Grátis: Um especialista em investimentos, que atua como gerente de private banking em uma instituição financeira, visitou seu cliente e obteve as seguintes... – Questões Respondidas

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Um especialista em investimentos, que atua como gerente de private banking em uma instituição financeira, visitou seu cliente e obteve as seguintes informações sobre as operações I e II realizadas recentemente por intermédio de sua instituição: I – Compra de debêntures no valor de R$ 100.000,00 de uma empresa de médio porte, com remuneração equivalente a 60% do DI, com data de vencimento em 10 anos. II – Aquisição de uma participação em uma empresa, por R$ 40.000,00 e, após 30 dias, venda dessa participação a um terceiro por R$ 200.000,00. Esse profissional reportou à área de controles internos responsável pela análise de operações suspeitas de lavagem de dinheiro da instituição as informações obtidas, após a visita. Inexistindo justificativa adicional para as condições das operações I e II, essa instituição financeira:

a) Deverá comunicar I e II ao Banco Central do Brasil.
b) Deverá comunicar I e II ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
c) Deverá comunicar apenas II ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)
d) Não deverá comunicar I e II à autoridade competente, mas manter o registro dessas operações por, no mínimo, 10 anos.

Exercícios Para o Conhecimento

há 11 meses

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1725380438058super revisao 04-08-2024

1725380438058super revisao 04-08-2024

ESTÁCIO

Respostas

Ed

há 11 meses

Vamos analisar cada alternativa em relação às operações I e II e às obrigações da instituição financeira: a) Deverá comunicar I e II ao Banco Central do Brasil. - Falso. O Banco Central não é o órgão responsável por receber comunicações sobre operações suspeitas de lavagem de dinheiro. b) Deverá comunicar I e II ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). - Verdadeiro. O COAF é o órgão responsável por receber e analisar comunicações sobre operações suspeitas de lavagem de dinheiro. c) Deverá comunicar apenas II ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). - Falso. Ambas as operações podem ser consideradas suspeitas, especialmente a operação II, que envolve uma venda com um lucro muito elevado em um curto período. d) Não deverá comunicar I e II à autoridade competente, mas manter o registro dessas operações por, no mínimo, 10 anos. - Falso. A instituição deve comunicar operações suspeitas ao COAF, além de manter registros. Com base na análise, a alternativa correta é: b) Deverá comunicar I e II ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

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São atribuições da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) adotar medidas às sociedades seguradoras, tais como I – estabelecer as taxas aplicáveis às condições de cobertura especial. II – fixar os critérios para a aprovação dos limites de operações. III – determinar as tarifas e condições facultativas de apólices. IV – nomear um diretor fiscal em casos de má-situação econômico-financeira. Está correto o que se afirmar APENAS em

a) l e IV.
b) I e ll.
c) III e IV.
d) II e IV.

De acordo com a Instrução CVM 554 (e suas atualizações), são considerados investidores profissionais:

a) As pessoas jurídicas não-financeiras com patrimônio líquido superior a R$ 10.000.000,00.
b) As companhias seguradoras.
c) As pessoas físicas com patrimônio superior a R$ 1.000.000,00 e que adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor profissional.
d) Os investidores individuais que possuam investimentos financeiros com valor igual ou superior a R$ 1.000.000,00 e que, adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor profissional.

São obrigações de instituições participantes do Código de Certificação da ANBIMA assegurar que seus profissionais. I – Sejam diligentes e não contribuam para a veiculação de notícias e/ou informações inverídicas sobre o mercado financeiro e de capitais. II – Não tenham sido punidos definitivamente, a qualquer tempo, em decorrência de atuarem como membro de conselho fiscal de entidade supervisionada pelo BACEN ou pela CVM. III – Evitem a adoção de práticas de concorrência desleal. IV – Não sejam influenciadores digitais de investimento, de forma a mitigar a exposição ao risco dessa instituição por sua vinculação. Está correto o que se afirma, APENAS em:

