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Segundo a Resolução n° 30 da CVM, os profissionais que fazem recomendação de produtos de investimento para clientes têm o dever, dentre outras atribuições, de verificar se
Está correto o que se afirma em
I. a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação apresentada.
II. o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente.
III. o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação apresentada.
A. I e II, apenas.
B. II e III, apenas.
C. I e III, apenas.
D. I, II e III.

Aprendendo com Desafios

há 7 meses

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há 7 meses

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Questoes rafael toro

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há 7 meses

Vamos analisar cada afirmativa em relação à Resolução n° 30 da CVM: I. A situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação apresentada. Verdadeiro, essa é uma das obrigações do profissional ao fazer recomendações de investimento. II. O produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente. Verdadeiro, essa também é uma exigência para garantir que as recomendações estejam alinhadas com os objetivos do cliente. III. O cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação apresentada. Verdadeiro, é fundamental que o cliente tenha conhecimento suficiente para entender os riscos envolvidos nas recomendações. Como todas as afirmativas (I, II e III) estão corretas, a alternativa que contém todos os itens verdadeiros é: D. I, II e III.

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O órgão responsável pelo controle e fiscalização dos Planos de Previdência Complementar Aberta e que pode ser acessado pelos indivíduos que queiram informações sobre os produtos disponíveis é:
a) a CVM - Comissão de Valores Mobiliários.
b) BACEN - Banco Centra do Brasil.
c) SUSEP - Superintendência de Seguros Privados.
d) PREVIC - Superintendência Nacional de Previdência Complementar.

Compete privativamente ao Banco Central do Brasil. A. fixar as diretrizes e normas da política cambial. B. fiscalizar o mercado de valores mobiliários. C. coordenar as políticas monetária e fiscal. D. realizar as operações de redesconto.

A CVM (Comissão de Valores Mobiliários):
a) fiscaliza as sociedades por cotas de responsabilidade limitada negociadas em bolsa de valores.
b) limita as taxas de juros pagas pelas debêntures de empresas listadas no Novo Mercado da Bovespa.
c) edita as normas que regulam as operações do mercado de câmbio, inclusive swaps.
d) protege os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra emissões irregulares de valores mobiliários.

Dentre as competências e atribuições da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), destacam-se: I – Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores dos mercados supervisionados pela autarquia. II – Proteger a captação de poupança popular realizada por meio de operações de seguro, previdência complementar aberta, capitalização. III – Disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades fiscalizadas, em especial os efetuados em bens garantidores de provisões técnicas. Está correto o que se afirma em
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC): I – é uma infraestrutura do mercado financeiro brasileiro e faz parte do sistema de pagamentos brasileiro (SPB). II – liquida as operações em tempo real e realiza o registro das transações com títulos públicos federais, coibindo fraudes e prevenindo contágio com outras instituições. III – é depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e processa as operações compromissadas lastreadas por títulos públicos ou privados. Está correto o que se afirma em:
a) I e II apenas.
b) III apenas.
c) I e III apenas.
d) I, II e III.

Dentre outras atribuições, cabe a um Banco de Investimento:
a) conceder financiamento de longo prazo; emitir, subscrever e distribuir títulos e valores mobiliários e atuar no segmento de dólar turismo.
b) assessorar a fusão e a aquisição de empresas, coordenar a emissão de valores mobiliários e conceder financiamentos de médio e longo prazos.
c) conceder financiamentos de médio e longo prazos, crédito direto ao consumidor e distribuir valores mobiliários.
d) assessorar a fusão, cisão e incorporação de empresas; conceder financiamentos de curto prazo e cheque especial.

O Banco Central do Brasil autoriza o funcionamento de instituição financeira como banco múltiplo, desde que I – a carteira de desenvolvimento seja operada por banco público. II – capte depósito à vista por intermédio da carteira de banco de investimento. III – uma das carteiras obrigatórias seja a de crédito, financiamento e investimento. Está correto o que se afirma em:
a) I, apenas.
b) II e III, apenas.
c) I e II, apenas.
d) I, II e III.

Uma sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) deverá conduzir procedimentos obrigatórios que permitam a identificação do beneficiário final para clientes que sejam I – fundos exclusivos de investimento, constituído no Brasil e registrado na Comissão de Valores Mobiliários. II – sociedades seguradoras, com sede na Holanda. III – sociedades empresárias de responsabilidade limitada que atuam no setor têxtil, constituídas no Brasil. IV – instituições de pagamento emissoras de moeda eletrônica, autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Está correto o que se afirma APENAS em:
a) I e IV.
b) II e III.
c) II e IV.
d) I e III.

Uma instituição financeira possui os seguintes mecanismos de acompanhamento e controle para fins de prevenção a lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, I – a definição de processos, testes e trilhas de auditoria. II – a definição de métricas e indicadores adequados. III – a identificação e correção de eventuais deficiências. IV – o monitoramento do uso das redes sociais por seus clientes. Segundo o Banco Central do Brasil, são obrigatórios APENAS os mecanismos de acompanhamento e controle:
a) II, III e IV
b) I e IV
c) II e III
d) I, II e III

Com a finalidade de prevenir o envolvimento do sistema financeiro em ilícitos, o cadastro dos clientes e as informações sobre as transações realizadas:
a) devem ser conservados durante o período mínimo de dez anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação.
b) devem ser conservados durante o período mínimo de cinco anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação.
c) são facultativos caso a operação seja realizada por pessoa jurídica que exerça atividades de promoção imobiliária ou compra e venda de imóveis.
d) devem ser implementados quando a instituição financeira assim julgar conveniente.

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