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ATV1_UND1_Mercado Financeiro

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CURSO: CIÊNCIAS CONTÁBEIS 
DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PROFESSOR: LUÍS CLAUDIO RIBEIRO 
ASSUNTO: MERCADO FINANCEIRO E DE CRÉDITOS 
EXERCÍCIO DE FIXAÇÃO 
 1 
 
01. “As operações neste mercado representam transferências de recursos e títulos entre investidores 
ou instituições. Proporcionam liquidez aos títulos; permitem que os investidores revertam suas 
decisões de compra e venda, transferindo, entre si, os títulos anteriormente adquiridos nas emissões 
das empresas”. A definição anterior corresponde a qual mercado? 
a) Mercado de câmbio. 
b) Mercado de opções. 
c) Mercado primário. 
d) Mercado secundário. 
e) Mercado aberto. 
 
02. Assinale a alternativa verdadeira. 
a) No mercado de capitais são comuns operações de financiamentos de bens de consumo corrente e 
duráveis. 
b) O mercado monetário é caracterizado pela realização de operações de longo prazo. 
c) O mercado cambial é caracterizado por operações que envolvem a necessidade de conversão de 
moedas estrangeiras em moedas nacionais e vice-versa em operações de médio prazo. 
d) O mercado de capitais concentra a maior parte das operações das instituições financeiras não 
monetárias. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
03. Para poder captar novos recursos, geralmente através da emissão de títulos, as empresas precisam 
recorrer a qual dos mercados apresentados a seguir? 
a) Mercado de câmbio. 
b) Mercado de opções. 
c) Mercado primário. 
d) Mercado secundário 
e) Mercado aberto. 
 
04. Assinale a alternativa correta e que correlaciona os conceitos de mercados primário e secundário 
de valores mobiliários com os de mercados de bolsa e de balcão. 
a) As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no 
mercado pelas Bolsas de Valores. 
b) As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no 
mercado por meio do Mercado de Balcão Organizado. 
c) O mercado primário é formado pela negociação de novos valores mobiliários nele colocados por 
entidades autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários, após o registro de emissão. 
d) No mercado secundário podem ser colocados também títulos de companhias fechadas, desde que 
seja utilizado o Mercado de Balcão Organizado. 
e) As companhias abertas podem colocar valores mobiliários de sua emissão diretamente no Mercado 
de Balcão Organizado. 
 
 
CURSO: CIÊNCIAS CONTÁBEIS 
DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PROFESSOR: LUÍS CLAUDIO RIBEIRO 
ASSUNTO: MERCADO FINANCEIRO E DE CRÉDITOS 
EXERCÍCIO DE FIXAÇÃO 
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05. Qual das seguintes entidades não está relacionada diretamente com a implementação de políticas 
monetárias? 
a) Conselho Monetário Nacional. 
b) Banco Central do Brasil. 
c) Copom. 
d) Comissão de Valores Mobiliários. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
06. Quando o governo deseja controlar o crescimento econômico, pode empregar diferentes 
instrumentos de política monetária. Quais, dos itens apresentados a seguir, são instrumentos de 
política monetária? 
a) Taxa do depósito compulsório. 
b) Taxa Selic. 
c) Taxa do redesconto. 
d) Todas as respostas anteriores. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
07. O Banco Central constantemente se encontra em situações nas quais necessita por determinadas 
razões expandir ou contrair a base monetária. Em algumas situações, o governo tem o interesse de 
fomentar a atividade econômica interna e, para isso, pode utilizar uma política monetária mais frouxa, 
que estimule o crescimento econômico. Quais das decisões apresentadas a seguir são características 
do enunciado apresentado? 
a) Elevar a taxa do redesconto. 
b) Diminuir a alíquota dos depósitos compulsórios. 
c) Restringir os negócios com ações. 
d) Elevar a taxa Selic. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
08. Qual das seguintes entidades é diretamente responsável pela fiscalização de operações com ações 
e debêntures? 
a) Conselho Monetário Nacional. 
b) Banco Central do Brasil. 
c) Copom. 
d) Comissão de Valores Mobiliários. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
09. Qual a entidade máxima do Sistema Financeiro Nacional? 
a) Conselho Monetário Nacional. 
b) Banco Central do Brasil. 
c) Banco do Brasil. 
d) Comissão de Valores Mobiliários. 
e) Caixa Econômica Federal. 
 
