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ESTÁCIO

Assinale a alternativa correta sobre a Lei n. 9.613/1998. a. É conhecida como a lei de combate à lavagem de dinheiro. b. É conhecida como a lei que cria a obrigação do compliance. c. É a lei que tenta eliminar as assimetrias de informações. d. É a lei que estabelece critérios de classificação de risco. e. É a lei que estabelece os comitês de crédito nas instituições financeiras.

Marcio Oliveira

há 12 meses

Marcio Oliveira

há 12 meses

prova ANÁLISE DE RISCO E DE CRÉDITO

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UNIFACVEST

Respostas

Ed

há 12 meses

A Lei n. 9.613/1998 é realmente conhecida como a lei de combate à lavagem de dinheiro no Brasil. Essa legislação estabelece medidas para prevenir e reprimir a prática de lavagem de dinheiro, definindo crimes e penas relacionados a essa atividade. Analisando as alternativas: a) É conhecida como a lei de combate à lavagem de dinheiro. - Correta, pois é exatamente essa a função da lei. b) É conhecida como a lei que cria a obrigação do compliance. - Incorreta, pois a lei não trata especificamente da criação de obrigações de compliance. c) É a lei que tenta eliminar as assimetrias de informações. - Incorreta, essa não é a principal função da lei. d) É a lei que estabelece critérios de classificação de risco. - Incorreta, essa não é uma função específica da lei. e) É a lei que estabelece os comitês de crédito nas instituições financeiras. - Incorreta, a lei não trata sobre comitês de crédito. Portanto, a alternativa correta é: a) É conhecida como a lei de combate à lavagem de dinheiro.

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O desconto de duplicatas é uma operação de crédito que se destina a: A ) reduzir prazos concedidos aos compradores. B ) reduzir custos administrativos e operacionais. C ) adiantar capital de giro. D ) financiar expansão física das empresas. E ) adquirir máquinas e equipamentos.

Assinale a alternativa que apresenta fatores que favorecem a concessão de crédito de acordo com as práticas mais comuns nas instituições financeiras.
a ) Porte reduzido e histórico de lucros negativos.
b ) Patrimônio líquido negativo e situação cadastral do CNPJ positiva.
c ) Histórico de lucros negativos e endividamento crescente.
d ) Endividamento bancário e situação cadastral do CNPJ negativa.
e ) Existência de garantias e patrimônio líquido positivo.

Sobre o conceito de margem operacional, utilizado pela agência de rating Moody’s, assinale a alternativa correta.

a) É um indicador de alavancagem operacional da firma e serve para calcular riscos das operações de produção.

b) Mede a volatilidade histórica dos retornos de uma firma e, por isso, consiste em uma importante medida de risco.

c) Tem peso relativamente baixo no modelo de classificação adotado pela agência de risco, apresentando pouca importância.

d) Considera despesas e receitas financeiras nos cálculos como títulos de dívidas de curto prazo.

e) É um indicador de lucratividade e pode ser obtido pela divisão do lucro operacional pela receita líquida.

Assinale a alternativa correta sobre os comitês de análise de crédito.
a ) Não têm utilidade para empresas pequenas, pois a manutenção desses comitês é cara.
b ) São alçadas especiais que decidem sobre a realização de operações de crédito em empresas financeiras e não financeiras.
c ) Possuem prazos específicos para o desenvolvimento de seus trabalhos e para a entrega de resultados de suas análises.
d ) Nas instituições financeiras, todas as operações de crédito passam pelos comitês para serem referendadas.
e ) São órgãos do Conselho Monetário Nacional que determinam as taxas de juros das operações de crédito.

Assinale a alternativa que apresenta um fator que conta negativamente para a obtenção de empréstimos para pessoas jurídicas. A ) Grau de endividamento menor do que uma vez o patrimônio líquido. B ) Sócios com quantidades idênticas de ações ou cotas da empresa. C ) Índice de liquidez maior do que 1. D ) Data de fundação muito antiga. E ) Data de fundação recente

Assinale a alternativa que apresenta a definição correta para a abordagem frequencista da probabilidade.
a ) Valor que resulta da multiplicação entre um evento e o total de experimentos realizados ao longo do tempo.
b ) Valor que resulta da subtração do número de eventos do total de experimentos realizados ao longo do tempo.
c ) Valor obtido da divisão do número de ocorrências de um determinado evento sobre o número total de experimentos.
d ) Valor obtido da soma do número de ocorrências de um determinado evento com o total de experimentos.
e ) Valor que resulta da divisão entre um evento e as possibilidades igualmente prováveis de ele ocorrer.

A criação de manuais de regras e o treinamento de funcionários sobre os valores da empresa, com o objetivo de reduzir os riscos operacionais em suas operações financeiras, são atividades que fazem parte:
a ) dos princípios do código de ética da Anbima.
b ) do código de conduta do cliente criado pela CVM.
c ) do código de conduta do cliente criado pelo Banco Central do Brasil.
d ) do código de combate ao Chinese Wall.
e ) das etapas de criação de departamento de compliance.