MERCADO FINANCEIRO

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1.
		Conjuntos de instituições dedicadas a manter o fluxo de recursos entre poupadores e investidores, como também a ordem no Mercado Financeiro. Estas características referem-se:
	
	
	
	ao sistema bancário nacional
	
	
	à união de Inst. Finan. que atuam no país
	
	
	ao Sistema Financeiro Nacional
	
	
	ao conglomerado financeiro brasileiro
	
	
	aos esforços das entidades do Mercado de Capitais
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Não faz parte das operadoras do CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados):
	
	
	
	Sociedades de capitalização-são empresas que negociam títulos de capitalização
	
	
	fundos de pensão fechados
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		3.
		(BNB/FGV/ANALISTA BANCÁRIO/2014) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por um conjunto de instituições que se dedica a manter o fluxo de recursos entre unidades superavitárias (poupadoras) e unidades deficitárias (tomadoras / investidoras). O SFN mantém a ordem no mercado financeiro por meio de normas e procedimentos. O SFN é composto por um sistema normativo, além dos agentes que o operam, tais como instituições (especiais e auxiliares) e intermediários financeiros ¿ monetários e não monetários. Considerando as diferenças entre esses agentes, é correto afirmar que:
	
	
	
	Intermediários financeiros monetários captam recursos junto ao público e emprestam esses recursos, criando moeda escritural; as instituições auxiliares colocam em contato poupadores e investidores e não criam moeda escritural.
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		4.
		
responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é:
	
	
	
	assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		Qual é a entidade responsável pelo Sistema Financeiro de Habitação?
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Caixa Econômica Federal
	
	
	
	 
		
	
		6.
		A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo _______________ dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.
	
	
	
	Controle e fiscalização
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		7.
		O conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros que visam transferir recursos dos agentes econômicos superavitários para os deficitários chama-se:
	
	
	
	Mercado Financeiro
	
	
	Sistema Financeiro Nacional
	
	
	
	 
		
	
		8.
		Analise as proposições a seguir, quanto as funções do Conselho Monetário Nacional, e determine quais delas são falsas e/ou verdadeiras e assinale a opção correta: I ¿ Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; II Emitir papel-moeda e moeda metálica, e executar os serviços do meio circulante; III - Determinação da taxa de recolhimento compulsório das instituições financeiras; IV Controlar o fluxo de capitais estrangeiros, garantindo que tenha um correto funcionamento para o mercado cambial; e V - Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa VI Criação de limites para a remuneração das operações e serviços bancários ou financeiros
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	I, III, V e VI são verdadeiras e II, IV são Falsas.
		
	
		1.
		Assinale a afirmação errada:
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	c) A função da moeda como reserva de valor é que evita a prática de escambo;
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		2.
		O comitê de Politica Monetária - COPOM, tem como objetivo, EXCETO I - Coletar as projeções das instituições financeiras para para a taxa de inflação; II - Divulgar mensalmente as taxas de juros de curto e longo prazos praticadas pelo mercado financeiro, III - Promover debates acerca da politica monetária sobre a taxa de juros IV - Implementar a politica monetária e definir a meta da taxa SELIC e eventual viés.
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	I,II e III apenas
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		3.
		São entidades normativas do Sistema Financeiro Nacional:
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguros Privados e Conselho Nacional de Previdência Complementar.
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		4.
		O Banco Central do Brasil tem como missão institucional a estabilidade do poder de compra da moeda e a solidez do sistema financeiro nacional. Nesse sentido, é uma função do Banco Central
	
	
	
	
	
	
	emitir papel-moeda e responsabilizar-se pela liquidez.
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		É uma das atribuições da CVM:
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Fiscalizar as companhias abertas que possuem ações negociados em bolsa de valores
	
Explicação: abertas.
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Sinteticamente é órgão máximo do SFN que, por excelência, não tem funções executivas, sendo o principal responsável pela direção da política monetária, creditícia e cambial do país. Ele foi criado pela Lei 4.595/1964 e sofreu algumas alterações na sua composição ao longo dos anos. Qual órgão está sendo citado?
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Conselho monetário nacional ¿ CMN.
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Quando o Banco Central deseja baratear os empréstimos e possibilitar maior desenvolvimento empresarial, ele irá adotar uma Política Monetária Expansiva, valendo-se de medidas como a
	
	
	
	redução das taxas de juros.
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		8.
		Conforme estudos realizados em sala de aula verifique cada tipo de banco.
	
	
	
	Bancos Comerciais Instituições financeiras privadas ou públicas, com objetivo de proporcionar suprimento de recursos necessários para financiamentos de curto e médio prazo, além de ser a única instituição capacitada a captar depósitos à vista, receber depósitos a prazo, e suas operações ativas concentravam-se no crédito de curto prazo.
			
	
		1.
		A ______________ É o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.
	
	
	
	CVM
	
	
	SUSEP
	
	
	BNDES
	
	
	CMN
	
	
	SPC
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Os bancos comerciais são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de _________________. Executam operações de crédito de curto prazo.
	
	
	
	Sociedades anônimas
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional (CMN), que a Lei No 4.595/1964 estabelece, na qualidade de órgão integrante do Sistema Financeiro Nacional (SFN), é
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras
	
	
	
	 
		
	
		4.
		A partir da ocorrência de diversas transações feitas por um cliente, com valores expressivos, diferentes beneficiários e em diferentes períodos de tempo, o gerente bancário começou a suspeitar de crime de lavagem de dinheiro. A qual a Instituição do Sistema Financeiro este profissional deve comunicar o fato?
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Banco Central do Brasil (BCB).
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		As Sociedades de Fomento Comercial tem também como denominação:
	
	
	Factoring
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		6.
		A Comissão de Valores Mobiliários ¿CVM faz parte do Subsistema Normativo e foi criada para dar mais transparência e segurança nas negociações do mercado financeiro. São funções da CVM, EXCETO
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		7.
		São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário.
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Bancosde investimentos
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		8.
		No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador?
	
