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Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a troca de 10 mil reais por dólares. Dinheiro este de oriundo de pirataria de CD’s e DVD’s. A fase de lavagem de dinheiro no qual esta operação se caracteriza é conhecida como:
A - Preparação
B - Colocação
C - Ocultação
D - Integração
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Exercícios Para o Conhecimento

ano passado

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SIMULADO 02 - COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR
8 pág.

SIMULADO 02 - COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR

FAVENI

Respostas

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Para entender a fase de lavagem de dinheiro em questão, vamos analisar as etapas do processo: 1. Colocação: É a fase inicial, onde o dinheiro "sujo" é introduzido no sistema financeiro. Isso pode incluir depósitos em contas bancárias ou trocas em casas de câmbio. 2. Ocultação: Nesta fase, o objetivo é disfarçar a origem ilícita do dinheiro, transferindo-o entre contas ou utilizando empresas de fachada. 3. Integração: É a fase final, onde o dinheiro já "lavado" é reintegrado à economia, parecendo ser legítimo. Dado que o cliente está solicitando a troca de 10 mil reais por dólares, que é uma ação que envolve a introdução do dinheiro no sistema financeiro, essa operação se caracteriza pela fase de Colocação. Portanto, a resposta correta é: B - Colocação.

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O profissional que informa que o cliente vai ter seu empréstimo somente se ele comprar um cartão de crédito está se utilizando a prática de:
a) Venda Condicionada.
b) Venda Casada.
c) Venda Cruzada.
d) Venda Combinada.

Um cliente que movimenta quantias não compatíveis com a sua atividade, caso seja descoberto e comprovado a ocorrência de lavagem de dinheiro, estará sujeito, segundo a lei de combate à lavagem de dinheiro:
a) Reclusão, apenas
b) Multa, apenas
c) Prestar serviços comunitários
d) Reclusão e Multa

Um profissional de uma instituição financeira toma conhecimento de que a empresa YY irá investir em um promissor empreendimento hoteleiro, fato de conhecimento exclusivo do Conselho de Administração. O referido profissional, por questão ética, não comenta nem divulga a decisão de investimento com colegas e superiores, abstendo-se de emitir considerações sobre possíveis transações envolvendo ações dessa empresa. No referido caso, a CVM, caso tivesse conhecimento de algum vazamento de informação privilegiada por parte dos acionistas controladores, visando a sua utilização em benefício, poderia:
a) Ordenar ao Banco Central a quebra imediata do sigilo bancário dos administradores da companhia e divulgar no mercado os dados obtidos a fim de proteger o público-investidor
b) Nomear inventariante para administrar os bens da companhia até que se comprovasse a ocorrência de insider trading
c) Suspender a negociação das ações na Bolsa de Valores desde que obtivesse prévia autorização da empresa YY
d) Abrir inquérito administrativo a fim de verificar a ocorrência de eventual infração disciplinar

São fatores a ser considerados na avaliação do risco de imagem de uma empresa:
a) Não atender bem os idosos, ingerência política
b) Incapacidade de honrar seus pagamentos, problemas de caixa
c) Flutuações dos preços ocasionadas por oscilações de mercado, queda no valor da ação
d) Alavancagem financeira, balanço social

Pessoas com acesso a informações privilegiadas estão impedidas de:
(A) Participar de estruturação de emissão de valores mobiliários.
(B) Serem membros do comitê de crédito de empresas que possam se beneficiar de tais informações.
(C) Participar do conselho de Administração da sociedade que disponha de tais informações.
(D) Negociar com títulos e valores mobiliários cujas informações não se apresentem divulgadas ao mercado.

A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem é:
a) Integração, ocultação e colocação.
b) Colocação, ocultação e integração.
c) Ocultação, colocação e integração.
d) Colocação, integração e ocultação.

A legislação referente ao crime de lavagem de dinheiro postula que:
A - A obtenção de proveito específico é exigida para caracterizar o crime.
B - A simples ocultação ou dissimulação de valores é suficiente para cumprir exigência punitiva.
C - O agente pode ser punido, ainda que a posse ou o uso dos bens não lhe tenha trazido nenhum proveito.
D - Os crimes são afiançáveis e permite a liberdade provisória.

A implantação e implementação de uma estrutura efetiva de controles internos, mediante a definição de atividades de controle para todos os níveis de negócios da instituição financeira, são de responsabilidade
a) Do Banco Central do Brasil
b) Do Conselho Fiscal da Instituição Financeira
c) Da Diretoria da Instituição Financeira
d) Dos gerentes financeiros da Instituição Financeira

Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Você indica aquele que:
a) Apresentou a melhor rentabilidade passada.
b) Ajuda você a cumprir a meta de vendas do mês.
c) Atende aos objetivos de investimento do cliente.
d) É o mais conservador da sua prateleira de produtos.

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