Planilha Controle Financeiro CFF - CFE

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CFF
	CONTROLE FINANCEIRO FAMILIAR 2015
	Mês	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Out	Nov	Dez
	Recebimentos	2014	2015	Aumento
Alexandre: O campo: Aumento foi inserido para comparar o recebido de 2014 e 2015	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor	Valor
	Receitas (Todos os tipos de rendas recebidas)	JOÃO - XX.XXX-X - 06
Alexandre: CONTA BANCÁRIA: SALDO, SALÁRIO, RENDIMENTO, REEMBOLSO	38,400.00	42000.00	3600.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00
	MARIA - XX.XXX-X - 02
Alexandre: CONTA BANCÁRIA: SALDO, SALÁRIO, RENDIMENTO, REEMBOLSO	0.00	0.00
	Aluguel - 02
Alexandre: DIA 02 - DEPÓSITO	0.00	0.00
	Inventário	0.00	0.00
	Produtos
Alexandre: PRODUTOS QUE NÃO SÃO MAIS UTILIZADOS, QUE FORAM VENDIDOS: NOVOS, SEMI NOVOS E USADOS	0.00	0.00
	Reembolso	0.00	0.00
	Poupança - XX.XXX-X - 28
Alexandre: CONTA POUPANÇA UTILIZADA SOMENTE PARA DEPÓSITO MENSAL E USO EM CASO DE EMERGÊNCIA
	0.00	0.00
	Poupança - Rendimentos	0.00	0.00
	Total	38400.00	42000.00	3600.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00	3500.00
	Investimentos	2014	2015	Aumento
	Curto Prazo (10%) - Fundo de Reserva + Poupança	LTF - Tesouro Selic
Alexandre: Os nomes das aplicações foram inseridas somente como exemplo. 	600.00	1200.00	600.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00
	LTF - Redimentos	0.00	0.00
	Poupança - XX.XXX-X - 05
Alexandre: CONTA POUPANÇA UTILIZADA SOMENTE PARA DEPÓSITO MENSAL E USO EM CASO DE EMERGÊNCIA	600.00	1200.00	600.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00
	Poupança - Rendimentos	0.00	0.00
	Longo Prazo (10%) - Aposentadoria	NTN-B Principal
Alexandre: Os nomes das aplicações foram inseridas somente como exemplo.	550.00	1200.00	650.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00
	NTN-B Rendimentos	0.00	0.00
	Total	1750.00	3600.00	1850.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	MÉDIA %
	% Receita (>= 10%)	9%	9%	9%	9%	9%	9%	9%	9%	9%	9%	9%	9%	9%
	Despesas	Categoria	Despesa	2014	2015	A(+) / R(-)
Alexandre: Neste campo, resultado:
(+) = Aumento de Despesa. Ruim.
(-) = Redução de Despesa. Ótimo
	Fixas
Alexandre: Inserir os gastos em todos os meses que houver, para ter uma previsão e se preciso, cortar gastos para o saldo não ficar negativo (vermelho).	Moradia	Condomínio	3,360.00	3600.00	240.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00
	Água	0.00	0.00
	Luz	264.00	287.20	23.20	23.00	24.50	19.20	24.50	24.50	24.50	24.50	24.50	24.50	24.50	24.50	24.50
	Tel. Fixo / Internet / TV Cabo	1,500.00	1800.00	300.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00
	Tel. Celular	0.00	0.00
	Saúde
Alexandre: Quando a pessoa toma medicação e realiza exames periódicos	Medicamentos	0.00	0.00
	Exames, Produtos
Alexandre: Exames: Diversos
Produtos: Pomada / Creme / Remédio	0.00	0.00
	Veículo	Seguro do carro - 24	1800.00	1200.00	-600.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00	150.00
	Educação	Colégio - 5º dia útil
Alexandre: Mensalidade
	6,500.00	5400.00	-1100.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00	450.00
	Transporte	0.00	0.00
	Cuidado Pessoal	Academia João / Maria	0.00	0.00
	Alimentação	Produtos
Alexandre: Produtos de Supermercado, Sacolão, Padaria, Feira	0.00	0.00
	Aposentadoria	INSS Autônomo	0.00	0.00
	Impostos	Tx. Banco - João / Maria
Alexandre: Taxa de Saque, Transferência, Devolução Cheque, outras.
	0.00	0.00
	PET
Alexandre: ANIMAIS DE EXTIMAÇÃO	Serviço
Alexandre: Serviços: Lavar, Consulta, Remédio, Vacina, Ração, Casinha, Acessórios
	0.00	0.00
	Total Despesas fixas 	13424.00	12287.20	-1136.80	1073.00	1074.50	1069.20	1074.50	1074.50	1074.50	1074.50	1074.50	924.50	924.50	924.50	924.50	MÉDIA %
	% sobre Receita (<= 40%)	31%	31%	31%	31%	31%	31%	31%	31%	26%	26%	26%	26%	29%
	Despesas	Categoria	Despesa	2014	2015	A(+) / R(-)
Alexandre: Neste campo, resultado:
(+) = Aumento de Despesa. Ruim.
(-) = Redução de Despesa. Ótimo
	Variáveis + Extras + Livres
Alexandre: Inserir os gastos em todos os meses que houver, para ter uma previsão e se preciso, cortar gastos para o saldo não ficar negativo (vermelho).	Moradia	Aparelhos
Alexandre: Compra, Manutenção.
