Questionário avaliativo GABARITO (com cabeçalho) ESAF Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLDFT)

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Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento
do terrorismo (PLD/FT) - Aspectos Gerais
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Capítulo 1 - Conhecendo o tema PLD/FT
Capítulo 2 - A evolução histórica do tema PLD/FT
Capítulo 3 - O sistema brasileiro de PLD/FT
Capítulo 4 - As pessoas obrigadas e o que se esper...
Atividade - Questionário avaliativo
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Questionário avaliativo
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Questão 1
Incorreto
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10,00
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questão
Iniciado em quarta, 17 outubro 2018, 12:52
Estado Finalizadas
Concluída em quarta, 17 outubro 2018, 14:00
Tempo empregado 1 hora 7 minutos
Avaliar 87,14 de um máximo de 100,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados
no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais
inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio,
exclusivamente para fins de prevenção à
lavagem de dinheiro. 
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as
obrigações previstas nas normas do COAF pode
ser submetida a Processo Administrativo
Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro perante o Plenário do Conselho.
Após analisar as sentenças acima, assine a
alternativa correta.
Escolha uma:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está
errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está
correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está incorreta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada
não vai ser submetida, perante o Plenário do
Conselho, a um processo para responder pelo
crime de lavagem de dinheiro; isso seria um
processo criminal, no âmbito da Justiça. Ela vai
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Questão 2
Correto
Atingiu 10,00
de 10,00
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questão
Questão 3
Correto
responder somente por meio de um processo
administrativo pelo não atendimento às
exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a
segunda está errada.
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui
uma competência do COAF, conforme a Lei nº
9.613/1998?
Escolha uma:
a. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
b. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e
de troca de informações que viabilizem ações rápidas e
eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de
bens, direitos e valores.
c. Comunicar às autoridades competentes para a
instauração dos procedimentos cabíveis nas situações
em que o Conselho concluir pela existência, ou
fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de
bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
d. Encerrar as contas bancárias de empresas que
deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF. 
e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de
atividades ilícitas.
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro:
o COAF não possui competência para encerrar
contas bancárias, sejam de pessoa jurídica,
sejam de pessoa física, tampouco capacidade
legal para recolher ou bloquear o saldo da
conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de
empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto
ao COAF.
Qualquer operação que envolva valor EM
ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve
ser comunicada ao COAF.
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Atingiu 10,00
de 10,00
Marcar
questão
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00
de 10,00
Marcar
questão
Essa sentença está:
Escolha uma:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a
todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de
R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a
Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada,
estipula algum patamar mínimo de operação EM
ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de
R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao
COAF independentemente do segmento da pessoa
obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº
9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus
clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção!
Depende do segmento. Deve-se verificar se a
Resolução, aplicável ao segmento da pessoa
obrigada, estipula algum patamar mínimo de
operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser
feita, obrigatoriamente, a comunicação ao
COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-
se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da
pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de
operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
O estudo do tema PLD/FT demonstra que
alguns segmentos econômicos são mais visados
pelos criminosos nas suas transações de
lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: 
(I) Bolsas de Valores. 
(II) Mercado imobiliário. 
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Questão 5
Correto
Atingiu 10,00
de 10,00
Marcar
questão
(III) Jogos e sorteios. 
(IV) Turismo. 
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento
de turismo dentre os prediletos para as práticas
de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que
o segmento não possa ser utilizado para
lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a
predileção de um ou outro segmento pelos
criminosos dá-se em função de particularidades
de certas atividades que, sem o devido cuidado,
podem facilitar a colocação, a ocultação e a
integração do ativo criminoso ao sistema
econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão
corretas.
Alguns segmentos econômicos são mais
suscetíveis de serem usados para a lavagem de
dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art.
9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas
obrigadas a implementar controles para fins de
PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte
aquele segmento que NÃO está sujeito aos
mecanismos de controle de PLD/FT. 
Escolha uma:
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
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Questão 6
Parcialmente
correto
Atingiu 7,14 de
10,00
Marcar
questão
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão
relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998
como pessoas obrigadas a implementar
controles para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de EducaçãoSuperior.
Tendo em vista os conceitos de “meio de
pagamento” e “forma de pagamento”, selecione
a alternativa que apresenta a sequência correta
de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro Meio 
Cheque Meio 
À vista Forma 
Depósito bancário Meio 
TED Forma 
A prazo Forma 
Financiamento Forma 
Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 5.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios
de pagamento”.
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Questão 7
Correto
Atingiu 10,00
de 10,00
Marcar
questão
A resposta correta é:
Dinheiro
– Meio,
Cheque
– Meio,
À vista
– Forma,
Depósito bancário
– Meio,
TED
– Meio,
A prazo
– Forma,
Financiamento
– Meio.
As gerações de leis de criminalização da
lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de
crimes antecedentes, considerados crimes
graves, aos quais está associado o dinheiro sujo.
Apesar de serem menos restritivas, ainda
limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não
contemplado na lei, sua colocação, sua
ocultação e sua integração ao sistema
econômico não são consideradas lavagem de
dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as
leis antilavagem que consideram apenas o
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00
de 10,00
Marcar
questão
tráfico de drogas como crime antecedente, ou
seja, apenas a dissimulação da origem e do
destino de recursos oriundos de tráfico de
drogas é considerada lavagem de dinheiro. 
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo
está associado a qualquer infração penal
antecedente. Assim, não há um rol restritivo de
crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro.
Qualquer recurso obtido por meio de ilícito
penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a
alternativa correta.
Escolha uma:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a
terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a
terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a
terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças
estão invertidos e a terceira sentença está
correta.
A resposta correta é: As duas primeiras sentenças estão
incorretas e a terceira está correta.
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são
indivíduos que ocupam cargos de relevância na
administração pública e privada. 
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa
politicamente exposta deve ser comunicada
automaticamente ao COAF.
Escolha uma:
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Questão 9
Correto
Atingiu 10,00
de 10,00
Marcar
questão
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está
errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está
correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o
GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele
indivíduo que desempenha ou desempenhou
função pública relevante. Assim, por mais
importante que seja o cargo ocupado em uma
empresa privada, seu titular não é considerado
PEP. Com relação à segunda sentença, você
acha que, necessariamente, uma operação que
envolva um ministro do Supremo Tribunal
Federal (STF), por exemplo, deve ser
comunicada? O que o normativo vigente solicita
é que a empresa tenha uma especial atenção
nas operações que envolvam um PEP como
cliente, e não que comunique qualquer
operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas.
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei
nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar
qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”)
com os seus clientes, em quantias superiores a
R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem
nada de errado. Não é crime. O que acontece é
que existem situações passíveis de comunicação
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Questão 10
Correto
Atingiu 10,00
de 10,00
Marcar
questão
obrigatória ao COAF, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação.
Todavia, isso não impede a realização da
operação. 
A resposta correta é 'Falso'.
Tanto os segmentos regulados e fiscalizados
pelo COAF quanto os segmentos que possuem
órgão regulador ou fiscalizador próprio devem
realizar seu cadastro junto ao COAF. 
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Você sabe que existe diferença entre cadastro
e habilitação, não sabe? O cadastro, no COAF,
deve ser realizado somente pelas pessoas
obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998,
que não possuam órgão regulador próprio.
Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam
órgão regulador devem ter seu cadastro nesse,
e, além disso, devem fazer a habilitação no
Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já
que a habilitação é necessária para a realização
de comunicação das operações financeiras,
previstas no art. 11 da referida lei.
A resposta correta é 'Falso'.
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