Questionário avaliativo Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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Iniciado em sexta, 11 set 2020, 15:51
Estado Finalizada
Concluída em sexta, 11 set 2020, 16:34
Tempo
empregado 43 minutos 24 segundos
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada.
No Brasil, é considerado crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
 
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de
armas, sequestro, crime contra a administração pública, crime contra o sistema
financeiro, crime praticado por organização criminosa e também por particular
contra a administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para
que se caracterize a lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá
resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal..
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https://mooc.escolavirtual.gov.br/course/view.php?id=5444#section-5
https://mooc.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/view.php?id=136760
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a
característica pertinente a cada fase do processo:
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. 
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira,
denominada “colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita,
no sistema econômico. Na segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o
rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante
a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na
última fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao
sistema econômico. 
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. →
Integração, Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação, Dificultar o
rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação.
Integração
Colocação
Ocultação
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de
1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.

Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter
permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998. 
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.

Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros
poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a
alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros
setores, que chamamos comumente de não financeiros, que
estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.

Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as
define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas
físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou eventual, como
atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto
afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é
incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é
restritiva, não contemplando todas as pessoas físicas e jurídicas com atividades no
país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998,
apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. → Falsa, Apenas pessoas físicas e
jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas estão
sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se
acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem
de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores,
que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à
lavagem de dinheiro. → Verdadeira.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico
para realizar a lavagem de dinheiro?
 
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime
lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
Falsa
Falsa
Falsa
Verdadeira
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de
PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não
possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais
e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão
responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista naquele
artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados
crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos
restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver
origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e
sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram
apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da
origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem
de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal
antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de
dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
 
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está
correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira
está correta., As três sentenças estão incorretas.
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais
visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles
estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
 
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as
práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser
utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro
segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades
que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do
ativo criminoso ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional:
 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos
1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de
2001. 
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de
setembro de 2001..
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na
administração pública e privada.
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser
comunicada automaticamente à Unidade de Inteligência Financeira.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como
aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim,
por mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular
não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal
Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é
que a empresa tenha uma especial atenção nas operações que envolvam um PEP
como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..