	400.00	280.00	-120.00	150.00	130.00
	Infra-estrutura
Alexandre: Construção e reforma	0.00	0.00
	Saúde	Consulta	0.00	0.00
	Exames, Produtos
Alexandre: Exames: Diversos
Produtos: Pomada, Creme, Remédio, Colírio, Outros.	0.00	0.00
	Veículo	Estacionamento	0.00	0.00
	Peças/Manutenção	0.00	0.00
	Impostos
Alexandre: Impostos: IPVA, DPVAT, Seguro Obrigatório	1120.00	1120.00	350.00	350.00	420.00
	Educação	Transporte / Eventos
Alexandre: Transporte: Taxi, Ônibus Eventos: Excursão, Atividades Escolares	0.00	0.00
	Material escolar / Uniforme	1800.00	1500.00	-300.00	800.00	700.00
	Cuidado Pessoal	Salão
Alexandre: CABELO, PÉ, MÃO, DEPILAÇÃO.	1100.00	960.00	-140.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00	80.00
	Lazer	Serviços / Produtos
Alexandre: Serviços/Produtos: Viagem, Clube, Cinema, Teatro, Restaurante	0.00	0.00
	Vestuário	Produtos / Serviços
Alexandre: Produtos: Roupas / Calçados / Acessórios
Serviços: Conserto.
	0.00	0.00
	Outros	Tx. Extra - Banco - João/Maria
Alexandre: Taxa de Saque, Transferência, Devolução Cheque, outras.
	200.00	180.00	-20.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00	15.00
	Juros / Multa por Atraso	0.00	0.00
	Empréstimo	0.00	0.00
	Presentes	0.00	0.00
	Loteria	0.00	0.00
	Total despesas variáveis	3500.00	4040.00	540.00	1395.00	1275.00	515.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	MÉDIA %
	% sobre Receita (<= 20%)	40%	36%	15%	3%	3%	3%	3%	3%	3%	3%	3%	3%	10%
	2014	2015	A / R
Alexandre: A = Aumento 
R = Redução
	Soma Total (Investimentos + Despesas)	Investim. (Curto/Longo Prazo)	1,750.00	3600.00	1850.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00
	Despesas Fixas
Alexandre: DESPESAS: FIXAS + VARIÁVEIS + EXTRAS
	13,424.00	12287.20	-1136.80	1073.00	1074.50	1069.20	1074.50	1074.50	1074.50	1074.50	1074.50	924.50	924.50	924.50	924.50
	Desp. Variáveis+Extras+Livres	3500.00	4040.00	540.00	1395.00	1275.00	515.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00	95.00
	Custo Total	18674.00	19927.20	1253.20	2768.00
Alexandre: CUSTO MENSAL	2649.50	1884.20	1469.50	1469.50	1469.50	1469.50	1469.50	1319.50	1319.50	1319.50	1319.50
	Saldo Total	2014	2015.00
	Total de Receitas	38,400.00	42000.00
	Total de Despesas	18674.00	19927.20
	Saldo Líquido	19,726.00	22072.80	732.00
Alexandre: SALDO MENSAL
	850.50	1615.80	2030.50	2030.50	2030.50	2030.50	2030.50	2180.50	2180.50	2180.50	2180.50
	51.37%	52.55%	R$ 22,072.80
Alexandre: SALDO ANUAL
	META (>=)	20%	PARABÉNS	PARABÉNS	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00	300.00
	3600.00
Alexandre: INVESTIMENTO (CURTO + LONGO PRAZO)
	Saldo Líquido + Investimento (Curto e Longo Prazo)	R$ 25,672.80
CFE
	CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL 2015
	EMPRESA XXXXX - CONTA: XXXXX-X - Ag: XXXX - OP: XXX - Gerente FULANA - Tel: 0000-0000 - E-mail: aaaaaaaaaa@aaaaaaa
	PERÍODO	1º TRIMESTRE	2º TRIMESTRE	3º TRIMESTRE	4º TRIMESTRE	META
	PERÍODO	2014
Alexandre: Inserir as receitas e custos de 2014 para comparar com as receitas e custos previstos para 2015 para poder reduzir custos e aumentar a receita.	Jan-15	Feb-15	Mar-15	Apr-15	May-15	Jun-15	Jul-15	Aug-15	Sep-15	Oct-15	Nov-15	Dec-15	2015
	META	40000.00	60000.00
	Caixa Inicial (Saldo)	0.00	0.00	100.00	200.00	300.00	400.00	500.00	600.00	700.00	800.00	900.00	1000.00	1100.00
	Receita 1	Clientes	0.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00
	Receita 2	Reembolso/Empréstimo	0.00
	Total da Receita	0.00	1300.00	1300.00
1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	1300.00	15600.00
	Custo 1	Fornecedores	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 2	Tel. Celular	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 3	INSS	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 4	Internet/Telefone	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 5	Tx. Banco	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 6	Sindicato	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 7	Insumos	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 8	Despesas / Saque	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 9	Serviços	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 10	Impostos / Boleto	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 11	Juros de Contas	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Custo 12	Empréstimo	0.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	100.00	1200.00	8.33%
	Total Fixo	0.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	1200.00	14400.00	100.00%
	Saldo Final	0.00	100.00	200.00	300.00	400.00	500.00	600.00	700.00	800.00	900.00	1000.00	1100.00	1200.00
	META: >=	30%	ERROR:#DIV/0!	7.7%	14.3%	20.0%	25.0%	29.4%	33.3%	36.8%	40.0%	42.9%	45.5%	47.8%	50.0%