Crimes Contra o Sistema Financeiro Nacional - Leis Especiais - Gabriel Habib

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Matéria: Leis Penais Especiais – Crimes Contra Sistema Financeiro Nacional – Prof: Gabriel Habib 
 
 
 
DISCIPLINA: LEIS PENAIS ESPECIAIS 
PROFESSOR: GABRIEL HABIB 
MATÉRIA: CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 
 
Indicações bibliográficas: 
• HABIB, Gabriel. Leis Penais Especiais Para Concurso. Ed. Juspodivm. 
 
Leis e artigos importantes: 
• Art. 192, CR/88. 
• Arts. 1ª, 4º, 19, 22, 26, L7492/86 
 
Palavras-chave: 
• Crimes Contra o Sistema Financeiro Nacional. Instituição Financeira. Gestão fraudulenta. 
Evasão de divisas. 
 
TEMA: CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL (SFN) 
 
PROFESSOR: GABRIEL HABIB 
 
 
 
Previsão normativa: L7492/86 – Crimes do Colarinho Branco (Edwin Sutherland) 
 
Crime do Colarinho Azul: criminalidade comum, diferente da criminalidade 
econômica. 
 
 
Fundamento constitucional: art. 192, CRFB/88 
 
Bem jurídico protegido: SFN – conjunto de instituições monetárias, bancarias e o 
mercado financeiro de capitais e de valores mobiliários 
 
 
Tipos penais em branco: norma penal em branco homogênea homovitelina. 
 
Instituição financeira é definida de modo objetivo, isto é, por meio da atividade 
desempenhada, e não da pessoa. 
 
Agiota é equiparado como instituição financeira? Não, porque ele usa recursos 
próprios para emprestar, e não de terceiros. 
	
	
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GESTÃO FRAUDULENTA E GESTÃO TEMERÁRIA (ART. 4º) 
 
 
GESTÃO FRAUDULENTA (caput) – administração mediante utilização de fraudes. 
 
Sujeito ativo: administrador da instituição financeira. 
 
Consumação: Crime de perigo concreto (prova conduta + prova perigo gerado) 
OBS.: Não se aplica o princípio da insignificância (RESP 1015971) 
 
 
 
GESTÃO TEMERÁRIA (§único) – gestão arriscada, que ultrapassa os limites da prudência. 
 
Crítica doutrinária: violação ao princípio da taxatividade. 
 
Sujeito ativo: administrador da instituição financeira. 
 
O que é gestão temerária? STJ (Info 558): condutas de administração que violam deveres 
extrapenais de normas administrativas estabelecidas por órgãos como CVM, CMN ou BC. 
 
Modalidade culposa: STJ (info 448) – crime só pode ser doloso. Manuel Pedro Pimentel 
tem posição isolada de que seria modalidade culposa. 
 
Crime de perigo concreto: prova da conduta praticada + prova do perigo gerado. 
 
Crime habitual: é crime habitual impróprio, bastando um único ato de administração para 
sua configuração e consumação. 
 
 
 
OBTENÇÃO DE FINANCIAMENTO MEDIANTE FRAUDE (ART. 19) 
 
Finaciamento X Empréstimo Pessoal: financiamento é ligado a um objeto específico (carro, 
imóvel, obra). Empréstimo pessoal não tem correlação do valor emprestado a um objeto. 
 
 
 
EVASÃO DE DIVISAS (ART. 22) 
 
Conceito: Saída clandestina de dinheiro do país. 
 
Pode o indivíduo tirar o dinheiro do país? SIM, desde que o faça pelos meios oficiais 
declaradamente, e não clandestinamente. 
 
	
	
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Três condutas 
 
1) Efetuar operação de câmbio não autorizada 
Ex.: comprar moeda estrangeira de instituição não autorizada com o especial fim de 
evadi-la clandestinamente do país. 
 
Consumação com a prática da conduta (crime formal) 
 
 
2) Promoção, sem autorização legal, da saída de moeda ou divisa do país 
Formas de saída: física (levar o dinheiro consigo) ou escritural (dólar-cabo) 
 
Regra de saída: operação dólar-cabo. 
Exceção: dinheiro físico até R$10.000,00 ou equivalente. 
 
STJ (info 578): Transferência bancária ilegal até R$10mil não é conduta insignificante. 
 
Consumação: saída de dinheiro do país (crime formal) 
 
 
3) Manter depósitos no exterior não declarados à repartição federal competente (BC ou 
Receita) 
 
Ex.: Jogador de futebol que ganha dinheiro no exterior, volta para o Brasil e não declara 
seus depósitos estrangeiros. 
 
Consumação: manutenção do depósito 
 
Crime formal, habitual (reiteração de condutas) e permanente. 
 
 
 
 
COMPETÊNCIA (ART. 26) 
 
Competência da Justiça Federal, sempre.