Avaliação II - Mercado de Capitais

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1. A instituições financeiras captam recursos dos poupadores e os emprestam aos 
tomadores, assumindo o risco da operação. São remunerados por uma diferença entre 
a taxa de captação e de aplicação destes recursos. Estes recursos são operações para 
o aumento de capital de giro para as empresas e concessão de crédito para as pessoas 
físicas. Com a disponibilidade de capital, a sociedade aumenta o processo de 
consumo e as empresas investem na ampliação de suas atividades. A que tipo de 
mercado o enunciado se refere? 
 a) Mercado financeiro. 
 b) Mercado de capitais.
 c) Mercado de crédito. 
 d) Mercado monetário. 
 
2. São movimentados valores expressivos em instituições financeiras e nos bancos 
comerciais todos os dias. Com a arrecadação diária feita pelos bancos comerciais, no 
final de cada dia, a conta "caixa" dos bancos comerciais deverá obrigatoriamente 
estar com saldo credor. Quando o saldo desta conta ficar negativo, este banco deverá 
solicitar um empréstimo no valor do montante para a cobertura de saldo a outros 
bancos. Não conseguindo cobrir o saldo devedor, deverá recorrer ao Banco Central 
(BACEN), este cobrirá de imediato o saldo devedor. Qual é esta taxa, que é uma das 
principais atribuições do BACEN? 
 a) Taxa de Redesconto. 
 b) Juros Consignados. 
 c) Concessão Monetária.
 d) Encargos Financeiros.
 
3. A ciência econômica se preocupa com o estudo da alocação dos recursos produtivos 
na economia. Esta preocupação se deve ao fato de que os indivíduos possuem 
necessidades, vontades e desejos diferentes uns dos outros e são ilimitados. Como 
são chamados os agentes econômicos que formam poupança, ou seja, consomem 
menos do que ganham? 
 a) Agentes escassos. 
 b) Agentes deficitários. 
 c) Agentes superavitários.
 d) Agentes financeiros. 
 
4. As aplicações financeiras e investimentos são realizados nas bolsas de valores 
através das instituições financeiras e sociedades corretoras autorizadas. Neste 
mercado, são negociadas ações das companhias de capital aberto públicas ou 
privadas com o objetivo da liquidez dos recursos. A empresa que pretender negociar 
suas ações em bolsa de valores deverá obedecer a alguns requisitos do órgão federal 
supervisor do Sistema Financeiro Nacional. Que órgão é esse? 
 a) Comissão de Valores Mobiliários.
 b) Corretoras de Títulos. 
 c) Tesouro Nacional. 
 d) Banco Central do Brasil. 
 
5. O Sistema Financeiro Nacional é um importante componente da sociedade 
econômica moderna cujo papel é fundamental para o crescimento e desenvolvimento 
econômico de uma nação, o que explica a necessidade de conhecimento do 
funcionamento do sistema como um todo. Sobre a estrutura do SFN, analise as 
sentenças a seguir: 
 
I- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras, 
instituições financeiras públicas e privadas. 
II- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, ONGs e embaixadas. 
III- Sua estrutura é dividida em instituições financeiras públicas e privadas e lojas 
comerciais. 
IV- As instituições que compreendem o SFN permitem, dentro das melhores 
condições possíveis, a circulação de moeda entre os tomadores e poupadores de 
recursos na economia. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a afirmativa I está correta. 
 b) As afirmativas I e IV estão corretas. 
 c) As afirmativas I e III estão corretas. 
 d) Somente a afirmativa II está correta.
 