	
	
	aquele que não consome toda a sua renda
	
	
	
	
	
	
	
	
			
	
		1.
		O aplicativo de troca de mensagens Snapchat arquivou em sigilo um pedido de autorização para realizar uma oferta pública inicial de ações (IPO na sigla em inglês), afirmaram fontes com conhecimento do assunto à Reuters nesta terça-feira.  mA companhia, sediada em Venice, na Califórnia, está em um processo de planejamento para o que seria um dos maiores IPOs do setor de tecnologia nos últimos anos, que poderia acontecer em março.
O trecho acima foi publicado no site da exame.com em 16/11/2016 e retrata a experiência de uma empresa da área de tecnologia que pretende ingressar no mercado de capitais. Em relação a esse mercado, analise as assertivas identificando V, quando VERDADEIRA, e F, se FALSA.
( ) O mercado primário é aquele que organiza a emissão de novos instrumentos de capital e de crédito. Esse mercado tem como desafio estabelecer os preços dos valores mobiliários.
( ) O mercado secundário é responsável por negociar os títulos e apura os preços das ações diante das consecutivas transações.
( ) Ações são títulos de dívida de médio e longo prazo, emitidos por sociedade por ações, que confere a seu detentor um direito de crédito contra a emissora.
( ) Debêntures são títulos negociáveis representativos da propriedade de uma fração do capital de uma sociedade por ações.
( ) IPO (Initial Public Offring) é uma oferta pública de títulos. Essa oferta tem seus preços decididos por dois métodos principais: aquisição a um preço pré- determinado ou através de um leilão (book building).
	
	
	
	F, F, V, F, V.
	
	
	V, V, F, F, V.
	
	
	V, F, V, F, V.
	
	
	V, V, V, F, F.
	
	
	F, V, V, V, F.
	
	
	
	 
		
	
		2.
		A lógica da composição do mercado financeiro tem como fundamento:
	
	
	
	mediar as relações entre agentes deficitários e os superavitários visando o bem-estar geral
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Assinale a opção correta acerca do mercado financeiro.
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Os percentuais de recolhimento compulsório a que as instituições financeiras estão sujeitas podem variar em função das regiões geoeconômicas.
	
	
	
	
	 
		
	
		4.
		O sistema financeiro é segmentado nos seguintes subsistemas:
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	O mercado de crédito; o mercado monetário; o mercado cambial; e o mercado de capitais (ou mercado de valores mobiliários).
	
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		Qual das alternativas a seguir NÃO representa uma subdivisão do mercado financeiro?
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Mercado Aberto
	
	
	
	 
		
	
		6.
		A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro?
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	NO MERCADO CAMBIAL
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
		
	
		7.
		No mercado à vista de ações, ocorre a compra ou a venda de uma determinada quantidade de ações. Quando há a realização do negócio, a operação é liquidada no terceiro dia útil após o fechamento da compra. Nesse mercado, os preços das ações são formados, diretamente, de acordo com a(o)
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	projeção futura de mercado e a força de oferta e demanda de cada papel.
	
	
	
	
	
	
	
	
	 
	
	
		8.
		(BANCO DO BRASIL/CESGRANRIO/ESCRITURÁRIO/2012) No mercado financeiro, além dos bancos, existem outras instituições que podem realizar transações financeiras. Entre elas, estão as Sociedades de Fomento Mercantil, que prestam o serviço de compra de direitos de um contrato de venda mercantil, como, por exemplo, a compra de duplicatas de uma empresa mediante um deságio. No mercado financeiro, essa operação é denominada:
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	Factoring
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
	
 
		
	
		1.
		Qual é a autoridade monetária que fiscaliza o mercado de capitais?
	
	
	
	Fundo Monetário Internacional
	
	
	Banco Central
	
	
	Banco Mundial
	
	
	Comissão de Valores Mobiliários
	
	
	Banco do Brasil
	
Explicação:
A Comissão de Valores Mobiliários é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda do Brasil, instituída pela Lei 6.385, de 7 de dezembro de 1976, alterada pela Lei nº 6.422, de 8 de junho
	
	
	
	 
		
	
		2.
		São propostas as seguintes afirmações sobre o mercado de câmbio: (i) Mercado de câmbio é aquele em que a moeda de um país é trocada pela de outro; (ii) Arbitragem triangular é a oportunidade de se ganhar dinheiro especulando-se com as cotações de câmbio entre três moedas diferentes; (iii) Se a cotação de câmbio aumentar, significa que a moeda local se desvalorizou frente à moeda estrangeira. Assinale a alternativa correta:
	
	
	
	c) As alternativas (i) e (ii);
	
	
	b) Somente a alternativa (ii);
	
	
	d) Alternativas (i) e (iii);
	
	
	e) Todas as alternativas estão corretas.
	
	
	a) Somente a alternativa (i);
	
Explicação:
) Alternativas (i) e (iii);
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Analise as sentenças abaixo e marque a alternativa correta : I A captação de depósitos à vista é operação passiva típica de Banco Comercial. II Descontar títulos é operação passiva típica de Banco Comercial. III Um dos objetivos dos Bancos Comerciais é proporcionar suprimento oportuno e adequado para financiar a indústria a curto e médio prazos.
	
	
	
	Todas as sentenças acima são verdadeiras.
	
	
	Somente I é verdadeira.
	
	
	Todas as sentenças acima são falsas.
	
	
	Apenas I e III são verdadeiras.
	
	
	Apenas I e II são verdadeiras.
	
Explicação:
Apenas I e III são verdadeira
	
	
	
	 
		
	
		4.
		A CVM tem por finalidade básica a normatização e o controle do mercado de valores mobiliários, representado principalmente por ações, debêntures, commercial papers, e outros títulos emitidos pelas sociedades anônimas e autorizados pelo CMN. Marque a correta quanto as funções da CVM:
	
	
	
	Promover medidas incentivadoras à canalização das poupanças ao mercado acionário
	
	
	Assegurar a lisura nas operações de compra e venda de valores mobiliários
	
	
	Estimular o funcionamento das bolsas de valores e das instituições operadoras no mercado acionário
	
	
	Todas estão corretas
	
	
	Dar proteção aos investidores de mercado
	
Explicação:
 
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda do Brasil, instituída pela Lei 6.385, de 7 de dezembro de 1976,[4] alterada pela Lei nº 6.422, de 8 de junho de 1977, Lei nº 9.457, de 5 de maio de 1997, Lei nº 10.303, de 31 de outubro de 2001, Decreto nº 3.995, de 31 de outubro de 2001, Lei nº 10.411, de 26 de fevereiro de 2002, na gestão do presidente Fernando Henrique Cardoso, e juntamente com a Lei das Sociedades por Ações (Lei 6.404/76) disciplinaram o funcionamento do mercado de valores mobiliários e a atuação de seus protagonistas.
A CVM tem poderes para disciplinar, normalizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado. Seu poder de normalizar abrange todas as matérias referentes ao mercado de valores mobiliários.
	
	
	
	 
		
	
		5.
		(MAKIYAMA, 2015-BANESTES, Analista Econômico-Financeiro) Em relação ao mercado de câmbio, é correto afirmar que:
	
	
	
	Ainda que haja fluxo de dólares entre as empresas brasileiras e empresas multinacionais, o ingresso ou a saída desse capital não influencia o valor da taxa de câmbio.
	
