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FLUXO DE CAIXA
Guia definitivo para sua empresa
 
Sumário
Introdução
1 - O que é e qual a importância do Fluxo de Caixa?
2 - De que forma se realiza um Fluxo de Caixa?
3 - Pontos cruciais para um bom Fluxo de Caixa
4 - Os principais erros no Fluxo de Caixa
5 - Montando um Fluxo de Caixa
6 - Porque automatizar um Fluxo de Caixa?
7 - Descomplique o dia a dia da sua Empresa
Créditos
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 - FLUXO DE CAIXA: GUIA COMPLETO PARA SUA EMPRESA -
 
Introdução
O Fluxo de Caixa é uma das principais ferramentas de auxílio para 
a sobrevivência e gestão das empresas, em especial das pequenas 
empresas que tem grande dificuldade em se manter firme no 
mercado.
Mesmo sendo uma das principais ferramentas de 
acompanhamento e análise da vida financeira dos negócios, 
muitos empresários não dão a ele a importância devida, muito 
menos se preocupam em realizar um fluxo eficiente para o 
acompanhamento de gestão de sua empresa.
Um estudo realizado pelo Sebrae em Outubro de 2016 apontou 
que um dos principais fatores que contribuem para a mortalidade 
das empresas com menos de 5 anos é o não acompanhamento de 
receitas e despesas.
Muitas vezes a falta de conhecimento e a não preocupação em 
realizar um acompanhamento rigoroso das finanças leva os 
empreendedores a se endividarem, ou em casos mais extremos 
ter que fechar as portas.
Neste Guia vamos trabalhar a partir das principais dúvidas acerca 
do Fluxo de Caixa e desenvolver um material que sane todas as 
indagações sobre ele e que também auxilie os gestores no 
acompanhamento de suas receitas e despesas de forma que possa 
caminhar para o crescimento.
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 - FLUXO DE CAIXA: GUIA COMPLETO PARA SUA EMPRESA -
 
O QUE É E QUAL A IMPORTÂNCIA DO
FLUXO
DE CAIXA?
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O que é e qual a importância do Fluxo de Caixa?
O Fluxo de caixa é o conhecimento de todos os valores 
referentes as receitas e despesas da empresa num 
determinado período de tempo, ou seja, é o conhecimento de todo 
o dinheiro que entra e sai de sua empresa.
Tal processo se faz necessário para que os responsáveis tenham 
bem claro o andamento de seu negócio e possibilita uma maior 
segurança na tomada de decisões e gestão da empresa.
Sua importância se dá também à medida que o acompanhamento 
das despesas possibilita uma análise cuidadosa da vida financeira 
de seu negócio e para a realização de possíveis cortes e/ou 
investimentos.
É muito comum que se confunda Fluxo de Caixa com orçamento, 
contudo, por mais que os termos estejam interligados eles se 
diferenciam pela sua finalidade de ação.
O Fluxo de Caixa é um acompanhamento financeiro que possibilita 
a partir de análises do dinheiro que entra e sai da empresa a 
criação de orçamentos para as tomadas de decisões e ações de 
sua empresa.
Para compreendermos melhor o que é o Fluxo de Caixa vamos 
usar uma estória para ilustrar o papel do fluxo na gestão do 
negócio.
Sr João abriu um mercadinho no seu bairro, e no fim do mês ele 
gostaria de descobrir quanto foi o seu lucro, no entanto, somente 
ir até o Caixa e contar o dinheiro não lhe garantirá que este foi o 
lucro real de sua empresa.
Pode ser que ficou alguma despesa para trás ou que já tenha sido 
realizado alguma retirada, contudo, não tem como ele saber pois 
não houve um acompanhamento das entradas e saídas e por conta 
disso pode ser que muito em breve Sr João tenha problemas 
financeiros em sua empresa.
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 - FLUXO DE CAIXA: GUIA COMPLETO PARA SUA EMPRESA -
 
