Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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Questão 1
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Texto da questão
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Questão 2
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Texto da questão
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
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Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta., As três sentenças estão incorretas.
Questão 3
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Texto da questão
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
	Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
	Resposta 1 
	Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 2 
	Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 3 
	Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
	Resposta 4 
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Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º. → Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro. → Verdadeira.
Questão 4
Correto
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Texto da questão
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
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A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 5
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Texto da questão
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e privada.
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente à Unidade de Inteligência Financeira.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
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Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que, necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..
Questão 6
Correto
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Texto da questão
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é considerado crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
Escolha uma opção:
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro, crime contra a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização criminosa e também por particular contra a administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
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Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se caracterize a lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal..
Questão 7
Correto
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Texto da questão
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma opção:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
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Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentreos prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
Questão 8
Correto
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Texto da questão
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada fase do processo:
	Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico.
	Resposta 1 
	Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos.
	Resposta 2 
	Inserir recursos ilícitos no sistema econômico.
	Resposta 3 
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Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. → Integração, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação, Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação.
Questão 9
Correto
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Texto da questão
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de Inteligência Financeira pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
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Sua resposta está correta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a um processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro, haja vista que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a pessoa vai responder somente um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada..
Questão 10
Correto
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Texto da questão
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade de Inteligência Financeira, conforme a Lei nº 9.613/1998?
Escolha uma opção:
a. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
b. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
c. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência Financeira. 
d. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
e. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em que concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
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Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira não possui competência para encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou bloquear o saldo da conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência Financeira.
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Verdadeira
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Colocação