	
	Qualquer pessoa ou empresa pode comprar livremente e venderdólar câmbio sem que haja controle e/ou interferência do Banco Central do Brasil, uma vez que as operações são feitas por uma casa de câmbio ou uma agência bancária.
	
	
	Em decorrência da autonomia dos agentes financeiros, o Banco Central do Brasil não intervém no mercado de câmbio, deixando que a cotação do dólar flutue livremente, já que as reservas dessa moeda ficam sob a custódia do Banco do Brasil.
	
	
	Somente as importações têm influência direta na taxa de câmbio, já que o país se torna um grande devedor, necessitando comprar altos volumes de dólares para pagar os fornecedores estrangeiros.
	
	
	A taxa de câmbio praticada no mercado de câmbio brasileiro é livremente negociada entre os agentes e seus clientes, desde que observem as normas regulamentadoras deste mercado.
	
Explicação:
A taxa de câmbio praticada no mercado de câmbio brasileiro é livremente negociada entre os agentes e seus clientes, desde que observem as normas regulamentadoras deste mercado.
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Mercado vê inflação de 9,12% para 2015 Previsão anterior era de uma alta de 9,04%, segundo o boletim Focus. Para PIB, economistas mantiveram a previsão para uma retração de 1,50%. Economistas de instituições financeiras aumentaram mais uma vez a perspectiva para a inflação este ano. A pesquisa Focus do Banco Central divulgada nesta segunda-feira (12) mostrou que, para o final deste ano, a estimativa para a alta da inflação é de 9,12%, contra 9,04% na pesquisa anterior, na 13ª semana seguida de piora da estimativa. Disponível em: Considerando que a meta estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) para 2015 era de 4,5% ao ano, com tolerância até 6,5% ao ano, analise as alternativas abaixo. I ¿ O Banco Central deve aumentar as alíquotas dos depósitos compulsórios II - O Banco Central deve reduzir as alíquotas dos depósitos compulsórios. III ¿ O Banco Central deve comprar títulos públicos federais em mercado aberto. IV ¿ O Banco Central deve vender títulos públicos federais em mercado aberto. Estão corretas:
	
	
	
	II e IV.
	
	
	II e III.
	
	
	I e IV.
	
	
	I e III.
	
	
	Nenhuma das alternativas anteriores.
		
	
		7.
		Como forma de preservação dos capitais e minimização dos riscos inerentes aos investimentos no Mercado de Capitais, a organização de carteiras de ações deve privilegiar:
	
	
	
	perspectivas macroeconômicas na escolha dos investimentos.
	
	
	concentração dos investimentos em dado setor da economia.
	
	
	diversificação dos ativos escolhidos para compor a carteira.
	
	
	o conjunto de elementos que cada agente detenha no momento da tomada da decisão.
	
	
	qualidade da transparência das informações prestadas ao público pelos administradores.
	
Explicação:
	Mercado de Capitais
	
	
	
	 
		
	
		8.
		(BANCO DO BRASIL/CESGRANRIO/ESCRITURÁRIO/2015) A autonomia operacional do Banco Central (BC) tem sido um tema de debate entre os economistas. Nesse sentido, muitos analistas consideram que a condução da política monetária, atribuição do BC, pode eventualmente sofrer interferência de instâncias superiores do governo, em especial, no estabelecimento da meta inflacionária. Tal conclusão deriva do fato de que o estabelecimento dessa meta é atribuição:
	
	
	
	Unicamente do presidente do BC, que pode sofrer pressões para estimular uma meta mais elevada.
	
	
	Do presidente do BC e dos bancos públicos, dentre eles o Banco do Brasil, que definem as taxas de inflação para um prazo de dois anos.
	
	
	Do Comitê de Política Monetária (Copom), que define a meta inflacionária anualmente e a meta da taxa de juros a ser alcançada para que a taxa de inflação convirja para sua meta.
	
	
	Da equipe econômica definida pelo presidente da República, que anualmente se reúne para fixar a meta inflacionária, e o BC que deve persegui-la através da política de juros.
	
	
	Do Conselho Monetário Nacional (CMN), formado pelos ministros da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão e pelo presidente do BC.
		
	
		1.
		O mercado financeiro é dividido em quatro tipos de mercado: mercado monetário, mercado de crédito, mercado de capitais e mercado cambial (ou de divisas). O ______________ é aquele mercado que tem como objetivo suprir as necessidades de curto e médio prazo dos agentes econômicos, através da concessão de crédito às pessoas físicas ou através de empréstimos e financiamentos às empresas. Assinale a alternativa correto que conceitua esse mercado.
	
	
	
	Mercado Financeiro
	
	
	Mercado de Capitais
	
	
	Mercado de Crédito
	
	
	Mercado Cambial
	
	
	Mercado Monetário
	
Explicação:
Mercado de crédito - nome dado ao sistema financeiro onde ocorre o processo de concessão e tomada de crédito. O mercado de crédito envolve uma dupla parte, uma credora e outra devedora, que normalmente estabelecem uma relação contratual entre si, podendo ser formal ou informal. Esta situação sugere que uma das partes, a credora conceda liquidez à outra, mediante um premio de liquidez ou de risco, comumente intitulado de juros.
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Assinale a alternativa verdadeira.
	
	
	
	Nenhuma das respostas anteriores.
	
	
	No mercado de capitais são comuns operações de financiamentos de bens de consumo corrente e duráveis.
	
	
	O mercado de capitais concentra a maior parte das operações das instituições financeiras não monetárias.
	
	
	O mercado cambial é caracterizado por operações que envolvem a necessidade de conversão de moedas estrangeiras em moedas nacionais e vice-versa em operações de médio prazo.
	
	
	O mercado monetário é caracterizado pela realização de operações de longo prazo.
	
Explicação:
O mercado de capitais concentra a maior parte das operações das instituições financeiras não monetárias
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Crédito Direto ao Consumidor:
	
	
	
	São linhas de crédito abertas com um determinado limite e que a empresa utiliza à medida de suas necessidades, ou mediante apresentação de garantias em duplicatas. Os encargos (juros e IOF) são cobrados de acordo com a utilização dos recursos, da mesma forma que nas contas garantidas.
	
	
	É o financiamento concedido por uma financeira para aquisição de bens e serviços por seus clientes. Sua maior utilização é normalmente para aquisição de veículos e eletrodomésticos.
	
	
	É o adiantamento de recursos aos clientes feito pelo banco, sobre valores referenciados em duplicata de cobrança ou notas promissórias, de forma a antecipar o fluxo de caixa do cliente.
	
