Bancos: Como se ha indicado anteriormente, normalmente los bancos que no forman parte de un gran grupo (internacional) demostraron tener una concie...

Bancos: Como se ha indicado anteriormente, normalmente los bancos que no forman parte de un gran grupo (internacional) demostraron tener una conciencia limitada de sus riesgos específicos inherentes al LD/FT durante la visita in situ. Los riesgos que mencionaron fueron típicamente genéricos y principalmente sobre clientes de ciertas jurisdicciones extranjeras y grandes transacciones. Un banco bahameño que se enfoca en el mercado interno señaló que los riesgos son con clientes internacionales. Otro banco mencionó específicamente las llamadas web-shops como una preocupación, aunque este banco ya no llevaba a cabo negocios con tales tiendas. Algunos de estos bancos también confundieron, al menos durante la visita in situ, sus riesgos inherentes específicos con sus controles ALD / CFT. Los bancos que normalmente forman parte de un gran grupo financiero internacional (con un enfoque doméstico u offshore) eran mejores en explicar sus riesgos inherentes de LD/FT y expresando -por ejemplo- sus preocupaciones específicas con respecto a los fondos derivados del narcotráfico combinados con la sociedad basada en efectiva de Las Bahamas y / o los riesgos de LD/FT derivados de su cartera específica. La FT y el fraude se consideraron en general menos preocupantes. Sin embargo, en lo que respecta al fraude, el equipo de evaluación encontró esto conspicuo, ya que el fraude se determina a nivel nacional como uno de los riesgos importantes que enfrenta el país. Todos los bancos de Las Bahamas parecen tener un fuerte compromiso con sus controles y procedimientos para limitar los riesgos de LD/FT y cumplir con estas obligaciones (como DDC y capacitación) bastante bien.