Cooperativas de ahorro y crédito: En general, las cooperativas de ahorro y crédito entrevistadas creían que debido al enfoque doméstico de sus acti...

Cooperativas de ahorro y crédito: En general, las cooperativas de ahorro y crédito entrevistadas creían que debido al enfoque doméstico de sus actividades, sus riesgos de ML / TF son insignificantes. Normalmente no se realizan evaluaciones de riesgo y la discusión de los riesgos potenciales de LD / TF es mínima, aunque en una ocasión se hizo referencia a clientes que son trabajadores por cuenta propia como considerados de mayor riesgo. Las cooperativas de ahorro y crédito consideran que sus riesgos de LD / TF son limitados debido a la naturaleza de su negocio y el hecho de que la mayoría de sus clientes son trabajadores asalariados. Además, los riesgos de LD / TF no son tan significativos como otros sectores financieros. Estos supuestos no confieren al equipo de evaluación confianza en que las cooperativas de ahorro y crédito son suficientemente conscientes y prestan suficiente atención a sus riesgos específicos de LD / TF. El enfoque interno y la falta de componentes internacionales minimizan los riesgos, pero sin embargo se necesita una evaluación adicional para asegurarse de que no se subestimen los riesgos de LD / TF.