	
	É o empréstimo de curtíssimo prazo, normalmente por um dia, ou um pouco mais, no máximo em 10 dias. É comum, de forma a simplificar os procedimentos operacionais, para os clientes tradicionais neste produto, criar-se um contrato fixo de hot, estabelecendo-se as regras deste empréstimo e permitindo a transferência de recursos ao cliente a partir de um simples telefonema ou fax, garantidos por uma NP já previamente assinada.
	
	
	é uma operação onde se abre uma conta de crédito com um valor limite que normalmente é movimentada diretamente pelos cheques emitidos pelo cliente, desde que não haja saldo disponível na conta corrente de movimentação.
	
Explicação:
 CDC também chamado de Crédito Direto ao Consumidor é uma das modalidades mais conhecidas no mercado para a obtenção de empréstimos. Esta forma de conseguir dinheiro como crédito é proporcionada tanto por bancos como também por lojas e instituições
	
	
	
	 
		
	
		4.
		______________________________________________ é um órgão normativo do Sistema Financeiro Nacional voltado para o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalização do mercado de valores mobiliários não emitidos pelo sistema financeiro e pelo Tesouro Nacional. Está vinculada ao Ministério da Fazenda e tem autonomia financeira. Sua principal função é proteger os investidores, manter a eficiência e a ordem dos mercados e aumentar a facilidade de formação de capital por parte das empresas.
	
	
	
	A Comissão de Valores Mobiliários.O Banco Central.
	
	
	O Banco Nacional de Desenvolvimento Social.
	
	
	O Banco do Brasil.
	
	
	A Caixa Econômica Federal.
	
Explicação: A Comissão de Valores Mobiliários é um órgão normativo do Sistema Financeiro Nacional voltado para o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalização do mercado de valores mobiliários não emitidos pelo sistema financeiro e pelo Tesouro Nacional. Está vinculada ao Ministério da Fazenda e tem autonomia financeira. Sua principal função é proteger os investidores, manter a eficiência e a ordem dos mercados e aumentar a facilidade de formação de capital por parte das empresas.
	
	
	
	 
		
	
		5.
		O mercado que opera a curto prazo destinando os recursos captados ao financiamento de consumo para pessoas físicas e capital de giro para pessoas jurídicas, através de intermediários financeiros bancários, é o mercado:
	
	
	
	de crédito
	
	
	de ações
	
	
	monetário
	
	
	de câmbio
	
	
	de capitais
	
Explicação:
 
de crédito
	
	
	
	 
		
	
		6.
		O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o:
	
	
	
	Mercado Cambial
	
	
	Mercado de Opções
	
	
	Mercado de Crédito
	
	
	Mercado de Capitais
	
	
	Mercado Monetário
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Os dividendos são uma forma de remuneração das sociedades por ações. Os dividendos remuneram e se baseiam, respectivamente:
	
	
	
	os acionistas e no lucro bruto
	
	
	os debenturistas e no lucro líquido.
	
	
	os acionistas e nas vendas brutas.
	
	
	os acionistas e no lucro líquido.
	
	
	os debenturistas e no lucro bruto.
	
Explicação:
Dividendos são uma parcela do lucro apurado por uma sociedade anônima, distribuída aos acionistas por ocasião do encerramento do exercício social.
	
	
	
	 
		
	
		8.
		Assinale a alternativa correta e que correlaciona os conceitos de mercados primário e secundário de valores mobiliários com os de mercados de bolsa e de balcão.
	
	
	
	As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no mercado pelas Bolsas de Valores.
	
	
	No mercado secundário podem ser colocados também títulos de companhias fechadas, desde que seja utilizado o Mercado de Balcão Organizado.
	
	
	As companhias abertas podem colocar valores mobiliários de sua emissão diretamente no Mercado de Balcão Organizado.
	
	
	As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no mercado por meio do Mercado de Balcão Organizado.
	
	
	O mercado primário é formado pela negociação de novos valores mobiliários nele colocados por entidades autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários, após o registro de emissão.
	
	
 
		
	
		1.
		As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a:
	
	
	
	Operação Hot Money
	
	
	e) Securitização de recebíveis
	
	
	Financiamento de capital de giro
	
	
	Operações de ações;
	
	
	Arrendamento mercantil
	
Explicação: resposta correta item a
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito:
	
	
	
	Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos.
	
	
	Carteira de crédito com baixa diversificação.
	
	
	Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país.
	
	
	Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk).
	
	
	Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções.
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que:
	
	
	
	Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de financiamento de uma empresa;
	
	
	O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância
	
	
	A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações no mercado, quando da abertura de capital de uma empresa;
	
	
	O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa em liquidar seus compromissos financeiros assumidos.
	
	
	A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultados com base nos lucros das empresas emitentes;
	
Explicação:
O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância
	
	
	
	 
		
	
		4.
		Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como:
	
	
	
	Risco Sistemático
	
	
	Risco de Crédito
	
	
	Risco Legal
	
	
	Risco de Liquidez
	
	
	Risco Operacional
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de :
	
	
	
	Liquidez
	
	
	Mercado
	
	
	Operacional
	
	
	Crédito
	
	
	Legal
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de:
	
	
	
	Risco de crédito
	
	
	Risco de base
	
	
	Risco Legal
	
	
	Risco operacional
	
	
	Risco de Mercado
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso:
	
	
	
	Risco de Cãmbio
	
	
	Risco de Mercado
	
	
	Risco de crédito
	
	
	Risco da Variação da Taxa de Juros
	
	
	Risco Soberano
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		8.
		O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ;
	
	
	
	umrisco Legal
	
	
	um risco de câmbio
	
	
	um risco de crédito
	
	
	um risco de liquidez
	
	
	um risco de mercado
	
 
		
	
		1.
		A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio, dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a empresa sofreu impacto devido ao:
	
	
	
	Risco de Liquidez.
	
	
	Risco de Crédito.
	
	
	Risco de Mercado.
	
	
	Risco Operacional.
	
	
	Risco Legal.
	
Explicação:
Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros de mercado
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidadesda economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito.
	
	
	
	OPEN MARKET
	
	
	DEPÓSITO COMPULSÓRIO
	
	
	REDESCONTO
	
	
	OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS
	
	
	TESOURO DIRETO
	
Explicação:
Em economia financeira, open market (em português, 'mercado aberto'), refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. 
	
	
	
	 
		
	
		3.
		¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros?
	
	
	
	Nenhuma das respostas anteriores.
	
	
	Transformação de ativos fixos em ativos líquidos.
	
	
	Transformação das magnitudes de capital.
	
	
	Transformação de risco.
	
	
	Transformação dos prazos das operações.
	
