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CPA-10-Cap2

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e	 Desenvolvimento	 pela	 Escola	 de	 Direito	 de	 São	 Paulo	
da	 Fundação	Getúlio	 Vargas	 (FGV	DIREITO	 SP).	 Trabalhou	 junto	 ao	 setor	 de	 Crimes	 Contra	 o	
Sistema	Financeiro	Nacional	do	Ministério	Público	Federal	do	Paraná,	assessorou	o	Conselho	de	
Recursos	do	Sistema	Financeiro	Nacional	(CRSFN),	foi	responsável	pelos	aspectos	jurídicos	dos	
processos	de	Autorregulação	da	ANBIMA,	coordenou	as	Operações	de	Assistência	Estrutural	e	de	
Liquidez	prestadas	pelo	Fundo	Garantidor	de	Créditos	(FGC),	conduziu	processos	administrativos	
disciplinares	 relacionados	 a	 ilícitos	 de	 mercado	 e	 ao	 Mecanismo	 de	 Ressarcimento	 de	
Prejuízos	(MRP)	na	BM&FBOVESPA	Supervisão	de	Mercados	(BSM),	entidade	responsável	pela	
autorregulação	da	B3	e	atualmente	assessora	instituições	dos	sistema	financeiro	brasileiro	em	
questões	regulatórias,	como	advogado	do	Machado	Meyer	Advogados.
INTRODUÇÃO
RICARDO NARDINI – coordenador e revisor 
Consultor	 nas	 áreas	 de	 certificação	 profissional	 e	 educação.	 De	 2005	 a	 2018	 trabalhou	 na
ANBIMA	e	foi	responsável	pelas	áreas	de	Certificação,	Educação	Continuada	e	de	Investidores.
Coordenou	 o	 desenvolvimento	 dos	 exames	 de	 certificação	 da	 ANBIMA	 e	 da	 Associação
PLANEJAR	durante	esse	período	e	 foi	o	 responsável	pelo	desenvolvimento	da	Certificação	de
Especialistas	 em	 Investimento	 ANBIMA	 (CEA),	 da	 Certificação	 de	 Gestores	 ANBIMA	 (CGA),
Material	de	Estudos	da	CPA-10	e	da	Certificação	CFP	no	Brasil.	Atuou	como	representante	da
ANBIMA	 no	 desenvolvimento	 da	 Estratégia	 Nacional	 de	 Educação	 Financeira,	 como
responsável	pelo	capítulo	de	Investimentos	e	no	projeto	de	estruturação	da	AEF	-	Brasil.	Antes
de	ingressar	na	ANBIMA,	trabalhou	nas	áreas	de	tesouraria,	private	banking	e	investimentos	no
Lloyds	 Bank	 Plc.,	 no	 Banco	 Credit	 Commercial	 de	 France	 no	 Brasil	 e	 na	 HSBC	 Asset
Management.	Formado	em	Engenharia	de	Produção	pela	Escola	Politécnica	da	Universidade	de
São	Paulo,	é	pós-graduado	em	Banking	pela	FGV	SP.
INFORMAMOS QUE AS QUESTÕES APRESENTADAS NESSE MATERIAL NÃO FAZEM PARTE DOS EXAMES DE CERTIFICAÇÃO APLICADOS
PELA ANBIMA, DEVENDO SERVIR APENAS COMO ORIENTAÇÕES PARA O ESTUDO DOS CANDIDATOS. EM HIPÓTESE ALGUMA A SUA
UTILIZAÇÃO É GARANTIA DE APROVAÇÃO NO EXAME, UMA VEZ QUE APENAS SERVE COMO COMPLEMENTO AO ESTUDO, SENDO
FACULTADO AO CANDIDATO ANALISAR A VIABILIDADE DE SEU USO, COMO TAL INFORMADO. AS QUESTÕES APRESENTADAS
NESTE MATERIAL FORAM DESENVOLVIDAS PELOS AUTORES ESPECIFICAMENTE PARA FINALIDADE DE APOIO. PORTANTO, NÃO É
GARANTIDA A APROVAÇÃO OU QUE AS QUESTÕES SERÃO APRESENTADAS DA MESMA FORMA NO EXAME. A ANBIMA RESERVA-SE
O DIREITO DE APRESENTAR AS QUESTÕES NO EXAME DE CERTIFICAÇÃO CPA-10 DE FORMA DISTINTA AOS CANDIDATOS.
Apresentação	do	capítulo......................................................................................................................................	1
2.1	Código	ANBIMA	de	Regulação	e	Melhores	Práticas	para	Distribuição	de	Produtos	de	Investimento	...	2
2.1.1	Definições	(Cap.	I).....................................................................................................................................................3
2.1.2		Objetivos	e	Abrangência	(Cap.	II)...............................................................................................................4
2.1.3	Princípios	Gerais	de	Conduta	(Cap.	IV).........................................................................................................5
2.1.4	Regras,	Procedimentos	e	Controles	(Cap.	V)...............................................................................................7
2.1.4.1		Segurança	e	Sigilo	das	Informações	(Seção	II)..........................................................................................8
2.1.5	Publicidade	(Cap.	VIII)....................................................................................................................................9
2.1.6	Regras	Gerais	(Cap.	IX).................................................................................................................................11
2.1.6.1	Divulgação	de	informações	por	meios	eletrônicos	(Seção	I)...............................................................12
2.1.6.2	Conheça	seu	cliente	(Seção	II).................................................................................................................13
2.1.6.3	Suitability	(Seção	III)...................................................................................................................................14
2.1.7	Selo	ANBIMA	(Cap.	XIII)...............................................................................................................................16
2.1.8	Distribuição	de	Fundos	de	Investimento	(Anexo	I)...................................................................................16
2.1.8.1	Distribuição	(Capítulo	I)..............................................................................................................................17
2.2 Prevenção contra a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo..........................................	17
2.2.1	Conceito	de	lavagem	de	dinheiro	–	legislação	e	regulamentação	aplicável	..........................................18
2.2.1.1	 Responsabilidades	 administrativas	 e	 legais	 de	 entidades	 e	 pessoas	 físicas	 sujeitas	 à	 lei	 e	 à	
regulamentação	....................................................................................................................................................21
2.2.2	Modelo	de	abordagem	baseada	em	risco................................................................................................22
2.2.2.1	Avaliação	Interna	de	Risco........................................................................................................................23
2.2.2.2	Política	direcionada	às	características	e	riscos	relevantes	da	instituição...........................................23
2.2.2.3	Controle	de	efetividade	das	políticas	e	procedimentos........................................................................24
2.2.3	 Clientes/investidores...................................................................................................................................24
2.2.3.1	Ações	preventivas:	princípio	do	“conheça	seu	cliente”.........................................................................24
SUMÁRIO
SUMÁRIO
Questões.................................................................................................................................................................43
Respostas................................................................................................................................................................48
Glossário.................................................................................................................................................................	51
Expediente.............................................................................................................................................................	66
2.2.3.1.1	Função	do	cadastro	e	implicações	de	um	cadastro	desatualizado	e	análise	da	capacidade	financeira	
do	cliente.................................................................................................................................................................24
2.2.3.1.2	 O	 princípio	 “conheça	 seu	 cliente”	 como	 forma	 de	 proteção	 da	 instituição	 financeira	 e	 do	
profissional..............................................................................................................................................................25
2.2.4	Registros	de	operações.................................................................................................................................26
2.2.5	Operações	suspeitas....................................................................................................................................26