a) I e III
b) I e II
c) III e IV
d) II e IV

Segundo o Código de Distribuição da ANBIMA, o serviço de Private compreende a distribuição de Produtos de Investimento para pessoas que tenham capacidade financeira de, no mínimo,

a) R$ 3.000.000,00
b) R$ 10.000.000,00
c) R$ 1.000.000,00
d) R$ 5.000.000,00

Em 1986, ocorreu o acidente nuclear da usina de Chernobyl na Ucrânia (então parte da União Soviética). Ele foi considerado um dos piores acidentes da história da energia nuclear, gerando grandes impactos por meio da emissão de uma nuvem radioativa que alcançou diversos países na Europa. Grandes regiões na Ucrânia, Bielorrússia e Rússia, foram atingidas, causando a evacuação de aproximadamente 200 mil pessoas. Considerando o caso mencionado, podemos citar exemplos dos impactos socioambientais causados pelo acidente:

a) conflitos entre os países pela disputa de áreas não atingidas pelo acidente e pelas usinas radioativas operacionais.
b) aumento das emissões de gases de efeito estufa provocados pelo acidente, intensificando o aquecimento global.
c) aumento do número de doenças nas pessoas e de perda de biodiversidade causadas pelas emissões radioativas.
d) desligamento de usinas nucleares em outros países para reduzir o consumo de materiais radioativos.

O Balanço de Pagamentos de um país apresenta, em um determinado período de tempo, um déficit em Transações Correntes e um superávit nos Ativos de Reserva. Supondo que o saldo de Erros e Omissões seja zero,

A. a Balança Comercial é deficitária e, em valor absoluto, maior do que o saldo em Transações Correntes.
B. a diferença corresponde aos juros da dívida externa.
C. o movimento da Conta Capital e Conta Financeira superam, em conjunto e em valor absoluto, o saldo das Transações Correntes.
D. o déficit em Transações Correntes deriva das remessas de lucros e juros de empréstimos externos ao exterior pelas multinacionais.

Considerando o caso mencionado, podemos citar exemplos dos impactos socioambientais causados pelo acidente: a) conflitos entre os países pela disputa de áreas não atingidas pelo acidente e pelas usinas radioativas operacionais. b) aumento das emissões de gases de efeito estufa provocados pelo acidente, intensificando o aquecimento global. c) aumento do número de doenças nas pessoas e de perda de biodiversidade causadas pelas emissões radioativas. d) desligamento de usinas nucleares em outros países para reduzir o consumo de materiais radioativos.

a) conflitos entre os países pela disputa de áreas não atingidas pelo acidente e pelas usinas radioativas operacionais.
b) aumento das emissões de gases de efeito estufa provocados pelo acidente, intensificando o aquecimento global.
c) aumento do número de doenças nas pessoas e de perda de biodiversidade causadas pelas emissões radioativas.
d) desligamento de usinas nucleares em outros países para reduzir o consumo de materiais radioativos.

O saldo líquido da Renda Primária no Balanço de Pagamentos representa a

a) remuneração dos exportadores de bens e serviços; e importadores de bens e serviços.
b) renda obtida pelo capital de curto prazo em investimentos em carteira, renda dos investimentos diretos no país; renda dos ativos de reserva; e renda com operações de derivativos.
c) remuneração dos exportadores; renda dos investimentos realizados no país; renda dos investimentos em carteira; e renda dos ativos em reserva.
d) remuneração dos trabalhadores; renda dos investimentos diretos no país; renda dos investidores em carteira; e renda dos ativos de reserva.

Um país mantém um regime de câmbio fixo entre sua moeda e o dólar norte-americano. Caso haja uma desvalorização da moeda desse país, o efeito inicial esperado será _ do produto interno bruto e ___ das exportações. As lacunas da frase são preenchidas respectivamente por:

a) O aumento – o aumento
b) O aumento – a queda
c) A queda – o aumento
d) A queda – a queda