Explicação:
 
O risco total de um ativo ou de uma carteira, desenvolvida por Markowitz em 1952, é o resultado da combinação do risco não-diversificável ou sistemático que é a parcela causada por eventos não controláveis pela empresa e o risco diversificável ou não sistemático, ou seja, uma parcela causada por eventos controláveis 
	
	
	
	 
		
	
		4.
		Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso:
	
	
	
	Risco de crédito
	
	
	Risco de Mercado
	
	
	Risco Soberano
	
	
	Risco da Variação da Taxa de Juros
	
	
	Risco de Cãmbio
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ;
	
	
	
	um risco de crédito
	
	
	um risco de câmbio
	
	
	umrisco Legal
	
	
	um risco de liquidez
	
	
	um risco de mercado
	
Explicação:
Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros de mercado.
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como:
	
	
	
	Risco Sistemático
	
	
	Risco de Crédito
	
	
	Risco Operacional
	
	
	Risco Legal
	
	
	Risco de Liquidez
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de :
	
	
	
	Mercado
	
	
	Legal
	
	
	Operacional
	
	
	Liquidez
	
	
	Crédito
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		8.
		Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de:
	
	
	
	Risco de base
	
	
	Risco de Mercado
	
	
	Risco de crédito
	
	
	Risco operacional
	
	
	Risco Legal
		
	
		1.
		As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a:
	
	
	
	Operações de ações;
	
	
	Operação Hot Money
	
	
	Financiamento de capital de giro
	
	
	Arrendamento mercantil
	
	
	e) Securitização de recebíveis
	
Explicação: resposta correta item a
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito:
	
	
	
	Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos.
	
	
	Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk).
	
	
	Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções.
	
	
	Carteira de crédito com baixa diversificação.
	
	
	Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país.
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que:
	
	
	
	A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultados com base nos lucros das empresas emitentes;
	
	
	O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa em liquidar seus compromissos financeiros assumidos.
	
	
	Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de financiamento de uma empresa;
	
	
	A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações no mercado, quando da abertura de capital de uma empresa;
	
	
	O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância
	
Explicação:
O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância
	
	
	
	 
		
	
		4.
		Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como:
	
	
	
	Risco de Crédito
	
	
	Risco Legal
	
	
	Risco de Liquidez
	
	
	Risco Sistemático
	
	
	Risco Operacional
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de :
	
	
	
	Crédito
	
	
	Legal
	
	
	Liquidez
	
	
	Operacional
	
	
	Mercado
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de:
	
	
	
	Risco Legal
	
	
	Risco de Mercado
	
	
	Risco de base
	
	
	Risco operacional
	
	
	Risco de crédito
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso:
	
	
	
	Risco de crédito
	
	
	Risco de Mercado
	
	
	Risco de Cãmbio
	
	
	Risco Soberano
	
	
	Risco da Variação da Taxa de Juros
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		8.
		O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ;
	
	
	
	um risco de mercado
	
	
	um risco de câmbio
	
	
	um risco de liquidez
	
	
	umrisco Legal
	
	
	um risco de crédito
	
 
		
	
		1.
		Para o titular, quando uma opção de venda é exercida, representa:
	
	
	
	a obrigação de compra.
	
	
	a obrigação de venda.
	
	
	a possibilidade de repactuação com o titular.
	
	
	o direito de compra.
	
	
	o direito de venda.
	
Explicação: O titular de uma opção, ou seja, o comprador da opção,sempre terá um direito e, no caso da opção de venda, o direito de vender.
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
	
	
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	
	
	Tem a garantia do banco emissor.
	
	
	Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
	
	
	Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB.
	
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
	
	
	
	Tem a garantia do banco emissor.
	
	
	Permite a negociação por meio de transferência por endosso.
	
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
	
	
	Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
	
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		4.
		São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA:
	
	
	
	Recibos de Depósitos Bancarios
	
	
	Coldmoney
	
	
	Certificado de Depositos Interfinanceiros
	
	
	Hotmoney
	
	
	Certificados de Depósitos Bancarios
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		5.
		Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor .
	
	
	
	Certificado de Depósito bancário
	
	
	Recibo de depósito bancário
	
	
	Caderneta de Poupança
	
	
	Letra de Câmbio
	
	
	Letras imobiliárias
	
Explicação:
A emissão da letra de câmbio é denominada saque; por meio dele, o sacador (quem emite o título), expede uma ordem de pagamento ao sacado (pessoa que deverá paga-la), que fica obrigado, havendo aceite, a pagar ao tomador (um credor específico), o valor determinado no título.
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise as assertivas abaixo: I. Se o banco capta recursos de seus clientes superavitários, em média, a uma taxa de 10% ao ano e financia recursos para seus clientes deficitários, em média, a uma taxa de 50% ao ano, o spread bancário é positivo PORQUE II. O ganho obtido é superior ao dos títulos públicos.
	
	
	
	Ambas assertivas estão incorretas.
	
	
	A primeira assertiva está incorreta, mas a segunda está correta.
	
	
	Ambas assertivas estão corretas, porém a segunda não explica a primeira.
	
	
	Ambas assertivas estão corretas e a segunda explica a primeira.
	
	
	A primeira assertiva está correta, mas a segunda está incorreta.
	
Explicação: Como a taxa de captação é inferior à de aplicação, o saldo é positivo, porém este retorno não guarda qualquer relação com o retorno dos títulos públicos.
	
	
	
	 
		
	
		7.
		O Export Note é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços, figurando como uma importante alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: I) Lastreado obrigatoriamente num contrato de compra e venda de produtos e serviços firmado entre o exportador com empresas estrangeiras importadoras de seus produtos e serviços; II) O valor da export note é expresso em moeda estrangeira, da mesma identidade com a moeda do contrato que a lastreia; III) Por ser uma operação que envolve exportação e importação, sua liquidação dar-se-á em moeda estrangeira. está correto o que afirmamos em:
	
	
	
	Apenas em I
	
	
	Apenas em II e III
	
	
	Em I, II e III
	
	
	Apenas em I e II
	
	
	Apenas em I e III
	
Explicação:
Apenas em I e II
	
	
	
	 
		
	
		8.
		A operação financeira que tem por objetivo a emissão de um título privado emitido por companhia nacional ou internacional para o financiamento de curto prazo, possuindo a mesma finalidade de uma debênture, pois ambos são opções ao empréstimo bancário, para a captação
de recursos através da emissão de valores mobiliários, pelas sociedades anônimas é
	
	
	
	Commercial Papers
	
	
	Factoring
	
	
	Debênture
	
	
	Hot Money
	
	
	Warrants
		
	
		1.
		Entendemos como "parte da renda não consumida"
	
	
	
	Poupança
	
	
	Investimento
	
	
	Conta corrente
	
	
	Titulos
	
	
	Aplicação
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		2.
		De acordo com suas necessidades de caixa, as empresas utilizam serviços do mercado financeiro para captação de recursos. Os títulos de curto prazo emitidos por empresas e sociedades anônimas para captar recursos de capital de giro são denominados
	
	
	
	Títulos Públicos
	
	
	Factoring
	
	
	Hot Money
	
	
	Títulos federais
	
	
	Commercial paper
	
Explicação:
 A Nota Promissória Comercial, conhecida internacionalmente como commercial paper, é um título de dívida que confere ao seu detentor um direito de crédito contra a empresa 
	
	
	
	 
		
	
		3.
		Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta:
	
	
	
	20,0%
	
	
	22,5%
	
	
	17,5%
	
	
	15,0%
	
	
	10,0%
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
	
	 
		
	
		4.
		Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B?
	
