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Controle financeiro e planejamento: por 
que são importantes? 
 
 
 
A falta de ​controle financeiro e ​​planejamento​​ é o principal motivo de muitas 
empresas fecharem as portas antes mesmo de alcançarem os primeiros anos de 
funcionamento. 
Dados do ​IBGE​ apontam que 6 em cada 10 negócios fecham as portas antes de 
completarem 5 anos, e o motivo, para muitos especialistas, está ligado às finanças. 
A inexistência ou mesmo a insuficiência de um ​plano financeiro​ inviabiliza que 
muitas organizações possam ​dirigir, controlar e coordenar​ ações para a execução 
dos seus objetivos. 
É importante destacar que ​planos financeiros​ de curto prazo custeiam os ​planos 
financeiros ​​ de longo prazo, ajudando a nortear as melhores alternativas de 
crescimento, a ​priorizar objetivos​​ e a dar uma​ direção mais assertiva para a 
empresa. 
Gestores que utilizam o ​planejamento financeiro​ de longo prazo como guia na 
reparação dos planos operacionais podem ​realizar um planejamento​ de caixa, de 
lucros​ ou mesmo previsão de vendas para um período de 2 a 10 anos, o que 
significa prever o mercado e ​estabelecer estratégias​​ que possam barrar 
obstáculos que ​impedem o crescimento​​. 
Entre os ​elementos decisivos para o funcionamento de pequenas e médias 
empresas​​, se destacam o ​controle financeiro e o planejamento​, ambos ferramentas 
indispensáveis para ​organizar​, controlar e conduzir um negócio. Mas qual a 
importância de tê-las na ​rotina da empresa​? Continue acompanhando o nosso post 
e descubra. Vamos lá! 
O que é controle financeiro, afinal de 
contas? 
O ​controle financeiro ​ é, basicamente, um ​conjunto de ações​ utilizadas para verificar 
se o que foi estabelecido no ​planejamento​​ está sendo executado e quais as 
medidas necessárias para corrigir possíveis falhas e erros. 
Em geral, as empresas procuram​ implementar processos simples de controle 
financeiro​​ ​​antes mesmo de terem boas ​estruturas de planejamento ​​e ​orçamento​​, 
funcionando basicamente como um período de “teste”. 
Gestores que utilizam​ relatórios financeiros​​ gerados a partir de informações 
patrimoniais e da situação do ​fluxo de caixa​ podem avaliar a real ​condição 
financeira da empresa ​​e saber, com exatidão, o momento de realizar ou não 
investimentos para ​suprimir deficiências​ de caixa, ​capital de giro​​ e outros 
problemas que venham a comprometer as atividades operacionais. 
Dica:​​ ​Saiba por que é uma péssima ideia misturar as finanças pessoais e 
empresariais 
Entre os principais métodos de Controle Financeiro, se destacam: 
● Fluxo de caixa​; 
● Gestão orçamentária; 
● Análise do ponto de ​Equilíbrio e Lucratividade​; 
● Demonstrativo do Resultado do Exercício; 
● Balanço Patrimonial; 
● Gestão de custos ​. 
Planejar​ significa prever as ações a serem executadas, além de ​estimar recursos ​​ e 
definir estratégias​​ para que os objetivos sejam cumpridos. 
O grande erro de muitos gestores é ​não manter um controle ​​de todas as suas 
movimentações financeiras​, seja a capacidade de ​pagamento​​, os ​compromissos 
financeiros ​​, as ​projeções de compras e vendas​​, os ​gastos e custos na execução 
das operações ​, ​capital de giro​​, ​recursos disponíveis​​ e tantas outras informações. 
Sem esse controle, é inviável ​reduzir custos sem perder a eficiência​, 
impossibilitando, assim, o ​aumento de lucro​. 
Qual a importância em unir o controle 
financeiro ao planejamento? 
É por meio do ​controle financeiro​ que uma empresa se mantém ativa e operando no 
mercado de forma sustentável; afinal de contas, fica difícil executar qualquer tipo de 
operação com o ​caixa zerado​​ ou mesmo sem um bom ​capital de giro​​. 
O ​controle financeiro e o planejamento​ são ferramentas indissociáveis, ou seja, é 
preciso ​planejar as finanças e controlar ​​cada passo da sua execução, de forma 
que se possa ter um ​controle pleno do capital empregado ​​e, assim, poder 
analisar a ​saúde financeira​ real do negócio. Aqui vale a regra: não basta apenas 
registrar cada ​movimentação financeira da empresa​​, é preciso ​monitorar e 
acompanhar cada lançamento ​​ — e esta é uma das funções do ​controle financeiro​. 
Estamos falando, portanto, de um ​processo cíclico​​. Afinal, para realizar um bom 
planejamento​​, precisamos sempre nos apoiar em dados concretos, que serão 
utilizados para ​definir metas​​, ​objetivos ​​e​ planos de ação​​. Todos esses dados são 
recolhidos durante a​ análise dos indicadores de desempenho​​, o que ocorre 
durante a fase de ​controle do negócio​​. 
