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GST0452-Mercado Financeiro
Registro de Participação - Aula 1
	
	 1a Questão (Ref.: 201201554629)
	
	A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma_____________ vinculada ao Ministério da Previdência Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão).
		
	 
	autarquia
	
	operativo
	
	regulamentadora
	
	monarquia
	
	normativa
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201201554561)
	
	O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto a sua competência
		
	 
	Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária,cambial e creditícia;
	
	Estabelecer as diretrizes gerais das políticas cambial e creditícia;
	
	Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária e creditícia;
	
	Estabelecer as diretrizes gerais da política monetária
	
	Estabelecer as normas gerais da política monetária
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201201554692)
	
	São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário.
		
	 
	Bancos de investimentos
	
	Bancos internacionais
	
	Bancos de credito
	
	Bancos não- comerciais
	
	Bancos comerciais
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201201554572)
	
	A regulamentação das operações de câmbio e a política cambial. É uma das atribuições de qual órgão normativo?
		
	
	BNDES
	 
	Bacen
	 
	CMN
	
	BCB
	
	CNM
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201201554552)
	
	A estrutura do sistema financeiro nacional é composta por:
		
	
	Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades credora
	
	Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades recebedoras
	
	Órgãos Normativos ; Entidades de operadoras ; Entidades receptiva
	 
	Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras
	
	Órgãos operativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras
		
	
	
	 6a Questão (Ref.: 201201554678)
	
	A Caixa Econômica Além de centralizar o recolhimento e posterior aplicação de todos os recursos oriundos do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS), integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação (SFH). Possui o monopólio :
		
	
	Loteria esportiva e de empréstimos
	
	Loteria esportiva e do cambio
	 
	Loteria esportiva e do penhor
	
	Loteria esportiva e de corretoras
	
	Loteria esportiva e do credito
Registro de Participação - Aula 2
	1a Questão (Ref.: 201201721129)
	
	A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro?
		
	
	NO MERCADO DE CRÉDITO
	 
	NO MERCADO CAMBIAL
	
	NO MERCADO MONETÁRIO
	
	NO MERCADO DE DERIVATIVOS
	
	NO MERCADO DE CAPITAIS
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201201618687)
	
	Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em:
		
	
	são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de cambio
	
	são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado cambial
	
	são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial
	 
	são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial
	
	são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de valores
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201201618785)
	
	A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança :
		
	 
	dos agentes econômicos
	
	das grandes Industrias
	
	das Pessoas Fisicas
	
	das empresas publicas
	
	das empresas privadas
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201201720939)
	
	Foi estudado e compreendido que o Mercado Financeiro transfere as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. O Banco SuperHiper é uma instituição financeira que tem sobra de dinheiro em sua tesouraria. Os recursos excedentes não utilizados pelo banco em empréstimos a seus clientes serão utilizados em que Mercado de Dinheiro?
		
	
	NO MERCADO CAMBIAL
	
	NO MERCADO DE CAPITAIS
	
	NO MERCADO DE DERIVATIVOS
	 
	NO MERCADO MONETÁRIO
	 
	NO MERCADO DE CRÉDITO
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201201618682)
	
	Compreendemos que a moeda será considerada como:
		
	
	Um meio de pagamento utilizado que faz apenas transações no mercado primário
	
	Um meio de pagamento legalmente utilizado e possui apenas uma moeda a ser transacionada no mercado internacional
	 
	Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar transações com bens e serviços
	
	Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar operações com cartões inteligentes
	
	Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar aquisições de bens e serviços
		
	
	
	 6a Questão (Ref.: 201201554563)
	
	Regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras é uma das competências de que órgão normativo?
		
	
	BCB
	 
	CMN
	
	CNM
	 
	Bacen
	
	BNDES
Registro de Participação - Aula 3
	1a Questão (Ref.: 201201721274)
	
	Vimos que podemos definir RISCO como sendo a "Volatilidade de resultados não esperados ou estimativas para as possíveis perdas de uma instituição financeira, devido às incertezas que envolvem suas atividades diárias." Assim, assinale entre as alternativas aquela única que representa um RISCO DE CRÉDITO da instituição financeira:
		
	
	Hiperavaliar as necessidades de créditos dos agentes financeiros deficitários.
	 
	Subavaliar a capacidade de pagamento dos tomadores de recursos (empréstimos e financiamentos).
	
	Diminuir a taxa de juros cobrada nos empréstimos dos clientes que tem histórico de pagamento em dia das prestações há pelo menos 5 anos.
	