 
CURSO: CIÊNCIAS CONTÁBEIS 
DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PROFESSOR: LUÍS CLAUDIO RIBEIRO 
ASSUNTO: MERCADO FINANCEIRO E DE CRÉDITOS 
EXERCÍCIO DE FIXAÇÃO 
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10. Quais são atividades especificas do Conselho Monetário Nacional? 
a) Orientar a atuação das instituições financeiras publicas e privadas, zelando pela sua liquidez e 
solvência. 
b) Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamento do pais. 
c) Coordenar as políticas monetárias, creditícia, orçamentária fiscal e da divida publica interna e 
externa. 
d) Todas as respostas anteriores. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
11. Qual a denominação dada a títulos negociáveis, representativos de propriedade de uma fração do 
capital social de uma sociedade anônima? 
a) Debêntures. 
b) Notas ou papeis comerciais. 
c) Ações. 
d) Letras do Tesouro. 
e) Letra de câmbio. 
 
12. Qual o título de crédito correspondente a uma ordem de pagamento à vista ou a prazo e que, de 
forma recente, tem sido utilizado quase que totalmente para o financiamento do crédito direto ao 
consumidor? 
a) Debêntures. 
b) Notas ou papéis comerciais. 
c) Ações. 
d) Letras do Tesouro. 
 
13. “Titulo que representa um empréstimo geralmente de longo prazo contraído por uma sociedade 
anônima, mediante lançamento público ou particular garantido pelo ativo da sociedade e com 
preferência para o resgate sobre quase todos os demais débitos.” A definição anterior caracteriza qual 
ativo? 
a) Debêntures. 
b) Notas ou papéis comerciais. 
c) Ações. 
d) Letras do Tesouro. 
e) Letra de câmbio. 
 
14.Título de renda fixa emitido por bancos comerciais e de investimento que rende juros, sendo 
resgatado em prazos prefixados, comumente iguais a 60, 90 e 180 dias, pode ser apresentado por 
quais iniciais? 
a) CDI. 
b) CDB. 
c) LFT. 
d) LTN. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
CURSO: CIÊNCIAS CONTÁBEIS 
DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PROFESSOR: LUÍS CLAUDIO RIBEIRO 
ASSUNTO: MERCADO FINANCEIRO E DE CRÉDITOS 
EXERCÍCIO DE FIXAÇÃO 
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15. Para uma companhia aberta, qual a vantagem da existência do mercado secundário? 
a) Permitir a realização de novos investimentos por meio da venda de novas ações. 
b) Exigir maior transparência no fornecimento de informações relevantes. 
c) Gerar liquidez, que funcione como incentivo para as emissões primárias. 
d) Possibilitar a oferta de lançamento de outros papéis. 
e) Nenhuma das respostas anteriores. 
 
16. O mercado secundário é importante para o mercado primário porque: 
a) Dá liquidez ao mercado e fornece parâmetros de valor de mercado; 
b) Fornece liquidez e prazo de pagamento; 
c) Diminui o risco de crédito dos títulos; 
d) É um indicativo da política econômica do Banco Central. 
 
17. A TR é calculada, levando-se em conta: 
a) A média das captações em CDB/RDB das 30 maiores instituições financeiras, em volume de 
CDB/RDB emitidos; 
b) A média das operações passivas e ativas realizadas por todas as instituições financeiras; 
c) A média das operações realizadas das 30 maiores instituições financeiras no interbancário (CDI); 
d) A média das captações de todas as instituições financeiras. 
 
18. A Caixa Econômica Federal é uma instituição bancária cuja principal característica é a função social, 
atuando como principal agente do SFH e também como banco comercial. Dentre as alternativas 
abaixo, assinale aquela que contenha pelo menos uma atividade que ela NÃO executa: 
a) Captação de recursosatravés de depósitos à vista e emissão de CDB; 
b) Captação de depósitos em caderneta de poupança e emissão de letras hipotecárias; 
c) Empréstimos pessoais, penhor e financiamentos habitacionais; 
d) Operações de arrendamento mercantil e operações de câmbio comercial. 
 
19. O SELIC destina-se ao registro e liquidação de: 
a) Títulos e valores mobiliários; 
b) Ações; 
c) Títulos públicos; 
d) Letras hipotecárias. 
 