	
	
	Ptax
	
	
	Nenhuma das anteriores.
	
	
	IGPM
	
	
	Selic
	
	
	IPCA
	
Explicação:
O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), medido mensalmente pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), foi criado com o objetivo de oferecer a variação dos preços no comércio para o público final. O IPCA é considerado o índice oficial de inflação do país
	
	
	
	 
		
	
		5.
		O CDB - Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB.
	
	
	
	Podem ter seu vencimento prorrogado se houver um aditivo ao contrato.
	
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
	
	
	Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado.
	
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	
	
	O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra.
		
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		6.
		A operação financeira que é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços e que se configura como uma alternativa de investimento, remunerada por taxa de juros e vinculada à variação cambial, com lastro em recebíveis de exportação éHot Money
	
	
	Export Notes
	
	
	Warrants
	
	
	Commercial Papers
	
	
	Spreed
	
Explicação:
É um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços; portanto, é uma alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: ·
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -D?
	
	
	
	Ptax
	
	
	IPCA
	
	
	Taxa Selic
	
	
	Nenhuma das anteriores.
	
	
	IGPM
	
Explicação:
Ptax é uma taxa de câmbio calculada durante o dia pelo Banco Central do Brasil. Consiste na média das taxas informadas pelos dealers de dolar durante 4 janelas do dia. É a taxa de referencia para o valor do Dolar de D2 (em dois dias úteis).
	
	
	
	 
		
	
		8.
		Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -F?
	
	
	
	Nenhuma das anteriores.
	
	
	IPCA
	
	
	IGPM
	
	
	Ptax
	
	
	Taxa Selic
		
	
		1.
		Identifique os títulos emitidos pelas Sociedade de Crédito Imobiliário e Caixa Econômica Federal para financiamento da compra de casa própria via sistema finaceiro da habitação
	
	
	
	cadernetas de poupança e certificado de depósito bancário
	
	
	cadernetas de poupança e letras do tesouro nacional
	
	
	cadernetas de poupança e letras imobiliárias
	
	
	cadernetas de poupança e letras de câmbio
	
	
	cadernetas de poupança e recibo de depósito bancário
	
Explicação:
No Brasil, a caderneta de poupança, muitas vezes chamada apenas de poupança, é uma forma de investimento de baixo risco cuja operação é regida por regras específicas estabelecidas pelo governo federal para depósitos de poupança.
	
	
	
	 
		
	
		2.
		O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB.
	
	
	
	Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado.
	
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	
	
	São escriturais, nominativos, negociáveis e transferíveis.
	
	
	Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias.
	
	
	O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra.
		
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		3.
			       Tempo de Aplicação
	Alíquota  de Imposto de Renda
	Até 180 dias
	22,5%
	De 181 a 360 dias
	20%
	De 361 a 720 dias
	17,5%
	A partir de 721 dias
	15%
A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados.  Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que:
	
	
	
	Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor.
	
	
	Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%.
	
	
	Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior.
	
	
	A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela.
	
	
	Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos.
		
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		4.
		Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia.
	
	
	
	Somente a afirmação II está correta.
	
	
	As afirmações II e III estão corretas.
	
	
	Somente a afirmação I está correta.
	
	
	As afirmações I e II estão corretas.
	
	
	As afirmações I e III estão corretas.
		
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		5.
		Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise as assertivas abaixo: I. Se o banco capta recursos de seus clientes superavitários, em média, a uma taxa de 10% ao ano e financia recursos para seus clientes deficitários, em média, a uma taxa de 50% ao ano, o spread bancário é positivo PORQUE II. O ganho obtido é superior ao dos títulos públicos.
	
	
	
	Ambas assertivas estão corretas, porém a segunda não explica a primeira.
	
	
	A primeira assertiva está correta, mas a segunda está incorreta.
	
	
	Ambas assertivas estão corretas e a segunda explica a primeira.
	
	
	Ambas assertivas estão incorretas.
	
	
	A primeira assertiva está incorreta, mas a segunda está correta.
	
Explicação: Como a taxa de captação é inferior à de aplicação, o saldo é positivo, porém este retorno não guarda qualquer relação com o retorno dos títulos públicos.
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Para o titular, quando uma opção de venda é exercida, representa:
	
	
	
	o direito de compra.
	
	
	a possibilidade de repactuação com o titular.
	
	
	a obrigação de compra.
	
	
	o direito de venda.
	
	
	a obrigação de venda.
	
Explicação: O titular de uma opção, ou seja, o comprador da opção, sempre terá um direito e, no caso da opção de venda, o direito de vender.
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
	
	
	
	Tem a garantia do banco emissor.
	
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
	
	
	Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB.
	
	
	Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
		
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		8.
		Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
	
	
	
	Tem a garantia do banco emissor.
	
	
	Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
	
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
	
	
	Permite a negociação por meio de transferência porendosso.
		
	
		1.
		A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento?
	
	
	
	Emitir Letras de Câmbio (renda fixa)
	
	
	Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações
	
	
	Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES
	
	
	Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros
	
	
	Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar :
	
	
	
	Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa
	
	
	Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos
	
	
	Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa
	
	
	Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos
	
	
	Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas
		
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		3.
		Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas:
	
	
	
	Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência.
	
	
	Direitos de subscrição e Split.
	
	
	Inplit e Juros sobre o capital próprio.
	
	
	Venda de direitos de subscrição e Desdobramento.
	
	
	Dividendos e Agrupamento.
		
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		4.
		Assinale abaixo qual das alternativas corresponde à respostaCORRETA.
	
	
	
	O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de empresas mais representativas da indústria.
	
	
	O Ibovespa é uma carteira teórica de ações , que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro.
	
	
	O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de governança corporativa.
	
	
	O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de capitalização de mercado.
	