	Diluir propositadamente a concentração da carteira de créditos, distribuindo-a por clientes com menor poder aquisitivo.
	
	Exigir documentação comprobatória de bens declarados pelo tomador de recursos.
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201201618674)
	
	Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de :
		
	
	Legal
	
	Mercado
	
	Crédito
	 
	Liquidez
	
	Operacional
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201201554646)
	
	Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo.
		
	
	banco de capitais
	
	bancos de cambio
	 
	bancos comerciais
	
	corretoras
	 
	bancos não-comerciais
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201201550235)
	
	REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS.TITULOS PÚBLICOS
	
	DEBÊNTURES
	
	LETRA HIPOTECÁRIA
	
	LETRA DO TESOURO
	 
	AÇÕES
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201201658281)
	
	A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em:
		
	
	CETIP
	
	SELIC
	
	Tag Alone
	 
	Compliance
	
	Convenant
		
	
	
	 6a Questão (Ref.: 201201618783)
	
	Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de:
		
	 
	Risco de Mercado
	
	Risco Legal
	
	Risco de crédito
	
	Risco de base
	
	Risco operacional
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Registro de Participação – Aula 4
	
	 1a Questão (Ref.: 201201721360)
	
		       Tempo de Aplicação
	Alíquota  de Imposto de Renda
	Até 180 dias
	22,5%
	De 181 a 360 dias
	20%
	De 361 a 720 dias
	17,5%
	A partir de 721 dias
	15%
A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados.  Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que:
		
	
	Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor.
	
	Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%.
	 
	Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior.
	
	Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos.
	
	A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela.
		
	
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201201720619)
	
	Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia.
		
	
	As afirmações II e III estão corretas.
	 
	Somente a afirmação II está correta.
	
	As afirmações I e II estão corretas.
	
	As afirmações I e III estão corretas.
	
	Somente a afirmação I está correta.
		 Gabarito Comentado.
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201201618669)
	
	São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA:
		
	
	Certificados de Depósitos Bancarios
	 
	Hotmoney
	
	Recibos de Depósitos Bancarios
	
	Certificado de Depositos Interfinanceiros
	
	Coldmoney
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201201618668)
	
	Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA:
		
	 
	São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas.
	 
	Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto.
	
	Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos.
	
	Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM.
	
	São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201201722025)
	
	Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta:
		
	 
	20,0%
	
	22,5%
	
	17,5%
	
	15,0%
	
	10,0%
		 Gabarito Comentado.
	
	
	 6a Questão (Ref.: 201201618663)
	
	Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA.
		
	
	Não há qualquer tipo de risco em operações na Bolsa de Valores
	
	Títulos pré-fixados protegem o investidor contra a alta da taxa de juros
	
	Títulos pós-fixados protegem o investidor contra a queda na taxa de juros
	 
	Títulos pré-fixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento
	
	Não há qualquer tipo de risco em operações de renda variável
		
	
Registro de Participação – Aula 5
	1a Questão (Ref.: 201201618786)
	
	Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar :
		
	
	Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos
	 
	Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas
	
	Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa
	
	Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos
	
	Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201201618784)
	
	As ações ordinárias :
		
	
	garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos
	
	garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias
	
	garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias
	
	asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital
	 
	asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201201554604)
	
	Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ?
		
	
	Estão registradas na CMN
	
	Estão registradas na COPOM
	
	Estão registradas na SPC
	
	Estão registradas na SUSEP
	 
	São registradas na CVM
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201201636350)
	
	No Mercado primário temos como principio:
		
	
	quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado
	
	quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo
	 
	quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores
	
	quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores internacionais
	
	quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao mercado de duplicatas
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201201722039)
	
	Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se:
		
	 
	Valor intrínseco
	
	Valor de subscrição
	
	Valor de liquidação
	 
	Valor de Mercado
	
	Valor Patrimonial
		
	
	
	 6a Questão (Ref.: 201201658315)
	
	Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO:
		
	
	Propicia acesso acionário: a negociação nas bolsas de valores significa que uma parcela de seucapital tem sua propriedade disponível à negociação.
	 
	Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas.
	
	São sociedades anônimas e o seu capital é dividido em ações.
	
	Divulgação de informações, sendo obrigadas a prestá-las ao mercado, ao grande público, às bolsas de valores ou entidades de balcão organizado e à própria CVM.
	
	São fiscalizadas pela CVM que tem papel normatizador e fiscalizador, visando estimular o mercado de capitais e proteger os investidores.
		
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