Dica:​​ ​Centro de custos e centro de resultados: você sabe a diferença? 
Quais os benefícios do controle 
financeiro? 
Em primeiro lugar, é importante apontarmos os ​benefícios do controle financeiro​. 
Assim, além de percebermos as ​vantagens de realizar esse tipo de operação​​, 
também conferimos cada um dos seus detalhes — como sua relação com a 
importante ​fase do planejamento​​. Vamos conhecer alguns desses benefícios? 
Integração com os dados do negócio 
O ​controle financeiro ​ é o primeiro passo para fazer uma​ integração efetiva dos 
dados da empresa ​​e evitar que o caos se instaure entre a gestão e os diferentes 
departamentos. Para isso, além de organizarmos todas as informações dos ​fluxos 
de caixa ​ e da demonstração dos ​resultados do exercício ​​(​DRE​), também devemos 
contar com o apoio da tecnologia, afinal, com ela, podemos fazer todo o processo 
mais rápido. 
Agiliza a tomada de decisão 
Outra grande vantagem de possuir um ​controle efetivo das finanças​​ é que, com 
os dados organizados, podemos rapidamente consultá-los para tomar decisões em 
momentos oportunos. Isso evita a ​gestão reativa​​, que apenas apaga incêndios, 
dando lugar a uma​ gestão proativa​​. 
Realiza feedbacks precisos 
Por fim, outro grande benefício da ​atividade de controle​​ é o fato de que o gestor 
pode ​realizar feedbacks precisos junto aos gerentes e demais colaboradores​​. 
Afinal, ele terá as informações de que precisa em tempo real, e poderá corrigir o 
rumo sempre que julgar necessário. Assim, os colaboradores se mantêm 
informados e a gestão mais atuante. 
Dica:​​ ​Evite 5 erros ao realizar o controle de contas a pagar e receber! 
Quais os benefícios do planejamento? 
O ​planejamento ​ também pode trazer uma ​série de vantagens​​ para a​ gestão da 
organização ​​. Por sinal, muitos especialistas apontam a​ falta de planejamento​ como 
uma das principais causas de fechamento precoce das empresas nacionais — 
afinal, sem dados, muitos acabam conduzindo o negócio apenas com base na 
intuição. Vamos conferir seus benefícios? 
Traçar um norte para a gestão 
Fica muito mais fácil caminhar para o progresso quando sabemos exatamente onde 
pretendemos chegar. Com as informações colhidas em exercícios anteriores na 
atividade de controle ​​, podemos saber exatamente o que esperar para os próximos 
períodos e seguir um caminho mais seguro. 
Avaliar o ambiente interno e externo 
Como vimos, a ​atividade de controle pode nos fornecer uma série de 
informações sobre o ambiente interno​​, o que é excelente para a tomada de 
decisão. No entanto, é no​ planejamento​que também fazemos uma avaliação do 
ambiente externo. Índices econômicos, pesquisas de instituições renomadas, enfim, 
toda informação é bem-vinda para traçarmos os nossos planos internos. 
Desenvolver métodos de controle 
Por fim, lembra que mencionamos que a relação entre ​planejamento ​​e 
monitoramento ocorre de maneira cíclica​​? Sim, afinal, é no planejamento que 
vamos definir os ​métodos de controle​​ que serão utilizados para, posteriormente, 
adquirirmos informações para​ novos planejamentos​​. Além dos ​indicadores de 
desempenho ​​, também devemos definir quais ferramentas serão utilizadas para o 
monitoramento. 
Por que utilizar um software online? 
Integrar a ​rotina financeira da empresa​​ vai muito além de ​facilitar o dia a dia​, uma 
vez que processos passam a ser​ automatizados​​ e​ informatizados​​. Mas utilizar um 
software online para controlar as finanças​ auxilia o gestor a controlar de forma mais 
eficiente o seu ​fluxo de caixa​, ​contas a pagar e a receber,​ além da possibilidade de 
emitir relatórios ​​e​ gráficos gerenciais​​. 
Um sistema de​ controle financeiro​ vai ao encontro das necessidades da empresa 
em manter as ​informações disponíveis e atualizadas em tempo real​​, 
possibilitando uma visão ampla do que está sendo executado, dos recursos 
aplicados e dos ganhos e de como ​melhorar o desempenho ​​e ​alcançar melhores 
resultados​​. Certamente, é um recurso que não pode ficar de fora de nenhuma 
empresa que espera o sucesso no mercado. 
Confira agora abaixo três sugestões de texto que podem completar sua leitura: 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Por que separar o controle 
financeiro empresarial do 
pessoal? 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Contas a pagar e a receber: como 
(e por que) mantê-las em ordem 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Organização financeira para MEI: 
5 dicas que valem ouro