Explicação:
O Ibovespa é uma carteira teórica de ações , que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro.
	
	
	
	 
		
	
		5.
		Sobre o mercado de ações, assinale a alternativa incorreta:
	
	
	
	As ações não devem necessariamente ser emitidas sob a forma física, podendo ser do tipo escritural;
	
	
	Uma ação não tem prazo de resgate, podendo ser convertida em dinheiro a qualquer momento;
	
	
	O investidor poderá alterar sua participação acionária sempre que desejar, através da compra e venda de ações;
	
	
	O acionista é, em última instância, um credor da empresa.
	
	
	As companhias de capital fechado, tipicamente familiares, também podem emitir ações;
	
Explicação: Afirmativa incorreta. O acionista não é um credor da empresa, mas um co-proprietário com direito a participação em seus resultados.
	
	
	
	 
		
	
		6.
		Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO:
	
	
	
	São sociedades anônimas e o seu capital é dividido em ações.
	
	
	São fiscalizadas pela CVM que tem papel normatizador e fiscalizador, visando estimular o mercado de capitais e proteger os investidores.
	
	
	Propicia acesso acionário: a negociação nas bolsas de valores significa que uma parcela de seu capital tem sua propriedade disponível à negociação.
	
	
	Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas.
	
	
	Divulgação de informações, sendo obrigadas a prestá-las ao mercado, ao grande público, às bolsas de valores ou entidades de balcão organizado e à própria CVM.
		
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		7.
		O processo de abertura de capital pode ser feito de duas formas. Os valores mobiliários (debêntures e ações, por exemplo) são oferecidos em uma oferta primária ou secundária a determinado preço, que pode ser fixo ou resultar do processo que considera a demanda apresentada pelos investidores (quantidade que cada um deseja comprar) e o preço máximo por ativo que cada um está disposto a pagar. Ou seja, consiste em recolher intenções de compra, respectivas quantidades e preços, de forma a que os colocadores da emissão de títulos possam determinar o preço ao qual esta deve ser colocada. Esse mecanismo é denominado:
	
	
	
	Underwriting
	
	
	IPO
	
	
	Ágio
	
	
	Tag Along
	
	
	Bookbuilding
		
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		8.
		As ações constituem títulos representativos da menor fração do capital social de uma empresa, podendo ser classificadas em ordinárias ou preferenciais. As ações ordinárias atribuem ao seu titular
	
	
	
	prioridade no recebimento de dividendos
	
	
	direito de compra de outras ações ordinárias.
	
	
	prioridade no reembolso do capital, no caso de dissolução da empresa
	
	
	permissão para revenda a qualquer tempo
	
	
	direito de voto na assembleia de acionistas
	
Explicação:
 
		
	
		1.
		Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se:
	
	
	
	Valor de liquidação
	
	
	Valor Patrimonial
	
	
	Valor intrínseco
	
	
	Valor de subscrição
	
	
	Valor de Mercado
		
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		2.
		Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa.
	
	
	
	A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa.
	
	
	Ambas as afirmativas são falsas.
	
	
	A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa.
	
	
	As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira.
	
	
	As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira.
		
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		3.
		Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O texto se refere a qual estrutura:
	
	
	
	Mercado Monetário
	
	
	Mercado Primário
	
	
	Bolsa de Valores
	
	
	SOMA
	
	
	Mercado Secundário
		
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		4.
		Analise a proposição a seguir e assinalea resposta verdadeira.. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários".
	
	
	
	"Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários".
	
	
	"Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários".
	
	
	A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting.
	
	
	"Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário.
	
Explicação:
A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting.
	
	
	
	 
		
	
		5.
		REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS.
	
	
	
	LETRA DO TESOURO
	
	
	TITULOS PÚBLICOS
	
	
	AÇÕES
	
	
	LETRA HIPOTECÁRIA
	
	
	DEBÊNTURES
	
Explicação:
Ação é parte do capital social representada no mercado
		
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		6.
		Para o lançador, quando uma opção de compra é exercida, representa
	
	
	
	o direito de compra.
	
	
	a possibilidade de repactuação com o titular.
	
	
	a obrigação de venda
	
	
	o compromisso de compra.
	
	
	o direito de venda.
	
Explicação:
a obrigação de venda
	
	
	
	 
		
	
		7.
		No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são:
	
	
	
	As Bolsas de Valores
	
	
	As Sociedades Limitadas
	
	
	Os Investidores
	
	
	As empresas
	
	
	Os Mercados de Balcão
		
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		8.
		DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ.
	
	
	
	MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS
	
	
	MERCADO SECUNDÁRIO
	
	
	MERCADO DE AÇÕES
	
	
	MERCADO PRIMARIO
	
	
	MERCADO ACIONÁRIO
		 tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos:
 
	 
	19x1
	19x2
	19x3
	19x4
	19x5
	A)
	5,0
	21,0
	6,0
	-15,0
	8,0
	B)
	6,0
	-13,0
	18,0
	18,0
	-2,0
	C)
	12,0
	12,0
	1,0
	-10,0
	19,0
	D)
	16,0
	-11,0
	17,0
	12,0
	7,0
	E)
	2,0
	-5,0
	27,0
	25,0
	-12,0
 
 
 
 
	
	
	
	C)
	
	
	B)
	
	
	E)
	
	
	D)
	
	
	A)
	
Explicação: Um investido de perfil agressivo tenderá a selecionar o ativo que apresente a maior expectativa de retorno, ou seja, que apresente o maior retorno esperado.
	
	
	
	 
		
	
		2.
		Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados, É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo;
	
	
	
	TAXA SELIC
	
	
	TAXA SELIC META
	
	
	TAXA DI
	
	
	TAXA DE INFLAÇÃO
	
	
	TAXA EFETIVA
	
Explicação:
A taxa DI é uma das taxas de juros praticadas nosa empréstimos entre instituições financeiras. ... No primeiro caso, o banco que precisa do empréstimo emite um título de renda fixa, o Certificado de Depósito Interbancário ou Certificado de Depósito Interfinanceiro, nosso conhecido CDI.
		
