185842031518 BB CONHEC BANC AULA 01

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Tópico I 
 
 Sistema Financeiro Nacional I: 
 Conselho Monetário Nacional (CMN); 
 Banco Central do Brasil (BC); 
 Comitê de Política Monetária do BC (COPOM). 
 
Mercado Financeiro 
 
O mercado financeiro é o setor da economia responsável pela captação de recursos entre investidores para finan-
ciar atividades produtivas ou simplesmente gerar lucros para quem empresta dinheiro. 
 
O mercado de financeiro é segmentado em quatro grandes “mercados”: monetário; de crédito; de capitais; de 
câmbio. 
 
O mercado monetário é o mercado onde se concentram as operações para controle da oferta de moeda e das 
taxas de juros de curto prazo com vistas a garantir a liquidez da economia. 
 
O Banco Central do Brasil (BACEN) atua neste mercado praticando a chamada Política Monetária. 
 
No mercado de crédito atuam diversas instituições financeiras bancárias e não bancárias prestando serviços de 
intermediação de recursos de curto e médio prazo para agentes deficitários que necessitam de recursos para con-
sumo ou capital de giro. 
 
O Banco Central do Brasil é o principal órgão responsável pelo controle, normatização e fiscalização deste merca-
do. 
 
No mercado de câmbio são negociadas as trocas de moedas estrangeiras por reais. 
 
O Banco Central do Brasil é o responsável pela administração, fiscalização e controle das operações de câmbio e 
da taxa de câmbio atuando através de sua Política Cambial. 
 
O mercado de capitais tem como objetivo canalizar recursos de médio e longo prazo para agentes deficitários, 
através das operações de compra e de venda de títulos e valores mobiliários, efetuadas entre empresas, investi-
dores e intermediários. 
 
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o principal órgão responsável pelo controle, normatização e fiscaliza-
ção deste mercado. 
 
Sistema Financeiro Nacional 
 
O Mercado Financeiro é organizado através do Sistema Financeiro Nacional (SFN). 
 
O SFN é composto por órgãos de regulação, instituições financeiras, instituições auxiliares públicas e privadas, 
que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos. 
 
Há três grandes grupos de entidades no SFN: 
a) subsistema normativo. 
b) subsistema recursal. 
c) subsistema operativo. 
 
O subsistema normativo trata da regulação, supervisão e fiscalização do SFN. 
 
Integram o subsistema normativo: o Conselho Monetário Nacional (CMN) como regulador, o Banco Central (Ba-
cen) e a Comissão de Valores Mobiliários(CVM) como supervisores. 
 
O subsistema recursal trata de julgar os recursos interpostos contra a aplicação de penalidades por parte das 
entidades supervisoras do subsistema normativo. 
 
 
 
 
 
 
 
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Integra o subsistema recursal o Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN). 
 
O subsistema operativo é composto por instituições financeiras públicas e privadas, bancárias e não bancárias 
que atuam na intermediação de recursos entre os agentes econômicos. 
 
Teste 
 
1 - (CESGRANRIO – Caixa - Técnico Bancário) O Sistema Financeiro Nacional é composto por diversas 
entidades, dentre as quais os órgãos normativos, os operadores e as entidades supervisoras. A entidade 
responsável pela fiscalização das instituições financeiras e pela autorização do seu funcionamento é o: 
 
A) Banco Central do Brasil. 
B) Conselho Monetário Nacional. 
C) Fundo Monetário Internacional. 
D) Conselho Nacional de Seguros Privados. 
E) BNDES. 
 
Sistema Financeiro Nacional 
 
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por órgãos de regulação e supervisão; instituições financeiras; e 
instituições auxiliares públicas e privadas. 
 
 
 
CMN 
 
O Conselho Monetário Nacional (CMN), que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão 
responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. 
 
Integram o CMN: 
1 - Ministro da Fazenda (Presidente), 
2 - Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão, 
3 - Presidente do Banco Central do Brasil. 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Os seus membros reúnem-se uma vez por mês para deliberarem sobre assuntos relacionados com as competên-
cias do CMN. 
 
Em casos extraordinários pode acontecer mais de uma reunião por mês. 
 
As matérias aprovadas são regulamentadas por meio de Resoluções, normativo de caráter público, sempre divul-
gado no Diário Oficial da União e na página de normativos do Banco Central do Brasil. 
 
Ao CMN compete: 
I - Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia. Exemplo: 
- coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa. 
 
II - Disciplinar os instrumentos de política monetária e cambial. Exemplos: 
- adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia; 
regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; 
autorizar as emissões de papel-moeda . 
 
III - Regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras. Exemplos: 
- propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros; 
- orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras; 
- zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras. 
 
