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CPA-10
Edição: Agosto/2019
eacert i f icacoes .com.br
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Bons estudos!
Sumário
MODULO 1: SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO (5 A 10%) .................. 07
1.1 FUNÇÕES BÁSICAS ........................................................................................................................ 07
1.2 ESTRUTURA DO SISTEMA FINANCEIRO......................................................................................... 08
1.2.1 Conselho Monetário Nacional – CMN ................................................................................ 09
1.2.2 Banco Central do Brasil – Bacen ......................................................................................... 10
1.2.3 Comissão de Valores Mobiliários – CVM ............................................................................ 12
1.2.4 Superintendência de Seguros Privados – SUSEP ................................................................ 14
1.2.5 ANBIMA .............................................................................................................................. 15
1.2.6 Bancos Múltiplos ................................................................................................................ 17
1.2.7 B3 – Bolsa, Balcão, Brasil .................................................................................................... 17
1.2.8 Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários e de Futuros ........................ 19
1.2.9 Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPB ............................................................................ 20
1.2.10 B3 Ativos Privados – Antiga CETIP .................................................................................... 20
1.2.11 Sistema Especial de Liquidação e Custódia – Selic ........................................................... 21
QUESTÕES MÓDULO 1 ....................................................................................................................... 23
MÓDULO 2: COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR (15 A 20%) ................ 31
2.1 CÓDIGO DE DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO .................................................... 31
2.1.1 Principais Definições (Cap. I) .............................................................................................. 31
2.1.2 Objetivo e Abrangência (Cap. II) ......................................................................................... 32
2.2.3 Exigências mínimas ............................................................................................................ 32
2.2.4 Da publicidade e divulgação dos produtos de investimento .............................................. 32
2.2 PREVENÇÃO E COMBATE A LAVAGEM DE DINHEIRO OU OCULTAÇÃO DE BENS, DIREITOS E VALORES ...33
2.2.1 Pessoa Politicamente Exposta – PEP .................................................................................. 36
2.2.2 Comunicação ao COAF ....................................................................................................... 37
2.2.3 Coaf – Conselho de Controle de Atividades Financeiras..................................................... 37
2.2.4 Atuação do Bacen na Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro ................................. 38
2.3 ÉTICA NA VENDA .......................................................................................................................... 39
2.4 ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR ............................................................................................ 39
QUESTÕES MÓDULO 2 ....................................................................................................................... 41
MÓDULO 3: PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS (5 A 10%) ............................................ 47
3.1 CONCEITOS BÁSICOS DE ECONOMIA ............................................................................................ 47
3.1.1 Indicadores Econômicos ..................................................................................................... 47
3.1.2 COPOM ............................................................................................................................... 51
3.2 CONCEITOS BÁSICOS DE FINANÇAS .............................................................................................. 52
3.2.1 Taxa de Juros Nominal e Taxa de Juros Real ....................................................................... 52
3.2.2 Capitalização Simples Versus Capitalização Composta ....................................................... 52
3.2.3 Índice de Referência (benchmark) ...................................................................................... 54
QUESTÕES MÓDULO 3 ....................................................................................................................... 57
MÓDULO 4: PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTOS (10 A 20%) .................................................................... 63
4.1 PRINCIPAIS FATORES DE ANÁLISE DE INVESTIMENTOS ................................................................. 63
4.1.1 Rentabilidade ..................................................................................................................... 63
4.1.2 Liquidez .............................................................................................................................. 64
4.1.3 Risco ................................................................................................................................... 64
4.2 PRINCIPAIS RISCOS DO INVESTIDOR ............................................................................................. 64
4.2.1 Risco De Liquidez ................................................................................................................ 64
4.2.2 Risco De Crédito ................................................................................................................. 65
4.2.3 Risco De Mercado............................................................................................................... 65
4.3. FATORES DETERMINANTES PARA ADEQUAÇÃO DOS PRODUTOS 
DE INVESTIMENTO AS NECESSIDADES DOS INVESTIDORES ................................................................ 67
4.3.1 Risco Versus Retorno .......................................................................................................... 67
QUESTÕES MÓDULO 4 ....................................................................................................................... 69
MODULO 5: FUNDOS DE INVESTIMENTO (20 A 30%) .......................................................................... 79
5.1 ASPECTOS GERAIS .........................................................................................................................