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		3.
		De acordo com a lei das sociedades anônimas, se a empresa aberta não mencionar em seus estatutos, que o dividendo a ser distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias e preferencias, será o mesmo, os acionistas possuidores de ações preferenciais ;
	
	
	
	receberão um dividendo 10% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias
	
	
	receberão um dividendo 20% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias
	
	
	receberão um dividendo 5% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias
	
	
	receberão um dividendo 15% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias
	
Explicação:
receberão um dividendo 10% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias
	
	
	
	 
		
	
		4.
		No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda :
	
	
	
	variável, emitidos por sociedades anônimas
	
	
	variável, emitidos por industrias e bancos
	
	
	semi-variável, emitidos por industrias e bancos
	
	
	fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras
	
	
	fixa, emitidos por sociedades anônimas
		
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		5.
		No Mercado primário temos como principio:
	
	
	
	quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado
	
	
	quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores internacionais
	
	
	quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao mercado de duplicatas
	
	
	quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo
	
	
	quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores
		
	Gabarito
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		6.
		Para o lançador, quando uma opção de compra é exercida, representa
	
	
	
	a obrigação de venda
	
	
	o direito de compra.
	
	
	o compromisso de compra.
	
	
	o direito de venda.
	
	
	a possibilidade de repactuação com o titular.
	
Explicação:
a obrigação de venda
	
	
	
	 
		
	
		7.
		Analise a proposição a seguir e assinale a resposta verdadeira.. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários".
	
	
	
	A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting.
	
	
	"Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários".
	
	
	"Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário.
	
	
	"Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidorade Títulos e Valores Mobiliários".
	
Explicação:
A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting.
	
	
	
	 
		
	
		8.
		DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ.
	
	
	
	MERCADO PRIMARIO
	
	
	MERCADO SECUNDÁRIO
	
	
	MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS
	
	
	MERCADO DE AÇÕES
	
	
	MERCADO ACIONÁRIO
		1a
          Questão
	Acerto: 1,0  / 1,0
	
	A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é:
		
	
	evitar ou permitir modalidades de fraude ou orientação no mercado
	
	evitar ou coibir modalidades de guarda ou manipulação no mercado
	
	evitar ou coibir modalidades de fraude ou orientação no mercado
	 
	evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado
	
	promover ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado
	Respondido em 09/09/2020 13:22:34
	
		2a
          Questão
	Acerto: 1,0  / 1,0
	
	Podemos dizer que no Mercado Cambial :
		
	
	Transfere recursos entre os agentes superavitários.
	
	São reguladas as operações de Resseguro.
	
	Pode-se controlar a liquidez da economia
	
	Utiliza-se sempre intermediários financeiros.
	 
	Realiza-se transações com moeda estrangeira.
	Respondido em 09/09/2020 13:24:08
	
	Explicação:
As outras opções de resposta dizem respeito aos outros mercados que compõem o Mercado Financeiro.
	
		3a
          Questão
	Acerto: 1,0  / 1,0
	
	O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ;
		
	 
	um risco de mercado
	
	um risco de liquidez
	
	umrisco Legal
	
	um risco de câmbio
	
	um risco de crédito
	Respondido em 09/09/2020 13:30:44
	
	Explicação:
Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros de mercado.
	
		4a
          Questão
	Acerto: 1,0  / 1,0
	
	O Export Note é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços, figurando como uma importante alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: I) Lastreado obrigatoriamente num contrato de compra e venda de produtos e serviços firmado entre o exportador com empresas estrangeiras importadoras de seus produtos e serviços; II) O valor da export note é expresso em moeda estrangeira, da mesma identidade com a moeda do contrato que a lastreia; III) Por ser uma operação que envolve exportação e importação, sua liquidação dar-se-á em moeda estrangeira. está correto o que afirmamos em:
		
	
	Apenas em II e III
	
	Em I, II e III
	
	Apenas em I e III
	
	Apenas em I
	 
	Apenas em I e II
	Respondido em 09/09/2020 13:29:13
	
	Explicação:
Apenas em I e II
	
		5a
          Questão
	Acerto: 0,0  / 1,0
	
	Ao abrir o seu capital, a S/A formaliza uma operação denominada de undewriting junto a uma instituição financeira para vender suas ações junto aos seus futuros investidores. Ao se tornar acionista, o investidor, no futuro, talvez deseje vende suas ações. A venda de ações desse investidor dever é realizada
		
	
	No Mercado de Crédito
	 
	No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores
	 
	No mercado primário de ações
	
	No Mercado Secundário de Câmbio
	
	No Mercado Aberto
	Respondido em 09/09/2020 13:33:22
	
	Explicação:
No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores
	
		6a
          Questão
	Acerto: 0,0  / 1,0
	
	A função da Bolsa de Valores de São Paulo que proporciona as condições necessárias para que as Corretoras de Valores possam intermediar as negociações de forma segura, rápida e transparente é denominada:
		
	
	Formação de preços.
	 
	Ambiente seguro e transparente.
	
	Meio de ligação .
	 
	Centro de Liquidez
	
	Missão educativa.
	Respondido em 09/09/2020 13:37:27
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
		7a
          Questão
	Acerto: 0,0  / 1,0
	
	O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Acerca das características dos mercados eficientes, é possível afirmar que:
		
	
	O mercado é constituído de investidores irracionais.
	
	Existe racionamento de capital.
	
	Um participante de forma isolada tem capacidade de influenciar os preços nas negociações.
	 
	Os ativos são divisíveis e negociáveis sem restrições.
	 
	As expectativas dos investidores são heterogêneas.
	Respondido em 09/09/2020 13:39:34
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
		8a
          Questão
	Acerto: 1,0  / 1,0
	
	Investidores que tem o objetivo de constituir uma carteira diversificada de títulos e valores mobiliários, mediante a aplicação de recursos financeiros próprios denomina-se:
		
	
	Caixa de Assistência
	 
	Clube de Investimento
	
	Banco Múltiplo
	
	Factoring
	
	Cooperativa
	Respondido em 09/09/2020 13:42:30
	
	Explicação:
Clube de Investimento
	
		9a
          Questão
	Acerto: 0,0  / 1,0
	
	Na consideração da análise e avaliação de ações, sobre a Análise Técnica, só NÃO se pode afirmar que:
		
	 
	considera que o futuro repete o passado.
	
	concentra-se no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para prever os preços de ações e índices.
	
	é a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, projetar o futuro dos preços.
	 
	acredita que o volume negociado reflete o cenário macroeconômico e desconsidera a tendência.
	
	parte do fundamento que os índices precificam tudo.
	Respondido em 09/09/2020 13:43:58
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
		
	Gabarito
Comentado
	
	
	
		10a
          Questão
	Acerto: 1,0  / 1,0
	
	É uma concessão de assistência financeira do Banco Central do Brasil a instituições do Sistema Financeiro Nacional na forma de empréstimos de liquidez destinados a atender eventuais problemas de liquidez, de natureza circunstancial e de curto prazo.
		
	
	MERCADO ABERTO
	
	OPERAÇÃO COMPROMISSADA
	
	OPEN MARKET
	 
	REDESCONTO
	
	DEPÓSITO COMPULSÓRIO