IV - Definir a meta de inflação: a decisão é tomada todo mês de junho, sempre para o próximo biênio. 
V - Fixar a taxa de juros de longo prazo (TJLP): o CMN define o valor da taxa para o trimestre seguinte. A TJLP é 
o custo básico dos financiamentos concedidos pelo BNDES. (até 31/12/2017 – MP 777/2017 institui a Taxa de 
Longo Prazo -TLP) 
 
Teste 
 
2 - (Cesgranrio – BB - Escriturário) O Conselho Monetário Nacional (CMN) é a entidade máxima do sistema 
financeiro brasileiro, ao qual cabe: 
 
A) intervir diretamente nas instituições financeiras ilíquidas. 
B) apurar e anunciar mensalmente a taxa de inflação oficial. 
C) autorizar a emissão de papel-moeda. 
D) fixar periodicamente a taxa de juros interbancária. 
E) aprovar o orçamento do setor público federal. 
 
Bacen 
 
O Banco Central do Brasil (Bacen) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, que também foi criada 
pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964. 
 
É o principal executor das orientações do Conselho Monetário Nacional e responsável por garantir o poder de 
compra da moeda nacional. 
 
O presidente do Bacen e os seus diretores (Diretoria Colegiada) são nomeados pelo Presidente da República 
após a aprovação prévia do Senado Federal, que é feita por uma arguição pública e posterior votação secreta. 
 
Dentre suas atribuições estão: 
I - emitir papel-moeda e moeda metálica; 
II - executar os serviços do meio circulante; 
III - receber recolhimentos compulsórios e voluntários das instituições financeiras; 
IV - realizar operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras; 
V - regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis; 
VI - efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais; 
VII - exercer a fiscalização das instituições financeiras; 
VIII - autorizar o funcionamento das instituições financeiras; 
 
 
 
 
 
 
 
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IX - estabelecer as condições para o exercício de quaisquer cargos de direção nas instituições financeiras; 
X - exercer o controle de crédito; 
XI - vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais; e 
XII - controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país. 
 
Teste 
 
3 - (Cesgranrio – BB - Escriturário) No Brasil, a condução e a operação diárias da política monetária, com o 
objetivo de estabilizar a economia, atingindo a meta de inflação e mantendo o sistema financeiro funcio-nando adequadamente, são uma responsabilidade do(a): 
 
A) Caixa Econômica Federal. 
B) Comissão de Valores Mobiliários. 
C) Banco do Brasil. 
D) Banco Central do Brasil. 
E) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. 
 
BACEN – COPOM 
 
O Comitê de Política Monetária – COPOM – do Banco Central (BACEN) foi instituído em 20 de junho de 1996 com 
o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa básica de juros. 
 
Formalmente, os objetivos do Copom são: 
I - implementar a política monetária, 
II - definir a meta da Taxa Selic e seu eventual viés, e 
III - analisar o Relatório de Inflação. 
 
Desde 1996, o Regulamento do Copom sofreu uma série de alterações. Destaca-se a adoção, pelo Decreto 3.088, 
em 21 de junho de 1999, da sistemática de "metas para a inflação" como diretriz de política monetária. 
 
Desde então, as decisões do Copom passaram a ter como objetivo cumprir as metas para a inflação definidas 
pelo Conselho Monetário Nacional. 
 
Segundo o mesmo Decreto, se as metas não forem atingidas, cabe ao presidente do Banco Central divulgar, em 
Carta Aberta ao Ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, bem como as providências e prazo para o 
retorno da taxa de inflação aos limites estabelecidos. 
 
A taxa de juros fixada na reunião do Copom é a meta para a Taxa Selic (taxa média dos financiamentos diários, 
com lastro em títulos federais, apurados no Sistema Especial de Liquidação e Custódia), a qual vigora por todo o 
período entre reuniões ordinárias do Comitê. 
 
Se for o caso, o Copom também pode definir o viés, que é a prerrogativa dada ao presidente do Banco Central 
para alterar, na direção do viés, a meta para a Taxa Selic a qualquer momento entre as reuniões ordinárias. 
 
O número de reuniões ordinárias foi reduzido para oito ao ano a partir de 2006, sendo o calendário anual divulga-
do até o fim de outubro do ano anterior. 
 
O Copom é composto pelos membros da Diretoria Colegiada do Banco Central do Brasil. 
 
Teste 
4 - (Cesgranrio – BB – Escriturário) O Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central do Brasil 
estabelece as ações que definem a política monetária do governo. O Copom: 
 
A) administra as reservas em divisas internacionais do Brasil. 
B) determina periodicamente a taxa de juros interbancários de referência, a taxa Selic. 
C) é presidido pelo Ministro da Fazenda. 
D) impõe limites mínimos de capitalização aos bancos comerciais. 
E) impede a entrada de capitais financeiros especulativos no país. 
 
 
 
 
 
 
 
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GABARITO: 
 
1. A 
2. C 
3. D 
4. B 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Fontes 
 
www.bcb.gov.br 
www.senado.gov.br/legislacao