Finanças final

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Nome: Giovanni Zanin Purissato 				 RA:2933090
Área: Finanças
Contabilidade:
	A empresa terá como principais gastos os equipamentos necessários para fabricação, estoque, custo de mão de obra, energia, água, aluguel do espaço e funcionários. Além de todo custo com logística. Sendo assim de acordo com levantamentos realizados os gastos seriam de acordo com a tabela abaixo:
	Estoque
	R$1.178,87
	Mão de Obra
	R$5.000,00
	Energia
	R$2.500,00
	Água
	R$500,00
	Aluguel
	R$3.000,00
	Funcionários
	R$5.000,00
	Logística
	R$1.000,00
	Seguro
	R$1.951,39
	Total
	R$20.130,26
Fiscal:
	Entrando no campo de impostos, o mesmo sempre é calculado sobre o valor da receita bruta calculada em 12 meses, sendo assim de acordo com pesquisas e estudo do mercado não é possível uma projeção exata do quanto seria esse custo, visto que esse será altamente impactado pelo lucro da empresa nos primeiros 12 meses de funcionamento, porém a expectativa é de receita bruta entre R$180.000,01 até R$360.000,00. Considerando esse cenário os impostos estariam em 7,8% do valor da receita bruta total, com R$5940,00 de dedução do valor a ser recolhido. Segue abaixo tabela com os demais valores de impostos de acordo com a receita:
	Receita bruta em 12 meses
	Alíquota
	Dedução do valor a ser recolhido
	Até R$180.000,00
	4,5%
	0
	De R$180.000,01 a R$360.000,00
	7,8%
	R$5.940,00
	De R$360.000,01 a R$720.000,00
	10%
	R$13.860,00
	De R$720.000,01 a R$1.800.000,00
	11,2%
	R$22.500,00
	De R$1.800.000,01 a R$3.600.000,00
	14,7%
	R$85.500,00
	De R$3.600.000,01 a R$4.800.000,00
	30%
	R$720.000,00
Tesouraria:
	Entrando no âmbito de controle dos saldo negativos e positivos será utilizada planilhas de Excel detalhando todo tipo de entrada e saída de capital de forma que no final do mês se tenha o saldo final decorrente de todas as transações do período em questão para assim se ter o controle da saúde financeira da empresa como um todo, levando em consideração todas as vertentes da empresa, abaixo segue o modelo que será seguido, ainda com valores fictícios, apenas para demonstração e teste de aplicabilidade da planilha.
	Data
	Descrição
	Nome da Empresa
	Nota fiscal
	Entrada
	Saída
	Saldo
	01/04/21
	Compra de materiais
	Empresa A
	001
	X
	R$1000,00
	R$99.000,00
	09/04/21
	Venda de projeto
	Empresa B
	002
	R$20.000,00
	X
	R$119.000,00
	18/04/21
	Aluguel
	Empresa C
	003
	X
	R$3.000,00
	R$116.000,00
	22/04/21
	Energia
	Concessionaria
	004
	X
	R$2500,00
	R$113.500,00
	25/04/21
	Venda de projeto
	Empresa D
	005
	R$40.000,00
	X
	R$153.500,00
	27/04/21
	Manut. Projeto 1
	Empresa B
	006
	X
	R$2.000,00
	R$151.500,00
	30/04/21
	Saldo final
	X
	X
	R$60.000,00
	R$8.500,00
	R$51.500,00
Considerando a simulação acima podemos observar que no mês de abril de 2021 a empresa começou com saldo de R$100.000,00 e acabou o mês com entrada de R$60.000,00 e saídas totalizando R$8.500,00. Dessa forma podemos concluir que o lucro mensal foi de R$51.500,00. Resultando em um saldo positivo de R$151.500,00 para o mês de maio, onde será iniciada nova planilha com os dados finais de abril, para assim ter as informações de todos os meses separadamente e ao final de 12 meses tenha todas as informações necessárias para saber o saldo anual da empresa. 
Lembrando que essa é uma simulação com valores estimados e fictícios uma vez que as entradas e saídas irão variar de acordo com o tamanho dos projetos vendidos e quantidade de materiais utilizados.
Crédito/Cobrança:
	Como política da empresa foi adotado que o projeto só é iniciado quando o cliente final pagar o valor igual a 50% do valor total do orçamento, dessa forma a empresa se protege contra furos e/ou cancelamentos, assim cobrindo os custos iniciais do projeto. Considerando o exemplo da empresa D no qual o custo foi de R$40.000,00 o cliente teria de pagar no mínimo R$20.000,00 para que o projeto seja iniciado. O valor pode ser pago a vista ou parcelado variando de acordo com a negociação de cada caso.
Orçamento:
	O orçamento do projeto calculado está sempre ligado a área total de aplicação, esse valor foi fixado em R$824,50 por unidade instalada, conforme mostra tabela abaixo:
Sendo assim para um projeto com custo de R$824,50 será vendido por R$1649,00 com margem de lucro de 100%. Onde 50% do valor deverá ser pago antes do início da implantação do projeto para cobrir os custos de materiais e fretes.
Matriz SWOT:
	FORÇAS
· Inovador
· Tecnológico
· Alto lucro
· Energia limpa
	OPORTUNIDADE
· Academias
· Baladas
· Estações de trens/metrô
· Shoppings
	FRAQUEZAS
· Locais com pouco movimento
· Custo
· Manutenção
	AMEAÇAS
· Energia solar
· Pandemia
Projeto Conceitual
A área de finanças está diretamente ligada a saúde financeira da empresa, visto que esse é o setor responsável por manter o controle sobre todo o capital que será girado pelas ações de todas as partes do processo, como materiais para o marketing, gastos com propagandas visando melhorar as vendas, cálculos orçamentais, matéria prima e mão de obra para fabricação, dessa forma uma falha no financeiro pode acarretar prejuízo para todos os setores.
Pensando em tudo isso serão realizadas pesquisas de mercado e estudo de estratégia de venda, essa atividade será compartilhada entre três setores, são eles Vendas, Marketing e Financeiro, para que assim seja possível determinar estratégias que possibilitem o mesmo resultado com o menor gasto, sem perder a qualidade final do produto.
O setor Financeiro deverá estudar uma forma de aumentarmos a lucratividade na venda do nosso produto além de manter mais acessível para o maior público possível, explorando parcerias ou interesses em comum com fornecedores e clientes, tornando todo o processo mais rápido, barato e sustentável.