇÃO SOUSA ANDRADE/ANALISTA BANCÁRIO/2007) Julgue as afirmativas abaixo em V (verdadeira) ou F (falsa) e assinale a opção correspondente: ( ) O Banco do Brasil, sociedade anônima de capital misto cujo controle acionário pertence à União, é considerado pelo CMN uma autoridade monetária, pois pode atuar na emissão de moeda. ( ) O Banco do Brasil executa a política de comércio exterior do Governo, financiando bens de exportação e atuando como agente pagador e recebedor no exterior. ( ) O Banco do Brasil é o principal instrumento de financiamento do Governo Federal, de médio e longo prazos, voltado para o reequipamento e o fomento dos setores industrial e social considerados vitais ao desenvolvimento do País. ( ) A Caixa Econômica Federal, pelo fato de ser considerada uma instituição financeira com função claramente social, está proibida de efetuar operações de arrendamento mercantil, embora administre, com exclusividade, os serviços das loterias esportivas e o penhor. ( ) Os bancos comerciais são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas e têm como uma das suas principais características a criação de moeda escritural, mediante depósitos à vista captados no mercado. V - V - V - F ¿ V F - V - V - V - V F - V - F - F - V V - V - F - F - F V - V - V - V - V 5a Questão (Ref.:201301604181) Acerto: 1,0 / 1,0 Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. REDESCONTO OPEN MARKET TESOURO DIRETO DEPÓSITO COMPULSÓRIO OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS 6a Questão (Ref.:201302536643) Acerto: 0,0 / 1,0 ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Transformação dos prazos das operações. Transformação de risco. Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. Nenhuma das respostas anteriores. Transformação das magnitudes de capital. 7a Questão (Ref.:201302273241) Acerto: 1,0 / 1,0 Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Tem a garantia do banco emissor. Permite a negociação por meio de transferência por endosso. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8a Questão (Ref.:201302273696) Acerto: 1,0 / 1,0 O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. São escriturais, nominativos, negociáveis e transferíveis. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 9a Questão (Ref.:201301608540) Acerto: 1,0 / 1,0 Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ? Estão registradas na CMN São registradas na CVM Estão registradas na COPOM Estão registradas na SPC Estão registradas na SUSEP Gabarito Coment. 10a Questão (Ref.:201302657944) Acerto: 0,0 / 1,0 Sobre o mercado de ações, assinale a alternativa incorreta: Uma ação não tem prazo de resgate, podendo ser convertida em dinheiro a qualquer momento; As companhias de capital fechado, tipicamente familiares, também podem emitir ações; O investidor poderá alterar sua participação acionária sempre que desejar, através da compra e venda de ações; O acionista é, em última instância, um credor da empresa. As ações não devem necessariamente ser emitidas sob a forma física, podendo ser do tipo escritural; Avaliação Parcial: GST1717_SM_201301487406 V.1 Aluno(a): SUZIANE SILVESTRE FERREIRA Matrícula: 201301487406 Acertos: 7,0 de 10,0 Data: 17/04/2018 11:59:06 (Finalizada) 1a Questão (Ref.:201302355948) Acerto: 0,0 / 1,0 Identifique nas proposições abaixo a proposição falsa. As Bolsas de Valores , As Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valores são instituições auxiliares do sistema financeiro O BNDES e a Caixa Econômica Federal são instituições financeiras públicas. A caderneta de poupança e a letras imobiliárias são títulos emitidos para obter recursos para financiar o sistema financeiro da habitação O mercado monetário opera médio prazo, financia a compra de bens duráveis de consumo através do crédito direto ao consumidor A Caixa Econômica Federal é responsável pelo Sistema Financeiro da Habitação 2a Questão (Ref.:201301608516) Acerto: 1,0 / 1,0 São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Sistema de Pagamentos Brasileiros - SBP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco do Brasil - BB, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados- SUSEP, Superintendência Nacionalde Previdência Complementar - PREVIC Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Social - PREVIS Banco Comercial - BC, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados - SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3a Questão (Ref.:201302641661) Acerto: 1,0 / 1,0 De acordo com a Lei nº 6.404, a companhia pode ser aberta ou fechada. Tal classificação se baseia no fato de os valores mobiliários de sua emissão serem ou não admitidos à negociação no mercado de valores mobiliários. Nesse sentido, uma companhia é considerada aberta quando seus ativos permanentes são disponibilizados para venda. suas debêntures são emitidas no exterior. suas ações não são negociadas no mercado seus títulos são emitidos no exterior. suas ações podem ser negociadas na Bolsa de Valores 4a Questão (Ref.:201302437022) Acerto: 0,0 / 1,0 O VENDOR é uma das modalidades de crédito oferecida para seus clientes pelos bancos. Considere as afirmações a seguir relativas a essa operação: I. O vendedor é um avalista do crédito concedido ao comprador. II. A operação propicia a redução da incidência do ICMS sobre vendas do fornecedor, já que o preço a prazo é normalmente maior que o preço à vista. III. Consiste em um desconto de duplicatas com taxas mais favorecidas para o vendedor, mas depende da análise do risco de crédito representado pelo comprador. IV. Caso o comprador não honre a negociação, o banco debita o valor diretamente na conta corrente do vendedor, não lhe concedendo prazo para quitar a coobrigação. V. Propicia uma redução dos custos com administração de recebíveis por vendas a prazo. Está correto o que se afirma APENAS em: II e III. II, III e IV. I, II e III. IV e V. I, II e V. 5a Questão (Ref.:201302437027) Acerto: 0,0 / 1,0 A propósito do risco no mercado financeiro, analise as alternativas abaixo e assinale a alternativa correta: I - Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos: risco de mercado e risco de liquidez. III ¿ O risco sistemático pode ser eliminado pela diversificação. I e II. I, II e III. Somente a I. Somente o II. I e III. 6a Questão (Ref.:201302277745) Acerto: 1,0 / 1,0 Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco de Liquidez Risco Sistemático Risco Legal Risco de Crédito Risco Operacional Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão (Ref.:201302720784) Acerto: 1,0 / 1,0 De acordo com suas necessidades de caixa, as empresas utilizam serviços do mercado financeiro para captação de recursos. Os títulos de curto prazo emitidos por empresas e sociedades anônimas para captar recursos de capital de giro são denominados Factoring Títulos federais Commercial paper Títulos Públicos Hot Money 8a Questão (Ref.:201301672601) Acerto: 1,0 / 1,0 Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA. Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si As operações de CDI são registradas no Selic. As operações de CDI só podem ser realizadas por 1 dia útil. As operações de Hotmoney só podem ser realizadas por 30 dias Os bancos emitem debêntures para captar recursos. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 9a Questão (Ref.:201302313344) Acerto: 1,0 / 1,0 Ao abrir o seu capital, a S/A formaliza uma operação denominada de undewriting junto a uma instituição financeira para vender suas ações junto aos seus futuros investidores. Ao se tornar acionista, o investidor, no futuro, talvez deseje vende suas ações. A venda de ações desse investidor dever é realizada No mercado primário de ações No Mercado Secundário de Câmbio No Mercado de Crédito No Mercado Aberto No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores 10a Questão (Ref.:201302641708) Acerto: 1,0 / 1,0 Para o lançador, quando uma opção de compra é exercida, representa o direito de venda. o compromisso de compra. o direito de compra. a possibilidade de repactuação com o titular. a obrigação de venda
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