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Considerando o regime de metas de inflação, o Banco Central do Brasil, quando a projeção de taxa de inflação abaixo acima da meta, o COPOM tende a modificar a taxa: Aumentar a taxa básica de juros de Longo Prazo (TJLP). Diminuir a taxa básica de juros (SELIC). Diminuir a taxa básica de juros (CDI). Aumentar a taxa básica de juros (SELIC). Aumentar a taxa básica de Juros (CDI). Explicação: O COPOM utiliza a meta de inflação para reduzir a taxa de juros SELIC. Ref.: 201407811640 2a Questão . A Caixa Econômica Federal são instituições financeiras públicas que atuam de forma autônoma e apresentam um objetivo claramente social. São objetivos da CEF; exceto Administrar, com exclusividade, os serviços da loteria federal; Executar a política creditícia e Financeira do Governo Federal, atuando sob supervisão da CMV. Constituir-se no principal arrecadador do FGTS; Atuar no financiamento da casa própria, principalmente no segmento de baixa renda; Ter o monopólio das operações de penhor. Essas operações constituem-se em empréstimos garantidos por bens de valor e alta liquidez, como jóias, metais, pedras preciosas, etc; Explicação: Executar a política creditícia e Financeira do Governo Federal, atuando sob supervisão da CMV. Ref.: 201407861664 3a Questão A estrutura atual do Sistema Financeiro Nacional (SFN) no Brasil, foi estabelecida a partir da Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964. Assinale, dentre as alternativas abaixo, as Instituições que foram criadas a partir desta lei e que representam nossas Autoridades Monetárias: Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) e Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES); Conselho Monetário Nacional (CMN) e Banco Central do Brasil (BCB); Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) e Banco do Brasil (BB); Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN); Superintendência de Moeda e Crédito (SUMOC) e Secretaria de Previdência Complementar (SPC). Explicação: Conselho Monetário Nacional (CMN) e Banco Central do Brasil (BCB); Ref.: 201408301113 4a Questão No Sistema Financeiro Nacional (SFN), sob o enfoque da Dinâmica do Mercado, o elemento técnico-conceitual referente à parte da economia que acompanha o comportamento dos salários e do poder de compra do salário da população, é a política de preços política fiscal taxa de juros política de rendas inflação Explicação: Política de rendas é um conjunto de medidas visando a redistribuição de renda e justiça social. É um dos instrumentos da política económica governamental, juntamente com a política fiscal, política monetária e a política cambial. Ref.: 201407933790 5a Questão 1) Disciplinar os instrumentos da política monetária e cambial é uma das competências de que órgão normativo? CVM Copom Bacen CMN BNDES Explicação: CMN Ref.: 201407401754 6a Questão A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo: A injeção de capital na economia de forma a que todos os agentes econômicos possam obter lucros exorbitantes, em especial as instituições financeiras. A captação do dinheiro excedente na economia para aumentar os lucros dos bancos. O aumento dos lucros das instituições financeiras, que se revertem em dividendos para seus acionistas. O empréstimo de dinheiro para os consumidores poderem comprar mais e com isso aumentar o PIB Produto Interno Bruto. O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir. Ref.: 201408304457 7a Questão 1- O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto a sua competência: a) Estabelecer as diretrizes gerais das políticas cambial e creditícia; e) Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária,cambial e creditícia; b) Estabelecer as diretrizes gerais da política monetária c) Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária e creditícia; D) Estabelecer as normas gerais da política monetária Explicação: Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária,cambial e creditícia; Ref.: 201408338528 8a Questão A Comissão de Valores Mobiliários ¿CVM faz parte do Subsistema Normativo e foi criada para dar mais transparência e segurança nas negociações do mercado financeiro. São funções da CVM, EXCETO Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra emissões irregulares de valores Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinada a criar condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários negociados no mercado; Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão; Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações; Explicação: Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos AULA 02 1a Questão Para compensar o risco assumido pelas operações de crédito fornecidas a terceiros, dos recursos captados de seus clientes correntistas, aplicadores e/ou poupadores, os bancos são remunerados por uma diferença de taxas denominada? Spread Risco Brasil Taxa de desembolso Lucro presumido Remuneração