DE QUE FORMA SE REALIZA UM
FLUXO
DE CAIXA?
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De que forma se realiza um Fluxo de Caixa?
1 - A primeira fórmula é o chamado Livro Caixa, no qual você 
precisa fazer o preenchimento manual dos dados financeiros de 
entradas e saídas, contudo, esta não é uma ferramenta muita 
segura e passível de muitas falhas, além é claro de demandar 
muito tempo para realização.
2 - Com o advento da informática e o surgimento da 
automatização de processos administrativos, surgiram as 
Planilhas de Fluxo de Caixa que são de preenchimento também 
manual e demanda um conhecimento de fórmulas. As planilhas 
garantem uma melhor análise dos dados, contudo demanda um 
certo tempo para a realização.
3 - Por último e mais recente surgiram os softwares de gestão 
administrativa conhecidos como ERP (Planejamento de 
Recursos da Empresa) que permitem uma integração de dados da 
empresa e um acompanhamento mais rigoroso da movimentação 
financeira.
Os sistemas de gestão também garantem agilidade e precisão na 
realização do Fluxo de Caixa o que facilita no dia a dia da empresa 
e na tomada de decisões da mesma.
Lembra do Sr João? Então, ele procurou uma forma de 
acompanhar os rendimentos do seu mercadinho pegou um modelo 
de Planilha de Fluxo de Caixa do site da Soften Sistemas e decidiu 
acompanhar rigorosamente a vida financeira da sua empresa.
Obs. Não existe um padrão para a formulação e montagem de um 
bom fluxo de caixa.
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 - FLUXO DE CAIXA: GUIA COMPLETO PARA SUA EMPRESA -
 
PONTOS CRUCIAIS PARA UM BOM
FLUXO
DE CAIXA
\u201cAlguns pontos são essenciais para que o seu Fluxo 
de Caixa seja o mais completo possível e possa 
oferecer informações fidedignas da vida financeira 
de sua empresa. \u201c
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Pontos cruciais para um bom Fluxo de Caixa
1 - Mantenha o Fluxo de Caixa atualizado
Um bom Fluxo de Caixa deve ser atualizado diariamente ou 
semanalmente que é o que garantirá que ele possa exercer seu 
papel de criar cenários econômicos favoráveis para que se 
determine o orçamento para as operações futuras da empresa.
A atualização constante garantirá dados em tempo real do setor 
financeiro da sua empresa e facilitará o papel dos gestores e 
responsáveis da empresa uma vez que eles tem em suas mãos 
dados certeiros dos caminhos que o negócio vêm tomando.
2 - Projete os seus rendimentos e garanta segurança 
financeira
É de extrema importância que o Fluxo de Caixa consiga manter 
uma diferença razoável de valor entre as entradas e as saídas da 
empresa isto mostrará que as ações comerciais estão lhe rendendo 
lucro.
A empresa pode criar também um \u201cfundo de segurança\u201d, ou seja 
uma reserva de dinheiro que possa manter a empresa no mínimo 
por dois anos o que lhe dará segurança nas tomadas de decisões 
uma vez que se caso haver alguma baixa nas vendas e no 
faturamento a empresa conseguirá se manter de pé.
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 - FLUXO DE CAIXA: GUIA COMPLETO PARA SUA EMPRESA -
 
Pontos cruciais para um bom Fluxo de Caixa
3 - Tenha bem claro na sua mente os gastos e 
possibilidades da empresa
Três pontos são essenciais para que fique claro as despesas no 
fluxo de caixa e as possibilidades de crescimento da sua empresa, 
além de garantir um conhecimento cada vez maior sobre tomadas 
de decisões estratégicas e financeiras, investimentos e um possível 
corte de gastos, são eles:
\u25cf Organização das contas da empresa para que esteja bem 
claro o que deve ser pago e os seus valores, coloque em pauta 
até mesmo os gastos considerados \u201cpequenos\u201d e inofensivos.
\u25cf Ter claro o saldo inicial da sua empresa para que numa 
possível análise comparativa fique visível os números de 
crescimento da empresa através do seu lucro.
\u25cf Divida as suas entradas e saídas em categorias, esta pode 
parecer para muitos uma tarefa desnecessária, contudo, é de 
extrema importância para quem quer ter um panorama 
completo e específico de onde vêm o seu dinheiro e para onde 
ele vai.
Especifique se é um pagamento à vista, a prazo, no cartão, 
deixe claro prazos e condições de pagamento, divida por 
grupos de gastos como fixos ou variáveis entre outras 
categorias.
4 - Esteja atento à gastos variáveis
Para gastos variáveis como conta de luz, telefone, internet, 
impostos entre outros que apresentam variações nos valores é 
necessário que se faça uma projeção e dessa forma lançá-los nos 
seu fluxo de caixa como contas a pagar.
Conhecer uma possível variação de valores e aumentos dessas 
despesas é de