Prova 2 Mercado de Capitais

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Disciplina: Mercado de Capitais (CON51) 
Avaliação: Avaliação II - Individual e sem Consulta ( Cod.:390140) ( peso.:1,50) 
 
 
 
 
1. O crédito documentário ou carta de crédito é um documento emitido por um banco com uma série de 
cláusulas a serem cumpridas, pactuado a garantir o pagamento das operações internacionais entre 
exportador e importador. A regulamentação da carta de crédito é regida pela Organização Mundial do 
Comércio (OMC), modalidade que oferece muitas garantias. O recebimento da operação está 
condicionado ao atendimento das exigências por ela convencionadas. De acordo com as cartas de crédito, 
sobre as formas de emissão do Crédito Documentário, analise as afirmativas a seguir: 
 
I- Através da anuência do banco emissor, o exportador tem poderes de transferir a titularidade do 
documento de crédito quantas vezes forem necessárias, mas a negociação da carta de crédito feita no 
banco será sempre pelo titular do documento de crédito. 
II- O exportador tem a garantia do embarque da mercadoria respeitando todas as cláusulas contratuais. 
Chegando ao destino, o importador não poderá recusá-la. 
III- A garantia poderá ser cancelada pelo importador, assim como a operação, quando explicitamente 
constar revogável. 
IV- As cartas de crédito são uma garantia para ambas as partes, pois o banco é garantidor da operação. Os 
custos bancários são expressivos, uma vez que sempre há liquidação das mesmas. 
 
Agora, assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As afirmativas I, III e IV estão corretas. 
 b) As afirmativas I e IV estão corretas. 
 c) As afirmativas I, II e III estão corretas. 
 d) As afirmativas II e IV estão corretas. 
 
2. Quando o governo gasta mais do que arrecada, não resta outra alternativa a ele senão o lançamento de 
títulos. A arrecadação do governo é feita através de impostos, desembolsados para investimentos como 
saúde, educação e outras áreas de infraestrutura. Os títulos lançados têm a finalidade de cobrir o déficit 
público. Uma vez lançados estes títulos, há uma promessa de pagamento para o investidor de que será 
devolvido ao proprietário do título o valor emprestado devidamente acrescido de juros. Títulos públicos 
são considerados de baixo risco, e podem ser de curto, médio e longo prazo. Sobre as instituições que 
emitem estes títulos, classifique V para as opções verdadeiras e F para as falsas: 
 
( ) Tesouro Nacional. 
( ) Bolsa de Valores. 
( ) Governo estadual e municipal. 
( ) Banco Central. 
 
Agora, assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) V - F - V - V. 
 b) V - V - V - F. 
 c) F - V - V - V. 
 d) V - V - F - V. 
 
3. As opções de produtos de créditos são diversas, as diferenças entre elas estão nos prazos, taxas e 
condições de pagamentos. O Crédito Direto ao Consumidor com Interveniência é o crédito bancário 
designado para empresas comerciais para financiamentos aos seus clientes nas vendas de bens e serviços. 
A empresa comercial assume o risco do crédito, uma vez que ela se constitui na interveniente da 
operação. Sobre as vantagens desta linha de crédito, classifique V para as opções verdadeiras e F para as 
falsas: 
 
( ) Flexibilidade comercial. 
( ) Prazos estendidos para as vendas, sem comprometimento no capital de giro. 
( ) Encargos reduzidos, prestações fixas e benefícios fiscais. 
( ) Redução na carga tributária. 
 
Agora, assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) V - V - V - F. 
 b) V - V - F - V. 
 c) V - F - V - F. 
 d) F - F - V - V. 
 
4. O mercado financeiro trabalha baseado nos conceitos de títulos públicos e CDI (Certificados de Depósito 
Interbancário). Quando o governo gasta mais do que arrecada, necessita emitir títulos para cobrir a sua 
dívida, cujos títulos são negociados no mercado financeiro. Sobre os títulos públicos e os CDI, analise as 
sentenças a seguir: 
 
I- As taxas cobradas pelos bancos comerciais (nos empréstimos, cheque especial, entre outros serviços) 
estão relacionadas às taxas dos títulos públicos e dos CDI. 
II- Os títulos públicos são emitidos tanto pelos bancos comerciais quanto pelo Banco Central do Brasil. 
III- Existe uma relação direta entre as taxas do serviço de leasing, oferecido pelos bancos, e as taxas dos 
títulos públicos e dos CDI. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a sentença II está correta. 
 b) Somente a sentença I está correta. 
 c) As sentenças II e III estão corretas. 
 d) As sentenças I e III estão corretas. 
 
5. No mercado financeiro, identificamos quais as instituições que participam do mercado e quais suas 
funções envolvidas no sistema financeiro nacional, onde ocorrem operações de curto, médio e longo 
prazo, oferecendo também capital de giro para pessoas jurídicas e físicas, financiamentos, investimentos, 
arrendamento mercantil e outros, controladas pelo sistema financeiro nacional. As instituições 
possuidoras de depósitos à vista são as instituições financeiras monetárias, e as não monetárias são os 
bancos destinados ao desenvolvimento e sociedades de crédito. Sobre como são definidas as instituições 
auxiliares, analise as afirmativas a seguir: 
 
I- A Caixa Econômica Federal é um banco público, oferecendo financiamentos para obras públicas, 
habitação popular, programa de integração popular, operações realizadas através do fundo de garantia, 
sendo ele exclusivamente um banco social. 
II- A função das sociedades corretoras é promover aos titulares de títulos e valores mobiliários 
aproximação, com as operações concretizadas em pregões nas Bolsas de Valores. Estas corretoras são 
autorizadas nas intermediações de operações, como ações, fundos de investimentos, administração de 
carteiras e fundos. 
III- As operações de Leasing são caracterizadas como operações de longo prazo autorizadas pelas 
Sociedades de Arrendamento Mercantil. Estes contratos de leasing identificam-se como um contrato de 
locação de bens, podendo ser renovados no final do contrato. 
IV- A instituição responsável pela regulamentação de normas do Sistema Financeiro Nacional é o Banco 
Central, controlador de todas as operações ocorridas no sistema financeiro, incluindo bolsa de valores. 
 