compulsória Explicação: Spread refere-se à diferença entre o preço de compra (procura) e venda (oferta) de uma ação, título ou transação monetária. Analogamente, quando o banco empresta dinheiro a alguém, cobra uma taxa pelo empréstimo ― uma taxa que será certamente superior à taxa de captação. Ref.: 201407919782 2a Questão Mercado vê inflação de 9,12% para 2015 Previsão anterior era de uma alta de 9,04%, segundo o boletim Focus. Para PIB, economistas mantiveram a previsão para uma retração de 1,50%. Economistas de instituições financeiras aumentaram mais uma vez a perspectiva para a inflação este ano. A pesquisa Focus do Banco Central divulgada nesta segunda-feira (12) mostrou que, para o final deste ano, a estimativa para a alta da inflação é de 9,12%, contra 9,04% na pesquisa anterior, na 13ª semana seguida de piora da estimativa. Acesso em 17 set. 2015. Disponível em: 02- Considerando que a meta estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) para 2015 era de 4,5% ao ano, com tolerância até 6,5% ao ano, analise as alternativas abaixo. I ¿ O Banco Central aumentar as taxas de redesconto. II - O Banco Central deve reduzir as taxas de redesconto. III ¿ O Banco Central deve aumentar as alíquotas dos compulsórios. IV ¿ O Banco Central deve reduzir as alíquotas dos compulsórios. Estão corretas: I e III. II e IV. Nenhuma das alternativas anteriores. I e IV.II e III. Explicação: I e III. Ref.: 201408264601 3a Questão São propostas as seguintes afirmações sobre o mercado de câmbio: (i) Mercado de câmbio é aquele em que a moeda de um país é trocada pela de outro; (ii) Arbitragem triangular é a oportunidade de se ganhar dinheiro especulando-se com as cotações de câmbio entre três moedas diferentes; (iii) Se a cotação de câmbio aumentar, significa que a moeda local se desvalorizou frente à moeda estrangeira. Assinale a alternativa correta: e) Todas as alternativas estão corretas. d) Alternativas (i) e (iii); a) Somente a alternativa (i); c) As alternativas (i) e (ii); b) Somente a alternativa (ii); Explicação: ) Alternativas (i) e (iii); Ref.: 201407402019 4a Questão A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro? NO MERCADO CAMBIAL NO MERCADO DE DERIVATIVOS NO MERCADO MONETÁRIO NO MERCADO DE CRÉDITO NO MERCADO DE CAPITAIS Ref.: 201407769595 5a Questão Títulos de renda variável, emitidos por sociedades anônimas, que representam a menor fração do capital da empresa emissora. Podem ser negociadas em bolsa ou mercado de balcão, o título em questão Título de Capitalização. Ações Certificado de Depósito Bancário Commercial Papers Debentures Explicação: Ações são valores mobiliários emitidos por sociedades anônimas representativos de uma parcela do seu capital social. Em outras palavras, são títulos de propriedade que conferem a seus detentores (investidores) a participação na sociedade da empresa. Ref.: 201407940438 6a Questão Uma S.A aberta pode assinar com a Bolsa de São Paulo um contrato de Governança Corporativa Nível I, Nível II ou Novo Mercado, e tem por objetivo tornar mais transparentes seus dados financeiros para que os investidores tomem suas decisões. Somente na governança corporativa Nível I a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Na governança corporativa Nível I e Novo Mercado a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Na governança corporativa Nível I e Nível II a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Na governança corporativa Nível II e Novo Mercado a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Na govenança corporativa novo mercado a empresa poderá emitir ações preferenciais Explicação: Na governança corporativa Nível II e Novo Mercado a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Ref.: 201408065502 7a Questão (BANCO DO BRASIL/CESGRANRIO/ESCRITURÁRIO/2012) No mercado financeiro, além dos bancos, existem outras instituições que podem realizar transações financeiras. Entre elas, estão as Sociedades de Fomento Mercantil, que prestam o serviço de compra de direitos de um contrato de venda mercantil, como, por exemplo, a compra de duplicatas de uma empresa mediante um deságio. No mercado financeiro, essa operação é denominada: Hot Money Factoring Leasing Aval bancário Fiança bancária Explicação: Factoring (fomento mercantil ou comercial) é uma atividade comercial caracterizada pela aquisição de direitos creditórios, por um valor à vista e mediante taxas de juros. Ref.: 201407940312 8a Questão Uma empresa de capital aberto, assinou com a Bolsas de Valores de São Paulo um contrato de governança corporativa denominado novo mercado,a empresa deverá então emitir somente ações ordinárias, deverá ter 25% dessas ações em circulação, e seis dados financeiros deverão seguir as normas contábeis internacionais. Essa empresas poderá ter suas ações; negociadas somente no mercado primário de ações negociadas no mercado aberto negociadas nos mercados aberto e e no mercado secundário de ações negociadas somente no