Ava 2-Mercado financeiro e de capitais

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CENTRO UNIVERSITARIO JORGE AMADO – UNIJORGE
Mercado Financeiro e de Capitais 
 
SALVADOR- BAHIA
2021
CENTRO UNIVERSITARIO JORGE AMADO – UNIJORGE
Monique Brenda Mattos da Silva
Graduação em Administração 6º semestre 
Mercado Financeiro e de Capitais 
 
 
 
Trabalho solicitado pela Professora Ana Monica apresentado como pré-requisito parcial da disciplina Mercado Financeiro e de Capitais da instituição de ensino superior UNIJORGE. 
SALVADOR- BAHIA
2021
AVA 2- Portfólio de investimento diversificado
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades de sua cliente. 
Procedimentos para elaboração do TD: 
1. Utilize um quadro baseado neste logo abaixo, para explicar os investimentos que fazem parte do portfólio  
	Tipo de Investimento 
(descreva de forma breve o investimento) 
	Nível de rentabilidade 
	Nível de Liquidez 
	Nível de Risco 
	Investimento 1 
	 
	 
	 
	Investimento 2 
	 
	 
	 
	Investimento 3 
	 
	 
	 
2. Apresente no quadro no mínimo 3 tipos de investimentos (no máximo 10).  
3. Construa uma breve parecer final, comprovando que o portfólio construído atende as necessidades de Joana Martins. 
4. O parecer deve conter entre 5 de 10 linhas.  
5. Lembre-se de observar as necessidades da cliente, a fim de conseguir atender as expectativas da mesma.  
  
Resolução:
O mercado pode ser subdividido em três aspectos que tendem a ter impacto bastante relevante nas escolhas, que seriam a relação entre risco, liquidez e rentabilidade.
Rentabilidade: Retorno que o investimento lhe oferece
Liquidez: É o tempo necessário para que o ativo seja convertido em dinheiro
	Tipo de Investimento
	Nível de rentabilidade
	Nível de Liquidez
	Nível de Risco
	Fundo de investimento – BTG
Pactual digital
Tesouro Selic
Simples Fundo de Investimento Renda Fixa
	3,72%
	D+0
	0,02
	Fundo de Investimento- XP Inflação
Referenciado IPCA
Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo
	25,81%
	D+4
	0,66
	Órama Ouro Fundo de Investimento Multimercado
	58,92%
	D+3
	-0,26
Segurança: Grau de risco que o investidor se dispõe a correr 
BTG Pactual digital, Tesouro Selic simples, FI, Renda Fixa são de baixo risco e rendimento, porém liquidez imediata, o ativo XP Inflação Referenciado, IPCA, FI, Renda Fixa Longo Prazo, apresentam histórico de maior rendimento, porém devem ser considerados para longo prazo. E como ativo de correlação negativa ao mercado foi selecionado o ativo Órama Ouro FIM a qual é o ativo de menor liquidez e ótimo histórico de rendimento nos últimos meses e garante sustentação em momentos de baixa do mercado, com isso a carteira atende ao perfil do investidor de forma assertiva e conservadora, garantindo segurança, retorno em parte da carteira e liquidez imediata em uma fração considerável da carteira. 
Referências
https://comoinvestir.thecap.com.br/tripe-dos-investimentos/. Acesso em 21/03/2021 as 09:00.
https://blog.vexter.com.br/gestao-de-riscos-investimentos/. Acesso em 21/03/2021 as 09:20.
https://blog.rico.com.vc/tesouro-direto-selic. Acesso em 21/03/2021 as 09:40.
https://www.infomoney.com.br/fundos/orama-ouro-fim/. Acesso em 21/03/2021 as 09:45.
https://maisretorno.com/fundo/orama-ouro-fim. Acesso em 21/03/2021 as 10:00.