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Um conjunto de regras e procedimentos específicos se aplica sobre as Pessoas Expostas Politicamente (PEP). O que são as PEP?
a ) Agentes públicos, seus representantes e familiares que tenham desempenhado funções públicas relevantes dentro ou fora do território nacional.
b ) São as pessoas que têm seus sigilos bancários e fiscais quebrados em função de investigações criminais acerca de desvios de recursos da administração pública.
c ) São os gerentes e funcionários que ocupam cargos elevados em instituições financeiras públicas ou órgãos de controle, mediante concurso público e progressão de carreira.
d ) Colaboradores de processos judiciais que se colocam à disposição da justiça como colaboradores ou informantes sobre atos ilícitos cometidos por agentes públicos.
e ) São os agentes públicos acusados de práticas de crimes financeiros conhecidos, como crimes que consistem em dissimular a origem e o destino de ativos ilícitos.
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há 8 meses

Respostas

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há 8 meses

As Pessoas Expostas Politicamente (PEP) são definidas como indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos relevantes, o que inclui agentes públicos, seus representantes e familiares. Essa definição é importante para a prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, pois essas pessoas podem estar mais suscetíveis a riscos de corrupção e outros crimes financeiros. Analisando as alternativas: a) Agentes públicos, seus representantes e familiares que tenham desempenhado funções públicas relevantes dentro ou fora do território nacional. - Esta opção está correta, pois define precisamente o que são as PEP. b) São as pessoas que têm seus sigilos bancários e fiscais quebrados em função de investigações criminais acerca de desvios de recursos da administração pública. - Esta definição não se aplica especificamente às PEP. c) São os gerentes e funcionários que ocupam cargos elevados em instituições financeiras públicas ou órgãos de controle, mediante concurso público e progressão de carreira. - Esta opção não abrange a definição de PEP. d) Colaboradores de processos judiciais que se colocam à disposição da justiça como colaboradores ou informantes sobre atos ilícitos cometidos por agentes públicos. - Esta definição não se relaciona com PEP. e) São os agentes públicos acusados de práticas de crimes financeiros conhecidos, como crimes que consistem em dissimular a origem e o destino de ativos ilícitos. - Esta opção também não define PEP. Portanto, a alternativa correta é: a) Agentes públicos, seus representantes e familiares que tenham desempenhado funções públicas relevantes dentro ou fora do território nacional.

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Assinale a alternativa que apresenta um conjunto próprio de diretrizes, criado por instituições financeiras, que resulta na elaboração de normas e procedimentos internos destinados a minimizar os riscos e aumentar os retornos oriundos da concessão de recursos para terceiros.
a ) Acordo de Basileia.
b ) Políticas de empréstimo.
c ) Legislação bancária.
d ) Modelo de risco.
e ) Operações de crédito.

Assinale a alternativa que apresenta o nome correto da instituição que atua em diversas atividades de classificação de crédito estabelecendo rankings destinados a capturar probabilidades de insolvência de empresas e calotes de créditos em caráter internacional.
a ) Conselho Monetário Nacional
b ) Serasa Experian.
c ) Agência Fitch
d ) Boa Vista SCPC
e ) Banco Central

A Resolução n. 2.451 estabelece "a segregação da administração de recursos de terceiros das demais atividades da instituição" (BANCO CENTRAL DO BRASIL, 1997). O principal problema que se quer evitar com essa resolução é:
a ) monopólio natural.
b ) existência de externalidades.
c ) lavagem de dinheiro.
d ) conflito de interesses.
e ) assimetria de informações.

Assinale a alternativa que apresenta uma operação de empréstimo na modalidade rotativo com contrapartida em cessão de títulos e recebíveis por porte do cliente para a instituição financeira.
a ) Financiamento.
b ) Cheque especial.
c ) Cartão de crédito.
d ) Vendor.
e ) Conta garantida.

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