Agora, assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As afirmativas II e III estão corretas. 
 b) As afirmativas I e IV estão corretas. 
 c) As afirmativas I, II e III estão corretas. 
 d) As afirmativas I, III e IV estão corretas. 
 
6. Com o propósito de cobrir o déficit público gerado pelo governo, são emitidos Títulos Públicos para 
qualquer investidor interessado com vencimentos a curto, médio e longo prazo. Estes aplicadores, após 
um período definido pelo título, terão um ganho financeiro acrescido de juros. Estes títulos, por sua vez, 
são lançados ao mercado para cobrir o déficit gerado através dos gastos governamentais maiores que as 
suas arrecadações. Não somente o governo emite títulos, os bancos também dispõem desta ferramenta 
chamada de títulos privados, nos quais, no vencimento, o investidor recebe o valor acrescido de juros. 
Qual a denominação destes títulos? 
 a) Crédito Direto ao Consumidor. 
 b) Repasse de Recursos. 
 c) Depósitos Interbancários. 
 d) Certificados de Depósitos Bancários. 
 
7. Assim como o sistema financeiro oferece diversos tipos de linhas de crédito e financiamentos, os 
produtores agrícolas e pecuárias têm disponibilidade de financiamentos rurais, estes recursos financeiros 
são disponibilizados para estimular os investimentos rurais, incentivando o aumento da produtividade, 
comercialização de produtos agrícolas, também financia a comercialização de produtos agropecuários e o 
custeio da produção. Sobre quem pode solicitar créditorural, classifique V para as opções verdadeiras e F 
para as falsas: 
 
( ) Pessoas físicas, jurídicas, cooperativas ou associações de produtores rurais. 
( ) Qualquer entidade que possua CNPJ, possuidores de CPF e sindicatos rurais. 
( ) Todos que tiverem atividades agropecuárias, inclusive com atividades rurais estrangeiras. 
( ) Cooperativas ou associações com atividades agropecuárias, pessoas jurídicas e físicas. 
 
Agora, assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) V - F - F - V. 
 b) V - F - V - F. 
 c) F - F - V - V. 
 d) F - V - F - F. 
 
8. As operações relacionadas aos produtos de crédito podem ser classificadas em curto e longo prazo, 
dependendo do tipo de operação, e toda operação tem suas características, garantias e vantagens. 
Considere uma antecipação do desconto de recebíveis praticadas pelos bancos, em que os valores 
financiados pelo correntista foram através de duplicatas, nota promissória, antecipando os valores 
financiados da venda realizada a prazo. Sobre os procedimentos bancários considerados neste tipo de 
operação, analise as afirmativas a seguir: 
 
I- Somente são cobrados encargos, juros e IOF nos respectivos vencimentos de cada título. 
II- Há cobrança de juros proporcionais na antecipação do vencimento ou prazo de determinado título. 
III- Na operação de desconto, é cobrada taxa de contrato, tarifa por borderô ou título e IOF. 
IV- A cobrança de juros, IOF, encargos e taxas é efetuada pelos bancos nas operações de descontos de 
duplicatas após o vencimento de todas as duplicatas. 
 
Agora, assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As afirmativas I, II e III estão corretas. 
 b) As afirmativas I, III e IV estão corretas. 
 c) As afirmativas II e IV estão corretas. 
 d) As afirmativas II e III estão corretas. 
 
9. Diversos são os produtos de investimentos com renda fixa em que na contratação são definidos a taxa, o 
prazo e a remuneração. Alguns dos produtos bancários são bastante comuns no sistema financeiro. O 
título de crédito de emissão por uma sociedade de crédito, de investimentos e financiamentos é 
empregado para crédito direto ao consumidor. Esta descrição se encaixa em qual investimento? 
 a) Títulos de Crédito. 
 b) Letra Hipotecária. 
 c) Letra Imobiliária. 
 d) Letra de Câmbio. 
 
10. Os Acordos de Basileia são um conjunto de acordos bancários firmados entre vários bancos centrais de 
todo o mundo para prevenir o risco de crédito, criando exigências mínimas de reserva de capital. São 
organizados e publicados pelo Comitê de Supervisão Bancária de Basileia (BCBS). Os acordos são 
coordenados no Banco de Compensações Internacional (BIS) na cidade de Basileia, Suíça, que é uma 
organização que reúne bancos centrais de vários países. Sobre os Acordos da Basileia, analise as 
sentenças a seguir: 
 
I- O terceiro acordo da Basileia foi publicado no início dos anos 2000, procurando criar um padrão 
internacional para a regulação bancária. 
II- Os acordos de Basileia foram criados para proteger tanto os bancos quanto seus clientes do risco de 
quebra econômica. Trata-se de uma série de recomendações para regulamentações no setor bancário. 
III- O acordos da Basileia foram instituídos no momento da crise financeira de 2008, que enfraqueceu a 
economia global, evidenciando as deficiências do sistema financeiro. 
IV- O primeiro acordo - Basileia I - firmado ao final da década de 1980, teve por justificativa principal 
para sua criação o risco relacionado ao crédito e aos ativos. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As sentenças I e III estão corretas. 
 b) As sentenças III e IV estão corretas. 
 c) As sentenças I e II estão corretas. 
 d) As sentenças II e IV estão corretas.