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CPA-20 MATERIAL DE AULA + Questões Versão 2021 SUMÁRIO MÓDULO 1 Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5 a 10%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 EXERCÍCIOS – MÓDULO 1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16 MÓDULO 2 Compliance Legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor (15 a 25%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 EXERCÍCIOS – MÓDULO 2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28 MÓDULO 3 Princípios Básicos de Economia e Finanças (5 a 10%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34 EXERCÍCIOS – MÓDULO 3 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43 MÓDULO 4 Instrumentos de Renda Variável, Renda Fixa e Derivativos (17 a 25%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46 EXERCÍCIOS – MÓDULO 4 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82 MÓDULO 5 Fundos de Investimentos (18 a 25%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 89 EXERCÍCIOS – MÓDULO 5 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111 MÓDULO 6 Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL (5 a 10%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118 EXERCÍCIOS – MÓDULO 6 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 123 MÓDULO 7 Mensuração e Gestão de Performance e Riscos (10 a 20%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 126 EXERCÍCIOS – MÓDULO 7 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140 www.professorlucassilva.com.brwww.professorlucassilva.com.br CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br 5 Professor Lucas Silva Salve, Salve galera!!! Tudo bem por aí? Meu nome é Lucas Silva e eu atuo como professor para certificações financeiras e concursos públicos da área bancária há mais de 8 anos. Para te ajudar na caminhada para a sua aprovação, aqui está o material que eu utilizo nas minhas aulas. Também nesse material você irá encontrar questões baseadas nas provas da sua certificação. Te desejo boa sorte e se precisar de ajuda na hora da prova, só chamar o “São Lucas”.... Vamos todos juntos para Sair do Cardume e virar TUBARÃO em 2020! Se quiser mais dicas e conteúdos gratuitos, basta me seguir nas redes sociais! DIVISÃO DA PROVA – CPA-20 Módulo Nome Peso Qtde de Questões 1 Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado 5 a 10% 3 a 6 2 Compliance Legal, Ética e Análise de Perfil do Investidor 15 a 25% 9 a 15 3 Princípios Básicos de Economia e Finanças 5 a 10% 3 a 6 4 Instrumentos de Renda Variável, Renda Fixa e Derivativos 17 a 25% 10 a 15 5 Fundos de Investimentos 18 a 25% 11 a 15 6 Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL 5 a 10% 3 a 6 7 Mensuração e Gestão de Performance e Riscos 10 a 20% 6 a 12 IMPORTANTE: Esse material de estudo foi produzido pelo Prof. Lucas Silva e não pode ser comercializado. @professorlucassilva Prof . Lucas Silva @professorlucassilva Prof. Lucas Silva Site: www .professorlucassilva .com .br CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br 6 MÓDULO 1 Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5 a 10%) Conselho Monetário Nacional – CMN Função do SFN Superavitário Deficitário Sistema Financeiro Nacional Conjunto de Instituições Estrutura do SFN CMN CVMBacen Composição: Ministro da Economia (Presidente) Secretário Especial da Fazenda Presidente do BACEN CMN - Principais Funções - Coordenar política cambial, de crédito e monetária, fixando as diretrizes e normas das mesmas - Regular o valor externo e interno da moeda - Autorizar emissão de papel moeda - Disciplinar o crédito em todas as suas modalidades - Regular a constituição, funcionamento e fiscalização das I.F - Limitar, sempre que necessário, as taxa de juros, descontos, comissões Órgão 100% Normativo! CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br 7 Banco Central do Brasil – BACEN Estrutura do SFN CMN CVMBacen BACEN - Autarquia vinculada ao M.Economia - Principal executor do SFN - Faz cumprir as determinações do CMN - Diretoria de até 9 membros (1+8) BACEN - Principais Funções - Formular e executar política monetária, de crédito e cambial - Emitir papel moeda - Receber depósitos compulsórios dos bancos - Fiscalizar as Instituições Financeiras - Autorizar o funcionamento das I.F - Administrar o Sistema de Pagamentos Brasileiro - Exercer o controle do crédito Órgão Executor e Normativo CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br 8 Comissão de Valores Mobiliários – CVM Estrutura do SFN CMN CVMBacen Comissão de Valores Mobiliários - CVM - Autarquia vinculada ao M.Economia - Zela pelo funcionamento e desenvolvimento do mercado de capitais - É o BACEN do mercado de Valores Mobiliários Valores Mobiliários: Ações Debêntures/Notas Prom. Cotas de Fundos Derivativos CVM - Principais Funções - Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários - Assegurar o funcionamento eficiente e regular do mercado - Proteger os investidores - Assegurar o acesso público às informações - Condenar efetivamente os responsáveis por infrações CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br 9 SSuperintendência de Seguros Privados – SUSEP Estrutura do Mercado de Previdência Aberta, Capitalização e Resseguro CNSP Susep SUSEP - Autarquia vinculada ao M.Economia - É o BACEN dos Mercados de: - Seguro - Previdência Aberta - Capitalização - Resseguro - Desenvolver esses mercados SUSEP - Principais Funções - Fiscalizar a constituição das instituições dos mercados de competência - Proteger a captação de poupança popular nos produtos de seu mercado - Zelar pelo interesse dos consumidores - Cumprir as normas e diretrizes do CNSP - Zelar pela liquidez e solvência das instituições que compõem o mercado Atenção! Previdência Fechada = PREVIC CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br 10 Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC ANBIMA CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br Mercado Bancário BACEN Bancos Previdência Fechada PREVIC Fundos de Pensão • Autarquia vinculada ao Ministério da Economia • Principais funções: o Fiscalização e Supervisão das EFPC o Execução das Políticas para o setor o Autorizar a constituição e funcionamento das EFPC o Promover a mediação e conciliação entre os participantes 11 CP A- 20 - M AT ER IA L DE A UL A - QU ES TÕ ES www.professorlucassilva.com.br 12 Bancos Múltiplos Corretoras e Distribuidoras de Valores (SCTVM e SDTVM) CP A- 20 - M AT ER IA L DE A