mercado de capitais nacional negociadas no mercado de capitais nacional e internacional como na Bolsa de Nova Iorque, Bolsas Européis e Asiáticas Explicação: negociadas no mercado de capitais nacional e internacional como na Bolsa de Nova Iorque, Bolsas Européis e Asiáticas AULA 03 1a Questão O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ; umrisco Legal um risco de liquidez um risco de crédito um risco de câmbio um risco de mercado Explicação: Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros de mercado. Ref.: 201408063981 2a Questão A propósito do risco no mercado financeiro, analise as alternativas abaixo e assinale a alternativa correta: I - Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos: risco de mercado e risco de liquidez. III ¿ O risco sistemático pode ser eliminado pela diversificação. I e II. I e III. I, II e III. Somente o II. Somente a I. Explicação: Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. Ref.: 201407299673 3a Questão Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco Legal Risco de base Risco de crédito Risco de Mercado Risco operacional Ref.: 201407339178 4a Questão Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Carteira de crédito com baixa diversificação. Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Ref.: 201407299564 5a Questão Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Crédito Liquidez Operacional Mercado Legal Ref.: 201407420969 6a Questão Qual é a taxa apurada diariamente que é determinada como uma média ponderada das operações de financiamento de um dia, lastreada em títulos públicos federais realizadas no âmbito do sistema? TaxaNominal Taxa Efetiva Taxa TJLP Taxa SELIC Taxa CETIP Explicação: A Taxa SELIC corresponde a média ajustada dos financiamentos diários apurados no Sistema Especial de Liquidação e de Custódia para Títulos Federais. Ref.: 201408334925 7a Questão As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a: Financiamento de capital de giro Operações de ações; e) Securitização de recebíveis Operação Hot Money Arrendamento mercantil Explicação: resposta correta item a Ref.: 201407299566 8a Questão Compreende-se por risco legal : Interpretação adequada da legislação atualizada Ausência de conhecimento de legislação atualizada Padronização jurídica na elaboração de contratos Ausência de advogados na instituição financeira Conhecimento da legislação pertinente ao mercado AULA 04 1a Questão A operação financeira que tem por objetivo a emissão de um título privado emitido por companhia nacional ou internacional para o financiamento de curto prazo, possuindo a mesma finalidade de uma debênture, pois ambos são opções ao empréstimo bancário, para a captação de recursos através da emissão de valores mobiliários, pelas sociedades anônimas é Factoring Hot Money Debênture Commercial Papers Warrants Explicação: A Nota Promissória Comercial, conhecida internacionalmente como commercial paper, é um título de dívida que confere ao seu detentor um direito de crédito contra a empresa emissora Ref.: 201407964797 2a Questão Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -D? Taxa Selic IGPM IPCA Nenhuma das anteriores. Ptax Explicação: Ptax é uma taxa de câmbio calculada durante o dia pelo Banco Central do Brasil. Consiste na média das taxas informadas pelos dealers de dolar durante 4 janelas do dia. É a taxa de referencia para o valor do Dolar de D2 (em dois dias úteis). Ref.: 201408219221 3a Questão Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor . Certificado de Depósito bancário Letra de Câmbio Letras imobiliárias Caderneta de Poupança Recibo de depósito bancário Explicação: A emissão da letra de câmbio é denominada saque; por meio dele, o sacador (quem emite o título), expede uma ordem de pagamento ao sacado (pessoa que deverá paga-la), que fica obrigado, havendo aceite, a pagar ao tomador (um credor específico), o valor determinado no título. Ref.: 201408347738 4a Questão De acordo com suas necessidades de caixa, as empresas utilizam serviços do mercado financeiro para captação de recursos. Os títulos de curto prazo emitidos por empresas e sociedades anônimas para captar recursos de capital de giro são denominados Títulos federais Hot Money Títulos Públicos Factoring Commercial paper Explicação: A Nota Promissória Comercial, conhecida internacionalmente como commercial paper, é um título de dívida que confere ao seu detentor um direito de crédito contra a empresa Ref.: 201407233632 5a Questão Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta. É uma ordem de pagamento, com renda fixa e tempo certo de vencimento São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, geralmente, ao financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para alongamento do perfil de endividamento das empresas. São títulos representativos de depósitos a prazo, emitidos por Bancos Comerciais e de Investimentos; As alternativas C e D estão corretas. Através desse mecanismo, as instituições com déficit momentâneo de caixa recorrem a outras com sobra de reservas, estabelecendo uma remuneração para cada operação. Ref.: 201407900247 6a Questão Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB. Tem a garantia do banco emissor. Ref.: 201407299558 7a Questão Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM. Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. Ref.: 201408219239 8a Questão Identifique os títulos emitidos pelas Sociedade de Crédito Imobiliário e Caixa Econômica Federal para financiamento da compra de casa própria via sistema finaceiro da habitação cadernetas de poupança e recibo de depósito bancário cadernetas de poupança e certificado de depósito bancário cadernetas de poupança e letras do tesouro nacional cadernetas de poupança e letras de câmbio cadernetas de poupança e letras imobiliárias Explicação: No Brasil, a caderneta de poupança, muitas vezes chamada apenas de poupança, é uma forma de investimento de baixo risco cuja operação é regida por regras específicas estabelecidas pelo governo federal para depósitos de poupança. AULA 05 1a Questão As ações constituem títulos representativos da menor fração do capital social de uma empresa, podendo ser classificadas em ordinárias ou preferenciais. As ações ordinárias atribuem ao seu titular permissão para revenda a qualquer tempo direito de voto na assembleia de acionistas prioridade no reembolso do capital, no caso de dissolução da empresa direito de compra de outras ações ordinárias. prioridade no recebimento de dividendos Explicação: direito de voto na assembleia de acionistas Ref.: 201407231125 2a Questão REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOSSÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. DEBÊNTURES LETRA DO TESOURO TITULOS PÚBLICOS LETRA HIPOTECÁRIA AÇÕES Explicação: Ação é parte do capital social representada no mercado Ref.: 201408183468 3a Questão Um investidor, de perfil agressivo, isto é, que tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos: 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5 A) 5,0 21,0 6,0 -15,0 8,0 B) 6,0 -13,0 18,0 18,0 -2,0 C) 12,0 12,0 1,0 -10,0 19,0 D) 16,0 -11,0 17,0 12,0 7,0 E) 2,0 -5,0 27,0 25,0 -12,0 D) E) B) C) A) Explicação: Um investido de perfil agressivo tenderá a selecionar o ativo que apresente a maior expectativa de retorno, ou seja, que apresente o maior retorno esperado. Ref.: 201408284898 4a Questão Sobre o mercado de ações, assinale a alternativa incorreta: O investidor poderá alterar sua participação acionária sempre que desejar, através da compra e venda de ações; Uma ação não tem prazo de resgate, podendo ser convertida em dinheiro a qualquer momento; As ações não devem necessariamente ser emitidas sob a forma física, podendo ser do tipo escritural; As companhias de capital fechado, tipicamente familiares, também podem emitir ações; O acionista é, em última instância, um credor da empresa. Explicação: Afirmativa incorreta. O acionista não é um credor da empresa, mas um co-proprietário com direito a participação em seus resultados. Ref.: 201407299676 5a Questão Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar : Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa Ref.: 201407840183 6a Questão Assinale abaixo qual das alternativas corresponde à respostaCORRETA. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de capitalização de mercado. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações , que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de empresas mais representativas da indústria. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de governança corporativa. Explicação: O Ibovespa é uma carteira teórica de ações , que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro. Ref.: 201407339205 7a Questão Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO: Propicia acesso acionário: a negociação nas bolsas de valores significa que uma parcela de seu capital tem sua propriedade disponível à negociação. São sociedades anônimas e o seu capital é dividido em ações. Divulgação de informações, sendo obrigadas a prestá-las ao mercado, ao grande público, às bolsas de valores ou entidades de balcão organizado e à própria CVM. São fiscalizadas pela CVM que tem papel normatizador e fiscalizador, visando estimular o mercado de capitais e proteger os investidores. Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas. Ref.: 201407231131 8a Questão Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados, É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo; TAXA DE INFLAÇÃO TAXA DI TAXA EFETIVA TAXA SELIC META TAXA SELIC Explicação: A taxa DI é uma das taxas de juros praticadas nosa empréstimos entre instituições financeiras. ... No primeiro caso, o banco que precisa do empréstimo emite um título de renda fixa, o Certificado de Depósito Interbancário ou Certificado de Depósito Interfinanceiro, nosso conhecido CDI.
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