6. O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por autoridades monetárias, como 
o Conselho Monetário Nacional, o Banco Central do Brasil, e também por 
autoridades de apoio, tais como a Comissão de Valores Mobiliários. Cada uma 
destas instituições possui funções específicas para o bom funcionamento das 
políticas econômicas brasileiras. Com base no exposto, classifique V para as 
sentenças verdadeiras e F para as falsas: 
 
( ) O Conselho Monetário Nacional é considerado o órgão máximo do Sistema 
Financeiro Nacional, pois é o único responsável por tomar decisões econômicas. 
( ) A competência do Conselho Monetário Nacional é traçar as normas de política 
monetária em todos os seus aspectos. 
( ) Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional é supervisionar as 
políticas monetária, cambial, de investimento, de capital estrangeiro, de comércio 
exterior e fiscal. 
( ) As áreas em que o Conselho Monetário Nacional atua com funções executivas 
referem-se à política cambial e às operações de pagamento e recebimentos das 
instituições financeiras. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - V - F - V.
 b) V - F - V - F.
 c) V - F - F - V.
 d) F - V - V - F.
 
7. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia, envolvendo todas as 
transações financeiras do país; é o mercado em que os recursos transcendem da 
economia e estão voltados para financiamentos empresariais. As autoridades 
monetárias têm como função estabelecer normas e controlar o volume de moeda em 
circulação. O órgão máximo do sistema financeiro é o Conselho Monetário 
Nacional. Sobre as principais atribuições do Conselho Monetário, analise as 
sentenças a seguir: 
 
I- Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras. 
II- Monitorar o fluxo dos capitais estrangeiros. 
III-Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de 
pagamentos. 
IV- Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As sentenças I, III e IV estão corretas. 
 b) As sentenças II e IV estão corretas. 
 c) As sentenças II, III e IV estão corretas.
 d) As sentenças II e III estão corretas. 
 
8. Clubes de Investidores são associações de pessoas, geralmente com algum tipo de 
afinidade, para investimento em ações. "Os clubes de investimento existem no Brasil 
há mais de 20 anos, mas a instabilidade econômica das últimas décadas impedia a 
consolidação dessa modalidade de investimento, que, por meio da poupança coletiva, 
dilui riscos e custos no mercado de renda variável". Sobre os clubes de 
investimentos, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as falsas: 
 
( ) O objetivo da criação do clube de investimentos é dar dinâmica aos 
investimentos em ações, ampliando a participação dos investidores em bolsas de 
valores. 
( ) Todas as operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários são 
registradas sempre em nome do clube, devendo ser custodiadas em instituição 
autorizada a prestar este tipo de serviço. 
( ) Delega a terceiros (administradores) seus recursos. Isto gera uma falta de 
autonomia na tomada de decisão e submissão a regras previamente estabelecidas e à 
vontade da maioria dos cotistas. 
( ) A constituição do clube é processada mediante a aprovação e assinatura por 
parte dos seus membros do estatuto social, o qual regulará a conduta e procedimento 
de atuação 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) V - V - F - V.
 b) F - V - V - V.
 c) F - F - V - V. 
 d) V - F - F - F. 
 
9. O órgão executor do sistema financeiro tem a responsabilidade de cumprir e fazer 
cumprir as disposições que regulamentam o funcionamento do sistema e as normas 
expedidas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN). Considerando 
respectivamente os órgãos que fiscalizam as instituições financeiras e os fundos de 
investimento, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as falsas: 
 
( ) Bacen e CVM. 
( ) CVM e CVM. 
( ) Bacen e Bacen. 
( ) CVM e Bacen. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - F - V - F. 
 b) V - V - F - F.
 c) F - V - F - V.
 d) V - F - F - F. 
 
10.O Sistema Financeiro Nacional é constituído por órgãos ou instituições que 
estabelecem as diretrizes de atuação das Entidades Supervisoras e dos Operadores 
Financeiros, cujo objetivo final é o controle do mercado financeiro como um todo e a 
promoção de medidas incentivadoras à canalização da poupança ao mercado 
acionário, assim como proteção dos direitos. Com relação ao órgão competente 
responsável peloque se refere o exposto, classifique V para as sentenças verdadeiras 
e F para as falsas: 
 
( ) CVM (Comissão de Valores Mobiliários). 
( ) CMN (Conselho Monetário Nacional). 
( ) BACEN (Banco Central). 
( ) ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de 
Capitais). 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) V - V - V - F.
 b) F - F - F - V. 
 c) F - V - F - F. 
 d) V - F - F - F.