20. Quando um investidor vende uma ação na Bovespa, ele está operando: 
a) No mercado primário; 
b) No mercado de balcão; 
c) No mercado secundário 
d) No mercado futuro. 
 
 
 
 
CURSO: CIÊNCIAS CONTÁBEIS 
DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PROFESSOR: LUÍS CLAUDIO RIBEIRO 
ASSUNTO: MERCADO FINANCEIRO E DE CRÉDITOS 
EXERCÍCIO DE FIXAÇÃO 
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21. Dentre os produtos abaixo, qual (quais) NÃO conta (contam) com a garantia do Fundo Garantidor 
de Créditos? 
I – Debênture; 
II – CDB; 
III – Poupança; 
IV – Fundo de investimentos; 
V – Letra hipotecária; 
VI – Conta corrente. 
a) Apenas IV; 
b) I e IV; 
c) I, IV e V; 
d) II, III, V e VI. 
 
22.Qual a instituição financeira autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários para negociar ações 
na Bolsa de Valores? 
a) Banco múltiplo. 
b) Distribuidora de títulos e valores mobiliários. 
c) Corretora de títulos e valores mobiliários. 
d) Administradora de recursos. 
 
23. Qual a principal característica de um ativo de renda fixa prefixado? 
a) O conhecimento da taxa de juros de remuneração do ativo e o conhecimento do valor de resgate do 
ativo no vencimento, em moeda, na data da aplicação. 
b) O preço de resgate fixo qualquer que seja o prazo de vencimento do ativo. 
c) O conhecimento da taxa de juros de remuneração do ativo, na data da aplicação e valor de face 
remunerado por um indexador. 
d) O preço fixo de aplicação em um ativo. 
 
24. Quando o investidor aplica em renda fixa prefixada: 
a) Ele ganha quando a taxa de juros sobe; 
b) É indiferente à variação da taxa de juros, ganhando sempre o valor prefixado no início do 
investimento; 
c) Não temos como avaliar o resultado até o término da aplicação; 
d) Aposta na queda de taxa de juros. 
 
25. Em qual das opções a seguir o ativo financeiro NÃO se caracteriza como um instrumento de renda 
fixa? 
a) Caderneta de poupança. 
b) Ação da Petrobrás. 
c) Letra Financeira do Tesouro (LFT). 
d) Debênture simples da companhia Vale do Rio Doce. 
 
 
 
CURSO: CIÊNCIAS CONTÁBEIS 
DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PROFESSOR: LUÍS CLAUDIO RIBEIRO 
ASSUNTO: MERCADO FINANCEIRO E DE CRÉDITOS 
EXERCÍCIO DE FIXAÇÃO 
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26. A taxa referencial (TR) é usualmente utilizada como indexador para empréstimos: 
a) De redesconto bancário do Banco Central; 
b) Do Sistema Financeiro da Habitação (SFH) e para a caderneta de poupança; 
c) Entre instituições financeiras do mercado interfinanceiro; 
d) Do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES). 
 
27. Os três principais instrumentos de política monetária são: 
a) As operações de mercado aberto (open market), a taxa de redesconto e a taxa de câmbio; 
b) As operações de mercado aberto (open market), a taxa de redesconto e os depósitos compulsórios; 
c) Os impostos, as operações de mercado aberto (open market) e a taxa de câmbio; 
d) Os impostos, a taxa de redesconto e os depósitos compulsórios. 
 
28. O Selic é o sistema que tem como função a liquidação e custódia de: 
a) Títulos privados; 
b) Títulos públicos; 
c) Títulos públicos e privados; 
d) Todos os títulos e valores mobiliários. 
 
29. A sigla Cetip é o sistema que tem como função a liquidação e custódia de: 
a) Títulos privados; 
b) Títulos públicos; 
c) Títulos públicos e privados; 
d) Todos os títulos e valores imobiliários. 
 
30. No que se refere ao SELIC, julgue o item a seguir. 
O SELIC é o depositário central dos títulos da dívida pública federal externa, emitidos pelo Tesouro 
Nacional. O sistema recebe os registros das negociações no mercado secundário e promove a 
respectiva liquidação, contando, ainda, com módulos complementares por meio dos quais são 
efetuados os leilões de títulos pelo BACEN. 
 
( ) VERDADEIRO ( ) FALSO

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